Terakhir diperbarui:
25 April 2024 06:36 WIB
| 2 min baca
Uni Eropa (UE) telah secara resmi mengesahkan peraturan anti pencucian uang (AMLR) baru, yang berlaku untuk semua penyedia layanan aset kripto (CASP).
Undang-undang ini akan memberikan wewenang lebih besar kepada Unit Intelijen Keuangan (FIU) untuk mendeteksi dan memerangi pencucian uang dan pendanaan teroris.
per Pengumuman hari Rabu, paket undang-undang tersebut akan berdampak pada pertukaran kripto, broker, yang diatur di bawah MiCA (Pasar dalam Regulasi Aset Kripto). Undang-undang ini mencakup “langkah-langkah uji tuntas yang ditingkatkan,” yang setelahnya, entitas wajib termasuk pengelola aset kripto harus melaporkan aktivitas mencurigakan ke FIU.
“Jika Anda ingin menggunakan CASP untuk membeli barang & jasa dengan kripto, bahkan di luar hubungan bisnis reguler, CASP ini perlu melakukan uji tuntas pelanggan terhadap Anda – artinya memverifikasi identitas Anda + potensi tindakan KYC/AML tambahan jika transaksi di atas €1K,” kata Patrick Hansen, Direktur Strategi dan Kebijakan UE Circle, menulis dalam sebuah Tweet.
11/ Jika Anda ingin menggunakan CASP untuk membeli barang & jasa dengan kripto, bahkan di luar hubungan bisnis reguler (disebut transaksi sesekali), CASP ini perlu melakukan uji tuntas pelanggan terhadap Anda – artinya memverifikasi identitas Anda + potensi tambahan… pic.twitter.com/2gjTB1y0c6
— Patrick Hansen (@paddi_hansen) 24 Maret, 2024
Selain itu, sebuah badan baru – Otoritas Anti Pencucian Uang dan Penanggulangan Pendanaan Terorisme (AMLA) – akan dibentuk di Frankfurt. Entitas ini akan mengawasi undang-undang baru tentang pemberantasan pencucian uang, demikian bunyi pengumuman tersebut.
Dewan belum secara resmi mengadopsi undang-undang tersebut dan menunggu publikasi di Jurnal Resmi UE, tambahnya.
Hansen menulis serangkaian Tweet, menjelaskan bagaimana paket undang-undang tersebut berdampak pada penyedia layanan aset kripto di UE.
Dia mulai dengan menyalahkan berita palsu yang dibawa oleh media kripto sebelum mengumumkan larangan UE terhadap transaksi kripto anonim. Dia lebih lanjut menegaskan bahwa undang-undang AMLR yang baru “bukanlah peraturan kripto.”
“Ini adalah kerangka kerja APU/PPT yang luas dan berlaku bagi institusi, yang disebut “entitas wajib” (OE). Semua lembaga keuangan, termasuk CASP (penyedia layanan aset kripto), adalah OE.”
2/ Hal pertama yang pertama: AMLR bukanlah regulasi kripto.
Ini adalah kerangka kerja APU/PPT yang luas dan berlaku bagi institusi, yang disebut “entitas wajib” (OE). Semua lembaga keuangan, termasuk CASP (penyedia layanan aset kripto), adalah OE. Namun juga lembaga non-keuangan…
— Patrick Hansen (@paddi_hansen) 24 Maret, 2024
Apa yang Baru untuk CASP Berdasarkan AMLR UE?
UE telah mengamanatkan CASP untuk mengikuti prosedur standar KYC/AML seperti uji tuntas pelanggan (CDD) berdasarkan kerangka anti pencucian uang yang ada.
Hansen mencatat bahwa tidak ada hal baru dalam undang-undang baru yang mengubah aturan CASP yang sudah ada. Hal ini termasuk larangan layanan kepada pengguna anonim oleh bisnis kripto kustodian, larangan CASP menyediakan akun untuk koin privasi, dan lain-lain.
“Karena itu, ini juga bukan hal baru. Versi sebelumnya dari usulan AMLR mengusulkan pendekatan yang lebih ketat yang berarti KYC pada pencetus/penerima hak asuh mandiri, namun juga berkat upaya industri, pendekatan berbasis risiko dengan berbagai opsi akhirnya disepakati.”
Namun, perubahannya adalah, Parlemen sebelumnya mengusulkan amandemen untuk membatasi pembayaran pedagang dari dompet hak asuh mandiri menjadi €1K.
“Ini telah dihapus dari versi final yang disepakati,” tulis Hansen. “Oleh karena itu, Anda akan dapat menggunakan dompet hak asuh mandiri Anda untuk membeli barang/jasa di UE tanpa batasan apa pun.”
#Memperkenalkan #AntiUang #Pencucian #Regulasi #Ini #Berarti #Crypto
- Konten Bertenaga SEO & Distribusi PR. Dapatkan Amplifikasi Hari Ini.
- PlatoData.Jaringan Vertikal Generatif Ai. Berdayakan Diri Anda. Akses Di Sini.
- PlatoAiStream. Intelijen Web3. Pengetahuan Diperkuat. Akses Di Sini.
- PlatoESG. Karbon, teknologi bersih, energi, Lingkungan Hidup, Tenaga surya, Penanganan limbah. Akses Di Sini.
- PlatoHealth. Kecerdasan Uji Coba Biotek dan Klinis. Akses Di Sini.
- Sumber: https://cryptoinfonet.com/regulation/european-union-implements-updated-anti-money-laundering-regulation-impact-on-cryptocurrency-industry-explained/
