Dernière mise à jour:
25 avril 2024 06h36 HAE
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L'Union européenne (UE) a officiellement adopté un nouveau règlement anti-blanchiment (AMLR), applicable à tous les fournisseurs de services sur crypto-actifs (CASP).
Les lois donneraient davantage de pouvoirs aux cellules de renseignement financier (CRF) pour détecter et combattre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme.
Pour Wednesday’s announcement, the package of legislations would impact crypto exchanges, brokers, regulated under MiCA (Markets in Crypto-Assets Regulation). These laws include “enhanced due diligence measures,” after which, obliged entities including crypto-asset managers must report suspicious activities to FIUs.
“If you want to use a CASP though for buying goods & services with crypto, even outside of a regular business relationship, this CASP will need to perform customer due diligence on you – meaning verify your identity + potential additional KYC/AML measures if the transaction is above €1K,” says Patrick Hansen, Circle’s EU Strategy and Policy Director, wrote in a Tweet.
11/ If you want to use a CASP though for buying goods & services with crypto, even outside of a regular business relationship (so-called occasional transaction), this CASP will need to perform customer due diligence on you – meaning verify your identity + potential additional… pic.twitter.com/2gjTB1y0c6
–Patrick Hansen (@paddi_hansen) 24 mars 2024
Furthermore, a new body – Authority for Anti-Money Laundering and Countering the Financing of Terrorism (AMLA) – will be established in Frankfurt. This entity will supervise the new legislation on combating money laundering, the announcement read.
Le Conseil n'a pas encore formellement adopté la loi et attend sa publication au Journal officiel de l'UE, ajoute le communiqué.
Hansen a écrit une série de Tweets, expliquant l'impact du paquet législatif sur les fournisseurs de services d'actifs cryptographiques dans l'UE.
He started with blaming false news that the crypto media carried before announcing EU’s ban on anonymous crypto transactions. He further confirmed that the new AMLR law “is not a crypto regulation.”
« Il s'agit d'un vaste cadre de LBC/FT qui s'applique aux institutions, appelées « entités obligées » (OE). Toutes les institutions financières, y compris les CASP (fournisseurs de services de crypto-actifs), sont des OE.
2/ First things first: The AMLR is not a crypto regulation.
It’s a broad AML/CFT framework that applies to institutions, so called “obliged entities” (OEs). All financial institutions, including CASPs (crypto-asset service providers), are OEs. But also non-financial institutions…
–Patrick Hansen (@paddi_hansen) 24 mars 2024
Qu'y a-t-il de nouveau pour les CASP dans le cadre de l'AMLR de l'UE ?
EU has already mandated CASPs to follow standard KYC/AML procedures like customer due diligence (CDD) under existing anti-money laundering framework.
Hansen noted that there is nothing new under the new law which changes the already existing rules for CASPs. These include prohibition of services to anonymous users by custodial crypto businesses, prohibiting CASPs to provide accounts for privacy coins, among others.
« En tant que tel, cela n’a rien de nouveau non plus. Les versions précédentes de l'AMLR proposé proposaient une approche beaucoup plus stricte qui aurait signifié un KYC sur l'initiateur/bénéficiaire de la garde personnelle, mais également grâce aux efforts de l'industrie, une approche basée sur les risques avec diverses options a finalement été convenue.
Cependant, le changement est que le Parlement a précédemment proposé un amendement visant à limiter les paiements des commerçants à partir d'un portefeuille en libre-service à 1 XNUMX €.
“This has been removed from the final, agreed on version,” wrote Hansen. “Therefore, you will be able to use your self-custody wallets for buying goods/services in the EU without any restrictions.”
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- La source: https://cryptoinfonet.com/regulation/european-union-implements-updated-anti-money-laundering-regulation-impact-on-cryptocurrency-industry-explained/
