Egy új jelentés szerint a lopásokból, feltörésekből és csalásokból származó kriptográfiai veszteségek 160%-kal, 4.5 milliárd dollárra nőttek 2019-ben a 1.74-ban regisztrált 2018 milliárd dollárról.
A CipherTracer blokklánc kriminalisztikai cég jelentése szerint a teljes elveszett összeg legnagyobb része Ponzi konstrukciók, kilépési csalások, pénzeszközök visszaélése t 4.1 milliárd, ami elképesztő, 533%-os növekedés az előző évhez képest. A kriptovalutákkal kapcsolatos lopások és feltörések éves szinten 370.7 millió dollárra csökkentek.
„Jelentős növekedést észleltünk a rosszindulatú bennfentesek számában, akik gyanútlan áldozatokat csaltak meg, vagy Ponzi-sémákon keresztül a felhasználókra csaptak be” – mondta Dave Jevans, a CipherTrace vezérigazgatója.
Nagy veszteségek
A jelentés szerint 2019 első negyedévében két jelentős veszteség volt a fő oka a teljes veszteség növekedésének.
A lakossági és intézményi kriptobefektetők Ázsiában körülbelül 3 milliárd dollárt veszítettek a PlusTokentől, a Ponzi-programtól, amely cryptocurrency pénztárca és csereszolgáltatás.
a kanadai székhelyű kriptotőzsde felhasználói QuadrigaCX 135 millió dollárt veszített, miután társalapítója, aki állítólag az ügyfél kriptaalapjainak privát kulcsait birtokolta, váratlanul meghalt.
Érdekes módon a CipherTrace azt találta, hogy a 97%-a ransomware használ Bitcoin mint a fizetési sín.
A bankok összefonódnak a kriptoval
A CipherTrace másik figyelemre méltó felfedezése, hogy a hagyományos pénzügyi szolgáltatásokat egyre inkább átitatják a kriptoeszközök. Szinte az összes amerikai bank rejtegetett illegális virtuális eszközökkel kapcsolatos pénzszolgáltatási üzletágakat, beleértve a kriptotőzsdéket is. A tíz legjobb amerikai bank évente 2 milliárd dollár értékű tiltott kripto-tranzakciót tesz lehetővé tudtukon kívül.
„Ezek a titkos műveletek AML (pénzmosás elleni) megfelelési kockázatot jelentenek, mivel a bűnözőknek meg kell találniuk a módját a jogosulatlanul szerzett kriptográfiai nyereségek tisztára mosására” – mondta a CipherTrace a jelentésben.
A CipherTrace kutatása megállapította, hogy a bankok világszerte több mint 6.2 milliárd dollárnyi pénzmosás elleni bírságot fizettek ki 2019-ben.
Darknet piacok
A jelentés szerint a sötét piacok kereskedőinek 66%-a ellopott pénzügyi termékeket és feltört számlákat kriptovalutáért árul. Ennek 40%-áról kiderült, hogy a névérték mindössze 1%-áért feltört bankszámla- vagy hitelkártya-hitelesítő adatokat, 24%-uk feltört fizetési szolgáltatási számlákat ajánlott fel, a fennmaradó 2% pedig ellopott kriptovaluta privát kulcsokat adott el.
A kutatás azt is kimutatta, hogy a bitcoin az internetes zsarolók által választott fizetés. Valójában a ransomware-támadások gyakorlatilag mindegyike (97%) a bitcoint használja fizetési sínként.
Várakozások 2020-re
A CipherTrace úgy véli, hogy 2020 az „intenzív szabályozási változások” éve lesz. Különböző érettségi és kifinomultsági szinteket azonosított az AML/terrorizmus elleni finanszírozási rendszerekben szerte a világon. Ez magában foglalja az AMLD5 bevezetését az Európai Unióban január elején, amely először szabályozta a kriptográfiai cseréket a legtöbb EU-országban.
A vállalat emellett ügyfelei és iparági szereplői körében is sürgősséget írt le a FATF utazási szabályainak függőben lévő jogszabályaival kapcsolatban.
"A G20-ban a tőzsdéknek és a pénzintézeteknek kevesebb, mint hat hónapjuk van arra, hogy megoldást találjanak erre a nagy megfelelési rejtélyre – hogyan feleljenek meg a küldő és a fogadó információinak megosztására vonatkozó követelménynek a kriptovaluta-tranzakciók végrehajtása előtt, miközben védik a titoktartást."
