הפסדי קריפטו מגניבות, פריצות והונאות עלו ב-160% ל-4.5 מיליארד דולר ב-2019 לעומת 1.74 מיליארד דולר שנרשמו ב-2018, בדו"ח חדש.
על פי דיווח של חברת הבלוקצ'יין לזיהוי פלילי CipherTracer, מהסכום הכולל שאבד, הנתח הגדול ביותר היה פונזי תוכניות, הונאות יציאה, ניצול פסולה של כספים t 4.1 מיליארד, עלייה מדהימה של 533% לעומת השנה הקודמת. גניבות ופריצות הקשורות למטבעות קריפטו ראו ירידה משנה לשנה ל-370.7 מיליון דולר.
"שמנו לב לעלייה משמעותית במקורבים זדוניים שמרימים קורבנות תמימים או מחליפים את המשתמשים שלהם באמצעות מזימות פונזי", אמר דייב ג'וונס, מנכ"ל CipherTrace.
הפסדים גדולים
בדו"ח נאמר כי שני הפסדים גדולים ברבעון הראשון של 2019 היו הגורם העיקרי לעומק הגידול בהפסדים הכוללים.
משקיעי קריפטו קמעונאיים ומוסדיים באסיה הפסידו כ-3 מיליארד דולר מ-PlusToken, תוכנית פונזי שפעלה כ ארנק ושירות החלפה.
משתמשים של בורסת קריפטו מבוססת קנדה QuadrigaCX הפסיד 135 מיליון דולר לאחר שהמייסד המשותף שלה, שכביכול החזיק במפתחות הפרטיים של קרנות הקריפטה של הלקוח, מת במפתיע.
באופן מעניין, CipherTrace מצא ש-97% מ ransomware שימושים ביטקוין כמו מסילת התשלום.
בנקים משתלבים בקריפטו
תגלית בולטת נוספת של CipherTrace היא ששירותים פיננסיים מסורתיים הפכו ליותר ויותר חדורים בנכסי קריפטו. כמעט כל הבנקים בארה"ב אכסנו עסקים לא חוקיים הקשורים לנכסים וירטואליים הקשורים לכסף, כולל בורסות קריפטו. עשרת הבנקים המובילים בארה"ב מאפשרים עסקאות קריפטו בלתי חוקיות בשווי של 2 מיליארד דולר מבלי לדעת מדי שנה.
"פעולות חשאיות אלה מייצרות סיכוני תאימות של AML (נגד הלבנת הון) מפני שעבריינים חייבים למצוא דרכים להלבין רווחי קריפטו שלא הושגו," אמר CipherTrace בדו"ח.
מחקר CipherTrace מצא כי בנקים בכל העולם שילמו יותר מ- 6.2 מיליארד דולר בקנסות AML בשנת 2019.
שוקי Darknet
בדו"ח נאמר כי 66% מהספקים בשוק האפל מוכרים מוצרים פיננסיים גנובים וחשבונות שנפגעו עבור מטבעות קריפטוגרפיים. מתוכם, 40% נמצאו שהם רוכלים אישורי חשבון בנק או כרטיס אשראי שנפגעו רק ב-1% מהערך הנקוב, 24% הציעו חשבונות של שירותי תשלום שנפגעו, ו-2% הנותרים מכרו מפתחות פרטיים של מטבעות קריפטוגרפיים גנובים.
המחקר גם הראה שביטקוין הוא התשלום המועדף עבור סחטני סייבר. למעשה, כמעט כל (97%) מתקפות תוכנת הכופר משתמשות בביטקוין בתור מסילת התשלום.
הציפיות לשנת 2020
CipherTrace מאמינה ש-2020 תהיה שנה של "שינויים רגולטוריים אינטנסיביים". הוא זיהה רמות שונות של בגרות ותחכום במשטרי מימון AML/לוחמה בטרור ברחבי העולם. זה כולל את היישום של AMLD5 ברחבי האיחוד האירופי בתחילת ינואר, אשר הסדיר לראשונה את בורסות הקריפטו ברוב מדינות האיחוד האירופי.
החברה גם תיארה דחיפות בקרב לקוחותיה ושחקני התעשייה סביב חקיקת חוק נסיעות FATF הממתינה.
"לבורסות ומוסדות פיננסיים ב-G20 יש פחות משישה חודשים למצוא פתרון להתמודדות עם חידת התאימות העיקרית הזו - כיצד לעמוד בדרישה לשתף מידע שולח ומקבל לפני ביצוע עסקאות מטבעות קריפטוגרפיים, תוך הגנה על סודיות", נכתב.
