Lainsäätäjät kehuivat krypton suunnittelua, koska kuulemistilaisuudessa väitettiin, että salauksen laiton käyttö vaarantaa juuri sen, mikä tekee siitä houkuttelevan myös laillisille käyttäjille.

House Financial Services -komitean kuulemistilaisuus "Salausrikollisuus kontekstissa Osa II: Laittoman toiminnan torjuntaan liittyvien lähestymistapojen tarkastelu" kaksinkertaistui "konteksti" -näkökulmasta, ja se sisälsi vivahteen ja ymmärryksen kaiken hyödyistä ja haitoista miksereistä itse isännöityihin lompakoihin. ja validaattorit. 

Kuulemistilaisuudessa oli puhujia, jotka olivat hyvin perehtyneet kryptoon, mukaan lukien muun muassa TRM Labsin, Coinbasen ja Circlen kaiuttimet. 

Sen jälkeen kun useat todistukset korostivat etuja, joita ketjussa tapahtuvien liiketoimien jäljittämisessä on laittoman rahoituksen käytön yhteydessä, kuten tapaus jäljittää lunnaita Colonial Pipelinen hakkeroinnista, Rep. Ritchie Torres (D-NY.) sanoi sen, mitä monet huoneessa olleet näyttivät ajattelevan. 

"Scapegoating krypto tarjoaa enemmän välitöntä tyydytystä kuin kyberhygienian edistäminen", Torres sanoi. 

Siitä huolimatta lainsäätäjien kanssa käyminen edestakaisin korosti krypton vivahteita ja osoitti, että laitonta rahoitusta esiintyy edelleen todennäköisemmin perinteisen rahoitusjärjestelmän yhteydessä.

Michael Mosier, yksi Arktourosin perustajista ja myös Financial Crimes Enforcement Networkin entinen johtaja, kertoi lainsäätäjille, ettei ollut järkevää asettaa kaivostyöläisille ja validoijille valvontavaatimuksia, kuten pankkisalaisuutta koskevassa laissa. 

"Kaivostyöläiset ja validaattorit tuottavat pääasiassa lohkoja ja todentavat lohkoja", Mosier sanoi. "Ja he toimivat kuten mikä tahansa Internet-palveluntarjoaja Internetissä nykyään. Emme asettaisi asiakkaasi tuntemiseen liittyviä [vaatimuksia] siinä mielessä, että kyseessä on vain tietojen käsittely. Samalla tavalla kaivostyöläisille ja validoijille se on pohjimmiltaan satunnainen käsittelytietojen allokointiprosessi.

Kuulemisessa käsiteltiin keskeisiä kysymyksiä siitä, kenen pitäisi olla vastuussa laittomasta rahoituksesta, kun se koskee kryptoa. Vaikka lainsäätäjät näyttivät olevan yksimielisiä siitä, että sekoittimien kaltaisia ​​työkaluja olisi tarkasteltava enemmän, yleisesti tunnustettiin, että krypto itsessään ei edistä laitonta rahoitusta.

Missä krypto on haavoittuvainen

"Jokaisessa valtiovarainministeriön riskiarvioinnissa ja jokaisessa blockchain-analyyttisessa arvioinnissa on selvää, että suurin osa laittomasta rahoituksesta, jopa kryptomuodossa, tapahtuu keskitetyissä pörsseissä, joissa tapahtuu päälle- ja poiskytkentää", Mosier sanoi. "Ja melkein kaikki tämä tapahtuu offshoressa."

Johdonmukaisen AML/KYC-kehyksen puute kryptotoiminnalle vaikuttaa tähän. 

"Minusta on outoa, että yksi lupaavimmista tavoista auttaa täyttämään sääntelyn aukkoja ja hallita hajautettuun infrastruktuuriin liittyviä riskejä on digitaalisten tunnistusjärjestelmien kehittäminen, jota sekä Yhdysvaltain hallitus että yksityisen sektorin yritykset työskentelevät. Mutta tämä aihe mainittiin vain lyhyesti ja siitä keskusteltiin", sanoi Yaya Fanusie, Crypto Council for Innovationin AML- ja kyberriskipolitiikan johtaja Unchainedille lähettämässään sähköpostissa. Hän oli kuulemisen tarkkailija. "Mutta digitaalisen ID-kehitys voi olla yksi syntymässä oleva innovaatio, joka miellyttää sekä AML-säätelyviranomaisia ​​että lohkoketjujen rakentajia."

Lohkoketjureskontin läpinäkyvyys ja julkinen luonne lieventävät krypton laitonta käyttöä Atlantic Councilin vanhemman tutkijan Carole Housen todistuksen mukaan. "SWIFT, FedWIRE ja kassaliikkeet eivät julkaise tapahtumia julkisissa kirjanpidossa tai tietueissa kenenkään nähtäväksi."  

"Käteinen vie kuitenkin myös aikaa ja paljon tilaa siirtyäkseen paikasta A pisteeseen B ympäri maailmaa", House sanoi. 

House totesi, että krypton suunnittelu tekee siitä suuremman riskin laittomalle käytölle, koska monet houkuttelevat piirteet perinteisten rahoitustuotteiden joukosta ovat kokonaan olemassa yhdessä omaisuudessa, kryptossa. 

”Kryptoihin liittyvää rikollisuutta on edelleen olemassa, ja suuri osa siitä hyödyntää krypton ominaisuuksia, jotka tekevät tekniikasta kaiken kaikkiaan houkuttelevan – nopean, rajattoman, peruuttamattoman ja mahdollisuuden siirtää varoja ilman välittäjää. Nämä ovat ominaisuuksia, eivät bugeja, hän todisti.

Jatkaen ajatteluaan, hän toi esiin krypton laittoman käytön ratkaisemisen olennaisen ongelman, että siitä on monia etuja myös laillisiin käyttäjiin. 

"Ja niiden välillä, jotka haluavat puuttua krypton riskeihin tylsemmillä säännöksillä, jotka häiritsevät alan infrastruktuuria, ja niiden välillä, jotka haluavat hienompaa, vastuullista lähestymistapaa, joka mahdollistaa näiden ominaisuuksien kasvamisen ja kuluttajien hyödyn", välillä on jännitteitä, House sanoi.