Al principio, solo había unas pocas formas de generar riqueza a través de criptomonedas: extraer tokens o hacer HODLing hasta que el valor de tu criptografía aumentara.
Pero con la evolución de la plataforma Ethereum y una amplia gama de altcoins y aplicaciones DeFi, los inversores tienen oportunidades más proactivas para generar ganancias con sus criptomonedas.
Uno de ellos, la agricultura de rendimiento, ha ganado popularidad en los últimos años, prometiendo altas tasas de interés (APY) y la posibilidad de generar más criptomonedas como bonificación.
¿Qué es la producción agrícola?
La agricultura de rendimiento consiste en encerrar criptomonedas en una aplicación DeFi específica para obtener recompensas de esa criptografía. Muchas plataformas ofrecen estas recompensas a los inversores para fomentar la liquidez en su mercado de tokens.
En el comercio de valores tradicional, un creador de mercado es una persona u organización que proporciona liquidez y servicios comerciales a inversores en un mercado o conjunto de mercados en particular. Sin embargo, estas autoridades centrales para retener fondos no existen en las criptomonedas y las finanzas descentralizadas (DeFi).
Para desempeñar este papel fundamental en los mercados DeFi, creadores de mercado automatizados (AMM) proporcionar liquidez para operaciones de criptomonedas directamente en la cadena. Dependen de fondos comunes de liquidez, contratos inteligentes que comprenden una colección de fondos. Los inversores en criptomonedas que bloquean sus fondos en estos grupos obtienen una parte de las tarifas de la plataforma.
Las plataformas pagan las recompensas en forma de tokens nativos. Como incentivo adicional, muchos pools recompensan a los inversores con tokens recién acuñados. La agricultura de rendimiento implica invertir sus criptomonedas de esta manera para obtener un rendimiento.
Cuando prestas moneda fiduciaria a un banco, solo ganas entre 0.1% y 3.5% de interés, dependiendo de la moneda. Sin embargo, con la agricultura de rendimiento, el APY puede oscilar entre el 15% y el 200% en algunos casos. Esta forma de inversión en criptomonedas de alto riesgo y alta recompensa se conoce como minería de liquidez.
Las 3 mejores plataformas DEX para la agricultura de rendimiento
Ahora que hemos cubierto los aspectos básicos del cultivo de rendimiento, echemos un vistazo a los intercambios con las mejores tasas de cultivo de rendimiento (actualizado en el tercer trimestre de 3):
Uniswap (V3)
Con cerca del 50% de la cuota de mercado total por volumen de operaciones, Uniswap es uno de los principales DEX en la cadena de bloques Ethereum en 2023. Hay dos versiones de plataforma activas: la V2 anterior, que todavía se mantiene fuerte con una participación de mercado del 15%, y la V3 mejorada, que se lanzó el 5 de mayo de 2021.
Continuando con la tendencia de actualizaciones incrementales, V3 de Uniswap vino con nuevas opciones como establecer rangos de precios para la asignación de activos (concentrar la liquidez), tarifas flexibles y características de seguridad mejoradas. Se basa en Ethereum y se trata solo de tokens ERC20.
Uniswap le permite invertir en fondos de liquidez de cualquier token disponible. Con 920 monedas y 1,744 pares potenciales, no le faltarán opciones. Esto también conlleva cierto riesgo: hay muchas monedas fraudulentas en el mundo de las criptomonedas.
Los volúmenes de negociación diarios alcanzaron un máximo de $ 1 billones en mayo de 2022, pero desde entonces han disminuido a un modesto 136.2 millones de dólares, mientras que el valor total bloqueado (TVL) es 3.2 millones de dólares. Aun así, dado que controla casi el 50% del volumen total de operaciones de DEX, Uniswap es una excelente opción para los inversores que buscan captar tasas agrícolas de alto rendimiento. A continuación se ofrece un vistazo rápido a algunos de los pares de monedas con mejor rendimiento:
Intercambio de panqueques (V2)
Una alternativa a Uniswap (no basada en la cadena de bloques Ethereum) es PancakeSwap. PancakeSwap se lanzó en septiembre de 2020. Este DEX se basa en la muy popular Binance Smart Chain (BSC), una bifurcación dura del protocolo Geth.
Es la plataforma AMM más grande en la blockchain de Binance, con alrededor de 13.6 millones de dólares volúmenes de negociación diarios. También es el segundo DEX más grande en términos de participación de mercado por volumen de operaciones.
