Berikut ini adalah postingan tamu oleh Mark Gofaizen, Senior Partner di Gofaizen & Sherle.

Seiring dengan semakin dekatnya peraturan MiCA yang akan membentuk kembali industri kripto, perusahaan kripto perlu memastikan kepatuhan untuk kelancaran transisi.

Regulasi pasar aset kripto (MiCA), yang mewakili langkah penting Uni Eropa (UE) dalam mengatur pasar aset kripto, adalah salah satu topik hangat di tahun 2024. MiCA berupaya memberikan kejelasan dan keamanan pada pasar, mengatasi kebutuhan penyedia layanan aset kripto (CASP) dan penerbit sambil melindungi investor.

Untuk perusahaan yang beroperasi di bidang kripto, MiCA dengan jelas menyerukan perubahan pada proses mereka untuk beradaptasi dengan lingkungan peraturan baru. Mencakup topik mulai dari fleksibilitas operasional hingga perlindungan konsumen, MiCA memastikan bahwa pasar aset kripto berkelanjutan dan mematuhi peraturan pasar keuangan yang lebih luas.

Pemangku kepentingan industri dan perusahaan memerlukan dukungan dan bimbingan selama masa transisi ini. Artikel ini akan membahas bagaimana MiCA dapat berdampak pada perusahaan, dengan fokus pada proses yang memerlukan perhatian, potensi peningkatan biaya, dan kebutuhan staf.

Persyaratan Inti Berdasarkan MiCA

Industri kripto berada di ambang evolusi regulasi, dengan rancangan Standar Teknis Regulasi (RTS) yang digariskan oleh Otoritas Sekuritas dan Pasar Eropa (ESMA). Standar-standar yang akan datang ini, yang diperkirakan akan disampaikan kepada Komisi Eropa pada tanggal 30 Juni 2024, sangat penting bagi CASP yang ingin mendapatkan lisensi MiCA.

Aspek penting dari MiCA meliputi:

• Anti Pencucian Uang (AML): CASP harus mematuhi serangkaian undang-undang dan prosedur yang komprehensif untuk mencegah penyamaran dana terlarang sebagai dana sah.
• Memerangi Pendanaan Terorisme (CFT): Penyedia layanan aset kripto bertanggung jawab atas tindakan untuk mencegah aliran dana ke organisasi teroris.
• Modal dasar: CASP diwajibkan untuk menentukan modal maksimum yang dapat mereka keluarkan, sebagaimana tercantum dalam piagam mereka.
• Uji Tuntas Pelanggan (CDD): Penyedia layanan aset kripto harus memverifikasi identitas pelanggan dan menilai risiko transaksional.
• Pelaporan Transaksi Mencurigakan (STR): CASP harus memiliki prosedur untuk mendeteksi dan melaporkan transaksi mencurigakan kepada pihak yang berwenang.
• Kerja Sama dan Berbagi Informasi: Bekerja sama dengan pihak yang berwenang dan berbagi informasi yang diperlukan merupakan kewajiban lain bagi CASP.

Persyaratan dasar ini menyelaraskan CASP dengan ekspektasi fiskal dan peraturan yang lebih luas, yang disesuaikan dengan kerangka operasional unik mereka.

Menyelaraskan dengan Peraturan Keuangan yang Lebih Luas

Pengenalan MiCA memerlukan penyesuaian komprehensif di seluruh operasi CASP, menggarisbawahi perlunya strategi holistik untuk mendorong pasar kripto yang transparan, aman, dan berpusat pada konsumen yang selaras dengan peraturan keuangan yang lebih luas.

Area proses bisnis utama yang perlu ditinjau meliputi:

Pelatihan dan Rekrutmen Personil

Untuk mematuhi MiCA, perusahaan perlu membentuk tim yang berspesialisasi dalam kepatuhan terhadap peraturan khusus untuk layanan keuangan atau aset kripto. Mendapatkan ahli manajemen risiko dan penasihat hukum sangat penting untuk mengatasi kompleksitas MiCA. Para profesional ini akan berperan penting dalam mengidentifikasi, menilai, dan memitigasi risiko serta memastikan seluruh operasi perusahaan sepenuhnya mematuhi peraturan baru ini.

