Casi el 70% de los 600 funcionarios de gestión de fraude, lucha contra el lavado de dinero y riesgos y cumplimiento encuestados en el primer informe de fraude y delitos financieros centrado en la inteligencia artificial de BioCatch dicen que los delincuentes son más hábiles en el uso de la inteligencia artificial para cometer delitos financieros.
delincuencia que los bancos a la hora de utilizar la tecnología para detenerla. Igualmente preocupante es que alrededor de la mitad de esos mismos luchadores contra el fraude informan un aumento en la actividad de delitos financieros en el último año y/o esperan ver un aumento en la actividad de delitos financieros en 2024.

Este informe describe una tendencia preocupante y floreciente en la que delincuentes con experiencia técnica mínima o habilidades en materia de delitos financieros están utilizando esta nueva tecnología para mejorar la calidad, el alcance y el éxito de sus estafas en la banca digital y delitos financieros.
esquemas 

"La inteligencia artificial puede potenciar todas las estafas del planeta", dijo el director de inteligencia global contra fraudes de BioCatch, Tom Peacock, "localizando perfectamente el idioma, la jerga y los nombres propios utilizados y personalizando la estafa para cada víctima individual".
tipo, imágenes, audio y/o vídeo involucrados. La IA nos ofrece estafas sin fronteras y requerirá que las instituciones financieras adopten nuevas estrategias y tecnologías para proteger a sus clientes”.

Un asombroso 91% de los encuestados informa que su organización está reconsiderando el uso de la verificación de voz para grandes clientes debido a las capacidades de clonación de voz de la IA. Más del 70% de los encuestados dice que su empresa identificó el uso de identidades sintéticas
mientras incorporaba nuevos clientes el año pasado. La Reserva Federal cree que los modelos de fraude tradicionales no logran detectar hasta el 95% de las identidades sintéticas utilizadas para solicitar nuevas cuentas. Considera el fraude de identidad sintético como el tipo de fraude financiero de más rápido crecimiento.
criminalidad en los EE.UU., lo que cuesta a las empresas miles de millones de dólares cada año. 

"Ya no podemos confiar en nuestros ojos y oídos para verificar las identidades digitales", dijo Jonathan Daly, CMO de BioCatch. “La era de la IA requiere nuevos sentidos para la autenticación. Nuestros clientes han demostrado que las señales de intención de comportamiento son esos nuevos sentidos, lo que permite a las instituciones financieras
para detectar deepfakes y clones de voz en tiempo real para mantener seguro el dinero que las personas han ganado con tanto esfuerzo”.

Otros hallazgos clave de la encuesta:

• La IA (ya) es una amenaza cara: Más de la mitad de las organizaciones representadas en la encuesta dicen que perdieron entre 5 y 25 millones de dólares debido a ataques impulsados ​​por IA en 2023.
• Instituciones financieras que también utilizan IA: Casi 3/4 de los encuestados dicen que su empleador utilizó la IA para detectar fraudes y/o delitos financieros, mientras que el 87% dice que la IA ha aumentado la velocidad con la que su organización responde a posibles amenazas.
• Necesitamos hablar: Más del 40% de los encuestados dice que su empresa manejó el fraude y los delitos financieros en departamentos separados que no colaboraron. Casi el 90% de los encuestados dice que las instituciones financieras y las autoridades gubernamentales necesitan compartir más
  información para combatir el fraude y los delitos financieros.
• IA para ayudar a compartir inteligencia: Casi todos los encuestados dicen que prevén aprovechar la IA en los próximos 12 meses para promover el intercambio de información sobre personas de alto riesgo entre diferentes bancos.

"Los estafadores de hoy en día son organizados y astutos", dijo el director ejecutivo de BioCatch, Gadi Mazor. “Colaboran y comparten información al instante. Los que luchan contra el fraude (incluidos los proveedores de soluciones tecnológicas como nosotros, junto con los bancos, los reguladores y las fuerzas del orden) deben hacer lo posible.
Lo mismo si esperamos revertir las crecientes cifras de fraude en todo el mundo. Creemos que nuestra reciente asociación con The Knoble hará avanzar esta discusión y eliminará las barreras percibidas para una colaboración y una prevención del fraude mejores y más significativas”.

Una encuesta realizada a 600 personas que luchan contra el fraude en 11 países de cuatro continentes muestra la paradoja de que las instituciones financieras ya utilicen herramientas de inteligencia artificial para defenderse mientras los delincuentes lanzan ataques supercargados de inteligencia artificial

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