En 2023, la industria de la criptografía experimentó un hito, con importantes
jurisdicciones como la UE y el Reino Unido endurecen sus regulaciones
marcos. Duncan Ash, jefe de estrategia de la empresa de protección blockchain
Coincover, discutió las tendencias clave que se espera que den forma a la regulación criptográfica
panorama en 2024 y cómo impactarán en la evolución del
industria en el largo plazo.
La “regulación criptográfica” en sí misma es una especie de oxímoron.
Aunque se basa en el principio de transferencia entre pares, el mercado ha
se alejó gradualmente de sus orígenes puristas a medida que los reguladores buscan una mayor
vigilancia. Diferentes jurisdicciones avanzan a diferentes ritmos
de reforma. La UE lidera la carga, superando sus emblemáticos mercados de criptomonedas
Regulación de Activos (MiCA) el verano pasado.
El Reino Unido ha adoptado un enfoque más gradual y está preparado para
publicar un nuevo régimen regulatorio este año después de su período de consulta,
que finalizó en febrero de 2024. El progreso en Estados Unidos ha sido mucho más lento, donde
La SEC ha gobernado en gran medida a través de acciones coercitivas y está en desacuerdo con la CFTC .
Si bien aún está por verse exactamente cómo será la nueva regulación y cómo se aplicará, es inevitable que el futuro de las criptomonedas se encuentre dentro de parámetros mucho más regulados y supervisados. Mientras los actores de la industria buscan navegar esta transición en 2024, aquí hay tres tendencias clave que desempeñarán un papel central en la configuración del panorama regulatorio:
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Las finanzas tradicionales y descentralizadas están cada vez más entrelazadas. La aprobación reciente del ETF de Bitcoin en EE.UU. puso de relieve esto. A medida que la brecha se reduce, podemos esperar una mayor contratación por parte de empresas de cifrado que buscan experiencia en regulación financiera para garantizar que estén a la vanguardia en el cumplimiento.
Por ejemplo, el emisor del USDC Circle nombró a Heath Tarbet, ex presidente de la CFTC, como director jurídico en julio pasado para supervisar sus asuntos regulatorios. A medida que los reguladores continúan aumentando la presión del mercado, es probable que las empresas de cifrado den prioridad a la contratación de personas de los sectores regulatorio y financiero tradicional (TradFi) para evitar multas y sanciones resultantes del incumplimiento de los nuevos requisitos.
La postura agresiva adoptada por los reguladores contra el mercado de las criptomonedas subraya los riesgos sustanciales que implica. Por ejemplo, la SEC impuso multas estimadas en 5 mil millones de dólares contra empresas de criptomonedas por una variedad de delitos solo entre octubre de 2022 y septiembre de 2023. Esto incluye violaciones de las regulaciones ALD y oferta de valores no registrados.
Como verá cuando mañana se haga público el escrito de la SEC, le piden al juez 2 mil millones de dólares en multas y sanciones. 1/4 https://t.co/HM8dBbn7lp
- Stuart Alderoty (@s_alderoty) Marzo 25, 2024
Para afrontar estos desafíos, las empresas de cifrado buscarán cada vez más experiencia en TradFi y en los campos legales para garantizar compliance
con las cambiantes demandas regulatorias.
La nueva tecnología requiere una nueva regulación
Luchar por la definición de las criptomonedas como “valores” o “mercancías” no es sostenible y no ayudará a que el mercado de las criptomonedas sea más seguro a largo plazo. Para que la regulación sea eficaz en la promoción de un futuro sostenible para las criptomonedas, los reguladores deberán comprender
las complejidades del mercado criptográfico y buscar comentarios rigurosos del mercado
participantes sobre cualquier propuesta nueva.
Si bien las criptomonedas son todas parte del mismo grupo,
se comportan de manera diferente. Esto significa que regular todo el ecosistema bajo
un marco único sólo creará fricciones entre
reguladores y participantes del mercado.
Por ejemplo, las monedas estables y las criptomonedas funcionan
diferentes funciones dentro del ecosistema criptográfico y, por lo tanto, requieren diferentes
regímenes regulatorios. A pesar de ser el más popular
Criptomonedas por capitalización de mercado, Bitcoin y Ethereum tienen algunas diferencias fundamentales. El
Este último proporciona una plataforma descentralizada para crear e implementar.
contratos inteligentes y aplicaciones DeFi (dApps).
🆕 #EBA borrador final de Normas Técnicas Regulatorias (RTS) bajo #MiCAR 📜🔍
Estos establecen los requisitos, plantillas y procedimientos para manejar las quejas recibidas por los emisores de tokens de referencia de activos (ART) 🗂️📝https://t.co/yT3pSGSowh pic.twitter.com/DvycTm2MqI
— Autoridad Bancaria de la UE – EBA 🇪🇺 (@EBA_News) Marzo 13, 2024
Cada criptomoneda no requiere su
propia regulación. Más bien, cualquier nueva reglamentación debería adaptarse a las necesidades específicas
atributos del mercado criptográfico y deben considerar sus diversos casos de uso.
La incertidumbre electoral contribuye al lento ritmo de la reforma regulatoria
2024 será el año más importante en la historia electoral,
Los países que representan más del 60% de la producción económica mundial se mantendrán
elecciones. Con las elecciones viene la incertidumbre, y en tiempos de
incertidumbre, el ritmo de cualquier reforma regulatoria o legislativa se desacelera.
Tomemos como ejemplo el Reino Unido. El Primer Ministro Sunak ha
históricamente posicionó al país como “abierto a los negocios” y ha sido un portavoz
Defensor de las criptomonedas y blockchain. Su gobierno ha estado detrás de las principales monedas estables.
disposiciones como las de la Ley de Mercados y Servicios Financieros, pero con
encuestas sugieren un cambio en Downing Street, los reguladores pueden preferir retrasar el
publicación de cualquier nuevo marco hasta después de las próximas elecciones generales.
El gobierno del Reino Unido planea lograr que los legisladores aprueben nuevas reglas que regulen las monedas estables y los servicios de participación para criptoactivos en los próximos seis meses, dice el Secretario Económico del Tesoro, Bim Afolami. https://t.co/W2v6NBbPwA
- Bloomberg (@ negocio) Febrero 19, 2024
Estados Unidos se encuentra en una situación similar. En julio, la Cámara
El Comité de Servicios Financieros aprobó un proyecto de ley histórico destinado a desarrollar un
Marco regulatorio para las criptomonedas. Sin embargo, su avance a través del Congreso será
probablemente se desacelere a medida que la atención se desvíe hacia las elecciones presidenciales.
elección.
¿Y ahora qué?
La regulación será una fuerza positiva en las criptomonedas
mercado, brindando mayor confianza, transparencia y protección al consumidor.
Sin embargo, no será una panacea. La implementación de nuevas reglas y marcos es un
Un proceso largo que no sucederá en un momento de “gran explosión”. Mientras que en 2024 veremos
Si esta transición continúa, no deberíamos esperar una reforma radical.
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