Con una facturación de más de
$ 7 billones por día, el mercado mundial de divisas ofrece un contexto desafiante para las empresas dedicadas al comercio internacional. Se trata de un entorno muy volátil, en el que los precios de las divisas fluctúan en función de factores como la geopolítica, las principales economías del mundo.
acontecimientos y la salud macroeconómica de los países cuya moneda se comercializa.
Aquí es donde la gestión del riesgo cambiario y la automatización pueden desempeñar papeles de importancia crítica para ayudar a la actividad comercial transfronteriza. La gestión del riesgo cambiario implica estrategias para mitigar las pérdidas financieras debido a las fluctuaciones monetarias. La automatización se refiere a
utilizando tecnologías avanzadas como la inteligencia artificial (IA) y el aprendizaje automático (ML) para predecir y gestionar estos riesgos de manera más eficiente.
La capacidad de utilizar la automatización total para abordar el riesgo cambiario es cada vez más factible. La automatización total aprovecha la tecnología para proporcionar información en tiempo real, reducir el error humano y tomar decisiones más eficientes basadas en datos en el comercio de divisas y
mitigación de riesgos.
Pero a pesar de la disponibilidad de tecnología para lograrlo, varios obstáculos culturales y técnicos obstaculizan la implementación total de la automatización en la gestión del riesgo cambiario.
Consideraciones culturales
En primer lugar, está la subutilización de las estrategias de gestión del riesgo cambiario. Muchas organizaciones no participan activamente en la gestión de riesgos cambiarios. Una comprensión limitada de los beneficios de la gestión del riesgo cambiario o una idea errónea de que es irrelevante.
a sus operaciones hace que estas organizaciones sean aún más vulnerables a la volatilidad del tipo de cambio.
Los profesionales de las finanzas, incluidos los directores financieros, también dependen en gran medida de los consultores humanos. Este enfoque tradicional hace que las empresas dependan de la experiencia humana para formular políticas de gestión de riesgos y de métodos bancarios convencionales para ejecutar transacciones de cobertura.
Muchos profesionales financieros temen los procesos automatizados de apoyo a las decisiones, lo que les lleva a pasar por alto las posibles eficiencias y conocimientos que proporcionan estas soluciones modernas. Sin una comprensión clara de cómo funciona la automatización y sus beneficios, los profesionales de las finanzas
pueden considerar los sistemas automatizados como poco fiables o demasiado vagos, por lo que permanecen "estancados" en sus métodos más tradicionales y manuales de gestión de riesgos.
Obstáculos técnicos
Más allá de los desafíos culturales, los desafíos técnicos también limitan la adopción de soluciones automatizadas de gestión del riesgo cambiario.
El principal surge de los costos de hardware y software de la transición a sistemas automatizados. También requiere contratar y retener personal técnico capacitado capaz de desarrollar, gestionar y mantener estos sistemas.
Otro desafío es el de la alta concentración de datos. La automatización eficaz se basa en la integración de varios tipos de datos, incluidos datos financieros y operativos internos, así como datos externos del mercado de divisas. El desafío está en sumar
estos datos de forma segura y accesible para los sistemas automatizados.
También está la cuestión de la planificación de recursos empresariales (ERP) y la conectividad del sistema heredado. Muchos sistemas financieros actuales están obsoletos y no fueron diseñados teniendo en mente la conectividad moderna. Integrando estos sistemas con soluciones ERP avanzadas y automatizadas.
Las plataformas a menudo requieren una integración especializada para garantizar que los sistemas automatizados puedan comunicarse de manera efectiva con las bases de datos y herramientas financieras existentes.
Obstáculos estructurales y de costes
La estructura de la industria financiera, caracterizada por una separación entre varios proveedores de servicios como bancos, corredores y proveedores de sistemas ERP, complica significativamente la implementación de una estrategia de automatización unificada. Esta fragmentación significa que
La integración de varios sistemas y servicios para un enfoque simplificado de la gestión del riesgo cambiario a menudo implica navegar por una red compleja de protocolos e interfaces.
Además, los costos asociados con el desarrollo de infraestructura y las transacciones con proveedores de liquidez pueden ser prohibitivos, especialmente para las empresas más pequeñas o aquellas que son nuevas en los sistemas financieros automatizados. Estos costos incluyen no solo la configuración inicial
e integración, pero también gastos continuos relacionados con mantenimiento, actualizaciones y posiblemente tarifas de transacción.
Superando los obstáculos
Al abordar estos desafíos, las organizaciones pueden considerar varias estrategias clave. En primer lugar, adoptar la IA se vuelve crucial. Las soluciones automatizadas que aprovechan esta tecnología representan el enfoque más eficiente para gestionar cuestiones monetarias complejas. No solo
Estos sistemas inteligentes y automatizados utilizan metodologías de mejores prácticas para reducir la probabilidad de error humano, pero también pueden procesar grandes cantidades de datos para descubrir patrones y conocimientos que los métodos tradicionales podrían pasar por alto.
En segundo lugar, es vital promover la conectividad ERP y las soluciones basadas en API. Al utilizar soluciones modulares, en tiempo real y basadas en la nube, las empresas pueden lograr una mejor integración con sus sistemas ERP existentes. Esto facilita el flujo eficiente de datos financieros,
permitiendo el análisis en tiempo real y la respuesta a las fluctuaciones monetarias.
También resulta importante repensar los modelos bancarios tradicionales. Avanzar hacia soluciones de Banca como Servicio (BaaS) y neobancos para la gestión de liquidez puede ofrecer más agilidad y flexibilidad que la banca tradicional. Estos enfoques bancarios modernos a menudo
proporcionar conectividad de información más ágil, tarifas competitivas, tarifas más bajas y servicios más rápidos.
Colaborando hacia un objetivo unificado
El camino hacia la plena automatización de la gestión del riesgo cambiario requiere un esfuerzo concertado de todas las partes interesadas. Teniendo esto en cuenta, insto a las empresas, las instituciones financieras y los proveedores de tecnología a que colaboren estrechamente. De esta manera podremos desbloquear el
todo el potencial de la automatización en la gestión del riesgo cambiario para ayudar a garantizar que las corporaciones e instituciones que participan en el comercio transfronterizo disfruten de estabilidad financiera y crecimiento sostenido en una economía cada vez más globalizada.
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- Fuente: https://www.finextra.com/blogposting/26081/overcoming-cultural-and-technical-challenges-in-automating-currency-risk-management?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs
