Ultimo aggiornamento:
25 aprile 2024 06:36 EDT
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L’Unione Europea (UE) ha formalmente approvato un nuovo regolamento antiriciclaggio (AMLR), applicabile a tutti i fornitori di servizi di cripto-asset (CASP).
Le leggi conferirebbero maggiori poteri alle Unità di informazione finanziaria (FIU) per individuare e combattere il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo.
Per a Wednesday’s announcement, the package of legislations would impact crypto exchanges, brokers, regulated under MiCA (Markets in Crypto-Assets Regulation). These laws include “enhanced due diligence measures,” after which, obliged entities including crypto-asset managers must report suspicious activities to FIUs.
“If you want to use a CASP though for buying goods & services with crypto, even outside of a regular business relationship, this CASP will need to perform customer due diligence on you – meaning verify your identity + potential additional KYC/AML measures if the transaction is above €1K,” says Patrick Hansen, Circle’s EU Strategy and Policy Director, wrote in a Tweet.
11/ If you want to use a CASP though for buying goods & services with crypto, even outside of a regular business relationship (so-called occasional transaction), this CASP will need to perform customer due diligence on you – meaning verify your identity + potential additional… pic.twitter.com/2gjTB1y0c6
— Patrick Hansen (@paddi_hansen) 24 Marzo 2024
Furthermore, a new body – Authority for Anti-Money Laundering and Countering the Financing of Terrorism (AMLA) – will be established in Frankfurt. This entity will supervise the new legislation on combating money laundering, the announcement read.
Il Consiglio non ha ancora adottato formalmente la legge e attende la pubblicazione nella Gazzetta ufficiale dell'UE, ha aggiunto.
Hansen ha scritto una serie di tweet in cui spiega l'impatto del pacchetto legislativo sui fornitori di servizi di criptovaluta nell'UE.
He started with blaming false news that the crypto media carried before announcing EU’s ban on anonymous crypto transactions. He further confirmed that the new AMLR law “is not a crypto regulation.”
“Si tratta di un ampio quadro AML/CFT che si applica alle istituzioni, le cosiddette “entità obbligate” (OE). Tutti gli istituti finanziari, compresi i CASP (fornitori di servizi di criptovalute), sono OE."
2/ First things first: The AMLR is not a crypto regulation.
It’s a broad AML/CFT framework that applies to institutions, so called “obliged entities” (OEs). All financial institutions, including CASPs (crypto-asset service providers), are OEs. But also non-financial institutions…
— Patrick Hansen (@paddi_hansen) 24 Marzo 2024
Quali sono le novità per i CASP nell'ambito della normativa antiriciclaggio dell'UE?
EU has already mandated CASPs to follow standard KYC/AML procedures like customer due diligence (CDD) under existing anti-money laundering framework.
Hansen noted that there is nothing new under the new law which changes the already existing rules for CASPs. These include prohibition of services to anonymous users by custodial crypto businesses, prohibiting CASPs to provide accounts for privacy coins, among others.
“Anche questa non è una novità. Le versioni precedenti della proposta antiriciclaggio proponevano un approccio molto più rigoroso che avrebbe comportato un KYC sul cedente/beneficiario in autocustodia, ma grazie anche agli sforzi del settore è stato finalmente concordato un approccio basato sul rischio con varie opzioni.
Tuttavia, il cambiamento è che il Parlamento aveva precedentemente proposto un emendamento per limitare i pagamenti dei commercianti da un portafoglio di autocustodia a 1 euro.
“This has been removed from the final, agreed on version,” wrote Hansen. “Therefore, you will be able to use your self-custody wallets for buying goods/services in the EU without any restrictions.”
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- Fonte: https://cryptoinfonet.com/regulation/european-union-implements-updated-anti-money-laundering-regulation-impact-on-cryptocurrency-industry-explained/
