علی‌رغم نرخ‌های بهره بالا، کاهش ارزش‌گذاری فین‌تک، و کاهش سرعت فعالیت معاملات خارجی، بخش فین‌تک محیطی، اجتماعی و حاکمیتی (ESG) انعطاف‌پذیر بوده و همچنان به رشد خود ادامه می‌دهد، همانطور که سرمایه‌گذاری فین‌تک ESG به بالاترین حد خود رسیده است. به تازگی.

گزارش جدید KPMG در سنگاپور و اداره پولی سنگاپور (MAS) می گوید که این امر به دلیل ضرورت فوری انتقال به مدل انتشار کم کربن و تعهد شرکت های بزرگ به استانداردهای ESG تحریک می شود.

این گزارش، با عنوان "تسریع تحول در میان کندی اقتصادی: بخش ESG انعطاف پذیر Fintech"  بینش جدیدی را در مورد بخش فین‌تک جهانی ESG به اشتراک می‌گذارد، به روندهای سرمایه‌گذاری جهانی، تخمین هزینه‌های داخلی در صنایع کلیدی و نابرابری‌های منطقه‌ای می‌پردازد.

بر اساس این گزارش، سرمایه‌گذاری جهانی در فین‌تک ESG در سال جاری به 28.8 میلیارد دلار خواهد رسید که اندکی کمتر از بالاترین رکورد تاریخی 29.4 میلیارد دلاری سرمایه‌گذاری شده در سال 2022 است. این گزارش می‌گوید اهمیت فین‌تک ESG در اکوسیستم مالی گسترده‌تر.

در حرکت رو به جلو، KPMG در سنگاپور پیش‌بینی می‌کند که سرمایه‌گذاری‌های فین‌تک ESG، به‌ویژه از سال 2025 به بعد، با سرمایه‌گذاری‌های جهانی که پیش‌بینی می‌شود تا سال 123.7 به 2026 میلیارد دلار آمریکا برسد، شتاب خواهد گرفت. با به روز رسانی در استانداردها و مقررات، و همچنین تجدید حیات در فعالیت معاملات خارجی تقویت خواهد شد.

فعالیت پایدار معامله فین‌تک ESG در سال 2023 با افزایش هزینه‌های داخلی و تعهد رهبران بخش برای توسعه و اجرای راه‌حل‌های فین‌تک ESG پشتیبانی می‌شود. در سطح جهانی، بودجه‌های اختصاص داده شده به توسعه و راه‌اندازی محصولات و راه‌حل‌های مالی ESG حدود 34.9 درصد در سال جاری افزایش یافت و از 12.8 میلیارد دلار در سال 2022 به 17.3 میلیارد دلار در سال 2023 رسید.

قابل ذکر است، خدمات مالی، متشکل از بانک‌ها، شرکت‌های بیمه و مدیران دارایی، با تخصیص 14.36 میلیارد دلار آمریکا به بخش فین‌تک ESG در سال 2023، این افزایش در هزینه‌های داخلی را هدایت می‌کنند. این مجموع بیش از 80 درصد از کل هزینه‌های داخلی را در سال 2023 نشان می‌دهد. و افزایش 35.6 درصدی نسبت به 2022 میلیارد دلار آمریکا در سال 10.59.

این افزایش هزینه‌های داخلی نشان‌دهنده یک تغییر استراتژیک به سمت ترکیب محصولات مالی پایدار و سبز در کانال‌های بیشتر است، و نشان می‌دهد که مؤسسات گام‌های اساسی در جهت انتقال محصولات مالی خود به اقتصاد سبز برمی‌دارند و خود را با اصول ESG همسو می‌کنند.

از سوی دیگر، سرمایه‌گذاری خارجی فین‌تک ESG مسیر متضادی را تجربه می‌کند و در سال 30 بیش از 2023 درصد سقوط کرد و به 11.5 میلیارد دلار رسید. این کندی را می‌توان تا حدی با محیط چالش‌برانگیز اقتصاد کلان توضیح داد که با افزایش تورم و افزایش نرخ‌های بهره گرفتار شده است. این عوامل همچنین بر چشم‌انداز فین‌تک مرزی تأثیر می‌گذارند که شاهد کاهش بودجه جهانی بود ٪۱۰۰ بین نیمه دوم 2 و نیمه اول 2022.

با نگاهی به آینده، KPMG در سنگاپور چشم‌انداز امیدوارکننده‌ای را برای بخش فین‌تک ESG پیش‌بینی می‌کند و پیش‌بینی می‌کند که کل سرمایه‌گذاری فین‌تک ESG 30 درصد افزایش می‌یابد و در سال 37.4 به 2024 میلیارد دلار می‌رسد. این رشد عمدتاً ناشی از افزایش مداوم هزینه‌های داخلی خواهد بود. این شرکت می‌گوید که توسط بخش‌های مالی و فناوری، و بازگشت فعالیت معاملات خارجی به سطوحی که یادآور سال 2022 است، با تثبیت نرخ‌های بهره در سطوح بالای فعلی خود یا شروع یک نزول آهسته.

فراتر از سال 2024، KPMG در سنگاپور چشم انداز امیدوارکننده تری را با شتاب قوی هزینه های سرمایه گذاری ESG از سال 2025 به بعد پیش بینی می کند. این افزایش با تسریع انتقال شرکت‌های بزرگ به سمت اکثر محصولات مالی مبتنی بر ESG تقویت می‌شود، که باعث افزایش قابل توجهی در فعالیت معاملات خارجی خواهد شد. علاوه بر این، تسهیل شرایط سیاست پولی در مقیاس جهانی باید انگیزه بیشتری برای رشد بخش فین‌تک ESG ایجاد کند.

بینش های منطقه ای فین تک ESG

با نگاهی به روندهای منطقه ای، این مطالعه نشان داد که قاره آمریکا تنها منطقه ای است که شاهد افزایش بودجه فین تک ESG در سال جاری است، رشدی که عمدتاً توسط ایالات متحده هدایت می شود، جایی که بانک ها و بیمه های بزرگ شروع به مشارکت در دورهای بزرگ سرمایه توسعه کرده اند. برای استارت آپ های مرحله آخر

در همین حال، اروپا همچنان یک منطقه پویا باقی می ماند که مبالغ 2023 مطابق با سطوح 2022 پیش بینی شده است. خاورمیانه و آفریقا (MEA) کاهش جزئی را مشاهده می کند. و آسیا-اقیانوسیه (APAC) در سال 2023 کاهش شدیدی را در تأمین مالی فین‌تک ESG تجربه می‌کند.

این گزارش با بررسی عمیق‌تر روندهای فین‌تک APAC ESG، به تغییر قابل‌توجهی در جذب سرمایه اشاره می‌کند و به فقدان معاملات بزرگ که مشخصه سال 2022 بود، اشاره می‌کند. این روند منجر به کاهش قابل‌توجه سرمایه‌گذاری فین‌تک ESG در منطقه شده است که از 4.47 میلیارد دلار آمریکا به پایین‌تر رسیده است. 730 میلیون دلار در سال جاری پیش بینی شده است.

در داخل APAC، چین، هند، استرالیا و سنگاپور به عنوان رهبران برجسته در این بخش ظاهر می شوند. به ویژه چین و استرالیا با بالاترین ارزش معاملات برجسته هستند و مجموعاً بیش از دو سوم بودجه در منطقه را به خود اختصاص می دهند.

این گزارش می‌گوید که سنگاپور، در حالی که تراکنش‌های بزرگ کمتری دارد، یک اکوسیستم فین‌تک ESG پر جنب و جوش را از طریق حجم بالایی از معاملات کوچک‌تر به نمایش می‌گذارد که تعداد آنها به ۱۹ معامله می‌رسد و در مجموع ۴۱۰ میلیون دلار آمریکا در سال جاری تخمین زده می‌شود.

این گزارش که به‌عنوان یکی از برترین شهرهای فین‌تک ESG APAC شناخته می‌شود، اشاره می‌کند که صعود سنگاپور به‌عنوان یک مرکز فین‌تک ESG مبتنی بر رویکرد جامع آن برای سرمایه‌گذاری‌های سبز است.

ابتکاراتی مانند طرح سبز سنگاپور 2030 و برنامه اقدام مالی سبز در حال ارائه چارچوب هایی برای تلاش های بخش دولتی و خصوصی برای توسعه اقتصاد فین تک سبز هستند.

در همین حال، MAS نقش مهمی در تقویت چشم‌انداز نظارتی از طریق مقررات آینده‌نگر، جعبه‌های ایمنی نظارتی و کمک‌های مالی نوآوری، جذب استارت‌آپ‌ها، سرمایه‌گذاران و سرمایه‌گذاران خطرپذیر به دولت شهر ایفا می‌کند. علاوه بر این، ابتکارات MAS مانند پروژه Greenprint و ESG Impact Hub بیشتر از رشد مشاغل پایدار حمایت می کنند.

سنگاپور همچنین با موسساتی مانند مرکز مالی سبز سنگاپور در دانشگاه مدیریت سنگاپور و موسسه مالی پایدار و سبز در دانشگاه ملی سنگاپور که تحت هدایت MAS تأسیس شده است، به طور قابل توجهی در توسعه استعدادها سرمایه گذاری می کند. علاوه بر این، صرافی سنگاپور کارگاه‌ها، سمینارها و برنامه‌های آموزشی را برای افزایش آگاهی و درک امور مالی سبز برگزار می‌کند.

در سنگاپور، بخش فین‌تک ESG برای رشد مستمر آماده است و تقاضا برای نیروی کار متخصص را افزایش می‌دهد. پیش‌بینی می‌شود که دولت شهر که در حال حاضر خانه حدود 1,780 متخصص فین‌تک ESG است، شاهد افزایش نیروی کار فین‌تک ESG با نرخ سالانه 27.92 درصد (سناریوی رقابتی) باشد. این مسیر رشد منجر به افزایش کلی حدود 1,950 متخصص در طول سه سال آینده خواهد شد.

 

اعتبار تصویر ویژه: ویرایش شده از Freepik

• محتوای مبتنی بر SEO و توزیع روابط عمومی. امروز تقویت شوید.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. به خودت قدرت بده دسترسی به اینجا.
• PlatoAiStream. هوش وب 3 دانش تقویت شده دسترسی به اینجا.
• PlatoESG. کربن ، CleanTech، انرژی، محیط، خورشیدی، مدیریت پسماند دسترسی به اینجا.
• PlatoHealth. هوش بیوتکنولوژی و آزمایشات بالینی. دسترسی به اینجا.
• منبع: https://fintechnews.sg/81608/green-fintech/esg-fintech-investment/