उच्च ब्याज दरों, फिनटेक वैल्यूएशन में गिरावट और बाहरी डील गतिविधि में मंदी के बावजूद, पर्यावरण, सामाजिक और शासन (ईएसजी) फिनटेक क्षेत्र लचीला साबित हो रहा है और लगातार बढ़ रहा है, जैसा कि ईएसजी फिनटेक निवेश के सर्वकालिक उच्च स्तर पर पहुंचने से पता चलता है। हाल ही में।
सिंगापुर में केपीएमजी और सिंगापुर के मौद्रिक प्राधिकरण (एमएएस) की एक नई रिपोर्ट में कहा गया है कि यह कम कार्बन उत्सर्जन मॉडल में बदलाव की तत्काल आवश्यकता और ईएसजी मानकों के लिए बड़े निगमों की प्रतिबद्धता से प्रेरित है।
रिपोर्ट, शीर्षक से "आर्थिक मंदी के बीच तेजी से परिवर्तन: लचीला ईएसजी फिनटेक सेक्टर", वैश्विक ईएसजी फिनटेक क्षेत्र में नई अंतर्दृष्टि साझा करता है, वैश्विक निवेश रुझानों, प्रमुख उद्योगों में अनुमानित घरेलू खर्च और क्षेत्रीय असमानताओं पर प्रकाश डालता है।
रिपोर्ट के अनुसार, ईएसजी फिनटेक में वैश्विक निवेश इस साल 28.8 बिलियन अमेरिकी डॉलर तक पहुंच जाएगा, जो 29.4 में निवेश किए गए 2022 बिलियन अमेरिकी डॉलर के सर्वकालिक उच्च से थोड़ा कम है। यह छोटी सी गिरावट चुनौतीपूर्ण आर्थिक परिस्थितियों के बीच इस क्षेत्र में स्थिरता और गतिशील विकास को दर्शाती है। रिपोर्ट में कहा गया है कि व्यापक वित्तीय पारिस्थितिकी तंत्र में ईएसजी फिनटेक का महत्व है।
आगे बढ़ते हुए, सिंगापुर में केपीएमजी का अनुमान है कि ईएसजी फिनटेक निवेश में तेजी आएगी, विशेष रूप से 2025 से और 123.7 तक वैश्विक निवेश 2026 बिलियन अमेरिकी डॉलर तक पहुंचने का अनुमान है। यह तेजी वित्तीय सेवाओं और तकनीकी क्षेत्रों द्वारा निरंतर इन-हाउस खर्च से प्रेरित होगी, और मानकों और विनियमों में अद्यतन के साथ-साथ बाहरी सौदा गतिविधि में पुनरुत्थान से इसे बढ़ावा मिलेगा।
ईएसजी फिनटेक (यूएस$) में कुल प्रत्याशित वैश्विक निवेश, स्रोत: आर्थिक मंदी के बीच त्वरित परिवर्तन: लचीला ईएसजी फिनटेक सेक्टर, सिंगापुर में केपीएमजी, सिंगापुर के मौद्रिक प्राधिकरण (एमएएस), नवंबर 2023
2023 में निरंतर ईएसजी फिनटेक डील गतिविधि को बढ़ते इन-हाउस खर्च और ईएसजी फिनटेक समाधानों को विकसित करने और कार्यान्वित करने के लिए क्षेत्र के नेताओं की प्रतिबद्धता द्वारा समर्थित किया जा रहा है। वैश्विक स्तर पर, ईएसजी वित्तीय उत्पादों और समाधानों को विकसित करने और लॉन्च करने के लिए आवंटित बजट में इस वर्ष अनुमानित 34.9% की वृद्धि हुई, जो 12.8 में 2022 बिलियन अमेरिकी डॉलर से बढ़कर 17.3 में 2023 बिलियन अमेरिकी डॉलर हो गई।
विशेष रूप से, वित्तीय सेवाएं, जिनमें बैंक, बीमा कंपनियां और परिसंपत्ति प्रबंधक शामिल हैं, 14.36 में ईएसजी फिनटेक में 2023 बिलियन अमेरिकी डॉलर आवंटित करके इन-हाउस खर्च में इस वृद्धि का नेतृत्व कर रहे हैं। यह राशि 80 में कुल इन-हाउस खर्च का 2023% से अधिक का प्रतिनिधित्व करती है। , और 35.6 के 2022 बिलियन अमेरिकी डॉलर से 10.59% की वृद्धि।
