En los últimos años, las estafas criptográficas han sido el temor de toda la industria. 

Dado que las criptomonedas se han vuelto cada vez más populares como forma de inversión y transacción, más personas han comenzado a aprovechar a aquellos menos experimentados con los ecosistemas blockchain.

Hay muchos tipos de estafas criptográficas. Sin embargo, los tipos más comunes de estafas criptográficas se dividen en las siguientes 15 categorías: 

Estafas de ingeniería social

Las estafas de ingeniería social implican engañar a las personas y utilizar tácticas psicológicas para adquirir información confidencial relacionada con las cuentas de los usuarios. 

Los estafadores pueden hacerse pasar por fuentes confiables, como agencias gubernamentales, empresas, soporte técnico, colegas o amigos, para ganarse la confianza de la víctima.

Los estafadores pueden tomarse su tiempo para ganarse la confianza de las víctimas potenciales y, una vez establecida la confianza, pueden solicitar información confidencial o pedirle a la víctima que transfiera fondos a su billetera digital. Si una entidad "confiable" solicita criptomonedas por cualquier motivo, es probable que se trate de una estafa.

En febrero de 2023, Trust Wallet, propiedad de Binance, declaró que había perdido 4 millones de dólares debido a un ataque de ingeniería social por parte de un sindicato del crimen organizado en Roma. 

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La estafa de ingeniería social cara a cara drenó con éxito la criptografía de un Trust Wallet perteneciente a la startup de metaverso Webaverse.

1/ Esta semana, una unidad del crimen organizado de Roma robó $4 millones de uno de nuestros usuarios.

Se dijo que el ladrón "tomó una foto" del saldo de Wallet del usuario para robar los fondos.

Hemos investigado los hechos y creemos que así sucedió... 🧵👇

— Cartera de confianza (@TrustWallet) Febrero 8, 2023

Las estafas de phishing

Las estafas de phishing se dirigen a carteras criptográficas en línea. El individuo o grupo detrás de la estafa busca descubrir las claves privadas de su billetera, que pueden otorgarle a cualquiera acceso a los fondos almacenados en esa billetera. 

A menudo, los estafadores envían correos electrónicos con enlaces a sitios web falsos y solicitan a los titulares que introduzcan sus claves privadas. 

Una vez que tengan esta información, podrán robar la criptomoneda. Las estafas de phishing son una de las más utilizadas por los estafadores. 

Aplicaciones falsas y sitios web de intercambio de criptomonedas

Los estafadores a veces crean plataformas de comercio de criptomonedas o billeteras criptográficas falsas para engañar a víctimas desprevenidas. Estos sitios web suelen tener nombres de dominio que son extremadamente similares a los que intentan imitar, lo que dificulta distinguirlos. Los sitios web criptográficos falsos suelen funcionar de dos maneras: sitios de phishing o robo.

En las páginas de phishing, se le solicita que ingrese los datos necesarios para acceder a sus criptomonedas, como la contraseña de su billetera, la frase de recuperación y otra información financiera, que termina en posesión de los estafadores.

[HILO] Los ciberdelincuentes continúan apuntando a los mineros de # cryptocurrency con aplicaciones falsas. Recientemente trabajamos con @Google para eliminar 11 de estas aplicaciones del @googleplay Almacenar. pic.twitter.com/bEtmSGkDDH

- Investigación de Trend Micro (@TrendMicroRSRCH) Febrero 24, 2022

Otros sitios web simplemente roban sus fondos. Estos sitios web actúan normalmente durante las interacciones iniciales e incluso pueden permitirle retirar una pequeña cantidad de dinero al principio. 

Como sus inversiones parecen ir bien, puede decidir invertir más dinero en el sitio web. Sin embargo, cuando intenta retirar su dinero más tarde, el sitio web se cierra o rechaza su solicitud.

Otra técnica popular que utilizan los estafadores para engañar a los inversores es la creación de aplicaciones falsas disponibles en Google Play y Apple App Store. 

Aunque estas aplicaciones falsas se descubren y eliminan rápidamente, aún pueden afectar las finanzas de muchos usuarios. 

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Estafas de regalos

Las estafas de obsequios se producen cuando los estafadores garantizan igualar o multiplicar la cantidad de criptomonedas que se les envía. 

Utilizan mensajes inteligentes, que a menudo parecen provenir de una cuenta legítima de redes sociales, para crear una sensación de legitimidad y urgencia. Esta oportunidad llamada “única en la vida” puede incitar a las personas a transferir fondos rápidamente con la esperanza de obtener ganancias instantáneas.

Estafa de inversión

Las estafas de inversión implican promesas de “enormes ganancias” a cambio de depósitos en criptomonedas. 

Los estafadores pueden asumir diferentes roles, como "administradores de inversiones", de nuevos proyectos criptográficos que están a punto de lanzarse y hacer promesas infundadas sobre aumentar su inversión inicial.

Esquemas de bombeo y descarga

Los esquemas de bombeo y descarga son otro tipo de estafa de inversión. Un estafador lo convence de comprar una criptomoneda menos conocida a bajo precio, prometiéndole que su valor se disparará pronto. 

Tan pronto como usted compra, el precio sube y el estafador vende sus participaciones al nuevo precio más alto. Esto hace que el valor caiga, dejándolo a usted y a otras víctimas perdidos.

Los inversores que buscan ganancias rápidas quedan deslumbrados por informes falsos de ganancias increíbles en un corto período de tiempo. 

Estas estafas generalmente comienzan en las redes sociales, así que tenga cuidado de que alguien se comunique con usted inesperadamente acerca de sus criptoactivos. 

Tenga cuidado con las personas que promocionan un activo criptográfico específico en plataformas de redes sociales como Reddit o Twitter, ya que se conocen como estafas de ingeniería social.

🔥🔥🔥Mi amigo me recomendó recientemente un canal interno.

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— tonyboredape.eth (@TonyBoredApe) Abril 16, 2023

Estafas de romance

Los estafadores suelen utilizar sitios web de citas para engañar a objetivos desprevenidos haciéndoles creer que tienen una relación legítima a largo plazo. 

Una vez que se ha establecido la confianza, las conversaciones generalmente giran hacia lucrativas oportunidades criptográficas, lo que lleva a la transferencia de monedas o credenciales de autenticación de cuentas. 

Según la Comisión Federal de Comercio, las personas que pagaron a estafadores románticos con criptomonedas informaron haber perdido $139 millones en total en 2021, más que cualquier otro monto de pago.

Si bien muchas personas reportan la #Estafa romántica💔 comenzó en un sitio o aplicación de citas, los informes de estafas románticas originadas por contacto a través de las redes sociales también fueron comunes #Datos Destacados /4

- FTC (@FTC) Febrero 10, 2022

Estafas de chantaje y extorsión

Los estafadores también utilizan correos electrónicos de chantaje como una técnica común de ingeniería social. 

En estos correos electrónicos, afirman tener registros de usuarios que visitan sitios web para adultos o ilícitos y amenazan con exponerlos a menos que entreguen sus claves privadas o envíen criptomonedas al estafador. 

Estos intentos constituyen extorsión criminal y deben denunciarse a las autoridades.

Estafas de actualización

Las plataformas de criptomonedas se actualizan como cualquier otro software. Los estafadores pueden aprovechar este hecho e intentarán convencerlo de que les proporcione las claves privadas de su billetera criptográfica. 

¡Cuidado con las campañas activas de estafa por correo electrónico!

Ha habido un aumento en los correos electrónicos de phishing que se hacen pasar por Trezor, afirmando que una "billetera no pudo completar la nueva fusión de Ethereum".

Ignore correos electrónicos como este, son maliciosos y Trezor no los envía. pic.twitter.com/cOfyCjuVbX

- Trezor (@Trezor) Enero 9, 2023

Los estafadores de actualizaciones pueden explotar migraciones legítimas, como la reciente fusión de Ethereum. 

El alcance de las estafas hizo que la Fundación Ethereum y Robinhood advirtieran a los usuarios que estuvieran atentos a las estafas de actualizaciones.

Estafa de intercambio de SIM

Las estafas de intercambio de SIM son una de las últimas estafas con criptomonedas. Aquí, el estafador obtiene acceso a una copia de su tarjeta SIM, lo que le permite acceder a todos los datos de su teléfono.

El estafador puede usar estos datos para recibir y utilizar los códigos de autenticación de dos pasos necesarios para acceder a billeteras criptográficas y otras cuentas sin su conocimiento. 

Como resultado, las cuentas de criptomonedas de la víctima pueden ser pirateadas y eliminadas sin siquiera ser informadas.

Estafas mineras en la nube

La minería en la nube es un servicio proporcionado por empresas que permiten a los usuarios alquilar su hardware de minería por una tarifa fija y una parte de los supuestos ingresos. 

Esto permite a las personas minar de forma remota sin tener que comprar costosos equipos de minería. 

Sin embargo, muchas empresas de minería en la nube son estafas o ineficaces, y los usuarios a menudo pierden dinero o ganan menos de lo que les hicieron creer.

Ofertas iniciales de monedas (ICO) fraudulentas

Las inversiones basadas en criptomonedas, incluidas las ofertas iniciales de monedas (ICO) y las estafas de tokens no fungibles (NFT), han brindado oportunidades adicionales para que los estafadores se aprovechen de su dinero. 

