Bisnis kecil sering kali mengesampingkan masalah keuangan strategis dan gambaran besarnya saat mereka meluncurkan dan meningkatkan operasinya. Sebagian besar pendiri dan pemilik, meskipun fokus pada dasar-dasar laba dan rugi, neraca yang diuraikan secara kasar, dan hal-hal penting lainnya, mengabaikan kerangka keuangan kompleks yang penting untuk mengembangkan perusahaan menjadi entitas yang berkelanjutan dan matang – terutama jika bertujuan untuk mencapai likuiditas. , mencari pendanaan eksternal, atau bersiap menghadapi fase pertumbuhan pesat.

Secara umum, bisnis memerlukan anggaran yang terperinci, pemodelan dan perkiraan yang ketat, serta tinjauan keuangan yang menyeluruh. Namun, banyak yang tidak memiliki sumber daya keuangan atau keinginan untuk mempekerjakan CFO penuh waktu. Bagi mereka yang mencari solusi hemat biaya, pasar ini dipenuhi dengan CFO outsourcing yang dapat memberikan dukungan penting yang diperlukan untuk memajukan bisnis mereka saat ini.

Apa itu CFO Fraksional, dan Apa yang Dapat Mereka Lakukan untuk Perusahaan Saya?

 Meskipun sebagian besar peran C-Suite – Chief Executive Office, Operating Office, Marketing Office – sudah jelas, peran Chief Financial Officer tidak sesederhana yang lainnya. Meskipun peran utama CFO adalah mengawasi fungsi keuangan dalam suatu bisnis, mereka lebih banyak menyentuh rantai nilai holistik perusahaan daripada yang tersirat dalam namanya. Misalnya, masukan dari CFO mungkin akan mendorong pengeluaran kampanye pemasaran atau menyederhanakan produksi melalui rekomendasi belanja modal – peran yang sebagian besar Anda perkirakan hanya akan dilakukan di kantor CMO atau COO. 

Untuk mencapai tujuan tersebut, peran CFO fraksional sama beragamnya dengan peran eksekutif penuh waktu, namun lebih dari itu. Umumnya, bantuan pecahan CFO Anda seluas atau sesempit yang diminta oleh keadaan spesifik Anda. Pada akhirnya itulah daya tarik dari CFO fraksional; perannya bisa sesederhana menyusun laporan keuangan proforma triwulanan atau serumit memimpin tanggung jawab untuk menyesuaikan ukuran keseluruhan keuangan Anda. operasi akuntansi. 

Namun, secara umum Anda dapat mengharapkan CFO fraksional untuk unggul dalam bidang bisnis luas berikut: 

Penilaian Keuangan Holistik

 Hal pertama yang akan dilakukan oleh Chief Financial Officer fraksional adalah melakukan survei dan menilai bagaimana fungsi keuangan Anda saat ini beroperasi. Minimal, menyewa CFO fraksional untuk mengaudit sistem Anda yang ada akan sepadan dengan biayanya, bahkan jika Anda memilih untuk menghentikan hubungan bisnis setelahnya.

Selain tinjauan awal, CFO fraksional Anda akan meninjau hasil secara berkala (biasanya setiap triwulan). Hal ini membantu memastikan bisnis Anda tetap berada di jalur yang benar dan Anda mengidentifikasi potensi masalah dan kendala sebelum masalah tersebut muncul.

Anggaran, Prakiraan, dan Model Keuangan

Mengelola anggaran bisnis jauh lebih sulit daripada lembar kerja pemasukan/pencairan rumah tangga – Anda harus memperluas cakupan Anda dengan memasukkan transaksi non-tunai seperti depresiasi, memprediksi potensi kekurangan secara akurat dan menghasilkan solusi pendanaan, mengelola belanja modal yang diperlukan untuk tumbuh, dan banyak lagi. Pemilik bisnis yang lebih baru (dan bahkan lebih berpengalaman) sering kali kesulitan dengan besarnya anggaran yang diperlukan untuk menjalankan bisnis, dan hal ini biasanya mengurangi misi utama pemilik atau pendiri – menghasilkan uang.

Chief Financial Officer fraksional dapat turun tangan untuk mengisi kesenjangan tersebut, membantu mengarahkan atau meninjau anggaran Anda sambil secara akurat membuat model arus kas masa depan, potensi pengeluaran, laporan pendapatan proforma, dan banyak lagi – yang semuanya penting untuk memandu perjalanan bisnis Anda sekaligus juga menjadi dokumen yang diperlukan jika Anda mencari pendanaan pihak ketiga seperti pinjaman perbankan, penerbitan ekuitas, atau solusi kredit swasta.

