Fast 70 % der 600 im Rahmen des ersten KI-fokussierten Betrugs- und Finanzkriminalitätsberichts von BioCatch befragten XNUMX Beamten aus den Bereichen Betrugsmanagement, Geldwäschebekämpfung sowie Risiko und Compliance geben an, dass Kriminelle geschickter darin sind, künstliche Intelligenz für finanzielle Begehungen einzusetzen
Die Kriminalität ist besser als die der Banken, indem sie die Technologie nutzen, um sie zu stoppen. Ebenso besorgniserregend ist, dass etwa die Hälfte dieser Betrugsbekämpfer einen Anstieg der Finanzkriminalität im letzten Jahr meldet und/oder erwartet, dass die Finanzkriminalität im Jahr 2024 zunehmen wird.

Dieser Bericht zeigt einen besorgniserregenden und aufkeimenden Trend, bei dem Kriminelle mit minimalem technischem Fachwissen oder Kenntnissen im Bereich der Finanzkriminalität diese neue Technologie nutzen, um die Qualität, Reichweite und den Erfolg ihrer Betrügereien im digitalen Banking und ihrer Finanzkriminalität zu verbessern
Systeme. 

„Künstliche Intelligenz kann jeden Betrug auf dem Planeten beschleunigen“, sagte Tom Peacock, Director of Global Fraud Intelligence bei BioCatch, „durch die einwandfreie Lokalisierung der verwendeten Sprache, des Slangs und der Eigennamen und die Personalisierung des Betrugs für jedes einzelne Opfer.“
Art, Bilder, Audio und/oder Video. KI beschert uns Betrug ohne Grenzen und wird von Finanzinstituten die Einführung neuer Strategien und Technologien zum Schutz ihrer Kunden erfordern.“

Erstaunliche 91 % der Befragten berichten, dass ihr Unternehmen aufgrund der Sprachklonungsfunktionen von KI jetzt den Einsatz der Sprachverifizierung für Großkunden überdenkt. Mehr als 70 % der Befragten geben an, dass ihr Unternehmen die Verwendung synthetischer Identitäten festgestellt habe
beim Onboarding neuer Kunden im letzten Jahr. Die Federal Reserve geht davon aus, dass herkömmliche Betrugsmodelle bis zu 95 % der synthetischen Identitäten, die für die Beantragung neuer Konten verwendet werden, nicht kennzeichnen. Sie betrachtet synthetischen Identitätsbetrug als die am schnellsten wachsende Form des Finanzwesens
Kriminalität in den USA, die Unternehmen jedes Jahr Milliarden von Dollar kostet. 

„Wir können unseren Augen und Ohren bei der Überprüfung digitaler Identitäten nicht mehr vertrauen“, sagte Jonathan Daly, CMO von BioCatch. „Das KI-Zeitalter erfordert neue Sinne für die Authentifizierung. Unsere Kunden haben bewiesen, dass Verhaltensabsichtssignale jene neuen Sinne sind, die Finanzinstituten ermöglichen
um Deepfakes und Voice-Clones in Echtzeit aufzuspüren, um das hart verdiente Geld der Menschen zu schützen.“

Weitere wichtige Umfrageergebnisse:

• KI (bereits) eine teure Bedrohung: Mehr als die Hälfte der in der Umfrage vertretenen Organisationen geben an, im Jahr 5 zwischen 25 und 2023 Millionen US-Dollar durch KI-gestützte Angriffe verloren zu haben.
• Auch Finanzinstitute nutzen KI: Fast drei Viertel der Befragten geben an, dass ihr Arbeitgeber KI zur Aufdeckung von Betrug und/oder Finanzkriminalität eingesetzt hat, während 3 % sagen, dass KI die Reaktionsgeschwindigkeit ihres Unternehmens auf potenzielle Bedrohungen erhöht hat.
• Wir müssen reden: Mehr als 40 % der Befragten geben an, dass ihr Unternehmen Betrug und Finanzkriminalität in separaten Abteilungen bearbeitet hat, die nicht zusammengearbeitet haben. Fast 90 % der Befragten sagen, dass Finanzinstitute und Regierungsbehörden mehr teilen müssen
  Informationen zur Bekämpfung von Betrug und Finanzkriminalität.
• KI hilft beim Informationsaustausch: Fast alle Befragten geben an, dass sie damit rechnen, in den nächsten 12 Monaten KI zu nutzen, um den Informationsaustausch über Hochrisikopersonen in verschiedenen Banken zu fördern.

„Die Betrüger von heute sind organisiert und klug“, sagte Gadi Mazor, CEO von BioCatch. „Sie arbeiten zusammen und tauschen Informationen sofort aus. Betrugsbekämpfer – darunter Technologielösungsanbieter wie wir sowie Banken, Regulierungsbehörden und Strafverfolgungsbehörden – müssen dies tun
Das Gleiche gilt, wenn wir davon ausgehen, dass sich die weltweit steigenden Betrugszahlen umkehren. Wir glauben, dass unsere jüngste Partnerschaft mit The Knoble diese Diskussion vorantreiben und die wahrgenommenen Hindernisse für eine bessere, sinnvollere Zusammenarbeit und Betrugsprävention beseitigen wird.“

Umfrage unter 600 Betrügern in 11 Ländern auf vier Kontinenten zeigt das Paradoxon, dass Finanzinstitute bereits KI-Tools nutzen, um sich zu verteidigen, während Kriminelle KI-gestützte Angriffe starten

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