Los conocimientos de la prueba de FTX destacan que la regulación de los intercambios centralizados (CEX) por sí sola puede no ser suficiente para prevenir actores maliciosos. Este artículo analiza la importancia de la inteligencia de datos generativa para abordar este problema.

Descargo de responsabilidad: los puntos de vista y opiniones del autor expresados ​​en este artículo son propios y no reflejan necesariamente los puntos de vista y opiniones del equipo editorial de crypto.news.

Las consecuencias del colapso de FTX y el frenesí mediático que siguió provocaron un caos imprevisto y de gran alcance. Sin embargo, también aceleró el reconocimiento de que los intercambios centralizados (CEX) tienen fallas. La forma en que abordemos esta situación influirá enormemente en nuestra industria a largo plazo. Los reguladores no deberían tener la tarea de evitar otro colapso como el de FTX.

Si no se realizan cambios significativos, el sistema monetario actual seguirá cometiendo los mismos errores que se cometieron en el pasado. Es importante para nuestra industria y las nuevas tecnologías que estamos creando demostrar que los sistemas descentralizados pueden cumplir con las regulaciones.

Comenzar por el cumplimiento es crucial. El caso FTX sirve como recordatorio de las consecuencias de no priorizar el cumplimiento corporativo. Una conclusión clave de este caso es la importancia de mejorar las medidas de cumplimiento. Garantizar un seguimiento adecuado de los fondos es esencial. La pérdida de casi 9 mil millones de dólares en fondos de clientes del intercambio resalta la necesidad de que los CEX tengan una base sólida. La creación de CEX sobre un marco sólido generará confianza y seguridad, lo que facilitará el crecimiento de la industria.

En un mundo posterior al incidente de FTX, es importante centrarse en el cumplimiento y la transparencia. El caso FTX destaca la necesidad de contar con un gobierno corporativo adecuado, que incluya procedimientos para el manejo de efectivo, políticas de recursos humanos, procesos de aprobación, informes financieros y auditorías tanto internas como externas.

Sin embargo, mejorar las regulaciones es sólo el comienzo.

Simplemente contar con regulaciones es insuficiente. Después del colapso de FTX, los intercambios regulados rápidamente comenzaron a anunciar sus servicios de custodia regulados. En los EE. UU., los CEX regulados tienen el deber de mantener los fondos de los clientes separados de los suyos para garantizar que los fondos sólo se utilicen según lo autorizado por los usuarios.

Las autoridades se han centrado más en implementar nuevas regulaciones, pero esto no elimina por completo la posibilidad de riesgos importantes. Aunque las finanzas tradicionales cuentan con reglas estrictas para evitar fallas centralizadas, ha habido varios casos de mala gestión de riesgos. Los fracasos de Bear Stearns, Lehman Brothers y Credit Suisse han puesto de relieve los peligros de una dependencia excesiva de la toma de decisiones humana.

No basta con contar con regulaciones. Las personas que actúan maliciosamente aún pueden causar daños importantes cuando tienen control total sobre los recursos financieros.

No se puede enfatizar lo suficiente la importancia de la autocustodia en la industria de las criptomonedas. Básicamente, la autocustodia significa tomar el control de sus claves privadas y no depender de intercambios o terceros para almacenarlas por usted. El documento técnico de Bitcoin sirve como recordatorio de que confiar a otros sus claves privadas significa renunciar al control de sus fondos.

FTX era conocida anteriormente como una plataforma confiable para transacciones de criptomonedas, pero luego se reveló que había una puerta trasera secreta que permitía a Alameda Research retirar miles de millones de dólares de fondos de clientes. Esta empresa comercial estuvo vinculada a la caída de FTX y su uso de apalancamiento excesivo hizo que las pérdidas fueran mucho mayores durante las caídas del mercado. Cuando nos enfrentamos a llamadas de margen, la venta de garantías provocó una disminución significativa del valor.

Los inversores se vieron muy afectados por la repentina y sorprendente caída de la segunda bolsa más grande del mundo, causándoles un trauma. Este intercambio, muy favorecido en la industria, experimentó un rápido cambio de suerte casi de la noche a la mañana. Los amplios esfuerzos de marketing de FTX, junto con la percepción y la apariencia del público, atrajeron la atención de todo el mundo.

Desafortunadamente, la percepción pública de FTX llevó a los clientes a creer que sus fondos estarían protegidos de inversiones riesgosas como las realizadas por Alameda Research. En realidad, después de que FTX se declarara en quiebra, la SEC descubrió que FTX le había dado a Alameda Research una cantidad significativa de crédito, lo que provocó una gran pérdida financiera para los inversores minoristas en FTX.

La lección importante que se puede extraer de esta situación es que es arriesgado mantener las criptomonedas en intercambios centralizados. Esto quedó claro cuando varias plataformas inesperadamente dejaron de permitir retiros porque temían no poder satisfacer la demanda, similar a una corrida bancaria. No es seguro confiar en un intercambio centralizado para tener siempre los fondos disponibles para retirar.

Es importante tener autocustodia de tus bienes porque es la única forma de reducir el riesgo de perderlos. Si un intercambio de criptomonedas fracasa, no es aceptable que los inversores minoristas reciban sólo una pequeña parte de sus activos después de un largo período de tiempo. Deberían tener acceso al 100% de sus criptomonedas de inmediato. Si bien la regulación y el cumplimiento son importantes para los intercambios, existen nuevos modelos que combinan controles legales tradicionales con la autocustodia para mayor seguridad.

Cambiando la forma en que se hacen las cosas con los modelos híbridos

Las regulaciones por sí solas no pueden garantizar que una plataforma financiera nunca fracase. Incluso en los intercambios regulados, los usuarios deben confiar en terceros para salvaguardar sus activos. Pero existe la posibilidad de un gran cambio. ¿Qué pasaría si los intercambios centralizados pudieran proporcionar soluciones completamente de autocustodia?

Los intercambios híbridos se han vuelto populares en los últimos tiempos porque combinan características tanto de los intercambios centralizados (CEX) como de los intercambios descentralizados (DEX), promoviendo la innovación y mejorando la seguridad de los activos. Los usuarios tienen la posibilidad de comerciar directamente en blockchain sin necesidad de intermediarios. Además, las instituciones tradicionales también pueden aprovechar las características financieras descentralizadas y al mismo tiempo beneficiarse de la seguridad y liquidez que ofrecen los intercambios centralizados.

El modelo híbrido se centra en la gestión de riesgos sin confianza, utilizando código en lugar de participación humana para gestionar el riesgo de forma eficaz. Estos intercambios combinan el cumplimiento normativo con funciones descentralizadas, lo que permite a los usuarios interactuar con criptomonedas de forma segura a través de contratos inteligentes en sus propias billeteras. Los usuarios tienen control directo sobre sus fondos, sin necesidad de custodios, todo dentro de interfaces fáciles de usar similares a los intercambios centralizados (CEX). Esto crea un sistema comercial avanzado que aborda las debilidades de los intercambios centralizados y descentralizados, lo que convierte a los intercambios criptográficos híbridos en potenciales disruptores en la industria.

La prueba en curso de FTX está llamando la atención sobre la industria de la criptografía, destacando el hecho de que todas las industrias atraviesan períodos de agitación. Incluso Wall Street se ha enfrentado a escándalos y desafíos como los vistos en el espacio criptográfico, como el escándalo de Enron y el esquema Ponzi de Bernie Madoff a principios de la década de 2000.

Sin embargo, es importante que los responsables de salvaguardar los activos en la industria criptográfica tomen este caso en serio y no lo descarten como un tema menor. Incidentes como este pueden dañar la reputación de la industria y obstaculizar su progreso. Si bien la industria de la criptografía aún está creciendo y desarrollándose, existen estrategias y soluciones mejoradas que se pueden implementar para avanzar de manera efectiva.

Hong sí

Hong Yea es el creador de GRVT, un intercambio de criptomonedas que permite a los usuarios tener control sobre sus propios activos. Anteriormente, ocupó altos cargos en Goldman Sachs y Credit Suisse durante un total de más de nueve años.

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Controlar los intercambios centralizados (CEX) no necesariamente evitará que personas malintencionadas participen en actividades dañinas, como lo demuestran las lecciones aprendidas de la prueba FTX.

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