Pembukuan dan Penggajian

Bahkan jika dua kompetensi inti CFO fraksional pertama tidak cukup untuk mempengaruhi Anda, kemungkinan besar sistem pembukuan dan penggajian Anda memerlukan bantuan. Meskipun solusi pembukuan otomatis dan berbasis AI berlimpah, memiliki profesional berpengalaman untuk menghubungi dan mengelola tim akuntansi Anda dapat menjadi pembeda antara audit yang lancar dan brutal – dan bahkan denda, tuntutan hukum, dan tuntutan hukum. Intinya adalah, kecuali staf senior Anda yang lain memiliki latar belakang sebagai CPA, CFO fraksional dapat membantu Anda terhindar dari masalah dalam hal pembukuan dan penggajian. 

Kapan Perusahaan Membutuhkan CFO Fraksional?

Jawaban paling lugas untuk “Apakah bisnis saya memerlukan CFO fraksional?” adalah ya. Jika itu adalah sesuatu yang Anda pikirkan, atau Anda bahkan sedang memikirkan kemungkinan untuk menggunakan CFO fraksional, maka kemungkinan besar Anda mengidentifikasi masalah dan inefisiensi dalam bisnis Anda yang dapat diselesaikan oleh CFO fraksional. Namun, sebagai pedoman umum, jika bisnis Anda lebih besar dari lima orang ATAU Anda menjalankan salah satu fungsi keuangan berikut, CFO pecahan dapat menjadi aset yang sangat berharga: 

• Pelaporan laporan keuangan yang diamanatkan pemerintah.
• Kompleks akun hutang dan fungsi piutang, termasuk diskon awal manajemen, otomatisasi pembukuan integrasi, dll.
• Mencari pendanaan eksternal.
• Hasilkan pendapatan lebih dari $100,000 per tahun.
• Mempertimbangkan merger atau akuisisi bisnis.
• Membeli properti atau peralatan yang mahal.
• Mengelola kompleks internasional dan lintas-transaksi perbatasan.
• Masih banyak lagi – jika seseorang dengan latar belakang bisnis dasar tidak dapat menjalankannya dengan sempurna, maka seorang CFO fraksional akan bernilai emas. 

Tentu saja, sudah jelas bahwa jika Anda menjalankan seluruh operasi keuangan Anda dari Excel dan beberapa kotak bankir yang penuh dengan dokumen, carilah CFO pecahan untuk sekurang-kurangnya menata rumah Anda adalah suatu keharusan! Hal yang sama juga berlaku jika Anda mengalami stagnasi atau mencoba untuk berkembang. Seringkali, fungsi keuangan menghambat kita dari potensi bisnis yang sebenarnya, dan ROI dari mempekerjakan seorang CFO fraksional bisa sangat besar jika Anda mengukurnya terhadap pertumbuhan dan keuntungan bisnis.

Bagaimana Peran CFO Dapat Dipecahkan?

Singkatnya, digitalisasi memungkinkan pembagian tanggung jawab CFO. Jujur saja – banyak usaha kecil yang tidak mampu, dan juga tidak membutuhkan, seorang CFO penuh waktu yang hanya menerima gaji dan mengharapkan bisnis tahunan. Dalam banyak kasus seperti ini, CFO penuh waktu teoritis Anda akan sibuk pada awalnya dan sekali dalam seperempat setelahnya, namun sebaliknya, jelajahi media sosial dan habiskan waktu di sela-sela proyek – sehingga menghabiskan uang tunai perusahaan Anda yang dapat digunakan untuk mengembangkan jangkauan operasional Anda.

Karena kita bekerja di lanskap digital, CFO ahli dapat menawarkan layanan mereka dari jarak jauh ke berbagai bisnis selama Anda dapat memberikan akses ke dokumen penting, perangkat lunak, dan fungsi bisnis.

Keuntungan Mempekerjakan CFO Fraksional

Keuntungan terbesar dari CFO fraksional, selain yang dibahas di atas, adalah ia membebaskan Anda untuk fokus pada hal-hal yang penting, apakah itu menjalankan operasi sehari-hari, mencari pendanaan dari luar, atau memperluas jangkauan operasional Anda. Di luar proposisi nilai tersebut – yang sejujurnya sudah lebih dari cukup – seorang Chief Financial Officer dapat: 

• Meningkatkan efisiensi biaya dan ROI dibandingkan dengan mempekerjakan bantuan eksekutif penuh waktu sambil melakukan hal yang sama dengan meningkatkan fungsi keuangan hilir akuntansi dan pembukuan.
• Berikan perusahaan Anda legitimasi yang lebih besar ketika mencari pendanaan eksternal.
• Membantu mengarahkan pendanaan eksternal, yaitu membantu mengelola ruang kesepakatan, menyusun keuangan proforma, dll.
• Menawarkan kedalaman pengalaman bisnis dan umur panjang operasional yang tidak tertandingi dalam organisasi Anda.
• Menawarkan fleksibilitas tanpa harus menyelaraskan nilai-nilai tertentu secara langsung – misalnya, konflik kepribadian yang besar dengan CFO penuh waktu jauh lebih mudah dikelola jika Anda hanya bekerja dengan mereka beberapa kali dalam sebulan. Ditambah lagi, itu banyak lebih mudah untuk “memecahkan” bantuan fraksional daripada memotong posisi penuh waktu (misalnya pesangon, asuransi pengangguran, dan bahkan litigasi).