CASP harus memiliki setidaknya satu orang dari manajemen senior (direktur) yang berlokasi di negara pendirian dan mengatur aktivitas melalui tempat usaha di UE.

Pengumpulan dan Penggunaan Data Pribadi

MiCA mengamanatkan perlindungan informasi konsumen dan pemisahan aset pelanggan. Perusahaan harus memastikan kepatuhan terhadap privasi dan perlindungan data dengan mengembangkan sistem yang aman untuk mengumpulkan dan menggunakan data pribadi. Selain itu, peraturan tersebut mengharuskan penerapan sistem pemisahan pelanggan untuk melindungi aset pelanggan, sebuah tindakan yang bertujuan untuk meningkatkan perlindungan konsumen di pasar kripto.

Pelaporan dan Akuntansi

Perusahaan harus meningkatkan praktik pelaporan dan akuntansi mereka untuk memenuhi standar transparansi dan akuntabilitas MiCA. Standar-standar ini mencakup pelaporan transaksi keuangan secara akurat dan menjaga catatan perusahaan agar sesuai dengan persyaratan peraturan.

Layanan Konsultasi untuk Pengguna Aset Kripto

MiCA secara signifikan menekankan kualitas layanan konsultasi yang diberikan kepada pengguna aset kripto. Perusahaan yang menawarkan layanan konsultasi harus memastikan bahwa saran tersebut bersifat personal, transparan, adil, dan tidak menyesatkan, dengan mempertimbangkan keadaan pribadi klien, tujuan investasi, dan selera risiko.

Layanan Pertukaran Kripto dan Kebijakan Terkait

Bagi perusahaan yang menyediakan layanan pertukaran kripto, MiCA berupaya memastikan perdagangan yang adil dan teratur, menetapkan aturan untuk eksekusi pesanan, dan memberikan informasi yang jelas tentang pertukaran aset kripto. Peraturan tersebut bertujuan untuk meningkatkan integritas dan stabilitas layanan pertukaran kripto dengan mempromosikan lingkungan perdagangan yang lebih aman bagi konsumen.

MiCA: Sebuah Peluang, Bukan Tantangan

Peluncuran MiCA merupakan tonggak sejarah bagi pasar aset kripto di Uni Eropa dan menjadi preseden bagi kerangka peraturan di seluruh dunia. Saat kita mendekati era baru kepatuhan dan regulasi, perusahaan-perusahaan di sektor kripto diberi masa transisi hingga Juni 2025. Dengan usulan perubahan yang diserahkan ke lembaga untuk koordinasi dan umpan balik pada tanggal 28 Maret, perubahan peraturan diharapkan dapat menciptakan sebuah solusi. lingkungan kripto yang lebih aman dan andal.

Ketika perusahaan berusaha untuk mematuhi peraturan, fokus pada perencanaan strategis, investasi pada infrastruktur kepatuhan, dan mengembangkan tim kepatuhan yang berpengetahuan menjadi sangat penting. Merangkul MiCA tidak hanya sebagai tantangan kepatuhan tetapi sebagai peluang untuk meningkatkan integritas operasional dan kepercayaan konsumen dapat menempatkan perusahaan untuk sukses di pasar kripto global yang semakin teregulasi.

• Konten Bertenaga SEO & Distribusi PR. Dapatkan Amplifikasi Hari Ini.
• PlatoData.Jaringan Vertikal Generatif Ai. Berdayakan Diri Anda. Akses Di Sini.
• PlatoAiStream. Intelijen Web3. Pengetahuan Diperkuat. Akses Di Sini.
• PlatoESG. Karbon, teknologi bersih, energi, Lingkungan Hidup, Tenaga surya, Penanganan limbah. Akses Di Sini.
• PlatoHealth. Kecerdasan Uji Coba Biotek dan Klinis. Akses Di Sini.
• Sumber: https://cryptoslate.com/crypto-regulation-redefined-how-mica-affects-your-company/