रोबो सलाहकार सिंगापुर में एक गेम-चेंजर के रूप में उभरे हैं, जिससे सिंगापुरवासियों के निवेश और धन प्रबंधन के तरीके में बदलाव आया है। ये डिजिटल प्लेटफ़ॉर्म व्यक्तिगत निवेश सलाह और पोर्टफोलियो प्रबंधन सेवाएं प्रदान करने के लिए एल्गोरिदम और अत्याधुनिक तकनीक की शक्ति का उपयोग करते हैं, जिससे निवेश पहले से कहीं अधिक सुलभ और लागत प्रभावी हो जाता है।

अपनी उच्च बचत दर और वित्तीय नियोजन में बढ़ती रुचि के लिए प्रसिद्ध देश में, रोबो सलाहकारों ने तेजी से लोकप्रियता हासिल की है, जो अपने धन को अनुकूलित करने के इच्छुक व्यक्तियों के लिए एक आकर्षक समाधान पेश करते हैं। सिंगापुर में रोबो सलाहकारों को अपनाने में उल्लेखनीय वृद्धि देखी गई है, इस हद तक कि सिंगापुर में रोबो-सलाहकारों के बाजार में प्रबंधन के तहत संपत्ति (एयूएम) 1.49 में लगभग 2024 बिलियन अमेरिकी डॉलर तक पहुंचने का अनुमान है।

वास्तव में, स्टेटिस्टा मार्केट इनसाइट्स उम्मीद है कि इस वर्ष औसत एयूएम लगभग 12.46 मिलियन अमेरिकी डॉलर प्रति उपयोगकर्ता होगा, और अनुमान है कि 13.77 तक सिंगापुर में रोबो सलाहकार उपयोगकर्ताओं की संख्या 2028 मिलियन तक पहुंच जाएगी। लेकिन बढ़ते उपयोगकर्ता आधार के साथ बढ़ती प्रतिस्पर्धा और एक डिजिटल निवेश मंच आता है। जो अलग-अलग उत्पाद पेश करता है लेकिन फिर भी ग्राहकों के निवेश संबंधी सिरदर्द को हल करता है, उसकी मांग होने की संभावना है।

सर्वोत्तम परिदृश्यों में, सिंगापुर में एक अच्छे रोबो सलाहकार को ग्राहकों की संपत्ति की सुरक्षा के लिए उपयोगकर्ता के अनुकूल इंटरफेस, पारदर्शी शुल्क संरचना, विविध निवेश विकल्प और मजबूत सुरक्षा उपायों का दावा करना चाहिए। इसके अलावा, व्यक्तिगत जोखिम सहनशीलता और वित्तीय लक्ष्यों के आधार पर पोर्टफोलियो को अनुकूलित करने की क्षमता, शैक्षिक संसाधनों और पारदर्शी संचार के साथ मिलकर, प्रतिस्पर्धी सिंगापुर बाजार में सर्वश्रेष्ठ रोबो सलाहकारों को अलग करती है।

जैसे-जैसे प्रौद्योगिकी में प्रगति और निवेशकों की बदलती जरूरतों के कारण तेजी से बढ़ने वाला उद्योग विकसित हो रहा है, व्यक्तियों के लिए अपने विकल्पों का सावधानीपूर्वक मूल्यांकन करना और एक रोबो सलाहकार चुनना महत्वपूर्ण हो जाएगा जो उनके वित्तीय लक्ष्यों, जोखिम सहनशीलता और मूल्यों के अनुरूप हो। निर्णय लेने में मार्गदर्शन करने में मदद के लिए, यहां वर्तमान में काम कर रहे 10 रोबो सलाहकार हैं, और सिंगापुर बाजार में उन्हें क्या अलग करता है।

#1 स्टैशअवे

दूर छिपाने की जगह2016 में अपनी स्थापना के बाद से सिंगापुर रोबो सलाहकार परिदृश्य में एक अग्रणी, तेजी से प्रमुखता तक पहुंचा और तब से एक पहचानने योग्य मुख्य आधार बन गया है।

प्लेटफ़ॉर्म का अद्वितीय विक्रय बिंदु इसके व्यक्तिगत निवेश दृष्टिकोण में निहित है, जो इसका उपयोग करता है आर्थिक व्यवस्था-आधारित परिसंपत्ति आवंटन (ईआरएए) ढांचा. यह नवोन्मेषी पद्धति पोर्टफोलियो प्रदर्शन को अनुकूलित करने के लिए वैश्विक आर्थिक रुझानों और बाजार स्थितियों को ध्यान में रखती है।

स्टैशअवे विश्व स्तर पर विविध पोर्टफोलियो की एक विस्तृत श्रृंखला प्रदान करता है, जो बिना किसी न्यूनतम निवेश राशि के सभी स्तरों के निवेशकों की जरूरतों को पूरा करता है। प्लेटफ़ॉर्म का उपयोगकर्ता-अनुकूल मोबाइल ऐप और अपनी आकर्षक सामग्री के माध्यम से निवेशक शिक्षा के प्रति प्रतिबद्धता इसे उन लोगों के लिए एक आकर्षक विकल्प बनाती है जो अपनी निवेश यात्रा शुरू करना चाहते हैं।

#2 सिफ़

साइफ़रोबो सलाहकार परिदृश्य में एक अपेक्षाकृत नवागंतुक, ने 2019 में लॉन्च होने के बाद से तेजी से अपना नाम बनाया है। मंच की अपील इसकी विशिष्ट निवेश रणनीतियों में निहित है, जो विभिन्न जोखिम भूख को पूरा करती है।

Syfe तीन मुख्य पोर्टफोलियो पेश करता है: ग्लोबल ARI, REIT+, और Equity100। वैश्विक एआरआई पोर्टफोलियो विभिन्न परिसंपत्ति वर्गों में एक्सपोज़र प्रदान करता है, जबकि आरईआईटी+ उच्च गुणवत्ता वाले रियल एस्टेट निवेश ट्रस्टों पर ध्यान केंद्रित करता है। उच्च जोखिम सहनशीलता वाले निवेशकों के लिए, इक्विटी100 पोर्टफोलियो 100% इक्विटी एक्सपोज़र प्रदान करता है।

Syfe की असाधारण विशेषता इसकी रिस्क शील्ड है, जो एक जोखिम प्रबंधन उपकरण है जिसका उद्देश्य बाजार में मंदी के दौरान पोर्टफोलियो की रक्षा करना है। इसके अतिरिक्त, प्लेटफ़ॉर्म की व्यापक वित्तीय नियोजन सेवा, साइफ़ प्लान, धन प्रबंधन के लिए एक समग्र दृष्टिकोण अपनाती है, जो इसे अपने प्रतिस्पर्धियों से अलग करती है।

#3 एंडोवस

एंडॉवस2019 में स्थापित, ने कम लागत, विश्व स्तर पर विविध निवेश पोर्टफोलियो प्रदान करने पर ध्यान केंद्रित करके अपने लिए एक जगह बनाई है। प्लेटफ़ॉर्म पोर्टफोलियो की एक श्रृंखला प्रदान करता है, जिसमें कैश स्मार्ट, फंड स्मार्ट और एंडोमेंट प्लान पोर्टफोलियो शामिल हैं, प्रत्येक को विशिष्ट निवेश उद्देश्यों को पूरा करने के लिए डिज़ाइन किया गया है।

ऐसे समय में जब वीसी निवेश कंपनियों में फंड लगाने से पीछे हट रहे थे, एंडोवस ने सिटी वेंचर्स और एमयूएफजी इनोवेशन पार्टनर्स सहित नए निवेशकों के साथ 35 मिलियन अमेरिकी डॉलर जुटाए, जिससे कंपनी की अब तक की कुल राशि 95 मिलियन अमेरिकी डॉलर हो गई। इसने एंडोवस के मॉडल में निरंतर रुचि को प्रदर्शित किया, जिसमें हाल ही में हांगकांग के निवेशकों के लिए अपनी लचीली अल्पकालिक नकदी प्रबंधन सेवा, एंडोवस कैशअप पोर्टफोलियो की पेशकश शामिल थी।

एंडोवस अपने नाम वाले एंडोमेंट प्लान पोर्टफोलियो के साथ खुद को अलग करता है, जो माता-पिता को अपने बच्चों की शिक्षा के लिए बचत करने में मदद करता है, दीर्घकालिक वित्तीय योजना के लिए एक स्मार्ट समाधान पेश करता है। प्लेटफ़ॉर्म की व्यवस्थित निवेश योजना (एसआईपी) सुविधा निवेशकों को अपने निवेश को स्वचालित करने की अनुमति देती है, जिससे उनके पोर्टफोलियो में नियमित योगदान आसान हो जाता है।

#4 ऑटोवेल्थ

ऑटोवेल्थसिंगापुर में अग्रणी रोबो सलाहकारों में से एक, 2015 में अपनी स्थापना के बाद से लहरें बना रहा है। यह प्लेटफॉर्म कम लागत वाले एक्सचेंज ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) में निवेश किए गए विश्व स्तर पर विविध पोर्टफोलियो प्रदान करता है, जो निवेशकों को परिसंपत्ति वर्गों की एक विस्तृत श्रृंखला के लिए जोखिम प्रदान करता है।

ऑटोवेल्थ का वैयक्तिकृत जोखिम मूल्यांकन यह सुनिश्चित करता है कि निवेशकों को ऐसे पोर्टफोलियो से मिलान किया जाए जो उनकी जोखिम सहनशीलता और निवेश लक्ष्यों के अनुरूप हों। प्लेटफ़ॉर्म की सबसे खास विशेषता इसकी नो-लॉक-इन अवधि और निकासी शुल्क की अनुपस्थिति है, जो निवेशकों को जरूरत पड़ने पर अपने फंड तक पहुंचने की सुविधा देती है।

#5 डीबीएस डिजीपोर्टफोलियो

डीबीएस बैंकसिंगापुर वित्तीय उद्योग में एक सुस्थापित नाम, ने 2019 में अपनी रोबो सलाहकार पेशकश, डिजीपोर्टफोलियो लॉन्च की। बैंक की व्यापक वित्तीय विशेषज्ञता का लाभ उठाते हुए, डिजीपोर्टफोलियो दो पोर्टफोलियो प्रकार प्रदान करता है: एशिया पोर्टफोलियो और ग्लोबल पोर्टफोलियो, जिससे निवेशकों को विभिन्न भौगोलिक क्षेत्रों पर ध्यान केंद्रित करने की अनुमति मिलती है। .

S$1,000 की कम न्यूनतम निवेश राशि के साथ, digiPortfolio व्यक्तियों की एक विस्तृत श्रृंखला के लिए निवेश को सुलभ बनाता है। मार्च 2023 में, डीबीएस ने जेपी मॉर्गन एसेट मैनेजमेंट के साथ डीबीएस रिटायरमेंट डिजीपोर्टफोलियो पेश किया, जो किसी व्यक्ति के जीवन चरण और सेवानिवृत्ति समयरेखा के आधार पर परिसंपत्ति आवंटन को स्वचालित रूप से समायोजित करता है - जिसमें सेवानिवृत्ति आय की जरूरतों को पूरा करने के लिए परिसंपत्ति प्रवाह को समायोजित करने के लिए स्वचालन भी शामिल है।

डीबीएस/पीओएसबी ऑनलाइन बैंकिंग प्लेटफॉर्म के साथ प्लेटफॉर्म का निर्बाध एकीकरण निवेश प्रक्रिया को सुव्यवस्थित करते हुए मौजूदा ग्राहकों के लिए अद्वितीय सुविधा प्रदान करता है।

#6 ओसीबीसी रोबोइन्वेस्ट

OCBC बैंकसिंगापुर बैंकिंग क्षेत्र के एक अन्य प्रमुख खिलाड़ी ने 2018 में रोबोइन्वेस्ट की शुरुआत की, जिसमें बैंक की निवेश विशेषज्ञता को अत्याधुनिक तकनीक के साथ जोड़ा गया। रोबोइन्वेस्ट छह जोखिम स्तरों पर एक प्रभावशाली 28 विषयगत पोर्टफोलियो प्रदान करता है, जो विभिन्न प्रकार की निवेश प्राथमिकताओं को पूरा करता है।

प्लेटफ़ॉर्म की अनूठी विशेषता निवेशकों को उनके जोखिम प्रोफ़ाइल और निवेश उद्देश्यों के आधार पर सबसे उपयुक्त पोर्टफोलियो चुनने में मार्गदर्शन करती है, जो विशेष रूप से व्यक्तियों के लिए विविध पोर्टफोलियो में निवेश करने के लिए उपयोगी है। S$100 के कम न्यूनतम निवेश और 1% (S$50,000 तक AUM) और 1.5% (S$50,000 से अधिक AUM) के बीच चार्ज के साथ, रोबोइन्वेस्ट किसी के लिए भी अपनी निवेश यात्रा शुरू करना आसान बनाता है।

#7 फिलिप स्मार्ट पोर्टफोलियो

फिलिप सिक्योरिटीजवित्तीय सेवा उद्योग में एक प्रतिष्ठित नाम, ने फर्म की व्यापक अनुसंधान क्षमताओं का लाभ उठाते हुए स्मार्ट पोर्टफोलियो रोबो सलाहकार विकसित किया। प्लेटफ़ॉर्म विभिन्न जोखिम स्तरों और निवेश उद्देश्यों के आधार पर पांच पोर्टफोलियो प्रकार प्रदान करता है, जिससे यह सुनिश्चित होता है कि निवेशक एक ऐसा पोर्टफोलियो पा सकें जो उनकी आवश्यकताओं के अनुरूप हो।

स्मार्ट पोर्टफोलियो का 'रीबैलेंसिंग सिम्युलेटर' टूल इसे अपने प्रतिस्पर्धियों से अलग करता है, जिससे निवेशकों को अपने पोर्टफोलियो पर बाजार के उतार-चढ़ाव के प्रभाव को समझने में मदद मिलती है। पोर्टफोलियो के आधार पर 0.5% से 0.88% तक प्रतिस्पर्धी वार्षिक प्रबंधन शुल्क के साथ, स्मार्ट पोर्टफोलियो एक लागत प्रभावी निवेश समाधान प्रदान करता है।

#8 यूओबी यूट्रेड रोबो

यूनाइटेड ओवरसीज बैंक (UOB) व्यापक डिजिटल निवेश समाधान प्रदान करने के लिए बैंक की निवेश विशेषज्ञता का लाभ उठाते हुए, यूट्रेड रोबो के लॉन्च के साथ 2018 में रोबो सलाहकार क्षेत्र में प्रवेश किया। प्लेटफ़ॉर्म तीन पोर्टफोलियो प्रकार प्रदान करता है: सक्रिय, निष्क्रिय और ईएसजी (पर्यावरण, सामाजिक और शासन) निवेश, कई प्रकार की निवेश प्राथमिकताओं को पूरा करता है।

यूट्रेड रोबो का उपयोगकर्ता के अनुकूल मोबाइल ऐप पोर्टफोलियो निगरानी और प्रबंधन को आसान बनाता है। प्लेटफ़ॉर्म का ईएसजी निवेश विकल्प इसकी असाधारण विशेषता है, जो सामाजिक रूप से जिम्मेदार निवेशकों की बढ़ती संख्या को पूरा करता है जो अपने निवेश को अपने मूल्यों के साथ संरेखित करना चाहते हैं।

#9 क्रिस्टाल.एआई

क्रिस्टल.एआई2016 में स्थापित, मानव विशेषज्ञता के साथ कृत्रिम बुद्धिमत्ता की शक्ति का संयोजन करते हुए, रोबो सलाहकार के लिए एक अद्वितीय हाइब्रिड दृष्टिकोण प्रदान करता है। यह प्लेटफ़ॉर्म विषयगत पोर्टफोलियो और अनुकूलन योग्य पोर्टफोलियो सहित निवेश रणनीतियों की एक विस्तृत श्रृंखला प्रदान करता है, जिससे निवेशकों को अपनी विशिष्ट आवश्यकताओं के अनुसार अपने निवेश को अनुकूलित करने की सुविधा मिलती है।

क्रिस्टल.एआई का 'क्रिस्टल इन्वेस्टमेंट अकाउंट' निवेशकों को निवेश प्रक्रिया को सुव्यवस्थित करते हुए एक ही खाते में कई परिसंपत्ति वर्ग रखने की अनुमति देता है। जैसा कि इसके नाम से पता चलता है, प्लेटफ़ॉर्म की एआई-संचालित वैयक्तिकृत अंतर्दृष्टि और अनुशंसाएं क्रिस्टल.एआई को अद्वितीय बनाती थीं, जो निवेशकों को उनके पोर्टफोलियो को अनुकूलित करने के लिए मूल्यवान मार्गदर्शन प्रदान करती थीं।

#10 वर्ग सहेजें

पहले स्क्विरलसेव के नाम से जाना जाने वाला, स्क्वैरेलसेव 2017 में स्थापित किया गया था और यह सिंगापुर में एक प्रसिद्ध डिजिटल निवेश मंच है, जो अपने उपयोगकर्ता-अनुकूल प्लेटफॉर्म के लिए पहचाना जाता है जो निवेशकों को छोटी शुरुआत करने और समय के साथ अपने निवेश को बढ़ाने की अनुमति देता है। कई नए रोबो सलाहकारों की तरह, SqSave चौबीसों घंटे काम करते हुए, मानव पूर्वाग्रह के बिना निवेश पोर्टफोलियो को डिजाइन और प्रबंधित करने के लिए कृत्रिम बुद्धिमत्ता का उपयोग करता है।

एआई उपयोगकर्ता के चुने हुए जोखिम स्तर से मेल खाने वाले उच्च अनुमानित रिटर्न को लक्षित करने के लिए स्वचालित रूप से निवेश पोर्टफोलियो का प्रबंधन और पुनर्संतुलन करता है। निवेशक किसी भी राशि से शुरुआत कर सकते हैं, बिना किसी लॉक-अप अवधि के, जिससे यह निवेशकों की एक विस्तृत श्रृंखला के लिए सुलभ हो जाता है।

प्लेटफ़ॉर्म का कहना है कि वह रिटर्न का पीछा करने से पहले जोखिम प्रबंधन को प्राथमिकता देता है, यह सुनिश्चित करता है कि निवेश रणनीति निवेशक की जोखिम लेने की क्षमता के अनुरूप हो। सिंगापुर में नौसिखिया और अनुभवी निवेशकों दोनों के लिए SqSave को एक आकर्षक विकल्प बनाने के लिए, AI स्वचालित रूप से निवेशक के लिए आरामदायक जोखिम स्तर के लिए उच्चतम अनुमानित रिटर्न वाले पोर्टफोलियो की तलाश करता है - जोखिम भरे रिटर्न और निवेशक पछतावे को कम करता है।

व्यक्तिगत निवेश सलाह, कम लागत वाले पोर्टफोलियो और नवीन सुविधाओं की पेशकश करने वाले विविध प्रकार के प्लेटफार्मों के साथ, सिंगापुरवासियों के पास अब अपनी संपत्ति बढ़ाने के लिए पहले से कहीं अधिक विकल्प हैं। स्टैशअवे के ईआरएए फ्रेमवर्क से लेकर साइफ के रिस्क शील्ड और एंडोवस के एंडोमेंट प्लान पोर्टफोलियो तक, प्रत्येक रोबो सलाहकार तालिका में कुछ अनोखा लाता है।

जैसे-जैसे रोबो सलाहकार परिदृश्य तेजी से प्रतिस्पर्धी होता जा रहा है, एक बात स्पष्ट है: सिंगापुर में निवेश का भविष्य डिजिटल है, और रोबो सलाहकार निस्संदेह वित्त के इस रोमांचक नए युग को आकार देने में महत्वपूर्ण भूमिका निभाएंगे।

विशेष रुप से प्रदर्शित छवि क्रेडिट: से संपादित Freepik

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• स्रोत: https://fintechnews.sg/94670/wealthtech/10-robo-advisors-singapore-digital-investing-financial-planning/