En cuanto a los fondos de liquidez, PancakeSwap ofrece más monedas pero menos pares que UniSwap, con 1001 monedas y 1233 pares. PancakeSwap alguna vez ofreció cinco veces la cantidad de pares, pero la plataforma se ha reducido considerablemente ya que muchas de ellas eran monedas oscuras con una liquidez casi nula.
PancakeSwap lanzó sus grupos V2 en abril de 2021. Supongamos que se ciñe a pares de monedas/tokens relativamente bien establecidos. En ese caso, puede esperar recompensas anuales que oscilan entre el 2.5% y el 20% en PancakeSwap V2. Aquí hay unos ejemplos:
Finanzas curvas
En marcado contraste con plataformas como Uniswap y PancakeSwap, Finanzas curvas ha optado por un enfoque más conservador de los fondos de liquidez. Por ejemplo, no ofrece cientos de pares de fichas / monedas; en su lugar, puede elegir entre alrededor de 104 monedas y 222 grupos de pares.
Estos incluyen monedas estables (criptomonedas vinculadas a un activo externo como oro o monedas fiduciarias) y tokens envueltos como WBTC. Esto le da al Curve DEX una ventaja considerable sobre otros AMM en términos de estabilidad: menos volatilidad, tarifas más bajas y menor riesgo de pérdida temporal.
Este enfoque conservador ha dado buenos resultados cuando se miran los números. Curve tiene el segundo TVL más grande de todas las plataformas similares, actualmente 2.1 millones de dólares. Sin embargo, esto se ha producido a costa de una menor cuota de mercado por volumen comercial (4.4%).
El token nativo en Curve DEX se llama CRV: la agricultura de liquidez en Curve DEX le brinda la oportunidad de ganar CRV. La propiedad de CRV tiene muchos beneficios, incluidos los derechos de voto en el protocolo DeFi.
Aquí hay un vistazo rápido a algunas de las mejores piscinas de Curve para la agricultura de rendimiento:
Plataformas de cultivo de rendimiento a tener en cuenta en 2023
Venus
Venus es una plataforma DeFi en Binance Smart Chain, lo que hace que esta plataforma se destaque. Su ventaja competitiva radica en su capacidad para generar su moneda estable sintética, VAI y transacciones rápidas y de bajo costo a través de la cadena Binance Smart. Los usuarios pueden participar en la gobernanza de la plataforma a través de su token nativo, XVS.
Finanzas compuestas
Fundada en 2018, Finanzas compuestas es otra plataforma popular de cultivo de rendimiento que se ha hecho un hueco en la industria de la criptografía con su enfoque de contrato inteligente basado en algoritmos, que crea tasas de interés dinámicas para los inversores. Estas tasas de interés se determinan algorítmicamente en función de la oferta y la demanda.
Anhelar finanzas
Añorar Finance es un grupo de protocolos de rendimiento y préstamos DeFi que ofrecen tarifas de transacción más bajas que otras plataformas. Sus fondos de liquidez, más comúnmente llamados yVaults en la comunidad Yearn, aceptan depósitos y dirigen los fondos a estrategias que buscan mayores recompensas en DeFi. Según los informes de las plataformas, sus productos suelen ofrecer rendimientos del 25% al 35%.
sushiintercambiar
SuShiSwap es un intercambio descentralizado que inicialmente se bifurcó de UniSwap pero que ha agregado muchas características e iniciativas adicionales desde entonces. Además de su token SUSHI nativo, la plataforma es única porque permite agregar nuevos tokens al intercambio sin requerir liquidez por parte del equipo del token.
Finanzas de cosecha
Finanzas de cosecha es un agregador de rendimiento que tiene como objetivo brindar a los usuarios oportunidades agrícolas eficientes. Combina características como bóvedas de cultivo automático, extracción de liquidez y préstamos para simplificar el proceso de inversión y hacerlo más accesible, especialmente para los principiantes.
Aave
Aave es un protocolo de mercado monetario descentralizado. Se implementó por primera vez en la red Ethereum, pero desde entonces se ha expandido a Polygon, Avalanche y otras máquinas virtuales Ethereum y soluciones de escalamiento L2. Aave es conocido por sus préstamos rápidos, que permiten a los usuarios pedir prestados activos sin garantía.
¿Cuáles son los riesgos y las recompensas del Yield Farming?
Como habrás notado en las estadísticas, las recompensas proyectadas son mucho más altas en plataformas como Uniswap y PancakeSwap. La compensación aquí es relativamente sencilla: los riesgos también aumentan drásticamente cuando comienza la agricultura de rendimiento en grupos de criptomonedas altamente volátiles.
