12 חברות פינטק נבחרו בין 100 החברות המובילות באסיה-פסיפיק (APAC) לצפייה השנה, מוכרות על ידי מגזין העסקים Forbes Asia על פריצת דרך חדשה ועל הפוטנציאל שלהן להפוך לסיפורי הצלחה אזוריים.
חברות אלה הוצגו במהדורה השנתית השלישית של רשימת ה-100 לצפייה, אשר זרקורים חברות קטנות וסטארטאפים בעלייה ברחבי APAC.
רשימת 2023, שפורסמה ב-28 באוגוסט 2023, מציגה עסקים צומחים במהירות, המכוונים לשווקים מוחלשים או מיישמים טכנולוגיות חדשות כדי להתמודד עם כמה מהאתגרים הגדולים ביותר של APAC. חברות אלו מגיעות מ-13 מדינות וטריטוריות, ופועלות ב-11 תעשיות, כולל ביוטכנולוגיה ובריאות, מסחר אלקטרוני וקמעונאות ופיננסים.
בקטגוריית הפיננסים, הוצגו 12 חברות וסטארט-אפים, המייצגים מגזרים לרבות רטק, הלוואות דיגיטליות ובנקאות וירטואלית. הם מגיעים ממקומות שונים כמו אינדונזיה, הפיליפינים, תאילנד, סינגפור והונג קונג, וראו משיכה אדירה, מה שגרם להם להיות מנהיגים אזוריים.
להלן 12 חברות הפיננסים של APAC שנכנסו לרשימת Forbes Asia 100 לצפייה השנה.
Abacus Digital
נוסדה בשנת 2017, Abacus Digital היא ספין-אוף של Siam Commercial Bank, אחד המלווים הגדולים בתאילנד. החברה מפעילה אפליקציית הלוואות דיגיטלית לא מאובטחת המשרתת את אוכלוסיית בנקאות בתאילנד.
הפלטפורמה משתמשת ביכולות הבינה המלאכותית (AI) וביכולות למידת המכונה (ML) של Abacus Digital כדי לחתום הלוואות ולספק חווית אישור אוטומטית לחלוטין לצרכנים. היא מציעה ללקוחות זמן מהיר לכסף של חמש עד 20 דקות מהרישום הראשוני ועד לתשלום ההלוואה.
Abacus Digital מְאוּבטָח סבב גיוס של 20 מיליון דולר מסדרה B ביולי 2022, והפך לפלטפורמת ההלוואות הדיגיטליות הממומנות ביותר בתאילנד עם מימון כולל של 1.5 מיליארד THB (42 מיליון דולר), טוענת החברה.
נכון לאוגוסט 2022, MoneyThunder הקליט יותר משמונה מיליון הורדות. 50% מהמשתמשים הללו נדחו בעבר על ידי הבנקים בעת בקשת הלוואות, וכ-40% היו לווים כרישי הלוואות. אקבוס דיגיטל שואפת לשרת 10% מהלווים התאילנדים המתקשים בגישה להלוואה, או כ-2.5 מיליון איש עד 2024.
עניבת פרפר
Bowtie, שנוסדה בשנת 2018, היא חברת ביטוח חיים מורשית והמבטחת הוירטואלית הראשונה בהונג קונג. הפלטפורמה של Bowtie, שנבנתה עם טכנולוגיה מודרנית ומומחיות רפואית, מציעה ללקוחות תוכניות ביטוח רפואי במסגרת תכנית ביטוח בריאות מרצון ומוצרי ביטוח אחרים ללקוחות באופן מיידי וישיר.
על ידי ביטול הנייר, העמלות והמתווכים, המשימה של החברה היא לאפשר לדור חדש של צרכנים לגשת להגנה ביטוחית אמיתית ולהשתלט על החלטות הגנת החיים בעצמם.
עניבת פרפר טענות הכנסה שנתית חוזרת של 25 מיליון דולר ומעל 100,000 לקוחות. החברה אומרת שהיא סיפקה עד כה למעלה מ-60 מיליארד דולר הונג קונגי (7.7 מיליארד דולר) של ערך מבוטח למשפחות.
