Pengguna Cryptocurrency, pertukaran dan investor menderita $ 4.5 miliar dalam kerugian terkait crypto yang disebabkan oleh pencurian, peretasan, dan penipuan, sebuah laporan CipherTrace mengungkapkan.

Kerugian kejahatan cryptocurrency

Bagian terbesar dari kerugian tersebut berasal dari pertumbuhan skema Ponzi yang mengejutkan, penipuan keluar, dan penyalahgunaan kejahatan dana, yang nilainya naik 533 persen dari tahun ke tahun.

Juga tradisional jasa keuangan telah menjadi semakin diresapi dengan aset crypto. Sebagai contoh, hasil analisis ekstensif dari blockchain menemukan hampir semua bank AS memiliki bisnis layanan uang terkait aset virtual (MSB) ilegal, termasuk pertukaran cryptocurrency.

Yang menjadi perhatian tambahan bagi bank, 66 persen vendor pasar gelap menjual produk keuangan curian dan akun yang dikompromikan cryptocurrency. Dan hampir semua (97 persen) serangan ransomware menggunakan bitcoin sebagai alat pembayaran.

"Penelitian kami mengungkapkan beberapa tren mengejutkan pada 2019," kata David Jevans, CEO CipherTrace. “Pertama, ada perubahan dramatis dari pencurian langsung dan bertukar peretasan dan menuju skema Ponzi, penipuan keluar, dan permainan tipuan lainnya.

“Kedua, suka atau tidak, bank memiliki lebih banyak aset virtual yang bersembunyi di rekening dan jaringan pembayaran mereka daripada yang diperkirakan sebelumnya di industri. Bank membutuhkan kemampuan baru untuk menemukan MSB ilegal, pendanaan teroris, dan sumber risiko utama lainnya. "

Laporan ini juga memberikan ikhtisar tentang langkah peraturan di seluruh dunia. Ini termasuk grafik komprehensif anti pencucian uang (AML) peraturan oleh negara, pembaruan pada otoritas penegakan terkait terkait blockchain masing-masing dari SEC, FinCEN, dan CFTC, dan laporan terperinci tentang perkembangan regulasi dan eCrime utama di berbagai negara.

Tren pencurian, penipuan, peretasan, dan penyalahgunaan dana

Cryptocriminals memiliki tahun spanduk pada tahun 2019. Total kejahatan cryptocurrency meningkat 160 persen dari tahun 2018. Namun, seperti yang dilaporkan dalam laporan, jika 2019 memiliki Person of the Year, itu akan menjadi The Malicious Insider.

Penyebab di balik sebagian besar kerugian adalah penipu yang beroperasi di dalam segala hal, dari proyek-proyek blockchain yang tampaknya sah yang sebenarnya keluar dari penipuan hingga crypto Ponzi dan skema piramida. Pada akhirnya, semua cryptocurrency ilegal senilai $ 4.5 M perlu dicuci.

Spot blind crypto-asset membuat bank berisiko

Sepuluh bank top AS yang khas tanpa sadar memfasilitasi sekitar $ 10 miliar dalam transaksi cryptocurrency terlarang setiap tahun. Stealth MSB yang menggunakan akun dan jaringan pembayaran membuat lembaga keuangan menghadapi risiko kepatuhan AML dan kontra terorisme (CTF) yang signifikan.

Penelitian lebih lanjut mengungkapkan bank membayar rekor denda AML secara global pada 2019 — lebih dari $ 6.2 miliar. Jumlah ini dapat meningkat pada tahun 2020 ketika pencucian uang terkait crypto dan penerapan penghindaran sanksi meningkat.

"Ketika aset crypto semakin terjerat dalam layanan keuangan tradisional, risiko kepatuhan AML dan CTF meningkat," kata Stephen Ryan, COO dari CipherTrace.

“Aset virtual sekarang tersebar di rekening bank dan jaringan pembayaran, dan bank harus menemukan cara untuk menghadapi risiko. Memitigasi risiko cryptocurrency secara efektif membutuhkan melengkapi petugas kepatuhan dengan alat terbaik dan intelijen untuk mendapatkan visibilitas ke dalam kelas aset baru ini. "

Pasar Darknet

Laporan ini juga menguraikan proyek penelitian multi-tahun ke pasar darknet dan vendor ilegal lainnya, yang mengungkapkan bahwa vendor pasar gelap:

• 40 persen elang kompromi rekening bank atau kredensial kartu kredit untuk sesedikit 1 persen dari nilai nominal
• 24 persen menawarkan akun layanan pembayaran yang dikompromikan
• 2 persen dijual kunci pribadi cryptocurrency dicuri

Temuan ini lebih jauh menyoroti masalah yang dihadapi bank dan lembaga keuangan terkait dengan penipuan pembayaran dan risiko pencucian aset virtual.

Grafik penelitian juga menunjukkan bahwa bitcoin adalah pembayaran pilihan untuk pemeras cyber. Selama tahun lalu, mereka menuntut BTC sebagai pembayaran dalam 97 persen serangan ransomware. Semua bitcoin yang diperas ini harus dicuci sebelum penjahat dapat menggunakan dana tersebut.

2020 akan menjadi tahun perubahan peraturan yang intens

Tim peneliti mengidentifikasi berbagai tingkat kematangan dan kecanggihan dalam rezim AML / CTF di seluruh dunia. Misalnya, AMLD5 mulai berlaku di Uni Eropa awal Januari yang mengatur pertukaran crypto-fiat untuk pertama kalinya di sebagian besar negara Uni Eropa.

Selain itu, CipherTrace menggambarkan urgensi di antara pelanggan dan pemain industri di sekitar undang-undang Peraturan Perjalanan FATF yang tertunda.

Pertukaran dan lembaga keuangan dalam G20 memiliki waktu kurang dari enam bulan untuk menemukan solusi untuk berurusan dengan teka-teki kepatuhan utama ini — cara mematuhi persyaratan untuk berbagi informasi pengirim dan penerima sebelum melaksanakan transaksi mata uang kripto, sambil melindungi kerahasiaan.

Di AS, lembaga keuangan termasuk penyedia layanan aset virtual (VASP) telah diingatkan oleh FinCEN bahwa mereka harus memenuhi dana mereka kewajiban Aturan Perjalanan berdasarkan BSA atau menghadapi tindakan penegakan hukum.

Sumber: https://www.helpnetsecurity.com/2020/02/13/cryptocurrency-crime-losses/