रिपोर्ट में कहा गया है कि इन-हाउस खर्च में यह उछाल अधिक चैनलों में टिकाऊ और हरित वित्त उत्पादों को शामिल करने की दिशा में एक रणनीतिक बदलाव को दर्शाता है, और पता चलता है कि संस्थान अपने वित्तीय उत्पादों को हरित अर्थव्यवस्था में बदलने की दिशा में पर्याप्त कदम उठा रहे हैं, खुद को ईएसजी सिद्धांतों के साथ जोड़ रहे हैं।
दूसरी ओर, बाहरी ईएसजी फिनटेक निवेश एक विपरीत प्रक्षेपवक्र का अनुभव कर रहा है, जो 30 में 2023% से अधिक गिरकर 11.5 बिलियन अमेरिकी डॉलर तक पहुंच गया है। मंदी को आंशिक रूप से चुनौतीपूर्ण व्यापक आर्थिक माहौल द्वारा समझाया जा सकता है जो बढ़ती मुद्रास्फीति और बढ़ती ब्याज दरों से ग्रस्त है। इन कारकों ने बोर्डर फिनटेक परिदृश्य को भी प्रभावित किया है, जिसमें वैश्विक फंडिंग को वापस खींच लिया गया है 17% तक H2 2022 और H1 2023 के बीच।
आगे देखते हुए, सिंगापुर में केपीएमजी ने ईएसजी फिनटेक क्षेत्र के लिए एक आशाजनक दृष्टिकोण का अनुमान लगाया है, यह अनुमान लगाते हुए कि 30 में कुल ईएसजी फिनटेक निवेश 37.4% बढ़कर 2024 बिलियन अमेरिकी डॉलर तक पहुंच जाएगा। यह वृद्धि मुख्य रूप से इन-हाउस खर्च में निरंतर वृद्धि से प्रेरित होगी। वित्तीय और तकनीकी क्षेत्रों द्वारा, और 2022 की याद दिलाने वाले स्तरों पर बाहरी सौदा गतिविधि का पलटाव, क्योंकि ब्याज दरें अपने मौजूदा उच्च स्तर पर स्थिर हो जाती हैं या धीमी गति से गिरावट शुरू होती हैं, फर्म का कहना है।
2024 से परे, सिंगापुर में केपीएमजी को 2025 से ईएसजी निवेश खर्च में मजबूत तेजी के साथ और भी अधिक आशाजनक दृष्टिकोण की उम्मीद है। इस वृद्धि को बड़ी कंपनियों द्वारा ईएसजी-सक्षम वित्तीय उत्पादों के बहुमत की ओर अपने संक्रमण को तेज करने से बढ़ावा मिलेगा, जिससे बाहरी सौदा गतिविधि में महत्वपूर्ण वृद्धि होगी। इसके अतिरिक्त, वैश्विक स्तर पर मौद्रिक नीति की शर्तों को आसान बनाने से ईएसजी फिनटेक क्षेत्र के विकास को और गति मिलनी चाहिए, फर्म का कहना है।
ईएसजी फिनटेक क्षेत्रीय अंतर्दृष्टि
क्षेत्रीय रुझानों को देखते हुए, अध्ययन में पाया गया कि इस वर्ष ईएसजी फिनटेक फंडिंग में वृद्धि देखने वाला अमेरिका एकमात्र क्षेत्र है, यह वृद्धि मुख्य रूप से अमेरिका द्वारा संचालित है जहां बड़े बैंक और बीमाकर्ता विकास पूंजी के बड़े दौर में भाग लेना शुरू कर रहे हैं। अंतिम चरण के स्टार्टअप के लिए।
इस बीच, यूरोप 2023 के स्तर से मेल खाने के लिए 2022 रकम के साथ एक गतिशील क्षेत्र बना हुआ है; मध्य पूर्व और अफ़्रीका (एमईए) में थोड़ी गिरावट देखी जा रही है; और एशिया-प्रशांत (एपीएसी) 2023 में ईएसजी फिनटेक फंडिंग में तीव्र मंदी का अनुभव कर रहा है।
कुल ईएसजी फिनटेक डील गतिविधि, क्षेत्रीय अंतर्दृष्टि, स्रोत: आर्थिक मंदी के बीच त्वरित परिवर्तन: लचीला ईएसजी फिनटेक सेक्टर, सिंगापुर में केपीएमजी, सिंगापुर के मौद्रिक प्राधिकरण (एमएएस), नवंबर 2023
एपीएसी ईएसजी फिनटेक रुझानों में गहराई से उतरते हुए, रिपोर्ट धन उगाहने में एक उल्लेखनीय बदलाव को नोट करती है और 2022 की विशेषता वाले बड़े सौदों की कमी को रेखांकित करती है। इस प्रवृत्ति के कारण क्षेत्र में ईएसजी फिनटेक निवेश में भारी गिरावट आई है, जो 4.47 बिलियन अमेरिकी डॉलर से घटकर 730 बिलियन अमेरिकी डॉलर हो गई है। इस वर्ष $XNUMX मिलियन का अनुमान है।
एपीएसी के भीतर, चीन, भारत, ऑस्ट्रेलिया और सिंगापुर इस क्षेत्र में प्रमुख नेताओं के रूप में उभर रहे हैं। चीन और ऑस्ट्रेलिया, विशेष रूप से, उच्चतम सौदा मूल्यों के साथ खड़े हैं, जो सामूहिक रूप से इस क्षेत्र में दो-तिहाई से अधिक फंडिंग के लिए जिम्मेदार हैं।
रिपोर्ट में कहा गया है कि सिंगापुर, कम बड़े लेन-देन को ध्यान में रखते हुए, छोटे सौदों की उच्च मात्रा के माध्यम से एक जीवंत ईएसजी फिनटेक पारिस्थितिकी तंत्र का प्रदर्शन कर रहा है, जिनकी संख्या 19 है और इस साल कुल अनुमानित यूएस $ 410 मिलियन है।
ईएसजी फिनटेक हब का वैश्विक मानचित्र, स्रोत: आर्थिक मंदी के बीच त्वरित परिवर्तन: लचीला ईएसजी फिनटेक सेक्टर, सिंगापुर में केपीएमजी, सिंगापुर के मौद्रिक प्राधिकरण (एमएएस), नवंबर 2023
एपीएसी के शीर्ष ईएसजी फिनटेक शहरों में से एक के रूप में मान्यता प्राप्त, रिपोर्ट में कहा गया है कि ईएसजी फिनटेक हब के रूप में सिंगापुर की उन्नति हरित निवेश के लिए इसके व्यापक दृष्टिकोण पर आधारित है।
जैसी पहल सिंगापुर हरित योजना 2030 और हरित वित्त कार्य योजना हरित फिनटेक अर्थव्यवस्था को विकसित करने के लिए सार्वजनिक और निजी क्षेत्र के प्रयासों के लिए रूपरेखा प्रदान कर रहे हैं।
इस बीच, एमएएस दूरंदेशी नियमों, नियामक सैंडबॉक्स और नवाचार अनुदान के माध्यम से नियामक परिदृश्य को बढ़ाने, स्टार्टअप, निवेशकों और उद्यम पूंजीपतियों को शहर-राज्य में आकर्षित करने में महत्वपूर्ण भूमिका निभा रहा है। इसके अतिरिक्त, एमएएस पहल जैसे प्रोजेक्ट ग्रीनप्रिंट और ईएसजी इम्पैक्ट हब आगे टिकाऊ व्यवसायों के विकास का समर्थन कर रहे हैं।
सिंगापुर एमएएस के मार्गदर्शन में स्थापित किए जा रहे सिंगापुर मैनेजमेंट यूनिवर्सिटी में सिंगापुर ग्रीन फाइनेंस सेंटर और नेशनल यूनिवर्सिटी ऑफ सिंगापुर में सस्टेनेबल एंड ग्रीन फाइनेंस इंस्टीट्यूट जैसे संस्थानों के साथ प्रतिभा विकास में भी महत्वपूर्ण निवेश कर रहा है। इसके अतिरिक्त, सिंगापुर एक्सचेंज हरित वित्त के बारे में जागरूकता और समझ बढ़ाने के लिए कार्यशालाएं, सेमिनार और शैक्षिक कार्यक्रम आयोजित कर रहा है।
सिंगापुर में, ईएसजी फिनटेक क्षेत्र निरंतर विकास के लिए तैयार है और एक विशेष कार्यबल की मांग को बढ़ावा देगा। शहर-राज्य, जो वर्तमान में लगभग 1,780 ईएसजी फिनटेक पेशेवरों का घर है, को अपने ईएसजी फिनटेक कार्यबल का 27.92% (प्रतिस्पर्धी परिदृश्य) की वार्षिक दर से विस्तार देखने का अनुमान है। इस विकास पथ के परिणामस्वरूप अगले तीन वर्षों में लगभग 1,950 पेशेवरों की कुल वृद्धि होगी।
सिंगापुर में ईएसजी फिनटेक नौकरियां, स्रोत: आर्थिक मंदी के बीच त्वरित परिवर्तन: लचीला ईएसजी फिनटेक सेक्टर, सिंगापुर में केपीएमजी, सिंगापुर के मौद्रिक प्राधिकरण (एमएएस), नवंबर 2023
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- स्रोत: https://fintechnews.sg/81608/green-fintech/esg-fintech-investment/
