Diese Woche kehrte Money20/20 als groß angelegte Fintech- und Zahlungsveranstaltung nach Asien zurück.

Die Organisatoren präsentierten sieben Fintech-Startups aus dem asiatisch-pazifischen Raum. In alphabetischer Reihenfolge:

Bitazza

Diese thailändische Handelsplattform für digitale Vermögenswerte hat 2 Millionen Downloads ihrer App verzeichnet und baut ein inländisches Ökosystem für regulierte Kryptowährungen auf. Nachdem das Unternehmen vor fünf Jahren mit nur 1 Million US-Dollar Startkapital gestartet war, konnte es mit wiederkehrenden Umsätzen operieren. Das Unternehmen sucht nun nach Lizenzen für digitale Vermögenswerte in anderen asiatischen Märkten.

Schnell

Dieses philippinische Startup möchte den Wanderarbeitern des Landes bei grundlegenden Aspekten der Finanzen helfen. Im Jahr 2023 arbeiten 2.4 Millionen Filipinos im Ausland, und ihre Überweisungen beliefen sich auf 37 Milliarden US-Dollar oder 8.5 Prozent des philippinischen BIP. Cepat startete 2019 mit einer webbasierten App zur Bereitstellung von Finanzierungen und arbeitet derzeit an einer mobilen Version. Das Unternehmen hat seinen Kreditbestand auf 12 Millionen US-Dollar ausgeweitet und vergibt nun monatlich Kredite in Höhe von 2 Millionen US-Dollar, wobei die Quote der notleidenden Kredite unter 2 Prozent liegt.

Fairbanc

Dieses indonesische Unternehmen stellt Kleinunternehmen Kredite zur Verfügung, um ihre Lagerbestände zu unterstützen. Dies geschieht durch Partnerschaften mit multinationalen Unternehmen wie Danone, Nestle und Unilever, die den Kundenstamm über ihre Lieferketten bereitstellen. Fairbanc bietet Lagerbestände auf Kredit über eine Sofort-Kauf-Später-Funktion an. Im vergangenen Jahr finanzierte es Kleinkredite im Wert von 273 Millionen US-Dollar. Vertex aus Singapur ist ein strategischer VC-Unterstützer. Da das Fintech diese kleinen Unternehmen über große Unternehmen erreicht, fallen keine Kosten für die Händlerakquise an, was die Skalierung des Geschäfts erleichtert. Das Unternehmen wird dieses Jahr profitabel werden.

Heymax.ai

Dieses in Singapur ansässige Startup sammelt Prämien von Meilen, Fahrten und Händlern in der Reisebranche. Es ist in Singapur und Australien aktiv und zielt darauf ab, auf andere regionale Märkte zu expandieren, in denen das Reisevolumen steigt. Es verfügt über ein offenes Treuesystem über verschiedene Technologie-, Reise- und Bankplattformen hinweg, das ein internes Token-System betreibt, das als „Treuewährung“ dient. Benutzer können diese Währungen jedes Jahr gegen den Wert eines Fluges einlösen, sagt das Unternehmen; Es heißt auch, dass es im Jahr 2023 Prämien aggregiert hat, die einem Bruttowarenwert von 500 Millionen US-Dollar entsprechen.

Mula-X

Obwohl Mula-X ein thailändisches Unternehmen ist, wurde es von einem Malaysier gegründet, und Mula bedeutet auf Englisch „Geld“ (moolah) und auf Malaiisch „beginnen“. Das Unternehmen ist ein finanzielles Inklusionsprogramm, das darauf abzielt, Arbeiter über ihre Arbeitgeber mit Finanzdienstleistungen zu verbinden: Unternehmen geben die Löhne der Arbeiter in die App von Mula-X ein, wo sie sparen, Kredite aufnehmen und investieren können. Arbeitgeber sind bereit, dies zu unterstützen, denn so wird verhindert, dass ihre Arbeitnehmer in die Fänge von Kredithaien geraten. Mula-X hat drei Jahre damit verbracht, die Plattform aufzubauen, die von Freunden und Familie finanziert wurde, und wird nun mit 30,000 angemeldeten Mitarbeitern eingeführt.

