Banking-as-a-Service (BaaS) erfreut sich bei Unternehmen zunehmender Beliebtheit als Strategie zur Verbesserung der Kundenbindung und -bindung. BaaS in Lateinamerika wird zwischen 14.27 und 2022 mit einer durchschnittlichen jährlichen Wachstumsrate (CAGR) von 2027 % wachsen. Die Größe des Marktes wird voraussichtlich um 2,430.08 Millionen US-Dollar wachsen.
Der Gedanke des Open Banking, der einen sicheren Austausch von Finanzdaten zwischen Banken und autorisierten Drittanbietern fördert, ist von zentraler Bedeutung für die Entwicklung von BaaS. FinTech und Softwareplattformen können Kunden durch den Einsatz von BaaS personalisierte und datengesteuerte Finanzlösungen bieten, die zuvor in traditionellen Bankensystemen nicht verfügbar waren.
Dieser Bericht über den BaaS-Markt in Lateinamerika bietet eine detaillierte Marktsegmentierung nach Komponente (Plattform und Dienste), Typ (cloudbasiert und API-basiert) und Endbenutzer (großes Unternehmen, kleines Unternehmen und mittlere Organisation). Es bietet auch eine gründliche Untersuchung der Treiber, Trends und Herausforderungen. Darüber hinaus enthält der Bericht historische Marktdaten von 2017 bis 2021.
Was ist Banking as a Service (BaaS)?
Auch wenn Ihnen der Satz „BaaS„Sie haben von SaaS gehört. Alle „As-a-Service“-Domänen folgen den gleichen Prinzipien.
Der Dienstanbieter bietet Ihnen seine aktuelle Lösung an, in der Regel ein Abonnement, sodass Sie von den Vorteilen profitieren können, ohne in Ihre Ressourcen und Ausrüstung zu investieren. Unternehmen entscheiden sich für SaaS, um die Entwicklung individueller Softwareprodukte zu vermeiden, während BaaS es ihnen ermöglicht, alle Formalitäten zu umgehen, die mit der Bereitstellung von Bankdienstleistungen verbunden sind.
Andernfalls wäre für die Bereitstellung eine Lizenz erforderlich, die nicht einfach zu erhalten ist. Sie wird von der nationalen Aufsichtsbehörde gewährt und erfordert die Einhaltung strenger Auflagen.
Wie kann man Banking als Dienstleistung nutzen?
Bevor wir näher auf die Region eingehen, wollen wir verstehen, wie man BaaS in seinem Unternehmen nutzen kann. Wie Sie sehen, ist das Potenzial für BaaS in Software- und FinTech-Organisationen enorm, aber wie können Sie es wirklich in Ihre Plattform integrieren? Es gibt zwei Szenarien: eines ist direkt und das andere bezieht einen Dritten mit ein.
Im ersten Szenario können Sie Ihre eigene BaaS-FinTech- oder Softwareplattform einrichten, indem Sie direkt mit Banken zusammenarbeiten, die Ihnen über die Anwendungsprogrammierschnittstelle Zugriff auf ihre Daten und Systeme gewähren.
Bei der zweiten Option arbeiten Sie mit einem BaaS-Drittanbieter zusammen, der den zugrunde liegenden Service bereitstellt und Sie mit Finanzgütern und -dienstleistungen verbindet. Möglicherweise wird Ihnen eine Gebühr auf Abonnementbasis oder pro Dienst berechnet. Es ist wichtig zu beachten, dass die Zusammenarbeit als White-Label- oder Co-Branding-Zusammenarbeit erfolgen kann, was zu einer kuratierten Beziehung führt.
➬ Die Nachrichten der Woche, die das verbessern #digitalbanking Angebot ⁑ @CetelemSpain wurde eine Bank durch die Gründung einer #BankingasaService Modell. Dank einer neuen Palette an Finanzlösungen und Produkten für Verbraucher: Girokonten, Debitkarten und verzinsliche Sparkonten. pic.twitter.com/P41HeD42Fh
— BNP Paribas 𝙋𝙚𝙧𝙨𝙤𝙣𝙖𝙡 𝙁𝙞𝙣𝙖𝙣𝙘𝙚 (@BNPP_PF) 14. September 2023
Die Funktion offener APIs bei der Erleichterung einer reibungslosen Integration im Bankensektor
Durch die direkte Zusammenarbeit mit Banken entfällt die Notwendigkeit Dritter, was Geld sparen und mehr Flexibilität beim Wachstum bieten könnte. Außerdem müssen Sie mehr für die API-Verwaltung und -Wartung bezahlen, um wesentliche Änderungen an Ihrer Infrastruktur vorzunehmen.
Gleichzeitig sind Sie für die Verwaltung regulatorischer Anforderungen wie der DSGVO und der Einhaltung der Zahlungskartenindustrie verantwortlich. Offen Anwendungsprogrammierschnittstellen (APIs) ermöglichen die einfache Integration von Banking-Funktionalitäten in FinTech- und IT-Plattformen.
Banken und Finanzinstitute ermöglichen Drittentwicklern den Zugriff auf ihre Dienste, indem sie klar definierte APIs bereitstellen und so den sicheren Austausch von Daten und Transaktionen erleichtern. Diese offenen APIs fungieren als Brücke zwischen der traditionellen Bankinfrastruktur und den neuen Lösungen agiler Technologieanbieter.
Die Förderung branchenübergreifender Beziehungen, die zu innovativen Finanzgütern und -dienstleistungen führen, ist ein weiterer Vorteil der Verwendung offener APIs, die auch den Prozess der Beschaffung von Finanzdaten beschleunigen.
Die Einführung offener APIs hat sich daher als ein Faktor herausgestellt, der die Wirtschaftslandschaft verändert, die Art und Weise verändert, wie Unternehmen und Verbraucher mit ihrem Geld umgehen und den Übergang des Sektors zu einer stärker vernetzten und benutzerorientierten Zukunft vorantreibt.
Aus diesem Grund können Sie Finanzdienstleistungen und -produkte über einen Drittanbieter in Ihr Programm integrieren. Sie kümmern sich um die Compliance, damit Sie sich auf Ihre Hauptaufgabe konzentrieren können. Auch Underwriting, Risikomanagement und Betrugsprävention bleiben auf ihrer Seite. Auf Zahlungsnetzwerke und -systeme können Sie direkt oder indirekt zugreifen.
Auf welche Weise erleichtern APIs BaaS in Lateinamerika?
Aufgrund der breiten Nutzung von API-Software in der Region können Unternehmen durch die Zusammenarbeit mit Anbietern von Bankinfrastruktur eine Kombination von Finanzdienstleistungen in ihre aktuellen Geschäftsmodelle integrieren. FinTechs und ihre Kunden können mit diesen neuen Technologien Daten schneller austauschen.
Einer Analyse von Atlantico zufolge nimmt die Akzeptanz von Open Banking zwar zu, der Datenaustausch bleibt jedoch sowohl für digitale als auch für traditionelle Bankdienstleister instabil und problematisch.
Dennoch gibt es einen deutlichen Leistungsunterschied zwischen den beiden Gruppen. Die Umfrage ergab, dass API-Konvertierungsraten von digitalen Finanzinstituten 61 % des Gesamtvolumens ausmachen, verglichen mit nur 28 % bei traditionellen Banken.
#BaaS verschiebt das vom konventionellen Bankwesen definierte Engagement-Modell hin zu kundenorientierten Bankdienstleistungen.
Beginnen Sie mit der Freischaltung von BaaS #ITSS, und arbeiten Sie noch heute mit uns zusammen!#ITSSGlobal #BaaS #Kunde #bankingasaservice #fintech #Banking pic.twitter.com/pjmkNxeZfb
— ITSS Global (@TeamITSS) 18. April 2023
Wie funktioniert das BaaS-Modell in Lateinamerika?
Banking as a Service (BaaS) ist ein wachsendes Geschäftsmodell in Lateinamerika, da die Region der Digitalisierung von Finanzdienstleistungen weiterhin Priorität einräumt. BaaS ermöglicht jedem Unternehmen, das seinen Kunden Bankprodukte und -dienstleistungen effizient und sicher anbieten möchte, ohne seinen Betrieb oder seine Infrastruktur ändern oder eine Lizenz beantragen zu müssen.
Neobanken und FinTech-Unternehmen benötigen keine Banklizenz, um Finanzdienstleistungen im Rahmen des BaaS-Partnerschaftsmodells anzubieten. Unternehmen können Finanz- und Zahlungsdienste in ihre aktuelle Benutzererfahrung integrieren, indem sie über APIs mit Anbietern von Bankinfrastruktur zusammenarbeiten.
Auch FinTech-Softwareentwicklungsunternehmen können dank APIs agil und flexibel Daten mit ihren Partnern und Kunden austauschen. Mit BaaS wird die Einführung von Innovationen von Anfang an beschleunigt, und Unternehmen haben zum Zeitpunkt der Produkteinführung vollständige Gewissheit über die Gesamtbetriebskosten.
Umgekehrt erkennen Finanzinstitute zunehmend, dass sie zu viel Geld für die Wartung ihrer alten Infrastruktur ausgeben. Als FinTech-Unternehmen, Neobank oder Challenger-Bank ist es jetzt wirtschaftlicher, mit Infrastrukturunternehmen zusammenzuarbeiten, die ihre Fähigkeit, in mehreren vertikalen Märkten zu funktionieren, unter Beweis gestellt haben.
Neobanking-Landschaft in Lateinamerika
Das digitale Banking hat in Lateinamerika in den letzten Jahren zugenommen. Aufgrund der veränderten Verbraucheranforderungen und der sich ändernden regulatorischen Anforderungen haben Innovationen und Fortschritte im Finanzdienstleistungsbereich in der gesamten Region stark zugenommen.
1. Umweltvorschriften
Positive Regulierungsinitiativen haben zum Wachstum der Neobanken in Lateinamerika beigetragen. Brasilien wird eines der umfassendsten offenen Banksysteme weltweit einführen. Weitere Strategien zur Förderung des Wettbewerbs und zur Beseitigung von Eintrittsbarrieren in der Region sind die neue regulatorische Sandbox Kolumbiens und das FinTech-Gesetz Mexikos.
2. Einführung des digitalen Bankings
Die zehn größten Digitalbanken in Lateinamerika betreuen mehr als 90 % aller Neo-Bank-Kunden. Größere Länder wie Mexiko und Brasilien verstärken ihre Präsenz in kleineren Ländern. Lateinamerika verfügt mit dem richtigen Angebot über erhebliche Marktchancen, wie die strategisch maßgeschneiderten Lösungen von Nubank zeigen.
Wie erfüllen Neobanken die Verbraucherbedürfnisse in Lateinamerika?
Werfen wir einen Blick auf die aktuelle Bankensituation in LATAM Länder und wie Neobanken zur Verbesserung ihrer Finanzen beitragen.
1. Ermöglicht finanzielle Inklusion
Viele Neobanken in lateinamerikanischen Ländern bieten Konten ohne oder mit geringen Provisionen oder Gebühren an, und es ist kein Mindestkontostand erforderlich.
Diese Neo-Banking-Strategie wird es der breiten Öffentlichkeit mit geringen finanziellen Mitteln ermöglichen, digitale Banking-Lösungen zu nutzen, die bisher aufgrund hoher Mindestkonten nicht verfügbar waren. Der Mobile-First-Ansatz der Neobanken entspricht der Bankendurchdringung.
Aufgrund der rasanten Verbreitung von Smartphones in den letzten Jahren nutzen inzwischen mehr als die Hälfte der Smartphone-Nutzer mobile und Online-Banking-Dienste.
2. Verstärkter Fokus auf KMU
Für kleine und mittlere Unternehmen bietet Neobanking eine schnellere und effizientere Alternative zu herkömmlichen Bonitätsprüfungsverfahren.
Während Standardlösungen hohe Zinssätze und lange Antragsreaktionszeiten aufweisen, können unabhängige Neobanken günstigere und zugänglichere Zahlungsoptionen anbieten.
Neo-Banken lindern beispielsweise erhebliche Probleme für KMU und kleine Händler in Lateinamerika, indem sie maschinelles Lernen nutzen, um die Kreditwürdigkeit von Unternehmen schneller und effizienter zu beurteilen. Es macht Bankprozesse transparenter, einschließlich Risikobewertungen und Entscheidungsfindung.
3. Erschwingliche Online-Banking-Optionen
Es besteht Bedarf an erschwinglichen digitalen Banking-Optionen, die Kunden dazu ermutigen, auf Bargeld zu verzichten. Das liegt daran, dass die Mehrheit der Menschen in der LATAM-Region verarmt ist. Neo-Banken nutzen eine integrierte Strategie, um erschwingliche, maßgeschneiderte Lösungen anzubieten.
Brasilianer können beispielsweise ein kostenloses Konto bei der brasilianischen Nubank eröffnen, wenn sie über ein Smartphone und einen regulären Central Provident Fund-Status bei Receira Federal Brasileira verfügen.
Mehr als 2,500 Fintechs verändern bereits den Finanzsektor #Latam und für #Karibik durch die Bereitstellung von Bankdienstleistungen für digitale Verbraucher, die dazu beitragen, den Zugang zum Online-Banking zu verbessern. Wie können wir das nutzen? #DigitalEconomy Boom?https://t.co/FLqsWs9ev3 pic.twitter.com/htOfLFmCfl
— Interamerikanische Entwicklungsbank (@the_IDB) 1. April 2022
4. Auf die richtige Art und Weise zusammenarbeiten
Neo-Banken werden häufiger mit FinTech-Firmen zusammenarbeiten, da Open Banking an Dynamik gewinnt. Es wird viel Arbeit erfordern, Politiker und Verbraucher mithilfe dieser Technik über die Vorteile von Open Banking zu informieren.
Kunden werden ermutigt, Transaktionsdaten freiwillig und sicher an Dritte weiterzugeben. Neo-Banken in der lateinamerikanischen und karibischen Region haben bereits Vereinbarungen mit Branchen wie abgeschlossen Blockchain, Kryptowährungen, Zahlungen und Überweisungen, Immobilien, Blockchain, WealthTech und Marktplatzfinanzierung.
Banking-as-a-Service (BaaS) erfreut sich bei Unternehmen zunehmender Beliebtheit als Strategie zur Verbesserung der Kundenbindung und -bindung. BaaS in Lateinamerika wird zwischen 14.27 und 2022 mit einer durchschnittlichen jährlichen Wachstumsrate (CAGR) von 2027 % wachsen. Die Größe des Marktes wird voraussichtlich um 2,430.08 Millionen US-Dollar wachsen.
Der Gedanke des Open Banking, der einen sicheren Austausch von Finanzdaten zwischen Banken und autorisierten Drittanbietern fördert, ist von zentraler Bedeutung für die Entwicklung von BaaS. FinTech und Softwareplattformen können Kunden durch den Einsatz von BaaS personalisierte und datengesteuerte Finanzlösungen bieten, die zuvor in traditionellen Bankensystemen nicht verfügbar waren.
Dieser Bericht über den BaaS-Markt in Lateinamerika bietet eine detaillierte Marktsegmentierung nach Komponente (Plattform und Dienste), Typ (cloudbasiert und API-basiert) und Endbenutzer (großes Unternehmen, kleines Unternehmen und mittlere Organisation). Es bietet auch eine gründliche Untersuchung der Treiber, Trends und Herausforderungen. Darüber hinaus enthält der Bericht historische Marktdaten von 2017 bis 2021.
Was ist Banking as a Service (BaaS)?
Auch wenn Ihnen der Satz „BaaS„Sie haben von SaaS gehört. Alle „As-a-Service“-Domänen folgen den gleichen Prinzipien.
Der Dienstanbieter bietet Ihnen seine aktuelle Lösung an, in der Regel ein Abonnement, sodass Sie von den Vorteilen profitieren können, ohne in Ihre Ressourcen und Ausrüstung zu investieren. Unternehmen entscheiden sich für SaaS, um die Entwicklung individueller Softwareprodukte zu vermeiden, während BaaS es ihnen ermöglicht, alle Formalitäten zu umgehen, die mit der Bereitstellung von Bankdienstleistungen verbunden sind.
