Última actualización:
25 de abril de 2024 06:36 EDT
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La Unión Europea (UE) ha aprobado formalmente una nueva regulación contra el lavado de dinero (AMLR), aplicable a todos los proveedores de servicios de criptoactivos (CASP).
Las leyes otorgarían más poderes a las Unidades de Inteligencia Financiera (UIF) para detectar y combatir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo.
Por un Anuncio del miércoles, el paquete de legislaciones afectaría a los intercambios y corredores de cifrado, regulados por MiCA (Reglamento de mercados de criptoactivos). Estas leyes incluyen “medidas mejoradas de debida diligencia”, después de las cuales, las entidades obligadas, incluidos los administradores de criptoactivos, deben informar actividades sospechosas a las UIF.
“Sin embargo, si desea utilizar un CASP para comprar bienes y servicios con criptomonedas, incluso fuera de una relación comercial regular, este CASP deberá realizar la debida diligencia del cliente con usted, es decir, verificar su identidad + posibles medidas KYC/AML adicionales si el La transacción supera los 1 euros”, dice Patrick Hansen, Director de Política y Estrategia de la UE de Circle, en un Tweet.
11/ Sin embargo, si desea utilizar un CASP para comprar bienes y servicios con criptomonedas, incluso fuera de una relación comercial regular (la llamada transacción ocasional), este CASP deberá realizar la debida diligencia con el cliente, es decir, verificar su identidad. potencial adicional… pic.twitter.com/2gjTB1y0c6
—Patrick Hansen (@paddi_hansen) Marzo 24, 2024
Además, se creará en Frankfurt un nuevo organismo: la Autoridad de Lucha contra el Blanqueo de Dinero y la Financiación del Terrorismo (AMLA). Esta entidad supervisará la nueva legislación sobre lucha contra el blanqueo de dinero, se lee en el anuncio.
El Consejo aún no ha adoptado formalmente la ley y espera su publicación en el Diario Oficial de la UE, añadió.
Hansen escribió una serie de tweets, explicando cómo el paquete legislativo afecta a los proveedores de servicios de criptoactivos en la UE.
Comenzó culpando a las noticias falsas que difundían los criptomedios antes de anunciar la prohibición de la UE de las transacciones criptográficas anónimas. Confirmó además que la nueva ley AMLR "no es una regulación criptográfica".
“Es un marco amplio ALD/CFT que se aplica a las instituciones, las llamadas “entidades obligadas” (OE). Todas las instituciones financieras, incluidos los CASP (proveedores de servicios de criptoactivos), son OE”.
2/ Lo primero es lo primero: la AMLR no es una regulación criptográfica.
Es un marco amplio ALD/CFT que se aplica a las instituciones, las llamadas “entidades obligadas” (OE). Todas las instituciones financieras, incluidos los CASP (proveedores de servicios de criptoactivos), son OE. Pero también las instituciones no financieras…
—Patrick Hansen (@paddi_hansen) Marzo 24, 2024
¿Qué hay de nuevo para los CASP en el marco de las AMLR de la UE?
La UE ya ha exigido a los CASP que sigan procedimientos estándar KYC/AML, como la diligencia debida del cliente (CDD), en el marco existente contra el lavado de dinero.
Hansen señaló que no hay nada nuevo en la nueva ley que cambie las reglas ya existentes para los CASP. Estos incluyen la prohibición de servicios a usuarios anónimos por parte de empresas de cifrado de custodia, la prohibición de que los CASP proporcionen cuentas para monedas de privacidad, entre otros.
“Como tal, esto tampoco es nada nuevo. Las versiones anteriores de la AMLR propuesta proponían un enfoque mucho más estricto que habría significado un KYC para el originador/beneficiario de autocustodia, pero también gracias a los esfuerzos de la industria finalmente se acordó un enfoque basado en el riesgo con varias opciones”.
Sin embargo, el cambio es que el Parlamento propuso anteriormente una enmienda para limitar los pagos comerciales desde una billetera de autocustodia a 1 euros.
"Esto ha sido eliminado de la versión final acordada", escribió Hansen. "Por lo tanto, podrán utilizar sus billeteras de autocustodia para comprar bienes/servicios en la UE sin ninguna restricción".
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