Las nuevas empresas de criptomonedas utilizan una ICO para recaudar dinero de futuros usuarios ofreciendo un descuento en nuevas criptomonedas a cambio de criptomonedas activas como bitcoin. 

Sin embargo, muchas ICO han resultado ser fraudulentas.

Por ejemplo, los estafadores pueden crear sitios web falsificados para ICO y pedir a los usuarios que transfieran criptomonedas a una billetera comprometida. 

En otros casos, la propia ICO puede ser la culpable. Los fundadores pueden distribuir tokens no regulados o engañar a los inversores sobre sus productos mediante publicidad engañosa.

Es esencial reconocer que, si bien las inversiones u oportunidades comerciales basadas en criptomonedas pueden parecer rentables, no siempre es la realidad.

Estafas de patrocinio de celebridades

El respaldo de celebridades es otra estafa criptográfica popular. Los desarrolladores pagan a actores famosos o personalidades de Internet para promocionar una moneda o plataforma para atraer inversores y luego abandonan repentinamente el proyecto. 

En algunos casos, estas estafas pueden ser esquemas de phishing en los que los estafadores utilizan imágenes, videos o sitios web inventados para afirmar que figuras públicas han respaldado su plan fraudulento.

Tiradores de alfombra

Los pull pulls, que llevan el nombre de la expresión “tirar la alfombra”, ocurren cuando un desarrollador atrae a los inversores a un nuevo proyecto de criptomonedas, generalmente en DeFi o NFT, y luego abandona el proyecto antes de completarlo, dejando a los inversores con moneda sin valor. 

Las NFT se convirtieron en un foco particular para este tipo de estafa después de que el mercado se disparara en 2021. 

Muchos estafadores engañaron a los proyectos de PFP con la promesa de entregar valor e integrar la utilidad más adelante con hojas de ruta fantásticas que nunca se cumplieron.

Zagabond, el fundador de la colección de primera línea Azuki NFT, causó caos en las comunidades de NFT en mayo de 2022 después de admitir estar detrás de movimientos multimillonarios y detallar cómo construyó y abandonó el barco de tres colecciones de NFT: CryptoPhunks, Tendies y CriptoZunks.

Los “rug pulls” a veces pueden implicar una variación de un esquema Ponzi, donde los inversores se benefician atrayendo a otros usuarios con garantías financieras deshonestas.

Se pueden utilizar diferentes variaciones de tiradores de alfombras. suceder incluso con proyectos de prueba de participación que podrían convencerlo de apostar sus tokens en nodos maestros.

LAS 10 PRINCIPALES SEÑALES DE ALERTA A TENER EN CUENTA CON CUALQUIER PROYECTO pic.twitter.com/ib1m4AweZz

- Buscador de alfombras (@rugpullfinder) Marzo 25, 2022

Estafas de imitadores

Un imitador de una empresa u otra entidad confiable y bien establecida puede intentar persuadirlo para que compre criptomonedas y se las envíe. 

Estas personas pueden intentar comunicarse con usted a través de mensajes de texto, llamadas, correo electrónico, redes sociales o alertas emergentes en su computadora. 

El estafador afirma que hay fraude en su cuenta o que su dinero está en riesgo y le indica que compre criptomonedas y se las envíe para solucionar el problema. 

Otros te piden que introduzcas tus datos en un sitio web fraudulento. Al hacer clic en el enlace de su mensaje o llamar al número que aparece en una ventana emergente, se conectará con el estafador.

A menudo, estos estafadores pueden intentar engañar a las personas para que compren nuevas monedas que acaba de emitir una empresa famosa. 

Es esencial investigar en línea para confirmar si una empresa ha emitido una moneda o token o ha emitido un lanzamiento aéreo.

Además, los estafadores pueden hacerse pasar por agencias gubernamentales, autoridades policiales o empresas de servicios públicos y afirmar que hay un problema legal o que usted debe dinero. 

Le indican que compre una criptomoneda y la envíe a una dirección de billetera que proporcionan para su custodia. 

O lo dirigen a un cajero automático de criptomonedas y le brindan instrucciones paso a paso sobre cómo convertir dinero en criptomonedas.

Por último, los estafadores enumeran trabajos falsos relacionados con las criptomonedas en sitios de trabajo, ofreciendo trabajos para ayudar a reclutar inversores, vender o extraer criptomonedas o convertir efectivo en criptomonedas. 

Le piden que pague una tarifa en criptografía para comenzar el trabajo y le envían un cheque falso para depositarlo en su cuenta bancaria. 

Luego, le indicarán que retire parte del dinero y compre criptomonedas para un cliente inventado. En este punto, el dinero se habrá acabado y usted estará obligado a pagarle al banco.