Bowtie גייסה עד היום יותר מ-HK$680 (87 מיליון דולר) במימון. הסבב האחרון שלה היה סבב גיוס של 34.9 מיליון דולר מסדרה B2 מְאוּבטָח מוקדם יותר החודש, שבו היא הודיעה שתשתמש כדי להרחיב עוד יותר את הפעילות והטכנולוגיות שלה, ולהאיץ חדשנות מוצרים ואינטגרציה אנכית עם ספקי שירותי בריאות.
ברנקאס
Brankas, שנוסדה ב-2016, היא סטארט-אפ פיננסי פתוח שבסיסו בסינגפור. החברה מספקת פתרונות מבוססי ממשק תכנות יישומים (API), פתרונות נתונים ותשלומים לספקי שירותים פיננסיים כגון בנקים, מלווים וארנקים אלקטרוניים, וכן לעסקים מקוונים.
הפלטפורמה של Brankas מציעה סגל של יותר מ-10 APIs משובצים של בנקאות כשירות, כולל כאלה לפתיחת חשבונות בנק מקוונים, ניקוד אשראי, אימות זהות, עסקאות מסחר אלקטרוני ותשלומים לכלכלת הופעה. המשימה של החברה היא להפוך את הגישה לשירותים פיננסיים לדמוקרטים על ידי מתן אפשרות לבעלי עניין בתעשייה לבנות ולהציע חוויות חדשות וחדשניות למשתמשים שלהם.
ברנקס, אשר עובד עם יותר מ-80 מוסדות פיננסיים ושותפים, אומר הוא רואה יותר מעשרה מיליון קריאות API על בסיס חודשי.
הסטארט-אפ הבטיח את הסבב האחרון שלו בשנה שעברה, העלאה 20 מיליון דולר בסדרה B בינואר 2022. ברנקס אמרה אז שהיא תשתמש בהכנסות כדי לבנות ממשקי API חדשים, להגדיל את הצוות שלה ולהוסיף יכולות נוספות למוצר התשלומים, הנתונים וה-Banking-as-a-Service API שלה. במרץ 2023, הסטארט-אפ קיבל רישיונות להציע את פתרונות הפיננסים הפתוחים שלה באינדונזיה ובפיליפינים.
אפוד מודיעין
Ephod Intelligence, שנוסדה בשנת 2020, היא פלטפורמת תוכנה כשירות (SaaS) המתמחה בסיוע למנתחי מחקר בסיסיים.
פלטפורמת Ephod Intelligence AI משתלב אסטרטגיות ההשקעה הייחודיות של האנליסטים ומשתמשת במודלים כמותיים מתוחכמים ולא ליניאריים כדי לזהות ולהמליץ על גורמי סינון המניות היעילים ביותר. גישה זו מאפשרת לחברה לייצר אותות מסחר מותאמים אישית בהתבסס על הגורמים המוצעים, מתן תובנות יקרות ערך ותמיכה בקבלת החלטות ללקוחותיה.
Ephod Intelligence, הפועלת בהונג קונג ובטייוואן, אומרת שהיא משרתת 15 לקוחות מוסדיים.
סטארט-אפ מְאוּבטָח 1.1 מיליון דולר בסבב גיוס Pre-A במרץ 2023. היא אמרה שהיא תשתמש בהכנסות כדי להרחיב את טווח ההגעה שלה, לשפר את היכולות שלה ולספק אותות מסחר מותאמים אישית יותר וגורמי סינון מניות חזקים המותאמים לאסטרטגיות הייחודיות של לקוחותיה.
פינטור
Finture, שנוסדה בשנת 2021, היא חברת פינטק מסינגפור המפעילה פלטפורמת בנקאות וירטואלית ותשלומי אשראי בשם Yup.
Finture משתפת פעולה עם מוסדות פיננסיים מקומיים וחברות פינטק, כולל בנקים מסורתיים ושותפי מימון, כדי לספק לצרכנים גישה למוצרים פיננסיים קלים, נוחים ובמחיר סביר.
באמצעות Yup, צרכנים יכולים להגיש בקשה לכרטיס חיוב דיגיטלי וארנק אלקטרוני, לגשת לקנייה עכשיו, לשלם לשירותים מאוחר יותר ולקשר את חשבונות הבנק הקיימים שלהם.
כן זמין כעת באינדונזיה, אך החברה לאחרונה הושק מגוון מוצרים פיננסיים חדשניים לתושבי דרום מזרח אסיה בהונג קונג. מוצרים אלה נועדו להקל על הצרכים הפיננסיים של תושבי הונג קונג ועובדי בית זרים הנוסעים לעתים קרובות למדינות דרום מזרח אסיה. הם כוללים את כרטיס האשראי 'החזר מרחוק', המאפשר לקרובים של בעל כרטיס לבצע רכישות מקומיות באינדונזיה. לאחר מכן, בעל הכרטיס יחזיר את ההוצאות בהונג קונג.
בנוסף למטה שלה בסינגפור, ל-Finture יש משרדים בשנחאי ובג'קרטה. הסטארט-אפ השיג ביוני 15 מיליון דולר קדם-סדרה B, מה שהביא את סך המימון שלו ל-41.6 מיליון דולר, פי לתיקונים רגולטוריים אליהם ניגשת DealStreetAsia.
קלידופין
Kaleidofin, שנוסדה ב-2018, היא סטארט-אפ פינטק הודי המספק פתרונות עושר דיגיטלי עבור אוכלוסיית המדינה המצויה בבנק או ללא בנקאות. המיקוד העיקרי של החברה הוא להגביר את הגישה והשימוש בשירותים פיננסיים רשמיים.
מוצר הדגל של קלידופין is קי מזומן, חשבון בנק עם כרטיס חיוב. החשבון מגיע עם חיסכון ואשראי לטווח ארוך עבור המגזר הבלתי פורמלי ולקוחות ננו יזמים. המוצר ki cash מופעל על ידי פלטפורמת Kaleidofin המשלבת יכולת הערכת תקינות אשראי, תשלומים דיגיטליים ודשבורדים לניהול סיכונים.
מוצרים אחרים החברה מספק כוללים את KaleidoGoals, פתרון חיסכון מבוסס יעדים; KiScore, פלטפורמה אוטומטית לבדיקת תקינות אשראי מבוססת ML עבור מגזרים לא פורמליים; KaleidoCredit, שירות אשראי כפלטפורמה למקרי שימוש בהלוואות ושוק ההון חוב; ו-KaleidoPay, חבילת פתרונות תשלום כוללים.
ל-Kaleidofin יש כיום שותפות עם 27 מוסדות פיננסיים כוללים ברחבי הפלטפורמה. לחברה למעלה ממיליון לקוחות פעילים בעלי עסקאות עם נוכחות בלמעלה מ-400 מתוך 700 מחוזות בהודו. עד כה, קאלידופין גייסה 23 מיליון דולר ממשקיעים, לפי פורבס.
מדיניות סטריט
נוסד בשנת 2017, PolicyStreet היא קבוצת אינסורטק מלזיה של חברות המספקות פתרונות ביטוח דיגיטליים חדישים לעסקים ולצרכנים בדרום מזרח אסיה ואוסטרליה.
מדיניות סטריט עובד ישירות עם למעלה מ-40 ספקי ביטוח חיים, כללי ואיסלאמי ברחבי העולם כדי להציע מגוון מקיף של מוצרים ושירותים. מוצרים ושירותים אלו כוללים ביטוח משובץ, הטבות מותאמות לעובדים, ייעוץ פיננסי וצבירת ביטוח, וכן פיתוח פתרונות דיגיטליים להפיכת הביטוח לתכליתי ופשוט עבור עסקים וצרכנים.
באמצעות קבוצת החברות האזורית שלה, PolicyStreet טוענת שהיא משרתת למעלה מחמישה מיליון לקוחות עם סכום ביטוח של למעלה מ-6 מיליארד דולר. בשנת 2022, החברה נבחרה לאחת מ-100 הענקיות המתפתחות המובילות באסיה פסיפיק על ידי KPMG ו-HSBC, וזכתה בפרס ב-Top in Tech Innovation Awards.
מדיניות סטריט מְאוּבטָח סבב גיוס של 15.3 מיליון דולר מסדרה B ביוני 2023, בו הודיעה החברה שתשתמש כדי לחזק את יכולות הטכנולוגיה והחיתום שלה.
קופיטל
Qupital, שנוסדה בשנת 2016, היא חברת פינטק מבוססת הונג קונג המפעילה פלטפורמת מימון לשרשרת אספקה המחברת בין ארגונים קטנים ובינוניים המבקשים לגייס הון עם משקיעים מקצועיים.
Qupital מתמחה במימון סחר מסחר אלקטרוני חוצה גבולות, מינוף ביג דאטה, ML ואנליטיקה חזויה כדי להפוך תהליכי החלטות וניטור אשראי לאוטומטיים. שימוש זה בטכנולוגיות חדשניות אפשר לחברה לייעל את שירותיה, ולספק אפשרויות מימון מהירות ואמינות לעסקים.
קופיטל טענות עד כה היא חילקה יותר ממיליארד דולר ארה"ב ליותר מ-1 ספקים באמזון, איביי, לזדה ובשוקים אחרים, עם שיעור ברירת מחדל של מתחת ל-10,000%.
עד כה גייסה קופיטל מימון בסך 167 מיליון דולר חדר ו CB תובנות. החברה השיגה את סבב הגיוס האחרון שלה בנובמבר 2021, העלאה 150 מיליון דולר בשילוב של מימון הון מסדרה ב' ומתקן איגוח מגובה חובות. היא אמרה אז שהיא תשתמש בתמורה כדי להרחיב את עסקי ההלוואות המסחר האלקטרוני חוצה הגבולות שלה לשווקים בינלאומיים ולחזק עוד יותר את היכולות הטכנולוגיות שלה.
לקצור
Reap, שנוסדה בשנת 2018, היא פלטפורמה פיננסית המאפשרת גישה וקישוריות פיננסית באמצעות חדשנות לחברות בכל הגדלים. החברה, שבסיסה בהונג קונג, שואפת לעזור לעסקים להצליח על ידי מתן הכלים הפיננסיים הטובים ביותר שמתפתחים עם הלקוחות שלהם והשוק.
Reap משלבת תוכנה לניהול הוצאות עם מגוון מוצרי תשלום חדשניים. ה-API של החברה להנפקת כרטיסים מאפשר לעסקים להנפיק ולאצור תוכניות כרטיסי אשראי משלהם בצורה מאובטחת, ולספק חוויות חלקות ללקוחות. יחד עם תוכנת ניהול ההוצאות של החברה, המשלבת תשלום גלובלי וכרטיס הדגל שלה Reap Visa Corporate Card, Reap שואפת להעצים לעסקים להשתלט על הכספים שלהם ולייעל את פעילותם.
לקצור אומר היא הכפילה את הכנסותיה בשנה האחרונה, והגדילה את בסיס הלקוחות הנוכחי שלה ליותר מ-20,000 מאז ההשקה. החברה השיגה סבב השקעה של 40 מיליון דולר מסדרה A באוקטובר 2022. היא אמרה שהיא תשתמש בתמורה כדי להתרחב לשווקים בינלאומיים, להקים מוקדים אזוריים ולסגור גיוס ניהול בכל רחבי אסיה, צפון אמריקה ואירופה.
מלוטש
Sleek, שנוסדה ב-2017, היא סטארט-אפ שבסיסו בסינגפור, המספק מוצרים ושירותים לעסקים. חבילת השירותים של החברה נועדה לפשט את ניהול המשימות האדמיניסטרטיביות האחוריות ליזמים ולכסות תחומים כמו התאגדות חברה, חשבונאות, מיסוי ושירותי מזכירות תאגידית כגון הכנת והגשת דוחות שנתיים.
Sleek מציעה גם את החשבון העסקי Sleek, שמגיע עם העברות מקומיות וחוצות גבולות, הנפקת חשבון והנפקת כסף אלקטרוני, כמו גם הצעת "CFO-as-a-a-service".
