Viimeisin päivitys:
25. huhtikuuta 2024 klo 06 EDT
| 2 min luettu
Euroopan unioni (EU) on virallisesti hyväksynyt uuden rahanpesun vastaisen asetuksen (AMLR), jota sovelletaan kaikkiin salausomaisuuden palveluntarjoajiin (CASP).
Lakien myötä rahanpesun selvittelyyksiköille (FIU) lisättäisiin valtuuksia havaita ja torjua rahanpesua ja terrorismin rahoitusta.
Per a Keskiviikon tiedote, the package of legislations would impact crypto exchanges, brokers, regulated under MiCA (Markets in Crypto-Assets Regulation). These laws include “enhanced due diligence measures,” after which, obliged entities including crypto-asset managers must report suspicious activities to FIUs.
“If you want to use a CASP though for buying goods & services with crypto, even outside of a regular business relationship, this CASP will need to perform customer due diligence on you – meaning verify your identity + potential additional KYC/AML measures if the transaction is above €1K,” says Patrick Hansen, Circle’s EU Strategy and Policy Director, wrote in a Tweet.
11/ If you want to use a CASP though for buying goods & services with crypto, even outside of a regular business relationship (so-called occasional transaction), this CASP will need to perform customer due diligence on you – meaning verify your identity + potential additional… pic.twitter.com/2gjTB1y0c6
- Patrick Hansen (@paddi_hansen) Maaliskuussa 24, 2024
Furthermore, a new body – Authority for Anti-Money Laundering and Countering the Financing of Terrorism (AMLA) – will be established in Frankfurt. This entity will supervise the new legislation on combating money laundering, the announcement read.
Neuvosto ei ole vielä virallisesti hyväksynyt lakia ja odottaa sen julkaisemista EU:n virallisessa lehdessä, se lisäsi.
Hansen kirjoitti sarjan twiittejä selittääkseen, kuinka lainsäädäntöpaketti vaikuttaa kryptoomaisuuden palveluntarjoajiin EU:ssa.
He started with blaming false news that the crypto media carried before announcing EU’s ban on anonymous crypto transactions. He further confirmed that the new AMLR law “is not a crypto regulation.”
"Se on laaja AML/CFT-kehys, joka koskee laitoksia, niin kutsuttuja "velvollisia yksiköitä" (OE). Kaikki rahoituslaitokset, mukaan lukien CASP:t (crypto-asset service providers), ovat alkuperäisiä yhtiöitä."
2/ First things first: The AMLR is not a crypto regulation.
It’s a broad AML/CFT framework that applies to institutions, so called “obliged entities” (OEs). All financial institutions, including CASPs (crypto-asset service providers), are OEs. But also non-financial institutions…
- Patrick Hansen (@paddi_hansen) Maaliskuussa 24, 2024
Mitä uutta EU:n AMLR:n mukaisille CASP:ille?
EU has already mandated CASPs to follow standard KYC/AML procedures like customer due diligence (CDD) under existing anti-money laundering framework.
Hansen noted that there is nothing new under the new law which changes the already existing rules for CASPs. These include prohibition of services to anonymous users by custodial crypto businesses, prohibiting CASPs to provide accounts for privacy coins, among others.
"Tässäkään ei sinänsä ole mitään uutta. Ehdotetun AMLR:n aikaisemmissa versioissa ehdotettiin tiukempaa lähestymistapaa, joka olisi merkinnyt KYC:tä omahuollon alullepanijalle/edunsaajalle, mutta myös alan ponnistelujen ansiosta päästiin lopulta yhteisymmärrykseen riskeihin perustuvasta lähestymistavasta, jossa on useita vaihtoehtoja.
Muutos on kuitenkin se, että eduskunta ehdotti aiemmin muutosta kauppiaiden maksujen rajoittamiseksi omavaraisesta lompakosta 1 XNUMX euroon.
“This has been removed from the final, agreed on version,” wrote Hansen. “Therefore, you will be able to use your self-custody wallets for buying goods/services in the EU without any restrictions.”
#Introduces #AntiMoney #Laundering #Regulation #Heres #Means #Crypto
- SEO-pohjainen sisällön ja PR-jakelu. Vahvista jo tänään.
- PlatoData.Network Vertical Generatiivinen Ai. Vahvista itseäsi. Pääsy tästä.
- PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Tietoa laajennettu. Pääsy tästä.
- PlatoESG. hiili, CleanTech, energia, ympäristö, Aurinko, Jätehuolto. Pääsy tästä.
- PlatonHealth. Biotekniikan ja kliinisten kokeiden älykkyys. Pääsy tästä.
- Lähde: https://cryptoinfonet.com/regulation/european-union-implements-updated-anti-money-laundering-regulation-impact-on-cryptocurrency-industry-explained/
