Kategori pengeluaran bisnis adalah klasifikasi sistematis biaya yang dikeluarkan selama pengoperasian bisnis, yang dirancang untuk mengatur dan melacak arus keluar keuangan untuk tujuan seperti persiapan pajak, penganggaran, dan analisis keuangan. Kategorisasi ini membantu dunia usaha mengelola keuangan mereka secara lebih efisien dengan memberikan wawasan tentang pola pengeluaran dan mengidentifikasi potensi pengurangan pajak.

Pengusaha dan pemimpin bisnis yang cerdas tahu bahwa ada banyak hal yang tidak diinginkan—terutama dalam hal kejelasan finansial. Kejelasan finansial ini dimulai dengan pendekatan yang cermat dalam mengkategorikan pengeluaran bisnis. Dengan melakukan hal ini, dunia usaha tidak hanya membuka jalan bagi kesehatan keuangan yang kuat namun juga memastikan bahwa mereka berada pada posisi strategis untuk memanfaatkan peluang dan menghadapi tantangan.

Mengapa Mengkategorikan Pengeluaran Bisnis?

Proses mengkategorikan pengeluaran bisnis melibatkan pengembangan daftar kategori pengeluaran yang komprehensif, dan kemudian memastikan bahwa setiap transaksi yang dilakukan perusahaan Anda ditempatkan dengan rapi di tempat yang tepat. Mengapa semua ini penting, Anda mungkin bertanya?

1. Persiapan dan Pemotongan Pajak:
   Mengkategorikan pengeluaran bisnis dengan cermat membantu menyederhanakan proses persiapan pajak, memastikan tidak ada biaya yang dapat dikurangkan yang terlewatkan. Pengorganisasian yang hati-hati ini dapat mengurangi penghasilan kena pajak secara signifikan, sehingga menghasilkan penghematan yang besar. Hal ini menyederhanakan proses mengidentifikasi pengeluaran mana yang dapat dikurangkan dan berapa besarnya, menjadikan waktu pajak tidak terlalu rumit dan lebih efisien.
2. Analisis dan Penganggaran:
   Kategorisasi pengeluaran yang terstruktur dengan baik memberikan wawasan yang sangat berharga mengenai pola pengeluaran, membantu dunia usaha mengidentifikasi bidang-bidang di mana mereka dapat memangkas biaya dan mengalokasikan sumber daya dengan lebih efektif. Pandangan terperinci mengenai pengeluaran ini memungkinkan pengusaha untuk menyusun anggaran yang realistis dan strategis, sehingga meningkatkan stabilitas keuangan dan mendorong pertumbuhan.
3. Manajemen Arus Kas Sehari-hari:
   Memahami di mana dan bagaimana dana dibelanjakan setiap hari sangat penting untuk menjaga arus kas yang sehat. Mengkategorikan pengeluaran memungkinkan bisnis untuk melacak komitmen keuangan mereka dan menyesuaikan operasi sesuai kebutuhan untuk memastikan likuiditas. Manajemen arus kas yang efektif adalah penyelamat bisnis apa pun, mencegah krisis uang tunai dan memungkinkan kelancaran arus operasional.

45 Kategori Pengeluaran Bisnis untuk Bisnis dan Startup

Membuat daftar lengkap kategori pengeluaran bisnis dapat membantu bisnis dan startup melacak keuangan mereka dengan lebih baik, menganggarkan anggaran dengan lebih efektif, dan memanfaatkan pengurangan pajak untuk mengurangi penghasilan kena pajak mereka. Di bawah ini adalah daftar 45 kategori pengeluaran bisnis yang umum ditemui oleh bisnis di Amerika Serikat. Kategorisasi ini disusun untuk mengoptimalkan posisi perpajakan.

