Sijoitus- ja varainhoidon maailma on siirtymässä uuteen aikakauteen, jossa perinteiset menetelmät väistyvät vähitellen innovatiivisten teknisten ratkaisujen edessä. Tämä muutos ei johdu pelkästään tekniikan kehityksestä vaan myös sijoittajasukupolvien vaihdosta,
edellyttää alan sopeutumista uusiin todellisuuksiin. Tähän sisältyy wealthtech-teollisuuden nopean kehityksen edistäminen.

Maailmanlaajuinen rikkaiden sukupolvenvaihto

Brittiläisen teknologiayhtiön 11 FS:n tutkimuksen ”Wealth Market Landscape (Framing the option space)” mukaan suuren ikäluokkien vaurauden odotetaan siirtyvän massiivisesti milleniaaleihin seuraavan kahdenkymmenenviiden vuoden aikana.
noin 84 biljoonaa dollaria. Digitaalisella aikakaudella syntyneet pääoman uudet omistajat eivät odota sijoitukseltaan taloudellista tuottoa, vaan myös prosessia, joka vastaa heidän henkilökohtaisia ​​arvojaan ja etujaan. He pyrkivät läpinäkyvyyteen, joustavuuteen ja mukauttamiseen
tarjontaa, mikä edellyttää, että ala muuttaa perusteellisesti lähestymistapaansa omaisuudenhoitoon.

11 FS:n asiantuntijat sanovat, että 76 prosenttia Yhdistyneen kuningaskunnan neuvonantajista jää eläkkeelle seuraavan vuosikymmenen aikana. Vaikka nykyään 90 % Very High Net Worth- ja Ultra High Net Worth -asiakkaista on erittäin uskollisia omaisuudenhoitajilleen, heidän perilliset siirtyvät helposti uusiin hoitajiin, jos he ovat
halukkaita ja kykeneviä täyttämään nopeuden, automaation ja arvon sovittamisen vaatimukset.

Pääomanomistajien digitaalisen lukutaidon lisääminen 

Itse asiassa tämä uusi pyyntö on nyt ajankohtainen – ei tarvitse odottaa kymmentä, saati sitten 25 vuotta. PwC:n mukaan vuonna 2016 85 % rikkaista käytti enemmän kuin kolmea digitaalista laitetta. On selvää, että jopa kahdeksan vuotta sitten rikkailla oli korkea
digitaalisen lukutaidon taso. Covid-19-pandemia on nopeuttanut prosessia. Ten Lifestyle Groupin tekemän tutkimuksen "Defining a new U/HNW ekosysteemin paikannus & lifestyle-tarina" mukaan 89 % sijoittajista mieluummin käyttää älypuhelinta kaikissa asioissa.
Tämän tutkimuksen tekijät ennustavat, että vuoden 2024 loppuun mennessä 15 % omaisuudenhoitoprosessista tapahtuu videoneuvottelujen kautta ja 25 % sovellusten kautta.

Rahoitustapahtumien digitalisointi

Siten sijoitusprosessin dynaaminen digitalisointi on jo saamassa vauhtia. Roboadvising ja tekoälyyn perustuvat ratkaisut toteutetaan kaikissa asiakkaiden palvelemisen vaiheissa – alustavasta neuvonnasta monimutkaisiin sijoitustoimintoihin.

Tyypillinen omaisuudenhoitaja käyttää nykyään yli kymmentä erilaista teknologiatyökalua, jotka on suunniteltu parantamaan asiakaskokemuksen kaikkia näkökohtia. Tekoälyn käyttöönotto ennakoi yli 35 prosentin näistä tehtävistä automatisoinnin. On kuitenkin tärkeää ymmärtää tämä tekniikka
ei korvaa inhimillistä asiantuntemusta, vaan pikemminkin parantaa sitä tarjoamalla omaisuudenhoitajille tehokkaita työkaluja tehokkuuden parantamiseen.

Markkinoilla on jo startuppeja, jotka tarjoavat vallankumouksellisia ratkaisuja, joissa yhdistyvät teknologia ja räätälöity lähestymistapa. Esimerkkejä ovat Era ja Parthean – startupit, jotka tarjoavat ratkaisuja, joissa tekoäly toimii luotettavana apupilottina ihmisille omaisuudenhallinnassa.