לסלייק הוענק רישיון מוסד תשלומים גדול שהונפק על ידי הבנק המרכזי של סינגפור ביולי 2022, מה שהפך אותה לחברת הפינטק הראשונה בעיר המדינה שמציעה שירותי התאגדות וחשבונאות להחזיק בהיתר, החברה אמר בזמן.
הסטארט-אפ, שגייס סך של 35 מיליון דולר במימון, פי ל הערכות Techcrunch, טענות ששרתו יותר מ-450,000 יזמים ירשמו את העסק שלהם במרשם החברות וברשויות המס הרלוונטיות. יש לה משרדים נוספים בהונג קונג, אוסטרליה ובריטניה.
TANGGapp
TANGGapp, שנוסדה בשנת 2020, היא סטארט-אפ להעברת כספים הממוקם בפיליפינים. החברה מספקת אפליקציית עסקאות ותשלומים לנייד בינלאומית עמית לעמית שנועדה להפוך את שליחת הכסף מארה"ב לפיליפינים לקלה כמו שליחת הודעות טקסט, ללא קשר למקום מגורי הלקוחות, מה הם מרוויחים וכמה הם רוצים לשלוח. משתמשים בפיליפינים יכולים גם לקשר את הבנקים המקומיים והארנק האלקטרוני שלהם באפליקציה.
TANGGapp טוען זאת רואה שיעור צמיחה ממוצע מחודש לחודש של 19%, כאשר למעלה מ-48% מהמשתמשים שלו הם משתמשים חוזרים. זה אומר את מוצר העברות הנייד שלה גדל פי 25 בשנתיים האחרונות.
TANGGapp גייסה סבב גיוס של 2.5 מיליון דולר Seed בספטמבר 2023. החברה אמר לי DealStreetAsia מוקדם יותר החודש כי היא תשתמש בהכנסות כדי לבנות את האפליקציה שלה עם מוצרים ותכונות חדשות, להרחיב את פעולת התאימות שלה, להשיג רישיונות נוספים וליישם אסטרטגיות לרכישה והתרחבות לשווקים חדשים.
טוקיטאקי
נוסד בשנת 2014, Tookitaki היא חברת regtech שבסיסה בסינגפור. החברה is מפתחת ה-AFC Ecosystem, המשלבת את רשת המומחים של Tookitaki עם פלטפורמה דיגיטלית למומחים אלה לחלוק את הידע, הנתונים והכישורים שלהם על מנת להתמודד עם בעיות מורכבות הקשורות לפשע פיננסי ולרדוף אחר רעיונות חדשניים.
רשת מומחים זו כוללת יועצי סיכונים, חברות משפטיות, מומחים לאיסור הלבנת הון (AML), חברות ייעוץ ומוסדות פיננסיים מכל העולם.
בנוסף למערכת האקולוגית של AFC, Tookitaki מציעה את Suite Anti-Money Laundering (AMLS), מערכת הפעלה המורכבת מארבעה מודולים ומספקת כיסוי סיכונים הוליסטי, זיהוי חד יותר ופחות התראות שווא באופן משמעותי. ניתן לפרוס אותו במספר סביבות כולל הענן הציבורי, הענן הפרטי ומרכז הנתונים.
טוקיטאקי טוענת שהיא פיקחה על עסקאות של למעלה מ-3 מיליארד דולר עד היום עבור לקוחות כולל UOB ו-Tencent, דיווח פורבס.
- הפצת תוכן ויחסי ציבור מופעל על ידי SEO. קבל הגברה היום.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. העצים את עצמך. גישה כאן.
- PlatoAiStream. Web3 Intelligence. הידע מוגבר. גישה כאן.
- PlatoESG. פחמן, קלינטק, אנרגיה, סביבה, שמש, ניהול פסולת. גישה כאן.
- PlatoHealth. מודיעין ביוטכנולוגיה וניסויים קליניים. גישה כאן.
- מקור: https://fintechnews.sg/78249/fintech/12-fintechs-make-it-into-forbes-top-100-apac-companies-to-watch-in-2023/
