El mundo de la inversión y la gestión de activos está entrando en una nueva era en la que los métodos tradicionales están dando paso paulatinamente a soluciones tecnológicas innovadoras. Esta transición, impulsada no sólo por el progreso tecnológico, sino también por un cambio en las generaciones de inversores,
requiere que la industria se adapte a las nuevas realidades. Esto incluye estimular el rápido desarrollo de la industria de tecnología patrimonial.

Cambio generacional global de ricos

Según el estudio “Wealth Market Landscape (Framing the oportunidad espacio)” de la empresa tecnológica británica 11 FS, se espera una transferencia masiva de riqueza de los baby boomers a los millennials durante los próximos veinticinco años, que ascenderá a
aproximadamente 84 billones de dólares. Los nuevos propietarios de capital, nacidos en la era digital, esperan no sólo un retorno financiero de su inversión, sino también un proceso que se alinee con sus valores e intereses personales. Se esfuerzan por lograr transparencia, flexibilidad y personalización.
de ofertas, lo que requiere que la industria transforme profundamente su enfoque de la gestión de activos.

Los expertos del 11 FS afirman que el 76% de los asesores británicos se jubilarán en la próxima década. Si bien hoy en día el 90% de los clientes de patrimonio neto muy alto y patrimonio neto ultraalto son muy leales a sus administradores de activos, sus herederos fácilmente pasarán a nuevos administradores si son
dispuestos y capaces de satisfacer sus demandas de velocidad, automatización y combinación de valores.

Aumento de la alfabetización digital de los propietarios de capital 

De hecho, esta nueva petición es pertinente ahora: no hay necesidad de esperar diez años, y mucho menos veinticinco. Según PwC, en 25, el 2016 % de los ricos utilizaba más de tres dispositivos digitales. Está claro que incluso hace ocho años, los ricos tenían un alto
nivel de alfabetización digital. La pandemia de Covid-19 ha acelerado el proceso. Según el estudio “Definición de un nuevo posicionamiento del ecosistema U/HNW y estilo de vida”, realizado por el grupo Ten Lifestyle, el 89% de los inversores prefieren utilizar el teléfono inteligente para cualquier transacción.
Los autores de este estudio predicen que para finales de 2024, el 15 % del proceso de gestión de activos se realizará a través de videoconferencias y el 25 % a través de aplicaciones.

Digitalización de transacciones financieras

Así, ya está cobrando impulso una digitalización dinámica del proceso de inversión. El roboadvising y las soluciones basadas en IA se implementan en todas las etapas de atención a los clientes, desde el asesoramiento inicial hasta las operaciones de inversión complejas.

Un administrador de activos típico hoy en día utiliza más de diez herramientas tecnológicas diferentes diseñadas para mejorar cada aspecto de la experiencia del cliente. La adopción de la IA presagia la automatización de más del 35% de estas tareas. Sin embargo, es importante darse cuenta de que la tecnología
no reemplaza la experiencia humana, sino que la mejora, proporcionando a los administradores de activos herramientas poderosas para mejorar la eficiencia.

Ya existen startups en el mercado que ofrecen soluciones revolucionarias que combinan tecnología y un enfoque personalizado. Los ejemplos incluyen Era y Parthean, empresas emergentes que ofrecen soluciones en las que la IA sirve como copiloto confiable para los humanos en la gestión de activos.

Range ofrece una plataforma de gestión patrimonial basada en inteligencia artificial que reduce significativamente el costo del servicio y hace que el asesoramiento financiero sea accesible para una amplia gama de clientes. Estas soluciones ayudan a democratizar la industria de la gestión patrimonial, abriéndola a nuevas categorías.
de inversores.

¿Cuál es el papel de un asesor en el proceso? Está cambiando: se pasa del servicio completo durante todo el ciclo de vida del cliente a la participación en situaciones importantes, delicadas o complejas. Los asesores deben tener una visión holística de sus clientes.
– activos, pasivos y flujos de efectivo, así como los productos o servicios necesarios. Si es necesario, los asesores deberán satisfacer las solicitudes de los clientes que van más allá de los límites del ámbito financiero y de inversiones.

De la gestión patrimonial a la gestión del estilo de vida

Las categorías de Patrimonio Neto Muy Alto y Patrimonio Neto Ultra Alto son personas del mundo que desarrollan sus negocios en diferentes países, viven en varias ciudades, países e incluso continentes. Es importante que se sientan como en casa en todas partes, que no tengan problemas.
pagar sus facturas con tarjeta en diferentes partes del mundo, asistir a eventos de moda en una ciudad en la que se hospedan por un día y ser aceptado en el círculo de personas cercanas a ellos en estatus. Planificar el ocio, educar a los niños, invertir en artículos de lujo y
arte, bienes raíces personales, etc. – todo esto está incluido en la esfera de intereses de los ricos y ultrarricos, además de las finanzas, las inversiones y la gestión de activos. La digitalización de los servicios de estilo de vida es la solución. En la actualidad, algunas empresas sí resuelven
el problema en parte mediante la prestación de servicios de conserjería, así como en áreas menos obvias, por ejemplo, el art.

De los mayores coleccionistas de arte, los empresarios (la categoría de los ricos más gravitados hacia la tecnología) representan casi la mitad, según el grupo Ten Lifestyle. Sotheby's lleva años mejorando su oferta digital, incluida la colaboración con EBay.
Como resultado, la empresa ha desarrollado un canal personalizado que permite monitorear, participar en subastas y pagar artículos a través de la aplicación. El ochenta y ocho por ciento de los coleccionistas de arte adinerados encuestados por el grupo Ten Lifestyle en 2022 estaban interesados
en la compra de arte digital en formato NFT.

La digitalización de los servicios artísticos es sólo un ejemplo de una amplia gama de intereses de los propietarios modernos de alto patrimonio, que abarca herencias, inversiones, estilos de vida, filantropía y mucho más.

Muchas iniciativas digitales y de otras tecnologías fracasan porque se centran en un par de aspectos, pero no utilizan un enfoque holístico para resolver los problemas de los clientes desde la perspectiva patrimonial general.

Creemos que las empresas que sean las primeras en combinar soluciones tecnológicas individuales para las personas ultrarricas en un único ecosistema y crear un nuevo estándar en la gestión patrimonial serán las ganadoras.

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• Fuente: https://www.finextra.com/blogposting/26057/how-digitalization-and-generation-change-are-driving-the-development-of-the-wealthtech-industry?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs