- La SEC advierte sobre una “estafa de tarifas anticipadas” y advierte al público contra impostores que se hacen pasar por compañías crediticias o financieras legítimas que exigen depósitos por adelantado.
- La estafa implica engañar a las víctimas con promesas de beneficios o ganancias financieras a cambio de pagos por adelantado, y suele ocurrir en plataformas como “Telegram” y las redes sociales.
- Se recuerda al público que debe verificar la legitimidad de las transacciones financieras y mantenerse alerta contra posibles estafas.
La Comisión de Bolsa y Valores (SEC) advirtió sobre una nueva estafa conocida como “Estafa de tarifas anticipadas”. Se recuerda al público que tenga cuidado con los impostores que se hacen pasar por empresas crediticias o financieras registradas que ofrecen préstamos pero exigen primero un depósito o una comisión por adelantado al prestatario.
¿Qué es la estafa de pago por adelantado?
Según la Comisión, la “estafa de tarifas anticipadas” es una forma de engaño en la que personas o entidades, frecuentemente haciéndose pasar por proveedores de servicios, prestamistas u organizaciones legítimos, solicitan un pago o una tarifa por adelantado a la víctima, prometiendo un mayor beneficio, servicio o o ganancia financiera en el futuro.
¿Cómo ocurre la estafa de pago por adelantado?
El SEG señaló que los perpetradores pueden afirmar falsamente que ofrecen préstamos y pedir a los posibles prestatarios que paguen una tarifa por adelantado o un depósito antes de que se procese u otorgue el préstamo.
Una vez que la víctima paga la tarifa por adelantado, el estafador generalmente desaparece sin brindar el préstamo o servicio prometido.
La Comisión compartió que el engaño ocurre con frecuencia en “Telegram” y otras plataformas de redes sociales. Las víctimas se agregan a un chat grupal con prestatarios falsos que afirman haber recibido un préstamo con la ayuda de una empresa de préstamos o financiación falsa.
Además, la SEC señaló que las personas en el chat grupal a menudo hablan en un idioma que no es filipino o que suena extranjero.
Banderas rojas a tener en cuenta
Pagos por adelantado
Los prestamistas genuinos no solicitan pagos por adelantado, depósitos, tarifas de procesamiento o tarifas por adelantado antes de ofrecer préstamos. Tenga cuidado si se encuentra con una demanda de un pago sustancial antes de recibir cualquier servicio.
Promesas poco realistas
Los estafadores suelen hacer promesas que parecen demasiado buenas para ser verdad, como la aprobación garantizada de un préstamo, independientemente del historial crediticio. Los prestatarios deben tener cuidado si la oferta parece demasiado generosa o poco realista.
Tácticas de presión
Los estafadores podrían emplear estrategias de alta presión para presionar a las personas a tomar decisiones rápidas; esto también podría... Tenga cuidado con la urgencia en las solicitudes de pago o información personal.
Anónimos o plataformas no verificadas
Si las transacciones o comunicaciones se realizan en plataformas anónimas o no verificadas, como aplicaciones de mensajería privada o redes sociales, podría generar preocupación. Las empresas legítimas suelen operar en plataformas establecidas y verificables.
Falta de documentación oficial
Las transacciones legítimas de préstamo o financiación implican documentación y contratos adecuados. Los inversores deben asegurarse de tratar con empresas registradas. Si el proceso carece de transparencia o documentación oficial, puede indicar una estafa.
Comunicación no profesional
La mala gramática, los errores ortográficos o la comunicación que parece poco profesional pueden ser indicativos de una estafa. El uso de otros idiomas también podría ser una señal de alerta. Las empresas legítimas mantienen un estándar profesional en sus interacciones.
Contactos extranjeros o imposibles de rastrear
Los estafadores pueden operar desde ubicaciones extranjeras o utilizar información de contacto imposible de rastrear. Tenga cuidado si resulta difícil verificar la legitimidad de la empresa o del individuo.
Sin dirección física
Las empresas legítimas suelen tener una dirección física. Si el prestamista o la empresa financiera no proporciona una ubicación física verificable, podría ser una señal de alerta.
Ofertas no solicitadas
Si recibe ofertas de préstamos no solicitadas a través de correos electrónicos, mensajes o llamadas, tenga cuidado. Los prestamistas legítimos no suelen ofrecer préstamos al azar.
Recordatorios y avisos de la SEC
Las empresas crediticias o financieras legítimas no solicitan depósitos, tarifas de procesamiento ni tarifas por adelantado a los prestatarios antes de otorgar préstamos.
La Comisión enfatizó que las personas deben investigar cuidadosamente cualquier transacción financiera que implique una tarifa por adelantado, ya que a menudo indica una posible estafa. Además, se insta al público a permanecer alerta, ser observador y evitar involucrarse en tales planes.
El mes pasado, la SEC advirtió al público sobre "estafa de recarga y tarea”, donde los estafadores emplean plataformas de comercio electrónico falsas, haciéndose pasar por empresas acreditadas como Amazon y Shopee, atrayendo a personas a invertir con promesas de comisiones y recompensas. El esquema, parecido a un esquema Ponzi, utiliza los fondos de nuevos inversores para pagar ganancias falsas a inversores anteriores a pesar de las recompensas prometidas.
Este artículo se publica en BitPinas: La SEC emite una advertencia pública sobre la estafa de tarifas anticipadas
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