1. Periklanan dan Pemasaran: Termasuk iklan online, materi cetak, dan kampanye pemasaran. Pengeluaran ini umumnya dapat dikurangkan sepenuhnya.
2. Gaji dan upah: Kompensasi kepada karyawan, termasuk gaji, upah, bonus, atau komisi. Dapat dikurangkan sepenuhnya.
3. Kontrak Kerja: Pembayaran kepada kontraktor independen. Dapat dikurangkan sepenuhnya, tetapi bisnis harus menerbitkan Formulir 1099-NEC jika mereka membayar lebih dari $600 dalam setahun.
4. Sewa Properti Bisnis: Pembayaran sewa ruang kantor, etalase, dan properti usaha lainnya. Dapat dikurangkan sepenuhnya.
5. Utilitas: Layanan listrik, air, gas, internet, dan telepon untuk operasional bisnis. Dapat dikurangkan sepenuhnya.
6. Perlengkapan dan Pengeluaran Kantor: Biaya perlengkapan kantor seperti pulpen, kertas, dan tinta printer. Dapat dikurangkan sepenuhnya.
7. Perbaikan dan Pemeliharaan: Biaya pemeliharaan properti dan peralatan bisnis, tidak termasuk perbaikan besar. Dapat dikurangkan sepenuhnya.
8. Penyusutan: Pengurangan atas hilangnya nilai aset (misalnya kendaraan, gedung, peralatan) seiring berjalannya waktu. Dihitung berdasarkan pedoman IRS.
9. Biaya Profesional: Biaya untuk jasa hukum, akuntansi, dan profesional lainnya. Dapat dikurangkan sepenuhnya.
10. Asuransi: Premi asuransi bisnis, seperti asuransi pertanggungjawaban, malpraktik, dan properti. Dapat dikurangkan sepenuhnya.
11. Pajak dan Lisensi: Pajak negara bagian, lokal, dan federal tertentu; lisensi dan biaya peraturan. Umumnya dapat dikurangkan.
12. Minat: Bunga pinjaman usaha, jalur kredit, dan hipotek untuk properti bisnis. Dapat dikurangkan sepenuhnya.
13. Biaya perjalanan: Biaya perjalanan bisnis, termasuk penginapan, transportasi, dan makan (tergantung batasan). Dapat dikurangkan sesuai pedoman IRS.
14. Makanan dan Hiburan: 50% dapat dikurangkan untuk jamuan bisnis; biaya hiburan tidak lagi dapat dikurangkan berdasarkan Undang-Undang Pemotongan Pajak dan Ketenagakerjaan (TCJA).
15. Pendidikan dan Pelatihan: Biaya lokakarya, seminar, dan materi pendidikan untuk Anda atau karyawan Anda. Dapat dikurangkan sepenuhnya.
16. Perangkat Lunak dan Langganan: Perangkat lunak terkait bisnis, layanan online, dan langganan publikasi. Dapat dikurangkan sepenuhnya.
17. Iuran Keanggotaan: Biaya untuk asosiasi profesi dan organisasi bisnis. Dapat dikurangkan, tidak termasuk klub yang diselenggarakan untuk bisnis, kesenangan, rekreasi, atau tujuan sosial lainnya.
18. Biaya Rumah Kantor: Bagi mereka yang menggunakan sebagian rumahnya secara teratur dan khusus untuk bisnis. Dapat dikurangkan berdasarkan persentase penggunaan rumah untuk bisnis.
19. Biaya Kendaraan: Penggunaan kendaraan untuk keperluan bisnis, baik dengan mengurangi biaya sebenarnya atau menggunakan tarif standar jarak tempuh. Dapat dikurangkan sesuai pedoman IRS.
20. Telekomunikasi: Biaya untuk telepon seluler dan layanan internet yang berhubungan dengan bisnis. Dapat dikurangkan sepenuhnya.
21. Ongkos Kirim dan Pengiriman: Biaya pengiriman surat, jasa kurir, dan pengiriman untuk operasional bisnis. Dapat dikurangkan sepenuhnya.
22. Biaya bank: Biaya yang terkait dengan rekening bank bisnis dan kartu kredit. Dapat dikurangkan sepenuhnya.