Range tarjoaa tekoälyä tukevan varallisuudenhallintaalustan, joka alentaa merkittävästi palvelun kustannuksia ja mahdollistaa taloudellisen neuvonnan laajan joukon asiakkaita. Tällaiset ratkaisut auttavat demokratisoimaan varainhoitoalaa ja avaamaan sen uusille luokille
sijoittajien

Mikä on neuvonantajan rooli prosessissa? Se on muuttumassa: asiakkaan koko elinkaaren ajalta täydestä palvelusta ollaan siirtymässä osallistumiseen tärkeisiin, herkkiin tai monimutkaisiin tilanteisiin. Neuvojilla tulee olla kokonaisvaltainen näkemys asiakkaistaan
– varat, velat ja rahavirrat sekä tarvittavat tuotteet tai palvelut. Tarvittaessa neuvonantajien on tyydytettävä asiakkaiden toiveet, jotka ylittävät rahoitus- ja sijoitussfäärin rajat.

Varallisuudenhoidosta elämäntapahallintaan

Very High Net Worth ja Ultra High Net Worth -kategoriat ovat ihmisiä ympäri maailmaa, jotka kehittävät liiketoimintaansa eri maissa, asuvat useissa kaupungeissa, maissa ja jopa mantereilla. Heille on tärkeää tuntea olonsa kotoisaksi kaikkialla, heillä ei ole ongelmia
maksaa laskuja kortilla eri puolilla maailmaa, osallistua trendikkäisiin tapahtumiin kaupungissa, jossa he oleskelevat päiväksi, ja tulla hyväksytyksi asemaltaan läheisten ihmisten joukkoon. Vapaa-ajan suunnittelua, lasten kouluttamista, luksustavaroihin sijoittamista ja
taide, henkilökohtainen kiinteistö jne. – kaikki tämä kuuluu rikkaiden ja ultrarikkaiden ihmisten etuihin rahoituksen, sijoitusten ja varallisuudenhoidon lisäksi. Elämäntapapalvelujen digitalisointi on ratkaisu. Tällä hetkellä jotkut yritykset ratkaisevat
ongelman osittain tarjoamalla palveluita concierge-palvelussa sekä vähemmän ilmeisillä aloilla, kuten taide.

Ten Lifestyle -ryhmän mukaan lähes puolet suurimmista taiteenkeräilijöistä on yrittäjiä (rikkaimpien teknologiaan kiinnostuneiden luokka). Sotheby's on vuosia parantanut digitaalista tarjontaansa, mukaan lukien yhteistyö eBayn kanssa.
Tämän seurauksena yritys on kehittänyt henkilökohtaisen kanavan, jonka avulla voit seurata, osallistua huutokauppoihin ja maksaa kohteita sovelluksen kautta. 2022 prosenttia Ten Lifestyle -ryhmän vuonna XNUMX tutkimista varakkaista taiteenkeräilijöistä oli kiinnostunut
ostaa digitaalista taidetta NFT-muodossa.

Taidepalvelujen digitalisointi on vain yksi esimerkki nykyaikaisten varakkaiden omistajien laajasta intressistä, joka kattaa perinnön, sijoittamisen, elämäntavan, hyväntekeväisyyden ja paljon muuta.

Monet digitaaliset ja muut teknologiahankkeet epäonnistuvat, koska ne keskittyvät pariin näkökohtaan, mutta eivät käytä kokonaisvaltaista lähestymistapaa asiakkaiden ongelmien ratkaisemisessa kokonaisvarallisuuden näkökulmasta.

Uskomme, että voittajia ovat yritykset, jotka ensimmäisenä yhdistävät yksittäisiä teknologiaratkaisuja erittäin varakkaille ihmisille yhdeksi ekosysteemiksi ja luovat uuden standardin varallisuudenhoidolle.

• SEO-pohjainen sisällön ja PR-jakelu. Vahvista jo tänään.
• PlatoData.Network Vertical Generatiivinen Ai. Vahvista itseäsi. Pääsy tästä.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Tietoa laajennettu. Pääsy tästä.
• PlatoESG. hiili, CleanTech, energia, ympäristö, Aurinko, Jätehuolto. Pääsy tästä.
• PlatonHealth. Biotekniikan ja kliinisten kokeiden älykkyys. Pääsy tästä.
• Lähde: https://www.finextra.com/blogposting/26057/how-digitalization-and-generation-change-are-driving-the-development-of-the-wealthtech-industry?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs