ב-18 במרץ, HSBC חתמה על הסכם לתמיכה בחברות הפינטק במסגרת תוכניות הדגירה של פארק המדע והטכנולוגיה של הונג קונג.
בטקס החתימה, גורמים מהבנק וגם מה-HKSTP ציינו שהשיחות החלו לפני שנה.
מה עוד קרה במרץ 2023?
זה היה כאשר מעבר לאוקיינוס השקט, בנק עמק הסיליקון קרס. בעקבות הנפילה, שסובבה את העולם ללונדון, HSBC גרפה את תיק הסטארט-אפים האירופי של SVB תמורת 1 פאונד בלבד.
לאחר SVB
SVB היו חלוצים בפרקטיקה של חובות סיכון, עסק נדיר המשלב את הסיכון של סטארט-אפים עם מה שאמור להיות החלק השמרני ביותר בבנק, הלוואות.
הפריחה המתמשכת בהון בעמק הסיליקון, שמובלת כעת על ידי הגל החדש של חברות בינה מלאכותית, משכה בנקים רבים. הבנקים גם מודעים לסכנה להישאר מאחור ככל שהכלכלה העולמית הופכת לדיגיטלית יותר.
בקליפורניה מתנהל המירוץ לבנקאות הדור הבא של חברות שמשנות את העולם, כאשר מספר בנקים יחד עם SVB משוחזר מתחרים על העסק. HSBC מנסה למנף את הנפילה האירופית שלה כדי להפוך ל-SVB לעולם.
אבל HSBC הוא לא בנק עמק הסיליקון. ההתמחות של SVB בחוב מיזמים הייתה תלויה בכמה מאפיינים ייחודיים. הייתה לה אחיזת עיניים בהצעת חשבונות בנק לסטארט-אפים - במיוחד סטארט-אפים זרים שנזקקו לאחיזה בארה"ב - ורשת שתעזור לחברות עם אקזיטים והנפקות. היא ניהלה סיכונים בכך שהיא הייתה גדולה מדי עבור עסק הון סיכון כדי לאפשר לאחת מחברות הפורטפוליו שלה לבצע ברירת מחדל.
מיקוד בפינטק
HSBC היא ענקית עולמית אבל היא גם מוסד מסורתי עם רישיון - TradFi. החוזקות שלה הן הבנת המורכבות של פיננסים מוסדר.
באופן טבעי הוא רוצה לשחק על נקודות החוזק שלו, והדרך הזו מובילה אותו בהכרח לפינטק. בעוד שהעסק בבריטניה יכול להמשיך לנהל את תיק הטכנולוגיה הרחב שרכש מ-SVB, הבנק נוקט עמדה פרואקטיבית יותר כלפי פינטק, והוא עושה זאת בהונג קונג.
העסקה עם STP, חממה עם כ-1,200 סטארט-אפים, מתוכם כ-100 בתחום הפינטק, נועדה לעזור לאותם יזמים להבין כיצד לעבוד עם בנקים גדולים - להפוך ל"מוכנים לבנקים גדולים", כפי ש-Bojan Obradović, הדיגיטל הראשי של HSBC קצין, שים את זה.
מטרת ההסכם היא לשים את הונג קונג בלב ליבה של אסטרטגיה גלובלית, לעזור לפינטק המקומי להתרחב מעבר לים ולעזור לפינטק העולמי להיכנס לעיר (ובהמשך, אולי ליבשת סין).
"אנחנו רוצים להיות השותף הבנקאי המועדף על פינטק והאקוסיסטם של הפינטק", אמרה לואן לים, מנכ"לית הבנק בהונג קונג (בתמונה).
אלברט וונג, מנכ"ל HKSTP, ציין כי השותפות תכוון לעזור לפינטק מהונג קונג להיכנס לשווקים כמו ערב הסעודית ואיחוד האמירויות הערביות, באמצעות "מסדרונות בינלאומיים התואמים את החדשנות של הסטארט-אפים שלנו עם המומחיות הבנקאית של HSBC".