Paysquad

Dieses in Neuseeland ansässige Startup führt eine neue Zahlungskategorie namens „Buy Together“ ein, um Vorauszahlungen und „Jetzt kaufen“-Zahlungsmodelle zu ergänzen. Gruppen von Einzelpersonen können sich am Kauf von Geschenken, Reisen und Veranstaltungen beteiligen. Der Dienst richtet sich an Menschen der Generation Z, die es gewohnt sind, Rechnungen aufzuteilen und digitale Tools zu verwenden. Es gibt keine Verbraucher-App, sondern einen Point-of-Sale-Service. Beim Bezahlvorgang lädt eine Person ihre Freunde über das Händlerterminal ein, und sobald das gesamte Geld in der Kasse ist, ist der Kauf abgeschlossen. Händler mögen dies, weil sie mit einem einzigen Verkauf mehrere Kunden erreichen können. Das Paysquad-Team möchte nun über Neuseeland und Australien hinaus nach Südostasien expandieren.

Pluang

Der Name kommt aus dem Indonesischen und bedeutet „Chance“, was einem wohl eingefallen sein muss, denn im Jahr 2021 – dem Höhepunkt des VC- und Fintech-Booms – stellte der Accel Growth Fund diesem Startup einen Scheck über 55 Millionen US-Dollar aus. Pluang möchte eine All-in-One-Investment-App sein, die es Indonesiern ermöglicht, mit Gold, Investmentfonds, Kryptowährungen und jetzt auch mit US-Aktien zu handeln. Der Kundenstamm umfasst mittlerweile 4 Millionen Guthabenkonten.

Fesseln

Zu den weiteren Highlights von Money 20/20 gehören eine Reihe von Banken, die Partnerschaften bekannt geben:

Die KASIKORNBANK startet das Projekt Carina, um ihre proprietäre Blockchain Quarix in die Onyx-Plattform von JP Morgan zu integrieren. Um grenzüberschreitende Zahlungen auf fünf Minuten zu reduzieren, die Kosten zu senken, die Transparenz zu erhöhen und die Produktivität zu steigern.

Die Sony Bank führt mit SettleMint und Polygon Labs einen Proof of Concept für einen Stablecoin für die Web3-Ambitionen der Bank durch (denken Sie an Gamer und Sony Entertainment).

HSBC arbeitet mit der Thai Fintech Association zusammen, um lokale Unternehmer zu unterstützen.

Die Bank Aladin Syariah arbeitet mit dem Cloud-Core-Banking-Anbieter Mambu zusammen, um die digitalen Kapazitäten für islamisches Banking auszubauen.

Standard Chartered hat den Open Banking Marketplace eingeführt, damit Firmenkunden und Fintechs in Schwellenländern über API auf seine Dienste zugreifen können.

Programmierbare Zahlungen

Das Schlagwort auf der Veranstaltung war „programmierbare Zahlungen“, die neue Terminologie für tokenisierte Einzahlungen. Akshika Gupta von JP Morgan lieferte einige Anwendungsfälle:

Unternehmensfinanzabteilungen und Finanzinstitute könnten festlegen, zu welchem ​​Wechselkurs sie Transaktionen durchführen möchten.

Anstatt Trades vorab zu finanzieren, können Schatzmeister oder Anleger ihre Konten am Handelstag automatisch belasten.

Automatisierungen können Gelder von Standorten mit überschüssiger Liquidität abziehen, um Übernachtverpflichtungen zu erfüllen, und Gelder dorthin verschieben, wo die Renditen am höchsten sind.

Diese Funktionen kommen, aber sie werden Auswirkungen auf die traditionelle Finanzdienstleistungswelt haben. DigFin stellt fest, dass Banken heute auf günstige Finanzierungen aus riesigen Einlagen angewiesen sind, für die sie kaum Zinsen zahlen.

Wenn große Mengen an Kundeneinlagen automatisch in Geldmarktfonds transferiert werden, die eine reale Rendite erwirtschaften, was passiert dann mit den Finanzierungskosten für Bankkredite? Bedenken Sie, wie Überraschungen wie die Erschöpfung der Einlagenbasis der Silicon Valley Bank mit erstaunlicher Geschwindigkeit erfolgten.

Das bedeutet nicht, dass programmierbares Geld oder Blockchain-basierte Schienen und KI gefährlich sind, aber es bedeutet, dass Nettozinsmargen und andere Geschäftsmodelle im Geschäftsbankwesen überdacht werden müssen. Der Wechsel des Basisprodukts – dem Einlagenkonto – ist nur die Spitze des Eisbergs.

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• Quelle: https://www.digfingroup.com/startups-money2020/