Kecerdasan Data Generatif

Bagaimana Data dan AI Akan Mengubah Industri Keuangan di 2023

Tanggal:

Setiap industri dalam ekonomi global mendapat manfaat dari kecerdasan buatan (AI) dan data besar. Hanya masalah waktu sampai bank, lembaga keuangan, dan organisasi manajemen kekayaan memanfaatkan teknologi ini untuk mendapatkan keunggulan kompetitif.

AI dan data besar memiliki banyak aplikasi di sektor keuangan. Industri ini akan menjadi lebih berbasis data digital karena lebih banyak bank dan perusahaan jasa keuangan mengadopsi AI dan solusi big data.

5 Aplikasi Big Data dan AI di Industri Keuangan

Data besar dan AI mungkin tampak seperti kata kunci industri, tetapi cukup sederhana. Solusi big data memungkinkan perusahaan menyortir informasi mentah menjadi wawasan yang dapat ditindaklanjuti. AI dapat mengotomatiskan tugas rutin, berulang, atau monoton untuk membebaskan karyawan menangani proyek yang lebih kompleks.

โ€œAplikasi data besar dan bertenaga AI dapat membantu lembaga keuangan, bank, profesional manajemen kekayaan, dan konsumen berfungsi lebih efisien dan efektif.โ€ 

Berikut adalah contoh aplikasi big data dan AI yang akan mengubah industri keuangan di tahun-tahun mendatang.

1. Deteksi Penipuan

Lembaga keuangan mengelola banyak data, yang hanya meningkat seiring dunia menjadi lebih digital dan jumlah pelanggan terus meningkat. Deteksi penipuan adalah prioritas utama di sektor keuangan. Karyawan manusia tidak dapat menyaring informasi dalam jumlah besar untuk menemukan anomali, tetapi pembelajaran mesin (ML) dan AI dapat melakukannya. 

Deteksi anomali berbasis AI dapat membantu perusahaan keuangan menentukan insiden penipuan bagi pelanggan mereka. Sebagai contoh, Wells Fargo menggunakan perangkat lunak FICO untuk melawan penipuan secara real time, melindungi konsumen dan bisnis. Bank terkenal bahkan memenangkan 

Penghargaan FICO Choice 2022 Industry Vanguard karena menggunakan ML dan AI untuk proses deteksi penipuan.

2. Chatbot Percakapan

Percakapan AI menjelaskan solusi yang menggunakan pemrosesan bahasa alami (NLP), yang memungkinkan bot virtual terlibat dalam percakapan manusia secara real-time dengan pelanggan. Perusahaan dengan kekurangan tenaga kerja dapat menggunakan AI chatbots untuk menangani tugas layanan pelanggan dasar, memungkinkan karyawan manusia untuk fokus pada tugas yang lebih bermakna.

โ€œBot percakapan menjadi semakin populer di industri keuangan, terutama karena permintaan akan respons layanan pelanggan yang cepat dan membantu meningkat.โ€ 

Salah satu contoh utama chatbot AI di sektor keuangan adalah Erica dari Bank of America. Erica adalah bot bertenaga AI dalam aplikasi seluler bank. Itu asisten keuangan virtual dapat menjawab pertanyaan tentang rekening bank, aplikasi kartu kredit, dan banyak lagi. Pengguna dapat menghindari menelepon layanan pelanggan untuk banyak pertanyaan, karena Erica dapat menjawabnya dengan efisien.

3. Wawasan yang Dipersonalisasi

Aplikasi lain dari analitik data besar dan AI adalah kemampuan bank untuk mempersonalisasi manajemen keuangan dan pengalaman perbankan pelanggan. Persaingan sengit โ€” institusi yang menawarkan wawasan yang dipersonalisasi kepada pelanggan sering kali mengungguli yang lain. 

Meskipun bank tahu betapa berharganya informasi yang dipersonalisasi bagi pelanggan, hanya 16% yang memiliki protokol standar untuk mengembangkan algoritme untuk itu, menurut penelitian dari McKinsey.

4. Analisis Prediktif

Analitik prediktif adalah aplikasi data besar yang bermanfaat yang dapat digunakan bank. Solusi ini membuat prediksi masa depan yang berguna bagi pelanggan dan bisnis. Perusahaan informasi keuangan mengumpulkan akan dianggap tidak berguna tanpa solusi analitik, karena terlalu rumit dan banyak untuk dipahami karyawan.

Analitik prediktif memungkinkan bisnis untuk memahami tren pasar dengan lebih baik, mengantisipasi perubahan masa depan dalam industri keuangan, dan menentukan cara terbaik untuk melayani pelanggan. Itu dapat mengambil alih beberapa pekerjaan yang dilakukan karyawan manusia, memungkinkan mereka untuk fokus pada proyek yang lebih bermakna bagi organisasi mereka. 

5. Manajemen Kepatuhan Peraturan

Bank harus mematuhi banyak persyaratan peraturan. Manajemen kepatuhan merupakan aspek yang menantang dalam industri keuangan, namun tetap penting. Misalnya, bank harus mengikuti anti pencucian uang (AML), yang membantu mengurangi aktivitas mencurigakan atau penipuan.

Perusahaan beralih ke AI dan solusi big data untuk membantu proses manajemen kepatuhan terhadap peraturan. Sistem ini memungkinkan bank dan lembaga keuangan lainnya untuk merampingkan proses kepatuhan mereka dengan mengurangi kesalahan manusia dan mengotomatisasi pengambilan keputusan.

Kelima aplikasi ini hanya memberikan gambaran sekilas tentang sektor keuangan yang terus berubah. Beberapa aplikasi dasar lainnya meliputi:

  • Mengelola risiko kredit
  • Mengoptimalkan strategi perdagangan
  • Mendukung perdagangan algoritmik
  • Menjamin dan mengelola klaim

Karena industri keuangan sangat luas, ada peluang yang tampaknya tak ada habisnya bagi perusahaan untuk memanfaatkan AI dan solusi big data saat ini.

Perusahaan Keuangan: Terus Memanfaatkan Kekuatan Big Data dan AI

Seperti banyak sektor lain dalam perekonomian, industri perbankan dan jasa keuangan menjadi lebih bergantung pada teknologi digital, tidak terkecuali big data dan AI. 

โ€œBank dan organisasi keuangan meningkatkan sistem lama mereka ke solusi teknologi tinggi yang lebih maju untuk melayani pelanggan dengan lebih baik, mendorong produktivitas, dan meningkatkan efisiensi.โ€ 

Sekaranglah waktunya bagi bank, profesional manajemen kekayaan, dan perusahaan terkait keuangan lainnya untuk memanfaatkan AI, ML, dan data besar untuk bersaing dengan pesaing dan pelanggan mereka. Akan menarik untuk melihat bagaimana AI dan data besar terus mengubah lanskap layanan keuangan pada tahun 2023 dan seterusnya. Kecerdasan buatan terus memajukan dan mengubah industri, dan perusahaan sebaiknya mengikuti perubahan.

Baca juga Betapa Dahsyatnya Bisnis dengan Kecerdasan Buatan

tempat_img

Intelijen Terbaru

tempat_img

Hubungi kami

Hai, yang di sana! Apa yang bisa saya bantu?