अतिरिक्त जानकारी माइकल मिस्लोस द्वारा
डिजिटल बैंकों के संबंध में हाल ही में BitPinas Ask Facebook पोस्ट में, कुछ समुदाय के सदस्यों ने उल्लेख किया कि CIMB बैंक, एक डिजिटल वाणिज्यिक ऋणदाता, क्रिप्टोकरेंसी, विशेष रूप से पीयर-टू-पीयर (पी2पी) गतिविधियों में लगे व्यक्तियों के खातों को बंद और प्रतिबंधित कर रहा है।
- सोशल मीडिया पर कई व्यक्तियों ने अपने खातों के अचानक बंद होने या इसके विपरीत, क्रिप्टोकरेंसी ट्रेडिंग के लिए सक्रिय और उपयोगी बने रहने के अनुभव साझा किए हैं।
- व्यक्तियों ने दावा किया कि वे केवल क्रिप्टो ट्रेडिंग कर रहे हैं।
- हालाँकि, सोशल मीडिया पर साझा अनुभवों के एक अन्य सेट से पता चलता है कि खातों को बंद करने की संभावना मनी लॉन्ड्रिंग से जुड़ी हो सकती है।
- इस लेख में, BitPinas ने उन उपयोगकर्ताओं की रिपोर्ट देखी, जिनके खाते बंद थे, साथ ही उन उपयोगकर्ताओं की भी, जिनके खाते क्रिप्टो लेनदेन करने के बावजूद अभी भी खुले थे।
BitPinas ने इस मुद्दे पर कई बार CIMB की टिप्पणियाँ मांगी हैं लेकिन उसे कोई प्रतिक्रिया नहीं मिली है।
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विषय - सूची
समुदाय शिकायत करता है
BitPinas के अनुयायी की टिप्पणी थ्रेड में पिछली 3 मार्च की पोस्टCIMB मास ब्लॉकिंग के बारे में चिंता जताई गई है।
खातों को बड़े पैमाने पर ब्लॉक करना
“वे पिछले 2 दिनों में बड़े पैमाने पर अकाउंट ब्लॉक कर रहे हैं। वे भी अपने एफबी पेज पर टिप्पणियाँ छिपा रहे हैं। वे समर्थन टिकटों का जवाब नहीं दे रहे हैं और लगभग शून्य ग्राहक सहायता दे रहे हैं। मेरे खाते में 7 अंक अटक गए,'' उन्होंने लिखा।
समुदाय के एक अन्य सदस्य ने यह कहते हुए उत्तर दिया कि हालांकि बैंक अंततः उपयोगकर्ता के प्रतिबंधित खाते से धन वापस कर देगा, इस प्रक्रिया में महीनों लग सकते हैं। उन्होंने अपने संचार चैनलों के प्रति अपनी निराशा का उल्लेख करते हुए कहा कि सीआईएमबी "पारदर्शी नहीं" है।
“मैं उन्हें हर रोज फोन कर रहा हूं, ईमेल कर रहा हूं और टिकट से जवाब दे रहा हूं। मुझे हर दिन एक ही तरह का रिस्पॉन्स मिलता था. "जांच चल रही है" तो वे कोई जानकारी नहीं देना चाहते. आपको टिकट को समय-समय पर अपडेट करना होगा और ईमेल भी। मुझे लगता है कि जिसने मेरी चिंता का समाधान किया वह ईमेल समर्थन से है, लेकिन उन्हें जवाब देने में कुछ दिन लग जाते हैं,'' उन्होंने साझा किया।
उन उपयोगकर्ताओं की रिपोर्ट जिनके फंड फ़्रीज़ कर दिए गए थे
में रेडिट पोस्ट पिछले 26 फरवरी को, एक CIMB जमाकर्ता ने खुलासा किया कि CIMB के पास उनकी ₱56,000 की जमा राशि 3 महीने की जांच के बाद भी लंबित है।
जमाकर्ता ने कहा कि बैंगको सेंट्रल एनजी पिलिपिनास (बीएसपी) भी इस मुद्दे को संबोधित करने में असमर्थ था। उनके अनुसार, CIMB ने संदिग्ध लेनदेन, विशेष रूप से क्रिप्टोकरेंसी से जुड़े, का हवाला देते हुए 3 दिसंबर, 2023 को उनके खाते को फ्रीज कर दिया।
