La Asociación Internacional de Swaps y Derivados (ISDA)
reunión general anual se lleva a cabo en Tokio esta semana. El evento sirve como plataforma para debates profundos, colaboraciones estratégicas y el intercambio de ideas en torno a las últimas tendencias, desafíos e innovaciones en la gestión de riesgos.
Si bien no pudimos asistir este año, varios puntos de la agenda nos llamaron la atención y nos obligaron a escribir este blog. Al centrarnos en temas clave, nuestro objetivo es ofrecer una visión integral de los problemas más apremiantes que configuran la trayectoria de la industria. vamos
buceo en.
Navegando por nuevos riesgos
Como era de esperar, alto en el ISDA
agenda Este año es como las empresas están gestionando nuevos riesgos. Con la inflación y las tasas de interés aumentando, el panel 'Perspectivas del mercado global' profundizará en cómo las economías de todo el mundo están lidiando con esta turbulencia financiera. En el acertadamente denominado 'Gestión de la disrupción'
En la sesión, el debate se centrará en la intrincada tarea de sortear los riesgos en medio de la agitación geopolítica, como lo ejemplifican las acciones de Rusia en Ucrania.
Estos temas resaltan el imperativo de que los bancos fortalezcan sus estrategias y su resiliencia en un panorama cada vez más volátil. Pero un área importante que hemos notado que se está viendo afectada debido a este nuevo riesgo es el aumento de la pérdida crediticia esperada.
(ECL).
El
Índice de hogares de fusibles, que analizó los informes anuales de 20 de los prestamistas más grandes del Reino Unido para evaluar las ECL (que abarcan una variedad de riesgos financieros que incluyen incumplimientos esperados de los clientes, el impacto de la inflación y cambios en el tamaño de la cartera de préstamos),
hizo algunos hallazgos preocupantes. Descubrieron que los prestamistas más grandes esperan perder £788 millones adicionales durante los próximos 12 meses a medida que continúa la crisis del costo de vida y los prestatarios enfrentan costos crecientes que les cuesta cubrir.
Los debates sobre nuevos riesgos en la Asamblea General Anual subrayan la importancia crítica de que los bancos mejoren su resiliencia estratégica frente a los cambiantes desafíos económicos y geopolíticos. El aumento de las ECL sirve como un claro recordatorio de la crisis financiera.
impactos derivados de las incertidumbres globales, enfatizando la necesidad de estrategias proactivas de gestión de riesgos al navegar el complejo panorama de los mercados financieros actuales.
Charla comercial
En un panel de discusión titulado “Vista desde la mesa de operaciones”, expertos de las principales instituciones financieras abordarán los factores que darán forma a las estrategias comerciales en 2024 y cómo las empresas se están adaptando al panorama macroeconómico y de mercado actual. No hay duda
explorarán los desafíos y oportunidades que enfrentan los comerciantes en medio de las condiciones económicas y la dinámica del mercado en evolución, y cómo navegar las complejidades del panorama comercial.
Dado el telón de fondo de acontecimientos notables en 2023, incluidos los picos de inflación y tasas de interés, la crisis bancaria regional de EE. UU. y el colapso de Credit Suisse, junto con la debilidad en la actividad de los mercados de capital, los conflictos geopolíticos y la transición energética en curso.
y la descarbonización, y un panorama regulatorio en continua evolución, la discusión seguramente estará rica en análisis.
En 2024, hay motivos para un optimismo cauteloso y muchos analistas esperan un panorama de mercados financieros más “normal”. El panorama macroeconómico está mejorando. La inflación está disminuyendo y se espera que los bancos centrales reduzcan las tasas durante el año. Actividad de fusiones y adquisiciones
aumentó más del 20% en el cuarto trimestre de 2023 en comparación con el tercer trimestre. El apetito por el riesgo está regresando entre los inversores, como lo demuestran los recientes flujos de fondos. Sin embargo, persisten incertidumbres, incluidas elecciones de alto impacto, la actual agitación geopolítica,
y eventos imprevistos, que pueden influir en la dinámica del mercado de maneras inesperadas.
La reorganización de Basilea III llega a los parqués
Ningún evento de la industria estaría completo sin un debate sobre una norma importante que está afectando al mercado: Basilea III, especialmente ahora que todas las jurisdicciones importantes han publicado reglas propuestas para implementar las medidas finales. En un panel titulado
Los expertos de 'Contando el costo de las reformas de capital' discutirán la divergencia de reglas, la mayor dependencia de modelos de enfoque estandarizados y el aumento de capital para el riesgo de mercado, y en última instancia debatirán cómo estos cambios afectarán a las empresas comerciales, y
¿Cómo se están adaptando los bancos a estos cambios?
Los nuevos requisitos regulatorios en materia de capital y liquidez serán otra limitación para los bancos, especialmente para sus ramas comerciales intensivas en capital. El capital adicional necesario en las recientes reglas de “final del juego” de Basilea III para los bancos estadounidenses que tienen más de 100 mil millones de dólares en activos,
afectará la asignación de capital a la negociación por cuenta propia y los planes de expansión del mercado.
Además, estas reglas podrían limitar materialmente la capacidad de los grandes bancos para respaldar las actividades de los mercados de capital como contrapartes en derivados financieros, elevando aún más el costo del capital para los usuarios finales.
Aprovechando las soluciones analíticas
Está claro que los debates y las ideas de la ISDA de este año proporcionarán perspectivas valiosas para navegar las complejidades del panorama financiero actual. El énfasis en la gestión de riesgos novedosos en medio de turbulencias económicas y perturbaciones geopolíticas
subraya la necesidad de que los bancos refuercen sus estrategias y su resiliencia. El aumento de las pérdidas crediticias esperadas (PCE) debido a la crisis del costo de vida sirve como un claro recordatorio de los desafíos que enfrentan las instituciones financieras para mitigar los riesgos y adaptarse.
a las condiciones cambiantes del mercado.
Además, las estrategias comerciales que consideran la evolución de las condiciones económicas y las reformas regulatorias resaltan la naturaleza dinámica de la industria financiera. Ante la inminente reestructuración de Basilea III, los bancos tienen la tarea de afrontar mayores requisitos de capital
y complejidades regulatorias sin dejar de ser ágiles en sus enfoques comerciales.
El imperativo de que los bancos se adapten a los nuevos panoramas regulatorios y al mismo tiempo gestionen eficazmente la dinámica del mercado subraya la importancia de utilizar soluciones analíticas avanzadas. Estas herramientas ofrecen información valiosa y permiten a las instituciones financieras encontrar vulnerabilidades,
optimizar estrategias y mejorar los procesos de toma de decisiones, contribuyendo en última instancia a una mayor resiliencia frente a la incertidumbre. A medida que la industria continúa evolucionando, la adaptación proactiva y la planificación estratégica serán esenciales para las instituciones financieras.
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