Andernfalls wäre für die Bereitstellung eine Lizenz erforderlich, die nicht einfach zu erhalten ist. Sie wird von der nationalen Aufsichtsbehörde gewährt und erfordert die Einhaltung strenger Auflagen.
Wie kann man Banking als Dienstleistung nutzen?
Bevor wir näher auf die Region eingehen, wollen wir verstehen, wie man BaaS in seinem Unternehmen nutzen kann. Wie Sie sehen, ist das Potenzial für BaaS in Software- und FinTech-Organisationen enorm, aber wie können Sie es wirklich in Ihre Plattform integrieren? Es gibt zwei Szenarien: eines ist direkt und das andere bezieht einen Dritten mit ein.
Im ersten Szenario können Sie Ihre eigene BaaS-FinTech- oder Softwareplattform einrichten, indem Sie direkt mit Banken zusammenarbeiten, die Ihnen über die Anwendungsprogrammierschnittstelle Zugriff auf ihre Daten und Systeme gewähren.
Bei der zweiten Option arbeiten Sie mit einem BaaS-Drittanbieter zusammen, der den zugrunde liegenden Service bereitstellt und Sie mit Finanzgütern und -dienstleistungen verbindet. Möglicherweise wird Ihnen eine Gebühr auf Abonnementbasis oder pro Dienst berechnet. Es ist wichtig zu beachten, dass die Zusammenarbeit als White-Label- oder Co-Branding-Zusammenarbeit erfolgen kann, was zu einer kuratierten Beziehung führt.
➬ Die Nachrichten der Woche, die das verbessern #digitalbanking Angebot ⁑ @CetelemSpain wurde eine Bank durch die Gründung einer #BankingasaService Modell. Dank einer neuen Palette an Finanzlösungen und Produkten für Verbraucher: Girokonten, Debitkarten und verzinsliche Sparkonten. pic.twitter.com/P41HeD42Fh
— BNP Paribas 𝙋𝙚𝙧𝙨𝙤𝙣𝙖𝙡 𝙁𝙞𝙣𝙖𝙣𝙘𝙚 (@BNPP_PF) 14. September 2023
Die Funktion offener APIs bei der Erleichterung einer reibungslosen Integration im Bankensektor
Durch die direkte Zusammenarbeit mit Banken entfällt die Notwendigkeit Dritter, was Geld sparen und mehr Flexibilität beim Wachstum bieten könnte. Außerdem müssen Sie mehr für die API-Verwaltung und -Wartung bezahlen, um wesentliche Änderungen an Ihrer Infrastruktur vorzunehmen.
Gleichzeitig sind Sie für die Verwaltung regulatorischer Anforderungen wie der DSGVO und der Einhaltung der Zahlungskartenindustrie verantwortlich. Offen Anwendungsprogrammierschnittstellen (APIs) ermöglichen die einfache Integration von Banking-Funktionalitäten in FinTech- und IT-Plattformen.
Banken und Finanzinstitute ermöglichen Drittentwicklern den Zugriff auf ihre Dienste, indem sie klar definierte APIs bereitstellen und so den sicheren Austausch von Daten und Transaktionen erleichtern. Diese offenen APIs fungieren als Brücke zwischen der traditionellen Bankinfrastruktur und den neuen Lösungen agiler Technologieanbieter.
Die Förderung branchenübergreifender Beziehungen, die zu innovativen Finanzgütern und -dienstleistungen führen, ist ein weiterer Vorteil der Verwendung offener APIs, die auch den Prozess der Beschaffung von Finanzdaten beschleunigen.
Die Einführung offener APIs hat sich daher als ein Faktor herausgestellt, der die Wirtschaftslandschaft verändert, die Art und Weise verändert, wie Unternehmen und Verbraucher mit ihrem Geld umgehen und den Übergang des Sektors zu einer stärker vernetzten und benutzerorientierten Zukunft vorantreibt.
Aus diesem Grund können Sie Finanzdienstleistungen und -produkte über einen Drittanbieter in Ihr Programm integrieren. Sie kümmern sich um die Compliance, damit Sie sich auf Ihre Hauptaufgabe konzentrieren können. Auch Underwriting, Risikomanagement und Betrugsprävention bleiben auf ihrer Seite. Auf Zahlungsnetzwerke und -systeme können Sie direkt oder indirekt zugreifen.
Auf welche Weise erleichtern APIs BaaS in Lateinamerika?
Aufgrund der breiten Nutzung von API-Software in der Region können Unternehmen durch die Zusammenarbeit mit Anbietern von Bankinfrastruktur eine Kombination von Finanzdienstleistungen in ihre aktuellen Geschäftsmodelle integrieren. FinTechs und ihre Kunden können mit diesen neuen Technologien Daten schneller austauschen.
Einer Analyse von Atlantico zufolge nimmt die Akzeptanz von Open Banking zwar zu, der Datenaustausch bleibt jedoch sowohl für digitale als auch für traditionelle Bankdienstleister instabil und problematisch.
Dennoch gibt es einen deutlichen Leistungsunterschied zwischen den beiden Gruppen. Die Umfrage ergab, dass API-Konvertierungsraten von digitalen Finanzinstituten 61 % des Gesamtvolumens ausmachen, verglichen mit nur 28 % bei traditionellen Banken.
#BaaS verschiebt das vom konventionellen Bankwesen definierte Engagement-Modell hin zu kundenorientierten Bankdienstleistungen.
Beginnen Sie mit der Freischaltung von BaaS #ITSS, und arbeiten Sie noch heute mit uns zusammen!#ITSSGlobal #BaaS #Kunde #bankingasaservice #fintech #Banking pic.twitter.com/pjmkNxeZfb
— ITSS Global (@TeamITSS) 18. April 2023
Wie funktioniert das BaaS-Modell in Lateinamerika?
Banking as a Service (BaaS) ist ein wachsendes Geschäftsmodell in Lateinamerika, da die Region der Digitalisierung von Finanzdienstleistungen weiterhin Priorität einräumt. BaaS ermöglicht jedem Unternehmen, das seinen Kunden Bankprodukte und -dienstleistungen effizient und sicher anbieten möchte, ohne seinen Betrieb oder seine Infrastruktur ändern oder eine Lizenz beantragen zu müssen.
Neobanken und FinTech-Unternehmen benötigen keine Banklizenz, um Finanzdienstleistungen im Rahmen des BaaS-Partnerschaftsmodells anzubieten. Unternehmen können Finanz- und Zahlungsdienste in ihre aktuelle Benutzererfahrung integrieren, indem sie über APIs mit Anbietern von Bankinfrastruktur zusammenarbeiten.
Auch FinTech-Softwareentwicklungsunternehmen können dank APIs agil und flexibel Daten mit ihren Partnern und Kunden austauschen. Mit BaaS wird die Einführung von Innovationen von Anfang an beschleunigt, und Unternehmen haben zum Zeitpunkt der Produkteinführung vollständige Gewissheit über die Gesamtbetriebskosten.
Umgekehrt erkennen Finanzinstitute zunehmend, dass sie zu viel Geld für die Wartung ihrer alten Infrastruktur ausgeben. Als FinTech-Unternehmen, Neobank oder Challenger-Bank ist es jetzt wirtschaftlicher, mit Infrastrukturunternehmen zusammenzuarbeiten, die ihre Fähigkeit, in mehreren vertikalen Märkten zu funktionieren, unter Beweis gestellt haben.
Neobanking-Landschaft in Lateinamerika
Das digitale Banking hat in Lateinamerika in den letzten Jahren zugenommen. Aufgrund der veränderten Verbraucheranforderungen und der sich ändernden regulatorischen Anforderungen haben Innovationen und Fortschritte im Finanzdienstleistungsbereich in der gesamten Region stark zugenommen.
1. Umweltvorschriften
Positive Regulierungsinitiativen haben zum Wachstum der Neobanken in Lateinamerika beigetragen. Brasilien wird eines der umfassendsten offenen Banksysteme weltweit einführen. Weitere Strategien zur Förderung des Wettbewerbs und zur Beseitigung von Eintrittsbarrieren in der Region sind die neue regulatorische Sandbox Kolumbiens und das FinTech-Gesetz Mexikos.
2. Einführung des digitalen Bankings
Die zehn größten Digitalbanken in Lateinamerika betreuen mehr als 90 % aller Neo-Bank-Kunden. Größere Länder wie Mexiko und Brasilien verstärken ihre Präsenz in kleineren Ländern. Lateinamerika verfügt mit dem richtigen Angebot über erhebliche Marktchancen, wie die strategisch maßgeschneiderten Lösungen von Nubank zeigen.
Wie erfüllen Neobanken die Verbraucherbedürfnisse in Lateinamerika?
Werfen wir einen Blick auf die aktuelle Bankensituation in LATAM Länder und wie Neobanken zur Verbesserung ihrer Finanzen beitragen.
1. Ermöglicht finanzielle Inklusion
Viele Neobanken in lateinamerikanischen Ländern bieten Konten ohne oder mit geringen Provisionen oder Gebühren an, und es ist kein Mindestkontostand erforderlich.
Diese Neo-Banking-Strategie wird es der breiten Öffentlichkeit mit geringen finanziellen Mitteln ermöglichen, digitale Banking-Lösungen zu nutzen, die bisher aufgrund hoher Mindestkonten nicht verfügbar waren. Der Mobile-First-Ansatz der Neobanken entspricht der Bankendurchdringung.
Aufgrund der rasanten Verbreitung von Smartphones in den letzten Jahren nutzen inzwischen mehr als die Hälfte der Smartphone-Nutzer mobile und Online-Banking-Dienste.
2. Verstärkter Fokus auf KMU
Für kleine und mittlere Unternehmen bietet Neobanking eine schnellere und effizientere Alternative zu herkömmlichen Bonitätsprüfungsverfahren.
Während Standardlösungen hohe Zinssätze und lange Antragsreaktionszeiten aufweisen, können unabhängige Neobanken günstigere und zugänglichere Zahlungsoptionen anbieten.
Neo-Banken lindern beispielsweise erhebliche Probleme für KMU und kleine Händler in Lateinamerika, indem sie maschinelles Lernen nutzen, um die Kreditwürdigkeit von Unternehmen schneller und effizienter zu beurteilen. Es macht Bankprozesse transparenter, einschließlich Risikobewertungen und Entscheidungsfindung.
3. Erschwingliche Online-Banking-Optionen
Es besteht Bedarf an erschwinglichen digitalen Banking-Optionen, die Kunden dazu ermutigen, auf Bargeld zu verzichten. Das liegt daran, dass die Mehrheit der Menschen in der LATAM-Region verarmt ist. Neo-Banken nutzen eine integrierte Strategie, um erschwingliche, maßgeschneiderte Lösungen anzubieten.
Brasilianer können beispielsweise ein kostenloses Konto bei der brasilianischen Nubank eröffnen, wenn sie über ein Smartphone und einen regulären Central Provident Fund-Status bei Receira Federal Brasileira verfügen.
Mehr als 2,500 Fintechs verändern bereits den Finanzsektor #Latam und für #Karibik durch die Bereitstellung von Bankdienstleistungen für digitale Verbraucher, die dazu beitragen, den Zugang zum Online-Banking zu verbessern. Wie können wir das nutzen? #DigitalEconomy Boom?https://t.co/FLqsWs9ev3 pic.twitter.com/htOfLFmCfl
— Interamerikanische Entwicklungsbank (@the_IDB) 1. April 2022
4. Auf die richtige Art und Weise zusammenarbeiten
Neo-Banken werden häufiger mit FinTech-Firmen zusammenarbeiten, da Open Banking an Dynamik gewinnt. Es wird viel Arbeit erfordern, Politiker und Verbraucher mithilfe dieser Technik über die Vorteile von Open Banking zu informieren.
Kunden werden ermutigt, Transaktionsdaten freiwillig und sicher an Dritte weiterzugeben. Neo-Banken in der lateinamerikanischen und karibischen Region haben bereits Vereinbarungen mit Branchen wie abgeschlossen Blockchain, Kryptowährungen, Zahlungen und Überweisungen, Immobilien, Blockchain, WealthTech und Marktplatzfinanzierung.
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- Quelle: https://www.financemagnates.com//fintech/latin-america-embraces-banking-as-a-service-projects-14-annual-growth-through-2027/
