Da la BBC a Reuters, i principali media mainstream del mondo pubblicano costantemente titoli provocatori che implicano le criptovalute come principali facilitatori di attività illecite. Le narrazioni taglienti e sensazionalistiche sembrerebbero giustificare una sorveglianza universale e senza compromessi di tutti i cittadini pubblici che utilizzano sistemi decentralizzati basati su blockchain, ma i numeri concreti raccontano una storia molto diversa.
Secondo Chainalysis' Rapporto sul crimine crittografico del 2022, le transazioni che coinvolgono indirizzi illeciti hanno rappresentato solo lo 0.15% del volume totale di criptovaluta nel 2021, con le stime di alcuni concorrenti che sono scese come fino al 0.10%.
Fetta sempre in diminuzione
La cifra rappresenta l'ennesimo calo importante come parte di un trend ribassista pluriennale dallo 0.6% nel 2020 e un enorme 3.4% nel 2019. Indiscutibilmente, gli indirizzi illeciti costituiscono una fetta sempre più piccola della torta delle criptovalute.
Per un moderno ciclo di notizie che è affamato di un titolo di benessere, vale la pena riconoscere che negli ultimi tre anni, la crescita e l'evoluzione della criptovaluta sono state principalmente dirette verso casi d'uso mainstream emergenti.
La zona di comfort: dove operano (in realtà) i cattivi attori
Per quanto riguarda i cattivi attori stessi, una leggera indagine sui fatti e sulle cifre è tutto ciò che serve per discernere il motivo per cui rimangono calorosi e a proprio agio confinando le loro operazioni nei sistemi finanziari legacy.
Tanto quanto 99.9% del riciclaggio di denaro denominato fiat non viene perseguito, ha affermato Kathryn Haun, fondatrice di Haun Ventures ed ex procuratore federale, nel 2019. Haun, che ha creato la prima criptovaluta del governo degli Stati Uniti task force e ha condotto indagini su agenti corrotti nella task force di Silk Road e sull'hacking di Mt. Gox, disse: “Ho testimoniato davanti al Senato degli Stati Uniti su questo… E ho pensato che non potesse essere giusto. Ma l'ho studiato e in effetti è vero".
Finché le condizioni consentiranno ai riciclatori di denaro nel dominio TradFi, è improbabile che i malintenzionati tentino presto una rischiosa migrazione alle criptovalute.
Su questo fronte, le principali testate giornalistiche hanno fornito un flusso quasi costante di schermaglie del gatto e del topo dei riciclatori con le autorità pubbliche.
A febbraio 2022 Credit Suisse ha dovuto affrontare accuse per quasi 46 milioni di dollari per aver facilitato il riciclaggio di denaro per conto di una banda di trafficanti di cocaina bulgara, in gran parte infilando banconote in euro nelle valigie.
Proprio dietro le loro controparti svizzere, HSBC è stata multata di £ 64 milioni dalla Financial Conduct Authority (FCA) del Regno Unito nel 2021 per non aver impedito le operazioni di riciclaggio di denaro tra il 2010 e il 2018. La multa è arrivata sulla scia di un $ 1.9 miliardi di multa HSBC ha pagato alle autorità di regolamentazione degli Stati Uniti nel 2012 per aver fornito servizi di riciclaggio di denaro per un totale di oltre $ 881 milioni di dollari a famigerati cartelli della droga in tutta l'America Latina. (HSBC ha affermato che è "profondamente impegnato" nella lotta alla criminalità finanziaria, secondo il rapporto della BBC).
Il quadro più ampio per la privacy on-chain
La narrativa allarmistica che collega i protocolli delle criptovalute ai cattivi attori ignora tutte le metriche quantitative che potrebbero costruire un quadro più ampio e accurato per il loro pubblico pubblico. Da tempo immemorabile, le autorità hanno fatto affidamento sull'amplificazione delle minacce e sulla proliferazione della paura per giustificare l'espansione dei loro poteri.
L'invasione del 21° secolo da parte delle autorità nelle reti virtuali distribuite segna semplicemente la loro prossima mossa. Coloro che formulano la narrazione hanno un'agenda tutta loro: uno stato di sorveglianza tecnocratico alimentato dall'intelligenza artificiale e dai punteggi di credito sociale che estingue la privacy individuale e, in definitiva, l'individualità del tutto.
Nessuno ha emesso avvertimenti più eloquenti né strazianti dell'imminente sterminio della privacy di Edward Snowden, che ha parlato della minaccia delle tecnologie di sorveglianza a catena nella sua più recente intervista sulla criptovaluta su Chat fuori turno al caminetto:
“Conosciamo tutti la frase 'il privato cittadino', e tutti conosciamo la frase 'il pubblico ufficiale', ma perché non sappiamo cosa stanno facendo i funzionari pubblici? Ma per il privato cittadino, siamo sempre più scrutati, tracciati, quantificati e misurati; veniamo spinti, veniamo manipolati... abbiamo invertito il modello tradizionale di come proteggiamo la società dal potere”.
Potenti autorità
Nel bene e nel male, le società di analisi dei dati on-chain si sono ora affermate come alcune delle organizzazioni più sofisticate e capaci dello spazio blockchain. Pertanto, qualsiasi sistema che sposa la prerogativa della libertà individuale deve fornire agli utenti sia un'architettura decentralizzata che solide tutele per la privacy.
Altrimenti, il nostro futuro sarà di proprietà e diretto da potenti autorità, piuttosto che dalle persone che sono state ordinate per servire e proteggere.
Alex Shipp, Chief Strategy Officer di Fuori turno, una piattaforma di derivati PriFi (DeFi privata).