Supongamos que deposita dinero en efectivo en un banco. En ese caso, ese depósito está respaldado por autoridades y agencias como la FDIC y SIPC.
Sin embargo, los depósitos en criptomonedas están totalmente a merced del mercado. No hay garantías en cuanto a su devolución, si las hubiera.
Las inversiones en grupos de liquidez pueden verse afectadas por los siguientes factores:
- Cualquier caída en el valor de la ficha / moneda (pérdida no permanente)
- Disminución del volumen de negociación.
- Vulnerabilidades del software a la piratería
- Altos costos de gas (para inversiones más pequeñas)
- Riesgos de liquidación debido a una caída en el precio del token de garantía
Los agricultores de rendimiento exitosos a menudo participan en estrategias de inversión complejas, utilizando los tokens de recompensa de un grupo para invertir en otro. Estas cadenas pueden generar un aumento de 100 veces en las recompensas.
Aún así, si hay una caída significativa del mercado para un token clave, todo puede caer como un castillo de naipes.
Además, está la cuestión del costo de oportunidad. Si hay un movimiento significativo en el mercado, los comerciantes y los inversores de HODL pueden actuar rápidamente para generar ganancias. Pero, dado que los AMM no actualizan los precios instantáneamente para reflejar los cambios en el mercado, usted no puede hacer lo mismo si sus monedas están bloqueadas en el grupo.
Comida para llevar del inversor
En última instancia, todo se reduce a su apetito o aversión al riesgo. Si tiene criptomonedas inactivas en una billetera, el cultivo de rendimiento es una de las opciones disponibles para generar riqueza. Apostar es otra opción que hemos cubierto en detalle en nuestro Guía para principiantes de apuestas.
Si se apega a las criptomonedas establecidas (BTC, ETH, etc.) o monedas estables y elige grupos con un alto valor comercial en relación con el TVL, puede generar retornos decentes a partir del cultivo de rendimiento. Sin embargo, tenga cuidado con los grupos que prometen rendimientos del 100 % al 200 %. Invierta en ellos sólo si está dispuesto a asumir un alto riesgo.
Para obtener más información sobre Yield Farming, ETF criptográficos y apuestas y descubrir las últimas noticias del mundo blockchain, considere suscribirse al Bitcoin Market Journal. También tenemos una guía detallada sobre cómo invertir en ETF aquí.
Preguntas Frecuentes
¿Explicación de la agricultura de rendimiento criptográfico?
Los poseedores de criptomonedas aprovechan la agricultura de rendimiento prestando sus tokens a una plataforma financiera descentralizada a través de un fondo de liquidez. A cambio, los usuarios ganan intereses en forma de tokens adicionales. Los contratos inteligentes determinan las tasas de interés y los sistemas de recompensa.
¿Cuál es la mejor aplicación de cultivo de rendimiento?
La mejor aplicación de cultivo de rendimiento se basa en sus preferencias, tolerancia al riesgo y las características específicas que está buscando. Las plataformas populares incluyen Uniswap, PancakeSwap y Compound. Asegúrese de comprender las ventajas y riesgos asociados a cada plataforma y, al mismo tiempo, preste especial atención a las características de seguridad que mantienen su fondo seguro.
¿Coinbase produce agricultura de rendimiento?
Actualmente, Coinbase no ofrece agricultura de rendimiento como característica.
¿Sigue siendo rentable la agricultura de rendimiento?
Si bien la agricultura de rendimiento aún puede ser rentable, las cifras exactas fluctúan dependiendo de factores, incluidas las tasas de interés, los precios simbólicos y la oferta y la demanda. Los ataques de seguridad y las noticias también podrían afectar los rendimientos.
¿Binance tiene agricultura de rendimiento?
Binance puede respaldar el cultivo de rendimiento a través de la plataforma BSC. Ofrecen opciones para agregar liquidez a más de cinco docenas de fondos de liquidez.
¿Qué tan riesgoso es el cultivo de rendimiento criptográfico?
Si bien ofrece rendimientos más altos que los pools de participación, el Yield Farming tiene desventajas, que incluyen complejidad, riesgos de seguridad y pérdidas no permanentes, lo que requiere que los usuarios sean más prácticos y proactivos con sus inversiones.
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- Fuente: https://www.bitcoinmarketjournal.com/best-crypto-yield-farming/