ידידותי לפינטק
ההסכם נמשך שלוש שנים, ונועד להיות יותר ממזכרי ההבנות הרגילים בין בנקים וקבוצות בגיבוי ממשלתי כמו HKSTP. (HSBC שיתפה פעולה עם HKSTP בהסדרים שונים בעבר.)
זה אמור להיות רלוונטי לכל תחומי העסקים של HSBC, מבנקאות תאגידית וקמעונאית ועד עושר, ביטוח, תשלומים, סחר ושוקי הון.
הבנק אומר שהוא יפתח פתרונות פיננסיים כדי לספק פינטק, וכי הוא יכלול הזדמנויות השקעה, הן בהון סיכון והן בחוב סיכון. יש בזה הרבה הון סיכון תאגידי, כאשר HSBC מעוניין להיות משקיע בסטארט-אפים ולהיות לקוח של הסטארט-אפים.
אבל כדי לשמור על העניינים פשוטים, הבנק מקווה להימנע ממריבות פנימיות של עלויות ועמלות על ידי יצירת קשרים אלה על תמיכה בפינטק, פתיחת חשבונות, הכנסתם אל רמפות הרכש של הבנק, ועזרה ליזמים לנווט את המורכבות הרגולטורית, המסים ואחרות. של שווקים חדשים.
"עשינו שותפויות בעבר", אמר אריק אור, ראש שותפויות ב-HKSTP. "אבל עמידה בבנקים ורגולציה קשה לפינטק."
העסקה עם HSBC היא להתמקד בהדרכת סטארט-אפים כדי שיוכלו להבין מה זה אומר לעבוד עם מוסד גלובלי מורשה, כולל ייעוץ של צוותי הציות והטכנולוגיה של הבנק.
אל תשכח את הנתונים
לבסוף, הבנק ו-HKSTP אומרים שהם יפתחו פלטפורמת נתונים חוצת תעשיות, שתחבר בין סטארט-אפים לבנק וללקוחותיו באמצעות ממשקי API.
פיסת הנתונים הזו הוזכרה רק בדרך אגב - המיקוד של ההסכם היה על חונכות ופתיחת שוק - אבל זה יכול להוכיח את התוצאות הכי טובות, אם הוא יתממש.
בנקים בהונג קונג, כולל HSBC, אימצו לאמץ מודלים של בנקאות פתוחה. הממשלה ניסתה לבנות פלטפורמות משלה לחברות קטנות ובינוניות לשיתוף נתונים (מחלף הנתונים המסחריים של הרשות המוניטרית של הונג קונג), בעוד שרשתות בנקים יריבות חשות את דרכן לעבר שוק בנקאי פתוח (APIX של JETCO).
הסיבה שהעסקה לקחה שנה לביצוע הייתה משום שהיא כללה שהבנק לקח על עצמו תחומים חדשים, כולל שיתוף נתונים וחוב מיזמים, כמו גם יצירת התהליכים שהוא יזדקק לו באופן פנימי כדי לתמוך בהטמעה של סטארט-אפים בתחום פינטק. ואכן, ההודעה רק מרמזת על כמות העבודה הפנימית העצומה הנדרשת כדי להעביר ארגון כה גדול לאסטרטגיה חדשה.
שנה אחרי סאגת ה-SVB, HSBC עוזרת לסטארט-אפים להיות מוכנים לבנקים גדולים, אבל השאלה המעניינת היא אם זה יכול להפוך לסטארט-אפים.
- הפצת תוכן ויחסי ציבור מופעל על ידי SEO. קבל הגברה היום.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. העצים את עצמך. גישה כאן.
- PlatoAiStream. Web3 Intelligence. הידע מוגבר. גישה כאן.
- PlatoESG. פחמן, קלינטק, אנרגיה, סביבה, שמש, ניהול פסולת. גישה כאן.
- PlatoHealth. מודיעין ביוטכנולוגיה וניסויים קליניים. גישה כאן.
- מקור: https://www.digfingroup.com/hsbc-hkstp/