दूसरे में रेडिट पोस्ट 12 मार्च को प्रकाशित, एक अन्य CIMB उपयोगकर्ता जो बचत के लिए CIMB फास्टप्लस खाते का उपयोग कर रहा था, ने घटनाओं की एक श्रृंखला के बाद वित्तीय संकट के अपने अनुभव को साझा किया।
उनके अनुसार, शुरू में, सब कुछ सुचारू था, जिसमें ₱100,000 की क्रेडिट लाइन के साथ उनके रेवी क्रेडिट खाते का विस्तार भी शामिल था। हालाँकि, जब जमाकर्ता ने बिनेंस में पीयर-टू-पीयर (पी2पी) हस्तांतरण के माध्यम से धन प्राप्त करने का प्रयास किया, तो सीआईएमबी ने लेनदेन को संदिग्ध के रूप में चिह्नित किया और दिसंबर 60,000 में ₱2023 मूल्य की धनराशि जब्त कर ली। नतीजतन, इससे जमाकर्ता बिलों का भुगतान करने में असमर्थ हो गया और रेवी क्रेडिट बकाया। विलंब शुल्क और ब्याज शुल्क लगने से वित्तीय तनाव और बढ़ गया। रेवी क्रेडिट बकाया के एक हिस्से को कवर करने के लिए सीआईएमबी द्वारा रोके गए ₱60,000 की कटौती के बावजूद, 20k का शेष बना रहा, जिससे जमाकर्ता की परेशानी बढ़ गई।
जब टिप्पणीकारों ने सुझाव दिया कि उपयोगकर्ता को अपने खाते को चिह्नित किए जाने के बाद मामले को हल करने के लिए तुरंत आवश्यक दस्तावेज जमा करने चाहिए थे, तो उपयोगकर्ता ने यह दावा करते हुए जवाब दिया कि उन्होंने वास्तव में ऐसा किया है और इसमें केंद्रीय बैंक भी शामिल है। हालाँकि, CIMB यह कहता रहा कि वे अभी भी जाँच कर रहे हैं।
पी2पी लेनदेन
इसके अलावा, विशेष रूप से दिसंबर में पीयर-टू-पीयर (पी2पी) क्रिप्टो लेनदेन से जुड़े खातों के संबंध में सीआईएमबी बैंक की कार्रवाइयों के बारे में चिंताएं उभरीं। सीआईएमबी उपयोगकर्ता ने नोट किया कि बैंक द्वारा कई खाते ब्लॉक कर दिए गए हैं। उन्होंने उस असुविधा पर प्रकाश डाला जब जांच के तहत किसी व्यक्ति से प्राप्त धनराशि के कारण आगे के खाते प्रभावित होते थे, जिसके परिणामस्वरूप महत्वपूर्ण व्यवधान होता था।
इन टिप्पणियों पर प्रतिक्रिया देते हुए, BitPinas ने इस पर स्पष्टीकरण मांगा कि क्या यह जानकारी औपचारिक रूप से प्रकाशित की गई थी या कहीं और साझा की गई थी। उपयोगकर्ता ने स्पष्ट किया कि अंतर्दृष्टि आधिकारिक स्रोतों से नहीं थी बल्कि पी2पी लेनदेन में शामिल व्यापारियों और ग्राहकों से एकत्रित की गई थी।
उन्होंने बताया कि सीआईएमबी आम तौर पर खाताधारकों को लेनदेन की व्याख्या करने के लिए ईमेल भेजता है, चाहे उनका आकार कुछ भी हो। उपयोगकर्ता ने इस बात पर जोर दिया कि सीआईएमबी की कार्रवाइयां लेनदेन के परिमाण के आधार पर चयनात्मक नहीं थीं; बल्कि, जांच के तहत प्रेषक से जुड़े किसी भी खाते को संभावित खाता प्रतिबंधों का सामना करना पड़ेगा।
इसके अलावा, BitPinas द्वारा पूछे गए सवालों के जवाब में, उपयोगकर्ता ने स्पष्ट किया कि CIMB बैंक किसी खाते की जांच के विशिष्ट कारण का खुलासा नहीं करता है। उन्होंने पारदर्शिता की कमी पर प्रकाश डाला और उल्लेख किया कि सीआईएमबी ने बिना कोई स्पष्टीकरण दिए उनका खाता बंद कर दिया है। [संपादक का नोट: किसी खाते को अवरुद्ध करने के कारण का खुलासा न करना वित्तीय संस्थानों में एक मानक प्रतीत होता है।]
क्रिप्टोकरेंसी के संबंध के संबंध में, उन्होंने स्पष्ट किया कि हालांकि उन्होंने स्पष्ट रूप से यह नहीं बताया कि जांच क्रिप्टो-संबंधित थी, उन्होंने कहा कि "पी2पी के अधिकांश व्यापारी और विक्रेता/खरीदार प्रभावित हैं।"
उन उपयोगकर्ताओं की रिपोर्ट जो अभी भी अपने खातों का उपयोग कर सकते हैं
दूसरी ओर, उपर्युक्त पोस्टों में से एक पर टिप्पणी करने वालों में से एक भी साझा सीआईएमबी के साथ उनका अनुभव।
“पिछले हफ्ते, मैंने एक क्रिप्टो एक्सचेंज प्लेटफॉर्म पर [पी2पी] के माध्यम से सीधे अपने सीआईएमबी को भुगतान भेजकर यूएसडीटी बेचा और मुझे किसी भी समस्या का सामना नहीं करना पड़ा। याद रखें कि पिछली जमा राशि पर भी यही मुठभेड़ हुई थी जो मुझे पिछले दिसंबर में पी2पी के माध्यम से मिली थी, जो कि 100 हजार थी। कोई भी समस्या नहीं और न ही सीआईएमबी की ओर से कोई अलर्ट,'' उन्होंने साझा किया।
टिप्पणीकार ने तब साझा किया कि वे एक क्रिप्टो एक्सचेंज कर्मचारी हैं और इस बात पर प्रकाश डाला कि बैंक आम तौर पर धन तभी रोकते हैं जब कानून प्रवर्तन स्थानीय अधिकारियों से परे धोखाधड़ी गतिविधि की रिपोर्ट करता है। उन्होंने नोट किया कि यह बीएसपी और सीआईएमबी के सीमित खुलासे के अस्पष्ट स्पष्टीकरण के अनुरूप है।
“वैसे भी, मैंने क्रिप्टो मनी पर उनके रुख के संबंध में विशेष रूप से सीआईएमबी को फोन किया था और सीएस ने मुझे पहले बताया था कि जब तक जमा सीमा का पालन किया जाता है, लेनदेन को इस आदमी की कहानी की तरह चिह्नित नहीं किया जाएगा। मैं इस कारण पर भरोसा कर रहा हूं कि वास्तव में एक रिपोर्ट थी और कानून प्रवर्तन द्वारा सीआईएमबी को वैध सबूत साझा किया गया है, जिससे हाल ही में लंबे समय तक रोक और विस्तार हुआ है। चूंकि सीआईएमबी ने यह भी उल्लेख किया है कि फंड को "अनिश्चित काल के लिए" लॉक कर दिया जाएगा, इससे मुझे निश्चित रूप से विश्वास हो गया कि मेरे सिद्धांत के अनुसार जो हुआ है उसकी अधिक संभावना है। केवल पुलिस आदेश ही किसी व्यक्ति के बैंक खाते पर अनिश्चित काल के लिए रोक लगाने का अनुरोध कर सकता है, चाहे वह क्रिप्टो हो या पारंपरिक बैंक, ”उन्होंने कहा।
एक अन्य टिप्पणीकार भी साझा कि 2021 से क्रिप्टोकरेंसी में उनकी व्यापक भागीदारी है और वे पी2पी लेनदेन के लिए जीकैश से सीआईएमबी तक का उपयोग कर रहे हैं। उनके मुताबिक, उन्हें पहले डिपॉजिट होल्ड का सामना नहीं करना पड़ा था।
फिलीपींस में लाइसेंस प्राप्त एक्सचेंजों से स्थानांतरण के बारे में क्या?
फिलीपींस में लाइसेंस प्राप्त क्रिप्टो एक्सचेंज बैंगको सेंट्रल एनजी पिलिनास (बीएसपी) की देखरेख में विनियमित वित्तीय संस्थानों के रूप में कार्य करें।
स्थानीय बैंकों से लेन-देन आम तौर पर आगे बढ़ना चाहिए, स्वयं बैंकों, क्रिप्टो एक्सचेंजों, या भुगतान अवसंरचना प्रणालियों जैसे किसी भी रखरखाव-संबंधी व्यवधान को छोड़कर। इंस्टापे/PESONet, जो फिलीपींस के भीतर अंतरबैंक हस्तांतरण की सुविधा प्रदान करता है।
हालाँकि, हाल ही में भुगतान रेल - इंस्टापे और पेसोनेट में समस्याओं के कारण स्थानांतरण नहीं होने की खबरें आई हैं।
एक पूर्व के दौरान बिटपिनास वेबकास्ट पीडीएएक्स के सीईओ, निकेल गाबा की विशेषता, उन्होंने कहा कि यदि उपयोगकर्ता किसी बैंक के संबंध में शिकायत दर्ज करते हैं, तो मामला बैंक के भीतर एक अलग विभाग को भेज दिया जाएगा, जहां वे प्रतिक्रिया देने के लिए बाध्य होंगे।
क्या ऐसे हालात पहले भी बनते रहे हैं?
2021 में, क्रिप्टोकरेंसी लेनदेन से संबंधित खाता प्रतिबंधों के बारे में Reddit पर एक यूनियनबैंक ग्राहक की रिपोर्ट के बाद, यूनियनडिजिटल के पूर्व सीईओ और यूनियनबैंक में फिनटेक बिजनेस ग्रुप के वरिष्ठ उपाध्यक्ष और प्रमुख अरवी डी वेरा ने जनता को आश्वासन दिया कि यूनियनबैंक अभी भी एक "क्रिप्टोकरेंसी" है। -अनुकूल” बैंक एक में साक्षात्कार बिटपिनास के साथ. उन्होंने क्रिप्टो व्यापारियों के लिए खुले रहने की यूनियनबैंक की प्रतिबद्धता पर जोर देते हुए, खाते के निलंबन या बंद होने के बारे में चिंताओं को संबोधित किया।
डी वेरा ने नियामक आवश्यकताओं, जैसे उन्नत "अपने ग्राहक को जानें" प्रोटोकॉल और मनी-लॉन्ड्रिंग विरोधी प्रक्रियाओं के साथ बैंक के अनुपालन के बारे में बताया। उन्होंने स्वीकार किया कि कुछ खातों को संदिग्ध लेनदेन के कारण अस्थायी रूप से निलंबित कर दिया गया था, लेकिन आवश्यक दस्तावेज प्राप्त होने पर खातों को बहाल करने की यूनियनबैंक की इच्छा पर प्रकाश डाला गया।
यह लेख बिटपिनस पर प्रकाशित हुआ है: जाँच करें: क्या CIMB क्रिप्टो व्यापारियों के खाते बंद कर रहा है?
अस्वीकरण:
- किसी भी क्रिप्टोकुरेंसी में निवेश करने से पहले, यह आवश्यक है कि आप अपना खुद का उचित परिश्रम करें और कोई भी वित्तीय निर्णय लेने से पहले अपनी विशिष्ट स्थिति के बारे में उचित पेशेवर सलाह लें।
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- एसईओ संचालित सामग्री और पीआर वितरण। आज ही प्रवर्धित हो जाओ।
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- स्रोत: https://bitpinas.com/fintech/is-cimb-bank-crypto-friendly/
