Los usuarios, intercambios e inversores de criptomonedas sufrieron pérdidas relacionadas con las criptomonedas de $ 4.5 mil millones como resultado de robos, piratas informáticos y fraude, revela un informe de CipherTrace.
Pérdidas de criptomonedas
La mayor parte de esas pérdidas se derivan del asombroso crecimiento de los esquemas de Ponzi, las estafas de salida y la apropiación indebida de delitos de fondos, cuyo valor aumentó un 533 por ciento año tras año.
Además, tradicional servicios financieros se han infundido cada vez más con activos criptográficos. Por ejemplo, los resultados de un extenso análisis de la cadena de bloques descubrieron que casi todos los bancos de EE. UU. Albergan negocios ilícitos de servicios de dinero (MSB) relacionados con activos virtuales, incluidos los intercambios de criptomonedas.
De preocupación adicional para los bancos, el 66 por ciento de los vendedores del mercado oscuro venden productos financieros robados y cuentas comprometidas por criptomoneda. Y prácticamente todos (97 por ciento) de los ataques de ransomware usan bitcoin como la vía de pago.
"Nuestra investigación reveló algunas tendencias sorprendentes en 2019", dijo David Jevans, CEO de CipherTrace. “Primero, hubo un cambio dramático desde los robos directos y los hacks de intercambio hacia esquemas Ponzi, estafas de salida y otros juegos de estafa.
“Segundo, les guste o no, los bancos tienen muchos más activos virtuales al acecho en sus cuentas y redes de pago de lo que la mayoría de la industria había pensado anteriormente. Los bancos necesitan nuevas capacidades para descubrir MSB ilícitos, financiamiento del terrorismo y otras fuentes importantes de riesgo ”.
El informe también proporciona una visión general de los movimientos regulatorios en todo el mundo. Esto incluye una tabla completa de lucha contra el lavado de dinero (AML) regulaciones por país, una actualización sobre la respectiva autoridad de cumplimiento relacionada con blockchain de la SEC, FinCEN y la CFTC, e informes detallados sobre los principales desarrollos regulatorios y de eCrime en varios países.
Tendencias en robo, fraude, piratería y malversación de fondos
Los criptocriminales tuvieron un año excepcional en 2019. El crimen total de criptomonedas aumentó un 160 por ciento desde 2018. Sin embargo, como sugiere el informe, si 2019 tuviera una Persona del año, habría sido The Malicious Insider.
Los culpables de la mayoría de las pérdidas fueron los estafadores que operaban dentro de todo, desde proyectos de blockchain aparentemente legítimos que en realidad eran estafas de salida hasta cripto Ponzi y esquemas piramidales. En última instancia, todo ese valor de $ 4.5B en criptomonedas ilícitas debe ser lavado.
Los puntos ciegos de criptoactivos exponen a los bancos al riesgo
El típico banco de los 10 principales de EE. UU., Sin saberlo, facilita aproximadamente $ 2 mil millones en transacciones ilícitas de criptomonedas cada año. Los MSB sigilosos que usan cuentas y redes de pago exponen a las instituciones financieras a un riesgo significativo de cumplimiento de AML y financiamiento contra el terrorismo (CTF).
Investigaciones posteriores revelaron que los bancos pagaron multas récord de AML a nivel mundial en 2019: más de $ 6.2 mil millones. Este número podría aumentar en 2020 a medida que aumente la aplicación de la ley de lavado de dinero y evasión de sanciones.
"A medida que los activos de cifrado se enredan cada vez más en los servicios financieros tradicionales, los riesgos de cumplimiento de AML y CTF van en aumento", dijo Stephen Ryan, director de operaciones de CipherTrace.
“Los activos virtuales ahora están en todas partes en las cuentas bancarias y las redes de pago, y los bancos deben encontrar formas de lidiar con los riesgos. La mitigación efectiva de los riesgos de criptomonedas requiere equipar a los oficiales de cumplimiento con las mejores herramientas e inteligencia para ganar visibilidad en esta nueva clase de activos ".
Mercados de Darknet
El informe también describió un proyecto de investigación de varios años en mercados de darknet y otros vendedores ilícitos, que reveló el de los vendedores de dark market:
- El 40 por ciento hawked credenciales de cuentas bancarias o tarjetas de crédito comprometidas por tan solo el 1 por ciento del valor nominal
- 24 por ciento ofreció cuentas de servicios de pago comprometidos
- 2 por ciento vendió claves privadas de criptomonedas robadas
Estos hallazgos resaltaron aún más los problemas que enfrentan los bancos y las instituciones financieras con respecto al fraude de pagos y los riesgos de lavado de activos virtuales.
La la investigación También demostró que Bitcoin es el pago de elección para los extorsionistas cibernéticos. Durante el último año, exigieron BTC como pago en el 97 por ciento de los ataques de ransomware. Todo este bitcoin extorsionado deberá lavarse antes de que los delincuentes puedan usar los fondos.
2020 será un año de intensos cambios regulatorios
El equipo de investigación identificó diferentes niveles de madurez y sofisticación en los regímenes de AML / CTF en todo el mundo. Por ejemplo, AMLD5 entró en vigor en toda la Unión Europea a principios de enero, regulando los intercambios cripto-fiduciarios por primera vez en la mayoría de los países de la UE.
Además, CipherTrace describió la urgencia entre sus clientes y actores de la industria en torno a la legislación de la Regla de Viaje del GAFI pendiente.
Bolsas e instituciones financieras en el G20 tiene menos de seis meses para encontrar una solución para lidiar con este importante enigma de cumplimiento: cómo cumplir con el requisito de compartir información del remitente y del receptor antes de ejecutar transacciones de criptomonedas, al tiempo que protege la confidencialidad.
En los Estados Unidos, las instituciones financieras, incluidos los proveedores de servicios de activos virtuales (VASPs) les ha recordado FinCEN que deben cumplir con sus obligaciones de la Regla de viaje de fondos bajo la BSA o enfrentar acciones de cumplimiento.
Fuente: https://www.helpnetsecurity.com/2020/02/13/cryptocurrency-crime-losses/
