Quasi il 70% dei 600 funzionari responsabili della gestione delle frodi, dell'antiriciclaggio, dei rischi e della conformità intervistati nel primo rapporto in assoluto incentrato sulle frodi e sui crimini finanziari di BioCatch afferma che i criminali sono più abili nell'utilizzare l'intelligenza artificiale per commettere investimenti finanziari.
criminalità di quanto le banche stiano utilizzando la tecnologia per fermarla. Altrettanto preoccupante è il fatto che circa la metà degli stessi combattenti antifrode segnalano un aumento delle attività di criminalità finanziaria nell’ultimo anno e/o si aspettano di vedere un aumento delle attività di criminalità finanziaria nel 2024.

Questo rapporto descrive una tendenza preoccupante e crescente in cui i criminali con competenze tecniche o competenze minime in materia di criminalità finanziaria utilizzano questa nuova tecnologia per migliorare la qualità, la portata e il successo delle loro truffe bancarie digitali e della criminalità finanziaria.
schemi. 

“L’intelligenza artificiale può potenziare ogni truffa sul pianeta”, ha affermato Tom Peacock, direttore di Global Fraud Intelligence di BioCatch, “localizzando in modo impeccabile la lingua, lo slang e i nomi propri utilizzati e personalizzando la truffa per ogni singola vittima”.
tipologia, immagini, audio e/o video coinvolti. L’intelligenza artificiale ci offre truffe senza confini e richiederà agli istituti finanziari di adottare nuove strategie e tecnologie per proteggere i propri clienti”.

Uno sconcertante 91% degli intervistati riferisce che la propria organizzazione sta ora ripensando all’uso della verifica vocale per i grandi clienti grazie alle capacità di clonazione vocale dell’intelligenza artificiale. Oltre il 70% degli intervistati afferma che la propria azienda ha riscontrato l'uso di identità sintetiche
durante l'onboarding di nuovi clienti l'anno scorso. La Federal Reserve ritiene che i modelli di frode tradizionali non riescano a segnalare fino al 95% delle identità sintetiche utilizzate per richiedere nuovi conti. Considera la frode d'identità sintetica come il tipo di finanza in più rapida crescita
criminalità negli Stati Uniti, che costa alle aziende miliardi di dollari ogni anno. 

“Non possiamo più fidarci dei nostri occhi e delle nostre orecchie per verificare le identità digitali”, ha affermato Jonathan Daly, CMO di BioCatch. “L’era dell’intelligenza artificiale richiede nuovi sensi per l’autenticazione. I nostri clienti hanno dimostrato che i segnali di intenti comportamentali sono quei nuovi sensi, consentendo agli istituti finanziari
per scovare deepfake e cloni vocali in tempo reale per tenere al sicuro i soldi guadagnati con fatica dalle persone."

Altri risultati chiave del sondaggio:

• L’intelligenza artificiale (già) è una minaccia costosa: Più della metà delle organizzazioni rappresentate nel sondaggio afferma di aver perso tra i 5 e i 25 milioni di dollari a causa degli attacchi basati sull’intelligenza artificiale nel 2023.
• Anche le istituzioni finanziarie utilizzano l’intelligenza artificiale: Quasi 3/4 degli intervistati affermano che il loro datore di lavoro ha utilizzato l’intelligenza artificiale per rilevare frodi e/o crimini finanziari, mentre l’87% afferma che l’intelligenza artificiale ha aumentato la velocità con cui la propria organizzazione risponde a potenziali minacce.
• Dobbiamo parlare: Oltre il 40% degli intervistati afferma che la propria azienda gestiva frodi e crimini finanziari in dipartimenti separati che non collaboravano. Quasi il 90% degli intervistati ritiene che le istituzioni finanziarie e le autorità governative debbano condividere di più
  informazioni per combattere la frode e la criminalità finanziaria.
• L’intelligenza artificiale aiuta nella condivisione dell’intelligence: Quasi tutti gli intervistati affermano di prevedere di sfruttare l’intelligenza artificiale nei prossimi 12 mesi per promuovere la condivisione di informazioni sugli individui ad alto rischio tra diverse banche.

"I truffatori di oggi sono organizzati e esperti", ha affermato Gadi Mazor, CEO di BioCatch. “Collaborano e condividono informazioni istantaneamente. I combattenti antifrode – compresi i fornitori di soluzioni tecnologiche come noi, insieme alle banche, ai regolatori e alle forze dell’ordine – devono fare il
lo stesso se vogliamo invertire il crescente numero di frodi in tutto il mondo. Riteniamo che la nostra recente partnership con The Knoble farà avanzare questa discussione e rimuoverà gli ostacoli percepiti a una collaborazione migliore e più significativa e alla prevenzione delle frodi”.

Un sondaggio condotto su 600 combattenti antifrode in 11 paesi di quattro continenti mostra il paradosso delle istituzioni finanziarie che già utilizzano strumenti di intelligenza artificiale per difendersi mentre i criminali lanciano attacchi potenziati dall'intelligenza artificiale

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