A
yhteinen neuvoa-antava ilmoitus annettiin varoittaakseen kansainvälistä yhteisöä, yksityistä sektoria ja yleisöä Korean demokraattisen kansantasavallan ja Korean demokraattisen kansantasavallan IT-työntekijöiden lisääntyneistä yrityksistä saada työtä muina kuin Pohjois-Korean kansalaisina. Näiden yritysten vaikutus on kauaskantoinen,
freelance-alustojen tulviminen ja lisärahoitusrikosten riskin lisääminen maksupalveluntarjoajille. Tietojen mukaan alkaen

Ernst ja nuori, The vuotuinen rahanpesun ja siihen liittyvien rikosten kustannukset vaihtelevat 1.4 biljoonasta dollarista 3.5 biljoonaan dollariin. Tämä uudenlainen talousrikollisuus voi mahdollisesti lisätä kustannuksia. Vaikka reaktiivinen lähestymistapa tunnistamiseen
ja petoksista ilmoittaminen on saattanut olla aikoinaan alan sääntö, ja näiden kasvavien uhkien edessä lainvalvonta- ja finanssiteknologiayritysten (erityisesti rajat ylittäviä maksuja helpottavien) on tehtävä yhteistyötä vähentääkseen ennakoivasti
Korean demokraattisen kansantasavallan IT-työntekijöihin liittyvät laajat riskit: immateriaalioikeuksien, tietojen, varojen ja oikeudelliset seuraukset. ja oikeudelliset seuraukset. 

Uudenlainen rikollisuus on syntymässä 

Kun rahan liikkuvuus on digitalisoitunut, mahdollisuudet etätyöskentelyyn freelancerina ovat lisääntyneet. Tämä on toinen varojen liikkumiskanava, joka vaatii riskien ja vaatimustenmukaisuuden seurantaa. Huijaajiin on keskitytty
hyökkäävät rahoituslaitoksia, kuten maksupalveluntarjoajia, perinteisiä pankkeja ja uuspankkeja vastaan, jotka ovat tunnetusti siiloissa. Jos yksityinen sektori jatkaa petosratkaisujen rakentamista eristyksissä ja poistaa huonot toimijat, kuten Pohjois-Korean IT-työntekijät
ekosysteemistä tulee aivan liian hajautunut ja monimutkainen. Käsillä olevan ongelman tiedostaminen on tärkeä ensimmäinen askel. Se, miten teollisuus siihen reagoi, on toinen.  

Kolme tapaa taistella nousevaa rikollisuutta vastaan 

1. Fintech-lainvalvontayhteistyö: Ainoa tapa navigoida nykyisessä rikollisuudessa on, että fintech-yritykset osoittavat vahvaa sitoutumista maailmanlaajuiseen riskienhallintaan ja alustan turvallisuuteen ja työskentelevät jatkuvasti lainvalvontaviranomaisten kanssa
   vähentää petoksen uhkaa. Yksisuuntainen keskustelu, jossa fintechit ilmoittavat epäilyttävästä toiminnasta ja välittävät tapaukset lainvalvontaviranomaisille, ei enää riitä. Nykypäivän välittömässä, monimutkaisessa ympäristössä fintechin on tehtävä säännöllisesti yhteistyötä lainvalvontaviranomaisten kanssa
   tunnistaa ja tutkia yhdessä epäilyttävää toimintaa meneillään olevassa kaksisuuntaisessa keskustelussa. Esimerkiksi Payoneerissa isännöimme työpajoja lainvalvontaviranomaisten, sääntelyviranomaisten, muiden rahoituslaitosten ja yritysten kanssa lisätäksemme asiakkaidemme tietoisuutta.
   ja ikäisensä. Tämäntyyppisten työpajojen tarkoituksena on tunnistaa ennakoivasti esiin nousevia uhkia, kehittää ratkaisuja ja ylläpitää avointa vuoropuhelua turvallisemman maailmantalouden luomiseksi. Viimeisin työpajamme oli nimenomaan tarkoitettu yhteiseen käsittelemiseen
   neuvoa-antava ilmoitus ja tiedon jakaminen uusien talousrikosten, mukaan lukien Korean demokraattisen kansantasavallan IT-työntekijöiden petosten lieventämiseksi.  
2. Johda vaatimustenmukaisuuteen: Fintech-yritysten on myös varmistettava, että omat talonsa ovat kunnossa ja omaksuttava vahva "compliance first" -lähestymistapa rajat ylittävään kasvuun. Startupit ovat tunnettuja nopeasta kasvustaan ​​ja sääntöjen rikkomisesta, mutta ne tekevät yhteistyötä sääntelyviranomaisten kanssa varmistaakseen
   noudattaminen kaikissa liiketoimintayksiköissä ja kaikissa maissa, joissa yritys harjoittaa liiketoimintaa, on olennaista varojen suojaamiseksi. Säännöllistä kolmannen osapuolen auditointia tulisi välttämisen sijaan rohkaista, koska rahoitusekosysteemin eheys on
   perustuu asiakkaiden luottamukseen. 
3. Sijoita tekniikkaan: Lopuksi, fintech-yritysten on oltava strategisia rikollisuuden ja petosten torjunnassa. Koska rikolliset käyttävät yhä kehittyneempää tekoälyä (esim. syväväännösten) yrittäessään varastaa varoja, fintechin on käytettävä tekoälyä tunnistaakseen ja estääkseen
   rikollista toimintaa. Pelkästään kuvioiden havaitseminen ei enää riitä, nykypäivän tietoturvan tekoälyn on ennakoitava ja eliminoitava potentiaali
   tulevaisuutta rikollisuuden väyliä. Investoiminen teknologian kehittämiseen ja tietoturvaprotokolliin ei ole siksi neuvoteltavissa, kuten myös tekoälyn riskikehysten jatkuva optimointi. KYC-järjestelmien on oltava joustavia ja dynaamisia ja mukautettava talouden kehitykseen
   rikollisuus. 

Kasvava teknologinen kehittyminen tarjoaa pienyrityksille merkittäviä kasvumahdollisuuksia, mutta se luo myös uusia riskejä petoksille. Reaaliaikainen yhteistyö fintech-yritysten ja lainvalvontaviranomaisten välillä, laserkeskeisyys vaatimustenmukaisuuteen ja
vahvaan, mukautuvaan tekoälyyn investoiminen on paras tapa fintechin vastustaa kehittyviä uhkia. Se on myös tapa säilyttää asiakkaiden luottamus ja suojella maailmanlaajuisen kaupan eheyttä. 

• SEO-pohjainen sisällön ja PR-jakelu. Vahvista jo tänään.
• PlatoData.Network Vertical Generatiivinen Ai. Vahvista itseäsi. Pääsy tästä.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Tietoa laajennettu. Pääsy tästä.
• PlatoESG. hiili, CleanTech, energia, ympäristö, Aurinko, Jätehuolto. Pääsy tästä.
• PlatonHealth. Biotekniikan ja kliinisten kokeiden älykkyys. Pääsy tästä.
• Lähde: https://www.finextra.com/blogposting/26041/how-to-combat-the-looming-threat-of-dprk-fincrimes?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs