Utolsó frissítés:
25. április 2024. 06:36 EDT
| 2 min olvasva
Az Európai Unió (EU) hivatalosan is elfogadott egy új pénzmosás elleni szabályozást (AMLR), amely minden kriptoeszköz-szolgáltatóra (CASP) vonatkozik.
A törvények több jogkört biztosítanának a Pénzügyi Hírszerző Egységek (FIU) számára a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozásának felderítésére és leküzdésére.
Per a Wednesday’s announcement, the package of legislations would impact crypto exchanges, brokers, regulated under MiCA (Markets in Crypto-Assets Regulation). These laws include “enhanced due diligence measures,” after which, obliged entities including crypto-asset managers must report suspicious activities to FIUs.
“If you want to use a CASP though for buying goods & services with crypto, even outside of a regular business relationship, this CASP will need to perform customer due diligence on you – meaning verify your identity + potential additional KYC/AML measures if the transaction is above €1K,” says Patrick Hansen, Circle’s EU Strategy and Policy Director, wrote in a Tweet.
11/ If you want to use a CASP though for buying goods & services with crypto, even outside of a regular business relationship (so-called occasional transaction), this CASP will need to perform customer due diligence on you – meaning verify your identity + potential additional… pic.twitter.com/2gjTB1y0c6
- Patrick Hansen (@paddi_hansen) Március 24, 2024
Furthermore, a new body – Authority for Anti-Money Laundering and Countering the Financing of Terrorism (AMLA) – will be established in Frankfurt. This entity will supervise the new legislation on combating money laundering, the announcement read.
A Tanács még nem fogadta el hivatalosan a törvényt, és az EU Hivatalos Lapjában való közzétételre vár.
Hansen Tweet-sorozatot írt, amelyben elmagyarázza, hogy a jogszabálycsomag hogyan érinti a kriptoeszköz-szolgáltatókat az EU-ban.
He started with blaming false news that the crypto media carried before announcing EU’s ban on anonymous crypto transactions. He further confirmed that the new AMLR law “is not a crypto regulation.”
„Ez egy széles AML/CFT keretrendszer, amely az intézményekre, az úgynevezett „kötelezett entitásokra” (OE) vonatkozik. Valamennyi pénzintézet, beleértve a CASP-ket (kriptoeszköz-szolgáltatók), OE.”
2/ First things first: The AMLR is not a crypto regulation.
It’s a broad AML/CFT framework that applies to institutions, so called “obliged entities” (OEs). All financial institutions, including CASPs (crypto-asset service providers), are OEs. But also non-financial institutions…
- Patrick Hansen (@paddi_hansen) Március 24, 2024
Milyen újdonságok vannak a CASP-k számára az EU AMLR értelmében?
EU has already mandated CASPs to follow standard KYC/AML procedures like customer due diligence (CDD) under existing anti-money laundering framework.
Hansen noted that there is nothing new under the new law which changes the already existing rules for CASPs. These include prohibition of services to anonymous users by custodial crypto businesses, prohibiting CASPs to provide accounts for privacy coins, among others.
„Ez sem újdonság. A javasolt AMLR korábbi verziói egy olyan szigorúbb megközelítést javasoltak, amely a saját felügyeleti jog kezdeményezőjének/kedvezményezettjének KYC-t jelentett volna, de az iparági erőfeszítéseknek köszönhetően végül egy kockázatalapú megközelítésben is megállapodtak, többféle lehetőséggel.”
A változás azonban az, hogy a Parlament korábban olyan módosítást javasolt, amely a kereskedői fizetést az öngondozói pénztárcáról 1 ezer euróra korlátozná.
“This has been removed from the final, agreed on version,” wrote Hansen. “Therefore, you will be able to use your self-custody wallets for buying goods/services in the EU without any restrictions.”
#Introduces #AntiMoney #Laundering #Regulation #Heres #Means #Crypto
- SEO által támogatott tartalom és PR terjesztés. Erősödjön még ma.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Erősítse meg magát. Hozzáférés itt.
- PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Felerősített tudás. Hozzáférés itt.
- PlatoESG. Carbon, CleanTech, Energia, Környezet, Nap, Hulladékgazdálkodás. Hozzáférés itt.
- PlatoHealth. Biotechnológiai és klinikai vizsgálatok intelligencia. Hozzáférés itt.
- Forrás: https://cryptoinfonet.com/regulation/european-union-implements-updated-anti-money-laundering-regulation-impact-on-cryptocurrency-industry-explained/