23. Keuntungan karyawan: Asuransi kesehatan, iuran program pensiun, dan biaya imbalan kerja lainnya. Umumnya dapat dikurangkan.
24. Biaya Hukum dan Peraturan: Biaya untuk paten, merek dagang, dan kepatuhan terhadap peraturan. Dapat dikurangkan sepenuhnya.
25. Penelitian dan Pengembangan: Biaya yang terkait dengan pengembangan produk atau layanan baru. Berpotensi memenuhi syarat untuk kredit pajak penelitian dan pengembangan.
26. Kredit Macet: Jumlah utang kepada Anda yang tidak dapat Anda tagih. Dapat dikurangkan dalam kondisi tertentu.
27. Kontribusi Amal: Sumbangan diberikan kepada organisasi amal yang memenuhi syarat. Dapat dikurangkan dalam batas berdasarkan struktur bisnis.
28. Pindah Biaya: Biaya pemindahan peralatan bisnis, inventaris, dan perlengkapan. Dapat dikurangkan jika terkait dengan perubahan lokasi bisnis.
29. Bunga Pajak Terlambat Dibayar: Bunga yang dibayarkan atas keterlambatan pembayaran pajak. Dapat dikurangkan.
30. Persediaan untuk Dijual Kembali: Harga pokok barang atau bahan mentah, termasuk ongkos angkut. Dapat dikurangkan pada saat persediaan dijual.
31. Pajak Real Estat: Pajak atas properti bisnis. Dapat dikurangkan sepenuhnya.
32. Pajak Properti Pribadi: Pajak atas properti yang digunakan dalam bisnis, seperti kendaraan dan peralatan. Dapat dikurangkan sepenuhnya.
33. Korban dan Kerugian Pencurian: Kerugian akibat pencurian, vandalisme, kebakaran, badai, atau kejadian serupa. Dapat dikurangkan pada tahun terjadinya kerugian.
34. Premi Asuransi Kesehatan: Untuk individu wiraswasta, berpotensi dikurangkan dari pendapatan mereka.
35. Rencana pensiun: Kontribusi terhadap program pensiun karyawan. Dapat dikurangkan dalam batas tertentu.
36. Hadiah: Hadiah bisnis dapat dikurangkan hingga $25 per orang per tahun.
37. Pendapatan Asing: Biaya yang berkaitan dengan perolehan pendapatan di luar negeri. Tunduk pada pengurangan dan pengecualian tertentu.
38. Biaya Lingkungan: Biaya pengendalian polusi, perbaikan lingkungan. Pengeluaran tertentu mungkin memenuhi syarat untuk kredit atau pengurangan tertentu.
39. Peningkatan Efisiensi Energi: Biaya untuk perbaikan hemat energi tertentu pada properti komersial. Mungkin memenuhi syarat untuk pengurangan atau kredit.
40. Kredit Pajak Peluang Kerja: Mempekerjakan individu dari kelompok tertentu yang menghadapi hambatan besar dalam mendapatkan pekerjaan. Kredit berdasarkan persentase upah yang dibayarkan.
41. Kredit Akses Dinonaktifkan: Menjadikan bisnis Anda lebih mudah diakses oleh penyandang disabilitas. Kredit tersedia untuk usaha kecil.
42. Biaya Awal: Biaya untuk memulai atau membeli bisnis. Anda dapat memilih untuk memotong hingga $5,000 pada tahun pertama dan mengamortisasi sisanya.
43. Biaya Organisasi: Biaya pendirian sah suatu korporasi atau persekutuan. Aturan pengurangan serupa dengan biaya awal.
44. Biaya Pemrosesan Kartu Kredit: Biaya yang dibayarkan untuk menerima pembayaran kartu kredit. Dapat dikurangkan sepenuhnya.
45. Peralatan Keselamatan: Biaya peralatan keselamatan yang diperlukan untuk operasi bisnis. Dapat dikurangkan sepenuhnya.

Bagaimana Mengkategorikan Pengeluaran dalam bisnis Anda?

Mari selami nuansa pengelompokan pengeluaran bisnis.

1. Buat Kategori

Langkah pertama dalam menguasai lanskap keuangan bisnis Anda adalah menetapkan kategori pengeluaran Anda yang jelas dan komprehensif.

Berikut adalah kategori penting yang harus dipertimbangkan oleh setiap usaha kecil:

• Biaya operasional
• Biaya Personil
• Teknologi dan Perangkat Lunak
• Pemasaran dan Periklanan
• Perjalanan dan Hiburan
• Biaya Profesional
• Asuransi
• Pajak dan Lisensi
• Riset dan Pengembangan (R&D)

2. Subkategori

Menelusuri subkategori memungkinkan pelacakan dan analisis pengeluaran yang lebih tepat, memberikan wawasan yang lebih mendalam tentang ke mana perginya uang Anda dan mengidentifikasi area potensial untuk penghematan biaya. Sebagai contoh latihan, mari kita perbaiki kategori yang disebutkan di atas:

• Biaya operasional
  • Utilitas (listrik, air, internet)
  • Sewa atau Hipotek
  • Pemeliharaan dan Perbaikan
  • Perlengkapan dan Peralatan Kantor
• Biaya Personil
  • Gaji dan upah
  • Manfaat (asuransi kesehatan, program pensiun)
  • Pajak gaji
• Teknologi dan Perangkat Lunak
  • Langganan Perangkat Lunak
  • Pembelian Perangkat Keras
  • Layanan Dukungan TI
• Pemasaran dan Periklanan
  • Pemasaran Digital
  • Iklan cetak
  • Materi Promosi
• Perjalanan dan Hiburan
  • Transportasi (penerbangan, persewaan mobil)
  • Penginapan
  • Makanan dan Hiburan
• Biaya Profesional
  • Layanan Hukum
  • Jasa Akuntansi
  • Biaya konsultasi
• Asuransi
  • Asuransi
  • Asuransi properti
  • Kompensasi Pekerja
• Pajak dan Lisensi
  • Pajak penghasilan
  • Pajak Penjualan
  • Lisensi dan Izin
• Riset dan Pengembangan (R&D)
  • Pengembangan Produk
  • Riset Pasar
  • Biaya Paten dan Merek Dagang

3. Lacak Pengeluaran

Landasan manajemen keuangan yang solid adalah pelacakan yang cermat terhadap setiap sen yang masuk dan keluar dari bisnis Anda. Di dunia digital saat ini, memanfaatkan teknologi untuk mengotomatiskan proses ini bukan sekadar kemudahan; ini adalah suatu keharusan untuk tetap kompetitif dan mendapat informasi. Berikut cara melakukannya secara efektif:

• Gunakan Software Akuntansi: Menerapkan solusi perangkat lunak akuntansi andal yang sesuai dengan kebutuhan bisnis Anda. Platform seperti Nanonets, QuickBooks, Xero, atau FreshBooks dapat mengotomatiskan pelacakan pengeluaran, pembuatan faktur, dan penggajian, sehingga secara signifikan mengurangi potensi kesalahan manusia dan menghemat waktu.
• Kwitansi dan Faktur Digital: Mendorong pencatatan digital dengan menyimpan pindaian atau foto kuitansi dan faktur. Praktik ini tidak hanya mendukung lingkungan tetapi juga menyederhanakan proses pengambilan dan audit.
• Integrasikan Rekening Bank dan Kartu Kredit: Banyak solusi perangkat lunak akuntansi menawarkan kemampuan untuk menghubungkan rekening bank bisnis dan kartu kredit Anda secara langsung, memungkinkan pelacakan pengeluaran secara real-time dan rekonsiliasi yang lancar.
• Segera Kategorikan Transaksi: Biasakan untuk mengkategorikan setiap pengeluaran saat terjadi. Menunda tugas ini dapat menyebabkan ketidakakuratan dan pengeluaran yang terabaikan.

4. Tinjauan Reguler

Sifat bisnis yang dinamis memerlukan peninjauan rutin terhadap aktivitas keuangan Anda. Praktik ini membantu dalam mengidentifikasi tren, mengelola arus kas, dan membuat keputusan yang tepat:

• Ulasan Bulanan: Dedikasikan waktu setiap bulan untuk meninjau pengeluaran Anda yang dikategorikan. Carilah tren, seperti peningkatan tak terduga dalam kategori tertentu, dan selidiki anomali apa pun.
• benchmarking: Bandingkan rasio pengeluaran Anda dengan standar industri atau bisnis serupa. Pembandingan ini dapat menyoroti bidang-bidang yang menjadi perhatian atau efisiensi, sehingga dapat memandu strategi keuangan di masa depan.

5. Pertimbangkan Implikasi Pajak

Pemahaman dan perencanaan mengenai implikasi pajak terhadap pengeluaran bisnis sangatlah penting. Tidak semua pengeluaran diperlakukan sama berdasarkan undang-undang perpajakan, dan kategorisasi yang tepat dapat menghasilkan penghematan pajak yang signifikan:

• Tetap Terinformasi tentang Hukum Pajak: Peraturan perpajakan sering berubah, dan tetap mendapat informasi dapat membantu Anda memaksimalkan pemotongan dan kredit. Pertimbangkan untuk berkonsultasi dengan profesional perpajakan untuk memastikan kepatuhan dan optimalisasi manfaat pajak.
• Bedakan Antara Pengeluaran Bisnis dan Pengeluaran Pribadi: Pisahkan keuangan bisnis dan pribadi untuk menyederhanakan persiapan pajak dan mendukung klaim untuk pengeluaran bisnis.
• Dokumentasikan Semuanya: Menyimpan catatan yang cermat tentang semua pengeluaran, termasuk kuitansi dan faktur. Dokumentasi sangat penting untuk membuktikan pengurangan dan dapat sangat berharga dalam hal audit.
• Rencana Pengurangan: Bersikap proaktif dalam memahami pengeluaran mana yang dapat dikurangkan seluruhnya, dapat dikurangkan sebagian, atau tidak dapat dikurangkan sama sekali. Pengetahuan ini dapat mempengaruhi keputusan pengeluaran dan strategi perpajakan sepanjang tahun.

Perangkat Lunak Manajemen Pengeluaran untuk Kategorisasi Pengeluaran

Dalam dunia bisnis yang kompetitif, otomatisasi adalah kunci efisiensi dan menjadi yang terdepan. Kategorisasi biaya, yang penting namun membosankan, menjadi mudah Perangkat Lunak Manajemen Biaya 'like' Nanonet.

15 Solusi Perangkat Lunak Manajemen Pembelanjaan Terbaik di tahun 2024

Jelajahi dunia perangkat lunak manajemen pembelanjaan pada tahun 2024. Temukan solusi terbaik dan pelajari cara memilih solusi yang tepat untuk bisnis Anda.

Mari kita lihat bagaimana perangkat lunak manajemen pengeluaran seperti Nanonets mengotomatiskan kategorisasi dan manajemen pengeluaran.

Penangkapan Biaya

Seorang karyawan mengambil tanda terima menggunakan aplikasi seluler atau mengunggah dokumen pengeluaran dalam format apa pun. Teknologi OCR aplikasi mengekstrak detail penting seperti tanggal, jumlah, dan pedagang dari tanda terima.

Kategorisasi Otomatis

Sistem secara otomatis mengkategorikan pengeluaran ke dalam kategori perusahaan yang telah ditentukan sebelumnya, sehingga mengurangi kebutuhan penyortiran manual dan meningkatkan efisiensi organisasi.

Pengkodean GL

Setelah kategorisasi, pengeluaran diberi kode General Ledger (GL) yang benar, sehingga meminimalkan pekerjaan manual dan potensi kesalahan pengkodean.

Pelaporan Pengeluaran Digital

Pengeluaran ditambahkan ke laporan digital secara otomatis, menghilangkan entri manual. Karyawan dapat meninjau dan menyesuaikan detail jika perlu.

Alur Kerja Persetujuan

Manajer menerima pemberitahuan di ruang kerja digital mereka (misalnya, Slack, Teams, Email) untuk meninjau dan dapat menyetujui atau menolak pengeluaran dengan satu klik, sehingga prosesnya lebih cepat.

Otomatisasi Penggantian Biaya

Pengeluaran yang disetujui diproses untuk penggantian secara otomatis, terintegrasi dengan sistem penggajian untuk mengeluarkan pembayaran tanpa intervensi manual.

Sinkronisasi ERP

Platform ini dengan lancar mengekspor data pengeluaran ke perangkat lunak ERP perusahaan, menghilangkan entri data manual dan meningkatkan akurasi data.

Rekonsiliasi Berkelanjutan

Sistem ini menawarkan rekonsiliasi waktu nyata, secara otomatis mencocokkan pengeluaran dengan transaksi bank dan menyoroti perbedaan untuk memastikan keakuratan dan kepatuhan keuangan.

Kesimpulan

Seperti yang telah dibahas, mengkategorikan pengeluaran akan membantu persiapan pajak, meningkatkan analisis penganggaran, dan sangat penting untuk pengelolaan arus kas yang efektif.

Daftar kategori pengeluaran bisnis yang disediakan menawarkan kerangka referensi bagi bisnis untuk mengoptimalkan posisi pajak mereka dan mendapatkan wawasan lebih dalam mengenai operasi keuangan mereka.

Selain itu, integrasi teknologi, khususnya melalui perangkat lunak manajemen pengeluaran seperti Nanonets, telah merevolusi cara pendekatan bisnis dalam kategorisasi pengeluaran. Platform semacam ini mengotomatiskan proses, memastikan keakuratan, efisiensi, dan kepatuhan, yang penting bagi bisnis di dunia yang serba cepat saat ini. Otomatisasi ini tidak hanya menghemat waktu namun juga memberikan wawasan keuangan real-time yang penting untuk membuat keputusan bisnis yang tepat.

Kami menyarankan bisnis untuk –

• mengadopsi pendekatan terstruktur untuk mengkategorikan pengeluaran,
• memanfaatkan teknologi untuk menyederhanakan proses,
• mengikuti peraturan perpajakan,
• berkonsultasi dengan para profesional akan semakin meningkatkan strategi,
• dan meninjau secara berkala untuk mengidentifikasi peluang pertumbuhan dan penghematan.

Dengan melakukan hal ini, dunia usaha dapat memastikan bahwa mereka tidak hanya sehat secara finansial tetapi juga siap untuk sukses di pasar yang kompetitif.

• Konten Bertenaga SEO & Distribusi PR. Dapatkan Amplifikasi Hari Ini.
• PlatoData.Jaringan Vertikal Generatif Ai. Berdayakan Diri Anda. Akses Di Sini.
• PlatoAiStream. Intelijen Web3. Pengetahuan Diperkuat. Akses Di Sini.
• PlatoESG. Karbon, teknologi bersih, energi, Lingkungan Hidup, Tenaga surya, Penanganan limbah. Akses Di Sini.
• PlatoHealth. Kecerdasan Uji Coba Biotek dan Klinis. Akses Di Sini.
• Sumber: https://nanonets.com/blog/45-business-expense-categories-for-businesses-and-startups/