Secondo un nuovo rapporto, le perdite di criptovalute dovute a furti, attacchi hacker e frodi sono aumentate di un enorme 160% a 4.5 miliardi di dollari nel 2019 rispetto a 1.74 miliardi di dollari registrati nel 2018.
Secondo un rapporto della società forense blockchain CipherTracer, la quota maggiore è stata quella dell’importo totale perso Ponzi schemi, truffe di uscita, appropriazione indebita di fondi t 4.1 miliardi, un incredibile aumento del 533% rispetto all'anno precedente. I furti e gli hack legati alle criptovalute hanno registrato un calo anno su anno fino a raggiungere i 370.7 milioni di dollari.
"Abbiamo notato un aumento significativo del numero di insider malintenzionati che truffano vittime ignare o ingannano i loro utenti attraverso schemi Ponzi", ha affermato Dave Jevans, amministratore delegato di CipherTrace.
Grandi perdite
Il rapporto afferma che due grandi perdite nel primo trimestre del 2019 sono state la causa principale dell'aumento delle perdite totali.
Gli investitori al dettaglio e istituzionali in criptovalute in Asia hanno perso circa 3 miliardi di dollari a causa di PlusToken, uno schema Ponzi che ha agito da a portafoglio cryptocurrency e servizio di cambio.
clienti dello scambio di criptovalute con sede in Canada QuadrigaCX ha perso 135 milioni di dollari dopo la morte inaspettata del suo cofondatore, che presumibilmente deteneva le chiavi private dei fondi criptati del cliente.
È interessante notare che CipherTrace ha rilevato che il 97% di ransomware usa Bitcoin come canale di pagamento.
Le banche si intrecciano con le criptovalute
Un'altra scoperta degna di nota di CipherTrace è che i servizi finanziari tradizionali sono sempre più intrisi di risorse crittografiche. Quasi tutte le banche statunitensi ospitavano attività di servizi monetari illeciti legati ad asset virtuali, compresi gli scambi di criptovalute. Le dieci principali banche statunitensi facilitano inconsapevolmente ogni anno transazioni crittografiche illecite per un valore di 2 miliardi di dollari.
"Queste operazioni clandestine creano rischi di conformità AML (antiriciclaggio) perché i criminali devono trovare il modo di riciclare i profitti criptati", ha dichiarato CipherTrace nel rapporto.
La ricerca di CipherTrace ha rilevato che nel 6.2 le banche a livello globale hanno pagato più di 2019 miliardi di dollari in multe antiriciclaggio.
Mercati darknet
Il rapporto afferma che il 66% dei venditori del mercato oscuro vende prodotti finanziari rubati e conti compromessi per criptovaluta. Di questi, si è scoperto che il 40% vendeva credenziali di conti bancari o carte di credito compromesse per solo l'1% del valore nominale, il 24% offriva conti di servizi di pagamento compromessi e il restante 2% vendeva chiavi private di criptovaluta rubate.
La ricerca ha anche dimostrato che il bitcoin è il pagamento preferito dagli estorsori informatici. Infatti, praticamente tutti (97%) degli attacchi ransomware utilizzano bitcoin come canale di pagamento.
Aspettative per il 2020
CipherTrace ritiene che il 2020 sarà un anno di “intensi cambiamenti normativi”. Ha identificato diversi livelli di maturità e sofisticazione nei regimi di finanziamento antiriciclaggio/antiterrorismo in tutto il mondo. Ciò include l’implementazione dell’AMLD5 in tutta l’Unione Europea all’inizio di gennaio, che ha regolato per la prima volta gli scambi di criptovalute nella maggior parte dei paesi dell’UE.
L’azienda ha inoltre descritto l’urgenza tra i suoi clienti e gli operatori del settore riguardo alla legislazione in sospeso sulle regole di viaggio del GAFI.
"Gli scambi e le istituzioni finanziarie del G20 hanno meno di sei mesi per trovare una soluzione per affrontare questo importante enigma di conformità: come soddisfare l'obbligo di condividere le informazioni del mittente e del destinatario prima di eseguire transazioni di criptovaluta, proteggendo al contempo la riservatezza", ha affermato.