Pada akhirnya, Anda mungkin akan menemukan banyak keuntungan dan manfaat tambahan ketika Anda berbicara dengan calon Chief Financial Officer fraksional – namun bagaimana Anda menemukan CFO fraksional untuk dipekerjakan?

Bagaimana Saya Dapat Menemukan CFO Fraksional untuk Dipekerjakan?

Sebelum menemukan CFO pecahan untuk dipekerjakan, buatlah daftar beberapa poin penting untuk membantu memandu pencarian: 

1. Nilai dan etos – meskipun Anda mungkin hanya menggunakannya sesekali, Anda ingin sebisa mungkin menghindari perselisihan.
2. Pastikan mereka memahami kebutuhan Anda dan keahlian mereka selaras dengan kebutuhan dan harapan Anda.
3. Kejujuran – apa reputasi profesional mereka? Pada akhir hari, Tujuan nama tertera pada laporan keuangan tersebut, jadi Anda ingin memastikan sebagian CFO cukup jujur ​​sehingga Anda merasa nyaman dengan pekerjaan mereka.
4. Pastikan ekspektasi biaya dan pembayaran mereka selaras dengan anggaran Anda, meskipun CFO fraksional papan atas membayar sendiri berkali-kali lipat jika Anda mempertimbangkan penghematan biaya dan peningkatan aliran pendapatan yang dihasilkan dari layanan mereka.

Setelah daftar keinginan Anda siap, di sinilah Anda dapat menemukan bantuan CFO fraksional teratas:

1. Ketuk jaringan Anda: Baik melalui asosiasi bisnis lokal atau pencarian media sosial lama di LinkedIn, mendapatkan referensi untuk CFO fraksional yang memenuhi syarat adalah jalan pintas untuk memeriksa kualifikasi profesional mereka.
2. Bisnis dan agensi CFO pecahan: tak terhitung banyaknya agensi yang mewakili fraksi CFO yang menawarkan pengalaman yang sudah diperiksa dan siap pakai serta sering kali memfasilitasi proses orientasi. Pada saat yang sama, CFO yang diwakili melalui agensi cenderung lebih akrab dengan konsep pecahan dan lebih mudah beradaptasi dengan operasi jarak jauh.
3. Situs lepas: Meskipun tempat ini memerlukan lebih banyak kerja keras dan uji tuntas, Anda dapat menemukan bantuan global tingkat atas di platform pekerja lepas. Pastikan Anda memvalidasi pengalaman dan kualifikasi mereka sebelum mengambil tindakan!

Kesimpulan

Jika Anda cukup kecil sehingga mempekerjakan CFO penuh waktu tidak masuk akal, maka CFO fraksional adalah solusi yang tepat. CFO fraksional menawarkan bantuan khusus dan mendalam di seluruh spektrum fungsi keuangan sekaligus membantu perusahaan Anda bergerak ke arah yang benar secara operasional.

Demikian pula, jika Anda memiliki tim akuntansi atau staf yang berfokus pada keuangan, CFO fraksional dapat menjadi pemimpin yang mereka perlukan untuk melakukan yang terbaik sambil sering kali memberikan wawasan tentang hal-hal yang ada saat ini dan yang akan datang. tren akuntansi masa depan dan alat, termasuk solusi otomatis dan berkemampuan AI.

Intinya – jika Anda secara samar-samar mempertimbangkan CFO fraksional, maka sekaranglah waktunya untuk merekrut.

• Konten Bertenaga SEO & Distribusi PR. Dapatkan Amplifikasi Hari Ini.
• PlatoData.Jaringan Vertikal Generatif Ai. Berdayakan Diri Anda. Akses Di Sini.
• PlatoAiStream. Intelijen Web3. Pengetahuan Diperkuat. Akses Di Sini.
• PlatoESG. Karbon, teknologi bersih, energi, Lingkungan Hidup, Tenaga surya, Penanganan limbah. Akses Di Sini.
• PlatoHealth. Kecerdasan Uji Coba Biotek dan Klinis. Akses Di Sini.
• Sumber: https://nanonets.com/blog/fractional-cfo/