Dengan omset lebih dari
$ 7 triliun per hari, pasar valuta asing global memberikan latar belakang yang menantang bagi bisnis yang terlibat dalam perdagangan internasional. Ini adalah lingkungan yang sangat fluktuatif, dengan harga mata uang berfluktuasi berdasarkan faktor-faktor seperti geopolitik dan kondisi utama dunia
peristiwa, dan kesehatan makroekonomi negara-negara yang mata uangnya diperdagangkan.
Di sinilah manajemen dan otomatisasi risiko mata uang dapat memainkan peran yang sangat penting dalam membantu aktivitas perdagangan lintas batas. Manajemen risiko mata uang melibatkan strategi untuk memitigasi kerugian finansial akibat fluktuasi mata uang. Otomatisasi mengacu pada
menggunakan teknologi canggih seperti kecerdasan buatan (AI) dan pembelajaran mesin (ML) untuk memprediksi dan mengelola risiko ini dengan lebih efisien.
Kemampuan untuk menggunakan otomatisasi penuh untuk mengatasi risiko mata uang kini semakin dapat dicapai. Otomatisasi penuh memanfaatkan teknologi untuk memberikan wawasan waktu nyata, mengurangi kesalahan manusia, dan membuat keputusan yang lebih efisien dan berdasarkan data dalam perdagangan mata uang dan
mitigasi risiko.
Namun terlepas dari ketersediaan teknologi untuk mencapai hal ini, beberapa kendala budaya dan teknis menghambat implementasi penuh otomatisasi dalam manajemen risiko mata uang.
Pertimbangan budaya
Pertama, kurangnya pemanfaatan strategi manajemen risiko mata uang. Banyak organisasi tidak terlibat secara aktif dalam mengelola risiko mata uang. Pemahaman yang terbatas mengenai manfaat manajemen risiko mata uang atau kesalahpahaman bahwa hal tersebut tidak relevan
terhadap operasi mereka membuat organisasi-organisasi ini semakin rentan terhadap volatilitas nilai tukar.
Profesional keuangan, termasuk CFO, juga sangat bergantung pada konsultan manusia. Pendekatan tradisional ini melihat perusahaan mengandalkan keahlian manusia untuk merumuskan kebijakan manajemen risiko dan metode perbankan konvensional untuk melaksanakan transaksi lindung nilai.
Banyak profesional keuangan takut terhadap proses pendukung keputusan yang terotomatisasi, sehingga mengakibatkan mereka mengabaikan potensi efisiensi dan wawasan yang diberikan oleh solusi modern ini. Tanpa pemahaman yang jelas tentang cara kerja otomatisasi dan manfaatnya, para profesional keuangan
mungkin menganggap sistem otomatis tidak dapat diandalkan atau terlalu kabur, sehingga tetap 'terjebak' dalam metode manajemen risiko manual yang lebih tradisional.
Kendala teknis
Selain budaya, tantangan teknis juga membatasi penerapan solusi manajemen risiko mata uang otomatis.
Kerugian utama berasal dari biaya perangkat keras dan perangkat lunak untuk peralihan ke sistem otomatis. Hal ini juga memerlukan perekrutan dan mempertahankan staf teknis terampil yang mampu mengembangkan, mengelola, dan memelihara sistem ini.
Tantangan lainnya adalah tingginya konsentrasi data. Otomatisasi yang efektif bergantung pada integrasi beberapa jenis data, termasuk data keuangan dan operasional internal serta data pasar mata uang eksternal. Tantangannya terletak pada agregasi
data ini dengan cara yang aman dan dapat diakses oleh sistem otomatis.
Ada juga masalah perencanaan sumber daya perusahaan (ERP) dan konektivitas sistem lama. Banyak sistem keuangan yang ada saat ini sudah ketinggalan jaman dan tidak dirancang dengan mempertimbangkan konektivitas modern. Mengintegrasikan sistem ini dengan solusi ERP yang canggih dan otomatis
platform sering kali memerlukan integrasi khusus untuk memastikan bahwa sistem otomatis dapat berkomunikasi secara efektif dengan database dan alat keuangan yang ada.
Kendala struktural dan biaya
Struktur industri keuangan, yang ditandai dengan pemisahan antara berbagai penyedia layanan seperti bank, broker, dan penyedia sistem ERP, secara signifikan mempersulit penerapan strategi otomasi terpadu. Fragmentasi ini berarti demikian
mengintegrasikan berbagai sistem dan layanan untuk pendekatan yang efisien terhadap manajemen risiko mata uang sering kali melibatkan navigasi jaringan protokol dan antarmuka yang kompleks.
Selain itu, biaya yang terkait dengan pembangunan infrastruktur dan transaksi dengan penyedia likuiditas dapat menjadi penghalang, terutama bagi usaha kecil atau mereka yang baru mengenal sistem keuangan otomatis. Biaya ini tidak hanya mencakup pengaturan awal
dan integrasi tetapi juga biaya berkelanjutan yang terkait dengan pemeliharaan, pembaruan, dan mungkin biaya transaksi.
Mengatasi rintangan
Dalam mengatasi tantangan ini, organisasi dapat mempertimbangkan beberapa strategi utama. Pertama, penggunaan AI menjadi hal yang sangat penting. Solusi otomatis yang memanfaatkan teknologi ini mewakili pendekatan paling efisien untuk mengelola masalah mata uang yang kompleks. Tidak hanya
Apakah sistem yang cerdas dan otomatis ini menggunakan metodologi praktik terbaik untuk mengurangi kemungkinan kesalahan manusia, namun sistem ini juga dapat memproses data dalam jumlah besar untuk mengungkap pola dan wawasan yang mungkin terlewatkan oleh metode tradisional.
Kedua, mempromosikan konektivitas ERP dan solusi berbasis API sangatlah penting. Dengan menggunakan solusi berbasis cloud, real-time, dan modular, bisnis dapat mencapai integrasi yang lebih baik dengan sistem ERP yang ada. Hal ini memfasilitasi aliran data keuangan yang efisien,
memungkinkan analisis real-time dan respons terhadap fluktuasi mata uang.
Penting juga untuk memikirkan kembali model perbankan tradisional. Peralihan menuju solusi Banking as a Service (BaaS) dan neobank untuk manajemen likuiditas dapat menawarkan lebih banyak ketangkasan dan fleksibilitas dibandingkan perbankan tradisional. Pendekatan perbankan modern ini sering terjadi
memberikan konektivitas informasi yang lebih tangkas, tarif bersaing, biaya lebih rendah, dan layanan lebih cepat.
Berkolaborasi menuju tujuan bersama
Jalan menuju otomatisasi penuh dalam manajemen risiko mata uang memerlukan upaya bersama dari seluruh pemangku kepentingan. Oleh karena itu, saya mendorong dunia usaha, lembaga keuangan, dan penyedia teknologi untuk berkolaborasi secara erat. Dengan cara ini, kita dapat membuka kuncinya
potensi penuh otomatisasi dalam manajemen risiko mata uang untuk membantu memastikan bahwa perusahaan dan institusi yang terlibat dalam perdagangan lintas batas menikmati stabilitas keuangan dan pertumbuhan berkelanjutan dalam perekonomian yang semakin mengglobal.
- Konten Bertenaga SEO & Distribusi PR. Dapatkan Amplifikasi Hari Ini.
- PlatoData.Jaringan Vertikal Generatif Ai. Berdayakan Diri Anda. Akses Di Sini.
- PlatoAiStream. Intelijen Web3. Pengetahuan Diperkuat. Akses Di Sini.
- PlatoESG. Karbon, teknologi bersih, energi, Lingkungan Hidup, Tenaga surya, Penanganan limbah. Akses Di Sini.
- PlatoHealth. Kecerdasan Uji Coba Biotek dan Klinis. Akses Di Sini.
- Sumber: https://www.finextra.com/blogposting/26081/overcoming-cultural-and-technical-challenges-in-automating-currency-risk-management?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs
