Ist es möglich, Reibungsverluste zu beseitigen und die Benutzerfreundlichkeit von Mobile Banking in nur wenigen Tagen zu verbessern? Viele glauben, dass dies einen erheblichen Zeit- und Finanzaufwand erfordert. Das stimmt aber nicht. Sie können die allgemeine digitale Kundenzufriedenheit sofort steigern, indem Sie die Nutzung von 20 Schlüsselfunktionen vereinfachen.

Best Mobile Banking geht effektiv auf die Bedürfnisse des Nutzers ein und ist gleichzeitig intuitiv, benutzerfreundlich und optisch ansprechend. Zu den wichtigsten Aspekten einer guten Gestaltung der Mobile-Banking-Benutzeroberfläche gehören:

• Funktionalität. Ein gutes Fintech-Produkt sollte in der Lage sein, alle Funktionen, für die es entwickelt wurde, effektiv auszuführen, ohne unnötige Funktionen oder Komplikationen.
• Benutzererfahrung. Ein gutes Fintech-Produkt sollte einfach zu bedienen und zu verstehen sein und über eine klare und intuitive Benutzeroberfläche verfügen.
• Visuelle Gestaltung. Ein gutes Fintech-Produkt sollte ein optisch ansprechendes Design haben, das mit der Marke und der Ästhetik des Unternehmens übereinstimmt.
• Empfänglichkeit. Ein gutes Fintech-Produkt sollte auf verschiedene Geräte und Plattformen reagieren und anpassbar sein, damit Benutzer auf ihren bevorzugten Geräten darauf zugreifen können.
• Zugänglichkeit. Ein gutes Fintech-Produkt sollte für Benutzer mit Behinderungen zugänglich sein und den relevanten Richtlinien und Standards zur Barrierefreiheit entsprechen.

Mithilfe des Pareto-Gesetzes können wir sagen, dass etwa 80 % der Kunden nur 20 % aller Funktionen nutzen, die eine Finanz-App bietet. Das bedeutet, dass Sie durch die Verbesserung wichtiger Benutzerszenarien die allgemeine Benutzerzufriedenheit schnell und deutlich steigern können. Darüber hinaus ist dies in deutlich kürzerer Zeit und mit weniger finanziellen Mitteln möglich.

Die Verbesserung der 20 % bedeutet nicht, dass wir die anderen 80 % ignorieren sollten. Kurzfristig können Sie durch die Konzentration auf das entscheidende 20-Prozent-Szenario sehr schnell die gewünschte Verbesserung der Benutzererfahrung (UX) erzielen. Sie sollten jedoch bedenken, dass langfristige, kontinuierliche Verbesserungen des Banking-Benutzererlebnisses der Schlüssel dafür sind, dass die Kunden zufrieden sind und Ihrem Finanzdienstleister treu bleiben.

Im letzten Jahrzehnt hat unser Team von UX-Architekten Tausende von Finanzflussbeispielen gesammelt, die Probleme bei der Benutzerfreundlichkeit hervorrufen, und wir werden 20 der wichtigsten Mobile-Banking-Funktionen zeigen, die durch UI-Design so schnell wie möglich verbessert werden sollten:

1. Sorgen Sie für eine schnelle und reibungslose Anmeldung

Kunden können sehr genervt sein, wenn sie schnell ihren Kontostand überprüfen oder Geld überweisen möchten, aber der Zugriff auf die Finanz-App so schwierig ist, dass sie aufgeben und beschließen, später wiederzukommen, wenn sie mehr Zeit haben. Dies ist sicherlich keine Möglichkeit, eine Bindung zu den Kunden aufzubauen. Kurzfristig mögen sie sich damit abfinden, aber irgendwann werden die Nutzer wahrscheinlich auf eine Finanz-App umsteigen, die eine schnelle und reibungslose Anmeldung ermöglicht.

Aus der UX-Perspektive ist es wichtig, dass die Anmeldung mühelos ist und einen einfachen Zugriff ermöglicht, wobei die Sicherheit im Auge behalten werden muss und Biometrie der beste und schnellste Weg zur Anmeldung ist.

Das Design sollte die Hauptszenarien hervorheben, die den Benutzer zu einem bestimmten Bildschirm geführt haben. Es hilft, sich zu fragen: Warum ist der Benutzer zu diesem Bildschirm gelangt? Was ist das Hauptziel? Im Idealfall sollte ein Bildschirm eine Hauptfrage beantworten. Betrachten Sie Ihr Finanzprodukt mit den Augen des Nutzers. Ist es einfach, sich einzuloggen? Werden die richtigen Elemente hervorgehoben? Was könnte Ihre Benutzer verwirren?

Wenn Sie das Primärszenario auf dem Bildschirm definiert haben, ist es wichtig, auch auf die Sekundärszenarien zu achten. Aus welchem ​​anderen Grund als der Anmeldung könnte der Kunde zu diesem Bildschirm gelangen? Welche Probleme können auftreten, bei denen der Kunde möglicherweise sofortige Hilfe benötigt? Auf diesem Bildschirm sollten auch Funktionen enthalten sein, die sich mit diesen Fragen befassen.

Obwohl es wichtig ist, sicherzustellen, dass der Schwerpunkt weiterhin auf der Anmeldung liegt, ist es auch wichtig, dass Sie Ihren Benutzern einen einfachen Zugang zum Support bieten und Neukunden die Möglichkeit bieten, dem Finanzdienst beizutreten. Denken Sie auf diesem Bildschirm an die wichtigste Funktionalität für den Benutzer und nicht an alle möglichen Optionen. Bieten Sie beispielsweise eine Option für den Zugriff auf „Hilfe/Support“ an, anstatt den Bildschirm mit allen möglichen Hilfeoptionen wie Telefonnummern und einer Liste von Filialen zu überladen.

2. Machen Sie die Navigation klar und intuitiv

Es gibt einige Finanz-Apps, die die Nutzer mit einem Dschungel vergleichen. Sie müssen einen dichten „Wald“ aus Dutzenden von Funktionen durchbrechen, um ihr Ziel zu erreichen. Dies ist keine schnelle oder angenehme Reise.

Eines der Hauptziele des User Experience Designs im Finanzbereich besteht darin, Ihren Kunden dabei zu helfen, ihre Ziele so schnell und mühelos wie möglich zu erreichen. Hier gilt es abzuwägen, ob Ihre Finanz-App Nutzer an einen Dschungel erinnern könnte. Wenn ja, sollte ein sorgfältiges UX-Audit und eine Bewertung aller Funktionen stattfinden.

Oftmals stellt sich heraus, dass die Nutzer tatsächlich nur ein Drittel aller verfügbaren Funktionalitäten nutzen. Durch das Entfernen unnötiger Funktionen wird das Serviceerlebnis deutlich angenehmer. Da es sich jedoch um intelligente Änderungen handelt, die schnell umgesetzt werden können und große Auswirkungen haben, sollten Sie sich darauf konzentrieren, die Benutzer zumindest mit einer hilfreichen Navigation durch den Dschungel zu führen.

Wir empfehlen, die Aufgabe nicht zu kompliziert zu machen; Halten Sie das Hauptnavigationsmenü leicht zugänglich und leicht verständlich. Lassen Sie den Benutzer Ihre Finanz-App mühelos erkunden. Der Benutzer soll das Gefühl haben, dass ihm das Hauptmenü immer zur Seite steht, ohne dass er viel Aufmerksamkeit auf sich ziehen muss.

Stellen Sie außerdem sicher, dass die Titel des Navigationsmenüs korrekt formatiert und leicht verständlich sind. Wenn der Benutzer sie liest, generiert sein Gehirn automatisch mögliche Funktionalitäten unter diesen Titeln. Daher ist es wichtig, dass sie den Kundenerwartungen entsprechen.

3. Begraben Sie nicht das Gleichgewicht

Für viele Nutzer ist die Überprüfung des Kontostands der wichtigste Zweck einer Finanz-App. Dadurch haben sie das Gefühl, die Kontrolle darüber zu haben, wie viel Geld ihnen noch bleibt, und können Entscheidungen über zukünftige Ausgaben treffen.

Oftmals muss so schnell wie möglich auf das Guthaben zugegriffen werden, beispielsweise während ein Benutzer in der Schlange vor einem Geschäft steht und sich fragt, was er sich leisten kann. Dennoch gibt es viele Finanzanwendungen, die dieses kritische Szenario unnötig erschwert haben. Wenn Benutzer nicht schnell auf ihr Guthaben zugreifen können, kann das zu großer Frustration führen.

Psychologisch löst es Unsicherheit darüber aus, wie viel Geld noch zur Verfügung steht, und die Sorge, an der Kasse in Verlegenheit zu geraten, wenn die Karte abgelehnt wird. Ein weiteres häufiges Problem für Benutzer besteht darin, dass die Balance oft nicht nur schwer zu finden, sondern auch verwirrend ist. Der Nutzer muss schnell herausfinden, wie viel Geld zum Ausgeben zur Verfügung steht. Leider zeigen einige Banken den Saldo inklusive Kreditlimit und reserviertem Betrag an, was es wirklich schwierig machen kann, zu verstehen, wie viel für Ausgaben zur Verfügung steht und wie hoch der geliehene Betrag ist.

Die meisten Nutzer sehen ihren Kontostand täglich, oft sogar mehrmals am Tag. Wenn die Beschaffung wertvoller und häufig verwendeter Informationen durch unnötige Klicks Aufwand und Zeit erfordert, kann dies dazu führen, dass sich das gesamte App-Erlebnis kompliziert und unangenehm anfühlt. Verstecken Sie den Kontostand nicht und lassen Sie Ihre Benutzer nicht durch unnötige Bildschirme klicken, um ihn anzuzeigen.

Wenn Ihre Benutzer mehrere Konten haben, stellen Sie sicher, dass die Salden aller dieser Konten im Dashboard angezeigt werden. Es besteht auch die Möglichkeit, alle Salden zusammenzufassen und einen Gesamtbetrag anzuzeigen, ganz basierend auf den individuellen Bedürfnissen Ihrer Benutzer.

Führen Sie nach der Anmeldung eine kleine Überprüfung des ersten Bildschirms Ihrer Finanz-App durch. Bietet es Einblicke in die Finanzen des Benutzers? Verstehen die Nutzer sofort, wie viel sie ausgeben können? Erfüllt es die Erwartungen des Benutzers an dieses entscheidende Szenario und führt es nicht zu Frustration, indem es den Zugriff erschwert?

4. Stellen Sie sicher, dass Geldtransfers mühelos sind

Eine der wichtigsten Funktionalitäten von Finanz-Apps ist die Möglichkeit, Geld zu überweisen. Dies ist eines der Schlüsselszenarien, die darüber entscheiden, ob die Benutzer Ihrer Finanzanwendung treu bleiben. Es ist wichtig, es so einfach und mühelos wie möglich zu machen.

Benutzer erwarten, dass sie solche gängigen Szenarien in nur wenigen Sekunden ausführen können. Höchstwahrscheinlich werden sie es Ihnen nicht verzeihen, wenn die Zahlung kompliziert ist und viel Zeit und Energie kostet. Je weniger Zeit Ihre Nutzer darüber nachdenken müssen, desto dankbarer werden sie Ihrem Finanzdienstleister gegenüber sein.

Die Erstellung einer Zahlung ist eine Aufgabe mit hoher Verantwortung. Wenn sich der Nutzer für eine Zahlung entscheidet, weiß er bereits, wer der Begünstigte sein wird und welchen Geldbetrag er überweisen wird. Dies sind die beiden wichtigsten Elemente, die der Benutzer erwartet, wenn er Geld überweisen möchte.

Oft zeigt die Auflistung vieler verschiedener Zahlungsoptionen, dass eine Bank ihren Nutzern eine breite Palette an Funktionen bieten möchte, weil sie glaubt, damit ihren Nutzern einen Gefallen zu tun. Doch anstelle des Mehrwerts, den die Banken bieten wollen, wird der Benutzer sehr verwirrt und ungeduldig, wenn ihm eine Liste mit zu vielen Optionen angezeigt wird.

Zeigen Sie nicht einfach alle Optionen auf einem Bildschirm an, da dies beim Benutzer Verwirrung stiftet. Denken Sie über die Möglichkeit nach, diesen Schritt wegzulassen, um die Einfachheit zu gewährleisten. Erkennen Sie alle Zahlungsoptionen an, die Ihre Bank dem Benutzer anbietet, und versuchen Sie, gemeinsame Merkmale zu finden. Sowohl für inländische als auch für internationale Zahlungen ist beispielsweise eine Kontonummer oder IBAN (je nach Region) erforderlich. Wir sollten den Benutzer also nicht entscheiden lassen, ob es sich um eine Inlandszahlung oder eine internationale Zahlung handelt. Der Benutzer möchte das Geld überweisen, und zwar so einfach und unkompliziert wie möglich.

Wie können Sie das lösen? Bitten Sie den Benutzer, die Kontonummer einzugeben, und bieten Sie auf dieser Grundlage die Möglichkeit, zusätzliche Felder auszufüllen, die je nach Überweisungstyp erforderlich sind. Wenn der aktuelle Bildschirm ausschließlich der Durchführung von Transaktionen dient, sollten Sie außerdem versuchen, Ihre Benutzer nicht mit Funktionen zu verwirren, die für ihre Situation nicht relevant sind. Behalten Sie beispielsweise Optionen wie „Übertragen“ und „Limits bearbeiten“ in separaten Kategorien. Wenn die Benutzer zum Abschnitt „Überweisungen“ navigieren, suchen sie nach Übertragungen, bei denen keine Limits oder etwas anderes bearbeitet werden.

5. Geben Sie nach der Zahlung ein klares Feedback

Bei der Zahlung haben die Nutzer ein Verantwortungsgefühl und auch ein wenig Angst, ob sie den richtigen Betrag an die richtige Person überweisen. Läuft alles wie geplant, ist der Nutzer erleichtert. Wenn die Zahlung aus irgendeinem Grund nicht durchgeführt werden konnte, steigt die Angst des Benutzers. Dabei soll die Finanz-App den Nutzer auf jeden Fall beruhigen und ihn durch eventuell auftretende Probleme führen.

Das erste, was der Nutzer nach einer Zahlung erwartet, ist die Bestätigung der Finanz-App, dass die Zahlung erfolgreich war. Das ist der Punkt, an dem Kunden das Gefühl haben, ihr Ziel erreicht zu haben.

Allerdings sind die Benutzer oft beschäftigt und haben nicht die Zeit, den gesamten angezeigten Text zu lesen. Stattdessen scannen sie den Bildschirm, um Hinweise darauf zu finden, worum es in der Nachricht geht. Wenn es keine einfache Möglichkeit gibt, die Meldung, dass die Zahlung erfolgreich war, zu erkennen, könnte der Benutzer denken, dass etwas schief gelaufen ist, und versuchen, die gleiche Zahlung erneut durchzuführen. Dies kann zu Frustration und finanziellen Verlusten führen, obwohl diese Probleme sowohl für den Benutzer als auch für das Finanzunternehmen vermieden werden können.

Zeigen Sie Ihren Benutzern, dass sie sich nach der Zahlung entspannen können, indem Sie ihnen unkompliziert Feedback zum Vorgang geben. Versuchen Sie, es so klar und einfach wie möglich aussehen zu lassen. Ob der Zahlungsstatus erfolgreich ist oder nicht, legt einen gestalterischen Schwerpunkt darauf. Geben Sie außerdem Kontext für das Feedback an: Zeigen Sie Informationen darüber an, was genau erfolgreich oder nicht erfolgreich war, indem Sie eine kurze Zusammenfassung der Zahlung bereitstellen.

Versuchen Sie, mehrere Schritte im Voraus zu denken und Ihrem Benutzer im Voraus die Optionen bereitzustellen, die er benötigt. Wenn die Zahlungsabwicklung erfolgreich war, bieten Sie dem Benutzer auf diesem Bildschirm die nächste mögliche Aktion an – entweder „zum Dashboard gehen“ oder „eine weitere Zahlung durchführen“. Dies hängt von Ihrer Benutzerrecherche ab; Es könnte sich um eine andere Aktion handeln, die für Ihre Benutzer wichtig ist, nachdem sie die Zahlung getätigt haben.

Wenn die Zahlungsabwicklung nicht erfolgreich war, geben Sie weitere Details dazu an. Der Benutzer wird immer nach dem Grund dafür suchen. Eine klare Rückmeldung darüber, was schief gelaufen ist, lindert die Ängste des Benutzers. Stellen Sie einen klaren Aktionsplan bereit. Andernfalls sucht der Benutzer nach Ihrem Support-Team und fragt nach den Informationen, die Sie direkt in der App hätten bereitstellen können.

6. Sicherheit geht vor: Sperren Sie die Karte schnell

Die meisten Benutzer geben ihr Geld mit Zahlungskarten aus, daher sollten alle Vorgänge im Zusammenhang mit Karten über jeden Kanal leicht zugänglich sein. Dies gilt insbesondere dann, wenn es um nervenaufreibende Sicherheitssituationen geht, in denen sofortiges Handeln erforderlich ist, wie zum Beispiel beim Verlust einer Karte oder bei einem Raubüberfall.

Immer mehr Banken ermöglichen Nutzern die Verwaltung ihrer Zahlungskarten über die Finanz-App. Dabei ist es entscheidend, dass die Szenarien mit großen Auswirkungen auf einfache Weise zugänglich sind. Die Karte ermöglicht den direkten Zugriff auf das hart verdiente Geld des Benutzers. Daher ist es für die Kunden sehr wichtig, dass sie die Sicherheitseinstellungen verwalten können.

Stellen Sie sich die Gefühle und Reaktionen des Benutzers vor, wenn die Karte gestohlen wird. Erstens macht sich der Benutzer große Sorgen um seine Finanzen und denkt darüber nach, was passiert, wenn jemand auf sein Konto zugreift? Stellen Sie sich vor, sie befürchten, dass ein zufälliger Fremder ihr gesamtes Bargeld abhebt oder sogar gefälschte Reservierungen mit ihrer Karte vornimmt.

In diesen Fällen sollten die Nutzer die Möglichkeit haben, die Karte sofort zu sperren. Kartendiebstahl ist eine sehr stressige Erfahrung, daher sollte die Kartensperrung schnell und unmittelbar erfolgen und kein zusätzliches Nachdenken erfordern, da es schwierig ist, rational zu sein, wenn man sich in einem emotionalen Zustand befindet.

Geben Sie dem Benutzer die Möglichkeit, seine Karte frei zu verwalten. Wenn der Benutzer die Karte nicht schnell sperren kann, kann dies große Auswirkungen auf sein Leben haben. Überlegen Sie, wie Sie Ihren Nutzer in dieser unangenehmen Situation sonst noch unterstützen können. Wenn die Bank die Möglichkeit bietet, den Grund für die Sperrung auszuwählen, kann dies für Ihr Finanzunternehmen aufschlussreich sein, um zu verstehen, wie Sie dem Kunden sonst noch helfen können. Wenn es beispielsweise zu betrügerischen Transaktionen gekommen ist, können Sie Ihren Benutzer nach der Kartensperrung bitten, diese zu identifizieren, um die Untersuchung zu erleichtern.

Bieten Sie Benutzern die Möglichkeit, ihre Kreditkarteneinstellungen zu steuern, da dies den Benutzern das starke Gefühl gibt, die Kontrolle über ihre eigenen Finanzen zu haben. Seien Sie der Verbündete, der den Nutzern in Stresssituationen zur Seite steht und ihnen hilft, wieder Ruhe in Bezug auf ihre Finanzen zu finden.

7. Überladen Sie das Dashboard nicht

Unser Alltag ist mit Informationen gesättigter als je zuvor. Dies eröffnet uns einerseits vielfältige Möglichkeiten. Andererseits kann es anstrengend und überwältigend sein, sich inmitten einer solchen Informationsflut zurechtzufinden. Deshalb sind einfache und leicht verständliche Finanzdienstleistungen sehr gefragt.

Die Menschen erwarten, dass die von ihnen genutzten digitalen Tools ihr Leben erleichtern und ihren täglichen Stress und ihre Ängste verringern, nicht aber dass sie sie verstärken.

Wenn das Verstehen Ihrer Finanz-App zu aufwändig ist, entscheiden sich die Benutzer möglicherweise für eine einfachere Alternative. Denken Sie daran, dass Benutzer ihre Zeit in ihre Prioritäten investieren möchten. Versuchen Sie daher, Ihre Finanzdienstleistungen zu vereinfachen und eine verständnisvolle Umgebung für sie zu schaffen.

Da das Dashboard der am häufigsten verwendete Bildschirm ist, ist es wichtig, dass der Benutzer die wichtigsten Informationen auf einen Blick erfassen kann. Benutzer erwarten einen einfachen Zugriff auf die Zusammenfassung ihrer Finanzen, z. B. den verfügbaren Kontostand, eine Liste der letzten Transaktionen, anstehende Zahlungen, die Leistung von Ersparnissen oder Investitionen und die Höhe der Schulden. Sie benötigen außerdem Zugriff auf dringende Informationen, auf die der Benutzer reagieren muss, wie z. B. fällige Rechnungen, Geldanforderungen, automatisierte Zahlungen, die nicht ausgeführt werden, oder wichtige Ankündigungen der Bank.

Der Hauptzweck des Dashboards besteht darin, schnell einen Überblick über die finanzielle Gesamtsituation der Benutzer zu erhalten, um sicherzustellen, dass alles unter Kontrolle ist. Wenn Benutzer das Dashboard erreichen, müssen sie leider manchmal unnötige Schritte unternehmen, um an die gesuchten Informationen zu gelangen.

Der Grund dafür ist in der Regel, dass Banken ihre Benutzer mit der Vielzahl ihrer Funktionen, Optionen und Produkte beeindrucken möchten. In diesem Fall ist jedoch das Gegenteil der Fall: Der erste Eindruck ist nicht optimal, was zu Frustration führt. Aufgrund der Informationsüberflutung ist es für den Nutzer schwierig, die wichtigsten Informationen zu finden, was zu Stress führen kann.

8. Setzen Sie sich auf eine Karte und lassen Sie sich von Kunden finden

Wir bewegen uns in Richtung einer bargeldlosen Wirtschaft. Immer mehr Kunden entscheiden sich dafür, mit Kreditkarte oder anderen technologischen Fortschritten wie Apple Pay zu bezahlen, weil es einfach und schnell ist und sie sich keine Sorgen machen müssen, dass sie ihre Brieftaschen mit Bargeld vollgestopft haben.

Dennoch gibt es immer noch Situationen, in denen Bargeld benötigt wird. Da Banken versuchen, die Belastung ihrer Filialen zu reduzieren, können Geldautomaten dabei helfen. Nutzer können nicht nur Bargeld abheben und einzahlen, sondern auch Rechnungen bezahlen oder sogar Bankprodukte beantragen. Da Benutzer oft beschäftigt und unterwegs sind, ist es wichtig, ihnen eine schnelle und bequeme Möglichkeit zu bieten, direkt von ihrem Standort aus den nächsten Geldautomaten zu erreichen.

Wenn der Benutzer den nächstgelegenen Standort von etwas sucht, muss er zunächst seinen aktuellen Standort ermitteln. Danach beginnt der Verstand, die Informationen über Standorte in Ihrer App zu filtern und zu entscheiden, welcher am bequemsten ist. Um es mühelos und intuitiv zu gestalten, stellen Sie dem Benutzer eine Karte zur Verfügung, auf der alle Standorte Ihrer Filialen und Geldautomaten bequem angezeigt werden.

Oft erweist sich eine lange Liste mit Straßennamen als nicht hilfreich, insbesondere wenn der Benutzer nicht in der Stadt oder im Ausland ist und sich mit der Region nicht auskennt. Für Menschen ist es für das Gehirn viel einfacher, visuelle Objekte wahrzunehmen als Text. Dies ist besonders wichtig, wenn es um die eigentliche Navigation geht.

Fügen Sie außerdem aktuelle Informationen zu Geldautomaten/Filialen hinzu, damit der Benutzer nicht in die Situation gerät, in der er oder sie einen Geldautomaten findet, aber beispielsweise keine Bargeldabhebungsmöglichkeit hat oder der Geldautomat nur zu bestimmten Zeiten verfügbar ist .

Für den Benutzer ist es wichtig, die Details des jeweiligen Geldautomaten bzw. der jeweiligen Filiale zu kennen, einschließlich Name, Adresse, Betriebsmerkmale, Arbeitszeiten (insbesondere an Feiertagen) und andere für Ihre Benutzer relevante Informationen.

9. Seien Sie mit zugänglichem Support für Ihre Benutzer da

Finanzunternehmen verbergen häufig ihre Kontaktinformationen oder bieten nur eine einzige Kontaktoption an, um eine Überlastung durch eingehende Nachrichten zu vermeiden. Wenn nur eine Telefonnummer angegeben wird, kann der Benutzer keine Anhänge wie Screenshots senden oder er ist in diesem Moment nicht in der Lage zu sprechen und möchte lieber chatten. Darüber hinaus sind die Telefonanbieter oft so beschäftigt, dass der Benutzer lange warten muss, bis er den Support erreicht. All dies führt zu einer Kombination negativer Emotionen und Gefühle gegenüber der Finanzdienstleistung.

Selbst wenn Sie die benutzerfreundlichste App erstellen, muss dennoch eine Möglichkeit zur Kontaktaufnahme mit dem Finanzdienstleister bestehen. Der schnelle und einfache Zugang zu einer lebenden Person am anderen Ende erhöht definitiv die Zuverlässigkeit und das Gefühl der Sicherheit. Auf diese Weise weiß der Benutzer, dass er bei jedem Problem jederzeit die Bank kontaktieren kann.

Fast jeder kann sich an eine Situation erinnern, in der es keine Möglichkeit gab, das Finanzunternehmen zu kontaktieren. Dies kann nervenaufreibend sein, da die Menschen ihre Gelder dem Finanzdienstleister anvertraut haben und es unmöglich ist, sie im Bedarfsfall zu erreichen.

Einen Finanzdienstleister als digital und benutzerfreundlich zu bezeichnen, ist keineswegs schlecht, aber wir sollten uns immer wieder selbst überprüfen, um sicherzustellen, dass er wirklich großartige kundenorientierte Lösungen oder nur ein modern aussehendes App-Design bietet. Der Kundensupport spielt eine sehr große Rolle für das Gesamterlebnis. In Situationen wie dieser, in denen es für den Benutzer fast unmöglich ist, den Kontakt zu finden und dann lange auf eine Zustellung warten muss, kommt es zu Frustrationen und beeinträchtigt das Benutzererlebnis.

Wenn Ihre Bank mittelgroß oder groß ist, können Sie dem Support-Spezialisten möglicherweise nicht die Möglichkeit bieten, sofort am Chat teilzunehmen. In diesem Fall können Sie Auskunft über den Status der Nachricht des Benutzers geben, z. B. ob sie empfangen oder gesehen wurde. Zweitens können Sie ihnen mitteilen, wie lange es ungefähr dauern wird, bis sie eine Antwort erhalten.

Wichtig ist auch, dass es, wie im Beispiel rechts, eine freundliche Nachricht gibt, die den Benutzer mit seinem Namen begrüßt, die für eine personalisierte Kommunikation und eine freundliche Einstellung sorgt. Der Nutzer hat das Gefühl, dass sich die Bank um seine finanzielle Situation kümmert und kann darauf vertrauen, dass die Bank ihm immer zur Seite steht.

10. Erleichtern Sie das Anzeigen und Kopieren von Kreditkartendaten

Im digitalen Zeitalter kaufen Menschen fast täglich online ein. Um dieses häufige Szenario auszuführen, muss der Benutzer normalerweise jedes Mal die Zahlungskartendaten eingeben. Die Bankkartennummer besteht aus 16 Ziffern, eine Kombination, die man sich normalerweise nicht leicht merken kann. Fügen Sie dazu das Ablaufdatum und den CVC-Code hinzu. Wenn ein Nutzer jedes Mal, wenn er etwas online kaufen möchte, von seinem bequemen Sofa aufstehen muss, um nach seinem Portemonnaie mit den Kreditkarteninformationen zu suchen, kann es unangenehm werden.

Benutzer haben in der Regel rund um die Uhr Mobiltelefone bei sich, daher sollten diese Informationen in der Finanz-App leicht nachzuschlagen sein, ohne dass eine physische Karte herausgeholt werden muss.

Auch wenn die Bank Ihnen die Einsicht in die Kartendaten gestattet, gibt es möglicherweise keine Möglichkeit, diese zu kopieren. Wenn der Benutzer einen Kauf auf seinem Mobilgerät tätigt, kann es vorkommen, dass der Benutzer zwischen Apps wechseln muss, um alle Kartendetails einzugeben. Dies führt zu einer manuellen Aufgabe, die umständlich und sehr ärgerlich ist, insbesondere in einer Zeit, in der alles automatisiert ist.

Bieten Sie Ihren Benutzern die bequemste Möglichkeit, ihre Zahlungskarten zu nutzen. Es scheint ein triviales Detail zu sein, aber die Benutzer werden das Gefühl haben, dass die Bank sich um sie kümmert, was für die Bank große Vorteile mit sich bringt. Bieten Sie die Möglichkeit, die Kartendetails direkt in der Finanz-App anzuzeigen und zu kopieren.

11. Erleichtern Sie das Filtern und Durchsuchen von Transaktionen

Die Transaktionsübersicht ist eines der beliebtesten Benutzerszenarien. Die Informationen über die Transaktionen sind für den Kunden sehr wichtig, da sie einen Überblick darüber geben, wohin das Geld geflossen ist.

Einfach zugängliche und zu verwaltende Transaktionen erhöhen das Vertrauen des Nutzers in seine Finanz-App. Deshalb ist es wichtig, diesen Schritt einfach zu überprüfen und zu verstehen.

Wenn es keine klare Unterscheidung zwischen eingehenden und ausgehenden Transaktionen gibt, muss der Benutzer jede einzelne Transaktion sorgfältig studieren, um zumindest einige Erkenntnisse zu gewinnen.

Machen Sie die Transaktionsliste einfach zu überprüfen und zu verwalten. Geben Sie dem Benutzer mithilfe von Farbakzenten durch einen kurzen Blick auf die Transaktionen Einblicke in ein- und ausgehende Transaktionen. Außerdem hilft Ihnen die visuelle Gruppierung nach Tag bei der schnellen Navigation.

Da wir die positiven Emotionen des Benutzers steigern möchten, heben Sie den eingehenden Betrag sehr dezent hervor und behalten Sie die ausgehenden Transaktionen in Ihrem aktuellen Designstil bei. In den meisten Fällen ist die Zahl der eingehenden Transaktionen geringer als die der ausgehenden, sodass Sie wahrscheinlich keine Transaktionsliste haben, in der alle Transaktionen hervorgehoben werden.

Bieten Sie Ihren Benutzern die Möglichkeit, bestimmte Transaktionen anhand eines Schlüsselworts oder Filters zu durchsuchen. Wir alle haben schon einmal eine Situation erlebt, in der wir nach einer bestimmten Transaktion suchen; Es ist wichtig, dass dieses häufige Szenario einfach umzusetzen ist.

Stellen Sie sicher, dass Sie Ihre Benutzer nicht enttäuschen, indem Sie nur eine Liste der letzten Transaktionen bereitstellen. Es ist von entscheidender Bedeutung, dass die Kunden direkt über die Finanz-App auf den gesamten Transaktionsverlauf zugreifen können, ohne die Desktop-Version aufrufen zu müssen.

12. Vereinfachen Sie die Einrichtung wiederkehrender Zahlungen

In unserem täglichen Leben sind Benutzer dankbar für Dienste und Tools, die ihnen das Leben erleichtern. Wenn es um Finanzdienstleistungen und Bankgeschäfte geht, sind wiederkehrende Zahlungen eine Funktion, die den Benutzern häufig die Angst nimmt, da sie die Verwaltung ihrer monatlichen Rechnungen erleichtert.

Häufig wählt ein Benutzer die wiederkehrende Option für eine bereits in der Vergangenheit getätigte Zahlung. Um Frustrationen zu vermeiden, sollten alle vorherigen Zahlungsdetails leicht zugänglich sein. Wenn der Nutzer beispielsweise beginnt, den Begünstigten einzugeben, findet die App über eine intelligente Suchfunktion entsprechende Zahlungen, die zuvor getätigt wurden.

Wenn der Benutzer alle Details von Grund auf ausfüllt, versuchen Sie, das Formular zu vereinfachen. Teilen Sie den Prozess in mehrere logische Schritte auf. Der Benutzer muss in jedem Schritt nur auf eine Aktion achten, was den Vorgang erleichtert, da er seine Aufmerksamkeit nicht spaltet. Es ist auch schneller und einfacher zu navigieren als ein langes Formular mit vielen verwirrenden Eingabefeldern.

Ermöglichen Sie dem Benutzer vor der Bestätigung der wiederkehrenden Zahlung, alle wichtigen Details der Zahlung zur Bestätigung auf einem Bildschirm zu überprüfen.

13. Lassen Sie die Allgemeinen Geschäftsbedingungen nicht wie das chinesische Alphabet aussehen

Jede Bank hat für jedes ihrer Produkte unterschiedliche Geschäftsbedingungen. Wir alle wissen, dass die Leute sie in den meisten Fällen aufgrund langer, unleserlicher Texte nicht richtig lesen. Vor diesem Hintergrund sollte die Bank eine einfache Möglichkeit zur Überprüfung der Allgemeinen Geschäftsbedingungen bieten, um Missverständnisse zwischen der Bank und dem Benutzer zu vermeiden.

Normalerweise enthalten die Allgemeinen Geschäftsbedingungen viele Informationen. Wenn es möglich ist, es auf weniger Wörter zu reduzieren, sollten Sie dort beginnen. Oftmals ist dies nicht der Fall, da viele Produkte und Vorschriften beschrieben werden müssen, aber wir können den Aufwand dennoch lindern, indem wir die Lesbarkeit deutlich verbessern.

Bieten Sie Ihren Benutzern die Möglichkeit, einfach auf die für sie wichtigen Informationen zuzugreifen. Vermeiden Sie die Verwendung von Lösungen von Drittanbietern, z. B. einer PDF-Datei, um Ihrer App Geschäftsbedingungen hinzuzufügen.

Integrieren Sie die Seite „AGB“ in die App. Ermöglichen Sie dem Benutzer, den gesamten Text ohne zusätzlichen Aufwand zu sehen, und er muss lediglich nach unten scrollen.

Reduzieren Sie die riesige Informationsmenge, indem Sie den Inhalt in logische Kategorien unterteilen. Auf diese Weise werden Nutzer nicht mit einer großen Textmenge überfordert und können auch direkt zu der für sie relevanten Kategorie wechseln.

14. Führen Sie Ihre Benutzer nicht durch eine falsche Platzierung der Schaltflächen in die Irre

Bei der Analyse verschiedener Finanzdienstleistungen stellen wir häufig fest, dass sich das Finanzunternehmen nicht einmal der Szenarien bewusst ist, die seinen Benutzern echte Kopfschmerzen bereiten. Der falsche Einsatz von Designakzenten und CTA-Buttons (Call to Action) ist ein Beispiel, das normalerweise unbemerkt bleibt, aber nicht nur für die Benutzer, sondern auch für das Finanzunternehmen eine Menge Ärger verursacht, da die Anzahl der Supportanrufe zunimmt .

Der falsche CTA-Button kann sowohl für den Nutzer als auch für das Finanzunternehmen schädliche Folgen haben. Bei der Durchführung einer Zahlung konzentriert sich der Benutzer auf die Details der Zahlung (z. B. Begünstigter, Betrag usw.). Alle Optionen auf dem Bildschirm in diesem Prozess sollten sehr intuitiv sein und den Benutzer zu seinem Ziel führen.

Sie können sich wahrscheinlich an eine Situation erinnern, in der Sie einfach einen Knopf gedrückt haben, der eine offensichtliche Bedeutung zu haben schien, aber stattdessen etwas völlig anderes passierte.

Die Leute überfliegen schnell die Bildschirme, anstatt alle bereitgestellten Informationen sorgfältig zu lesen. Und sehr oft lesen Benutzer die Schaltfläche nicht, sondern erraten ihre Bedeutung aufgrund früherer Erfahrungen und Kontexte. Unsere Wahrnehmung ist selektiv; Andernfalls könnten wir die riesige Menge an Informationen, die unser Gehirn jeden Tag überflutet, nicht verarbeiten.

Stellen Sie sich vor, dass es auf dem Zahlungsbildschirm zwei sehr ähnliche (wahrscheinlich gleiche) Optionen gibt: „Stornieren“ und „Bestellung löschen“. Der Benutzer muss eine Weile innehalten und überlegen: „Wenn ich diese Zahlung nicht leisten möchte, auf welche Schaltfläche soll ich dann klicken?“

Dies führt zu einer übermäßigen kognitiven Belastung, da der Benutzer versucht, den Unterschied zwischen diesen beiden Optionen und die jeweiligen Konsequenzen zu erkennen. Deshalb ist es so wichtig, alle bereitgestellten Funktionen neu zu bewerten und nur eine Option auszuwählen, wenn beide die gleiche Funktionalität haben.

Eine verwirrende Platzierung der Schaltflächen kann die Benutzer irreführen. Wenn Sie die Schaltfläche, die zum nächsten Schritt führt, intuitiv direkt nach dem Zahlungsformular platzieren, vereinfacht und verbessert dies das Kundenerlebnis. Denken Sie daran, dass der Benutzer das Zahlungsformular von oben nach unten ausfüllt und nach der letzten Eingabe erwartet, dass er/sie einen einfachen Weg findet, um weiterzukommen. Markieren Sie die Hauptschaltfläche des Bildschirms und sorgen Sie dafür, dass sie leicht zu finden ist.

Berücksichtigen Sie die sekundären Szenarien, z. B. den Abbruch der Zahlung. Geben Sie nicht mehrere Optionen mit derselben Bedeutung an. Es ist sehr wichtig sicherzustellen, dass der Benutzer nicht versehentlich auf die Schaltfläche „Schließen“ klickt. Um dies zu vermeiden, senden Sie dem Benutzer immer eine Bestätigungsnachricht, um sicherzustellen, dass er/sie die Zahlung wirklich stornieren möchte.

15. Stellen Sie die volle Funktionalität des mobilen Kanals sicher

Sehr oft schließen mobile Apps Funktionen aus, die über die Desktop-Version des Online-Bankings zugänglich sind. Im digitalen Zeitalter ist es von entscheidender Bedeutung, dass ein Kunde über seine Mobilgeräte alles richtig erledigen kann.

Wenn etwas immer noch nur auf der Desktop-Version Ihres Finanzprodukts verfügbar ist, sollten Sie dieser Angelegenheit ernsthafte Aufmerksamkeit schenken, da dies ein Warnsignal sein könnte, wenn es um ein tolles digitales Kundenerlebnis im Banking geht.

Es kann sehr ärgerlich sein, wenn die Finanz-App nicht die gleichen Funktionen wie die Desktop-Version bietet. Ein Beispiel ist die Möglichkeit, den Kontoauszug einzusehen, die über die App oft nicht verfügbar ist. Vor ein paar Jahren war das kein großes Problem. Die Kunden waren es gewohnt, von der Desktop-Version aus auf dieses Szenario zuzugreifen, doch im digitalen Zeitalter haben sich die Zeiten geändert.

Kontoauszüge werden oft als offizielles Dokument zum Nachweis der finanziellen Stabilität benötigt, beispielsweise wenn ein Nutzer eine Visa-Karte beantragt oder eine Wohnung in einem anderen Land mieten möchte.

Da es auf dem Markt so viele Alternativen zu Finanz-Apps gibt, werden die Nutzer immer anspruchsvoller. Deshalb ist es so wichtig, dass die mobile Anwendung die gleiche Funktionalität und den gleichen Komfort bietet wie die Desktop-Version. Dies erfordert möglicherweise einige tiefgreifendere Verbesserungen, Sie können jedoch sofort Maßnahmen ergreifen, um dieses Szenario zu verbessern.

Um Ihren Kunden das bestmögliche Banking-Erlebnis zu bieten, implementieren Sie eine Omnichannel-Strategie. Schaffen Sie ein außergewöhnliches Finanzdienstleistungserlebnis, das über alle von Ihren Kunden genutzten digitalen Banking-Ökosysteme hinweg vernetzt ist.

Wenn Ihre Kunden sowohl die Desktop-Version als auch die App erkunden müssen, um zu erfahren, welche Funktionalitäten auf den einzelnen Kanälen verfügbar sind, könnte das für sie frustrierend sein. Leiten Sie Benutzer zu der Funktion, die sie suchen, wenn Ihre Finanz-App diese Option bereits bietet. In diesem Fall enthält der Kontoauszug eine Transaktionsliste, sodass wir verstehen, dass der Benutzer intuitiv irgendwo in der Nähe der Transaktionen nach dieser Option suchen wird. Bieten Sie Benutzern die Möglichkeit, dies mit ein paar einfachen Klicks zu tun.

Zunächst kann der Benutzer Filter verwenden, um nur die benötigten Informationen einzubeziehen, dann dem Kunden eine Kontoauszugsvorschau anbieten und schließlich den Benutzer entscheiden lassen, in welchem ​​Format er diese nach seinen eigenen Vorlieben exportieren möchte.

Sie können Ihren Benutzern einen Mehrwert bieten, indem Sie die Option anbieten, den Kontoauszug direkt aus der App per Messaging, WhatsApp oder E-Mail als Download-Link zu teilen. Denken Sie daran, dass Benutzer keinen Kontoauszug wünschen. Sie möchten wahrscheinlich nur sicherstellen, dass die Person, die darum gebeten hat, es auch erhält.

Dies ist tatsächlich ein toller Tipp aus der CX-Perspektive des digitalen Bankings – versuchen Sie immer, das Ziel des Benutzers für jede Aktion in Ihrer Finanz-App zu ermitteln. Auf diese Weise erhalten Sie viele innovative Ideen, wie Sie die Banking-CX auf die nächste Stufe heben und sie noch angenehmer gestalten können.

16. Helfen Sie Ihren Kunden, ihre Ersparnisse zu steigern

Ersparnisse sind für fast jeden Menschen ein wesentlicher Bestandteil im Leben. Viele sparen für schlechte Tage oder ihre Zukunft, etwa um ihre Kinder aufs College zu schicken oder ein Auto oder ein Haus zu kaufen. Manche Menschen sind von Natur aus Sparer, die meisten von uns jedoch nicht, was ein Problem darstellt.

Einerseits ist es wichtig, Ersparnisse zu haben; Allerdings ist die menschliche Natur eher auf sofortige Befriedigung ausgerichtet, weshalb es oft so schwierig ist, Geld beiseite zu legen. Hier können Finanzprodukte eine mühelose Möglichkeit bieten, den Menschen dabei zu helfen, ganz einfach Geld zu sparen, und zwar fast unbemerkt und ohne jegliche Frustration.

Einige Banken haben damit begonnen, leider bieten einige ihren Nutzern jedoch immer noch die Möglichkeit, ein Sparkonto oder ein Festgeldkonto zu eröffnen, auf das sie von ihrem Girokonto aus Zahlungen tätigen können. Es gibt nur ein Problem: Der Kunde muss alles selbst herausfinden und auch umsetzen. Es ist nicht intuitiv, einfach oder mühelos. Eine Person, die bereits mit ihren Finanzen zu kämpfen hat, würde einen solchen Weg höchstwahrscheinlich nicht wählen wollen.

Mittlerweile sind Challenger-Banken den traditionellen Anbietern einen Schritt voraus, indem sie ihren Kunden bequeme Möglichkeiten zum Sparen anbieten. Die Fintechs verändern die Wahrnehmung der Menschen, Ersparnisse seien etwas Schreckliches. Sie machen diese Funktion unterhaltsam und motivierend und ermutigen Menschen, mit scheinbar winzigen Geldbeträgen zu sparen.

Es ist auch wichtig zu berücksichtigen, dass Benutzer unterschiedliche Bedürfnisse haben, je nachdem, wie viel ihnen zum Sparen zur Verfügung steht. Manche möchten einen großen Betrag einzahlen, andere möchten nach und nach sparen, indem sie jeden Monat einen kleinen Betrag hinzufügen. Einige Banken bieten nur die Einzahlungsfunktion an, ohne die Möglichkeit, regelmäßig Geld einzuzahlen oder zu diesem Zweck ein separates Sparkonto einzurichten, was zu Schwierigkeiten führen kann, wenn der Benutzer kleine Beträge auf einmal sparen möchte.

Bei Spar- und/oder Einlagenkonten treten noch weitere Probleme auf, beispielsweise mögliche Einschränkungen im Geldverkehr. Beispielsweise können Benutzer nicht sofort und ohne Gebühr Geld abheben, oder sie müssen möglicherweise sieben bis zehn Tage im Voraus eine Geldabhebung beantragen, um eine Gebühr zu vermeiden.

Einerseits könnte dies gut sein, da es den Kunden motivieren könnte, seine Ersparnisse nicht spontan auszugeben. Andererseits kann es recht unangenehm werden, wenn die Nutzer wissen, dass sie nicht sofort auf ihr gesamtes Geld zugreifen und es kontrollieren können oder dafür eine zusätzliche Gebühr zahlen müssen.

Wenn Sie nachverfolgen, wie regelmäßig Ihre Benutzer Geld auf ihre Sparkonten einzahlen, können Sie Ihre Kunden besser verstehen. Prüfen Sie, ob diese Option in der Anwendung leicht zu finden ist. Wenn Sie auf die kleinsten Details achten, können Sie das Muster erkennen, nach dem Ihre Kunden die Sparoption Ihres Finanzprodukts nutzen.

Wenn man weiß, dass die meisten Menschen im Allgemeinen nicht gut darin sind, Geld zu sparen, wie könnte man sie am besten ans Sparen erinnern? Und noch mehr: Wie können Sie Ihre Nutzer zum Sparen ermutigen und motivieren? Ihre Finanz-App kann Ihren Kunden ein Gefühl der Zufriedenheit bei der Verwaltung ihres Geldes vermitteln. Nutzen Sie es und die Kunden werden Sie mit Treue belohnen.

Stellen Sie sich die Gefühle Ihrer Nutzer vor, wenn sie dank Ihrer Finanz-App Geld gespart haben, um sich ihre Träume zu erfüllen: ein Einfamilienhaus zu kaufen oder sich eine tolle Universität für ihre Kinder zu leisten. Sie werden mit Ihrer Bewerbung stolz und glücklich sein. So können Finanzdienstleistungen das Leben der Menschen verbessern.

Bieten Sie die Möglichkeit, schnell und einfach ein Sparkonto für unterschiedliche Sparziele zu erstellen. Auf den Challenger-Banking-Apps können Nutzer beispielsweise mit nur wenigen Klicks einen Spartresor erstellen. Der Kunde muss den Namen des Ziels angeben und wird dann von der App durch die Funktionen des Tresors geführt.

Aus Sicht der Banking-CX ist das Sparen von Geld mithilfe der Kleingeldoption eine gute Strategie für Benutzer, die Schwierigkeiten beim Sparen haben. Es kann schmerzhaft sein, bewusst einen Teil des monatlichen Einkommens beiseite zu legen, aber durch die Verwendung von Kleingeld wird es fast unbemerkt. Die Anwender erleben eine angenehme Überraschung, wenn sie feststellen, dass diese kleinen Beträge zusammengenommen sie ihren Zielen tatsächlich viel schneller näher bringen, als sie gehofft hatten.

17. Bieten Sie die Option zum Anzeigen und Kopieren von Kontodetails

Das Anzeigen und Kopieren der Kontodaten ist für Benutzer ein häufiges Problem. Es kommt häufig vor, dass wir schnell unsere Daten angeben müssen, um eine Zahlung zu erhalten, oder wir die Daten für einen Vertrag oder eine Rechnung benötigen. Doch zur Überraschung vieler Benutzer ist die Möglichkeit, die Details anzuzeigen, oft nicht verfügbar, ganz zu schweigen von der Möglichkeit, sie zu kopieren.

Versuchen Sie sich vorzustellen, wie dieses Szenario aussieht: Der Benutzer hat sein/ihr Telefon in der einen Hand und ein Papier und einen Stift in der anderen Hand, um die Zahlen manuell aufzuschreiben und sie dann dort einzugeben, wo sie benötigt werden. Und fragen Sie sich: Würde dies das Zeitalter der sozialen Medien und der Digitalisierung widerspiegeln?

Schlimmer noch: Wenn die Kontodaten nicht in der App verfügbar sind ODER wie ein kostbares Juwel versteckt und nicht auffindbar sind, muss der Benutzer seinen PC einschalten und sich bei der Desktop-Version anmelden, um auf die erforderlichen Informationen zuzugreifen . Denken Sie nur daran, wie viele Unannehmlichkeiten dies für den Kunden mit sich bringt und wie viel unnötiger Aufwand und Zeit für die Suche nach solchen grundlegenden Informationen aufgewendet wird.

Helfen Sie Ihren Benutzern, indem Sie die wesentlichen Informationen zu den Produkten bereitstellen, die sie besitzen. Kontonummern und Bankdaten sollten für den Benutzer sichtbar sein, damit er frei und einfach im Konto navigieren kann. Wenn der Benutzer über mehrere Konten verfügt, sollte der Benutzer zusätzlich zur Anzeige der Kontonummer die Möglichkeit haben, jedem Konto einen Namen zu geben. Dies macht es viel einfacher, sie schnell zu unterscheiden.

Sie können neben dem Konto oder der IBAN-Nummer des Benutzers einen „Teilen“-Button platzieren. Durch Klicken auf diese Schaltfläche kann der Kunde die Kontodaten einfach kopieren und über mehrere Kanäle teilen. Dabei hat die Finanz-App den „Job“ berücksichtigt, für den die Nutzer diese Option „gemietet“ haben. Wenn der Kunde nach den Kontodaten sucht, möchte er diese höchstwahrscheinlich mit jemandem teilen. Dies erzeugt positive Emotionen bei den Benutzern, da sie die Kontodaten schnell und einfach über Airdrop, Nachrichten oder soziale Medien senden können.

18. Machen Sie deutlich, wie die geplanten Zahlungen überprüft werden sollen

Eines der Probleme, die Kunden häufig nennen, ist, dass sie Angst vor all den regelmäßigen Zahlungen haben, die sie jeden Monat leisten müssen. Da viele Stromrechnungen über verschiedene Kanäle und andere regelmäßige Zahlungen eingehen, befürchten sie, dass sie versehentlich einige davon übersehen oder befürchten, dass etwas schiefgehen könnte und die geplante Zahlung nicht zustande kommt. Diese Angst ist normal, denn eine verspätete regelmäßige Zahlung kann ein Bußgeld nach sich ziehen oder im schlimmsten Fall dazu führen, dass die Heizung, der Strom oder das Telefon abgeschaltet wird.

Um die Kontrolle zu behalten und ein Gefühl der Ruhe zu erlangen, möchte der Benutzer wissen, dass alles in Ordnung ist: Die Zahlungen sind geplant und es ist leicht zu überprüfen, welche bereits sicher bezahlt sind und welche in der Warteschlange zur Zahlung stehen.

Durch die Bereitstellung einer solchen Option vermittelt der Finanzdienstleister den Nutzern das Gefühl der Erleichterung und Zufriedenheit, dass alles erledigt ist und der Kunde sich darüber keine Sorgen machen muss.

Wie wir wissen, ist es notwendig, dass alle Funktionen über das Mobilgerät leicht zugänglich sind, um ein großartiges Benutzererlebnis zu gewährleisten, insbesondere in einem Szenario, das mit so vielen Emotionen verbunden ist. Leider bieten nicht alle Banken die Möglichkeit, die geplanten Zahlungen in der App zu überprüfen, sie ist jedoch in der Desktop-Version verfügbar.

Ein weiteres Problem besteht darin, dass die Finanz-App zwar eine Liste geplanter Zahlungen bereitstellt, diese jedoch häufig nicht intuitiv und schwer zu lesen und zu verstehen ist und dem Kunden nur wenig Mehrwert bietet. Wenn die Benutzer auf jede Zahlung klicken müssen, um Informationen über den Empfänger zu erhalten, wird der Nachweis zeitaufwändig, insbesondere wenn die Benutzer viele Zahlungen auf der Liste haben. Verstecken Sie keine wichtigen Informationen wie den Namen des Empfängers; Zeigen Sie es sofort an und vermeiden Sie unnötige Schritte, um es zu finden.

Helfen Sie Ihren Benutzern, Zeit zu sparen, indem Sie die wichtigsten Informationen zu geplanten Zahlungen übersichtlich anzeigen: Name des Empfängers, Betrag und Datum, an dem die Zahlung erfolgt. Wenn der Name des Empfängers mit einem Logo versehen ist, erleichtert dies die Unterscheidung der Empfänger noch weiter und macht die Liste auch optisch ansprechender.

Denken Sie darüber nach, die Informationen zu priorisieren. Betonen Sie beispielsweise die Zahlungen, die in Kürze fällig sind. Bieten Sie außerdem die Möglichkeit, sofort vor dem Zahlungstermin zu bezahlen. Die Nutzer sollen mehr Flexibilität bei der Zahlungsplanung haben und die Kontrolle über ihre finanzielle Situation erlangen, ohne an ein bestimmtes Datum gebunden zu sein.

Sie können dem Benutzer einen einfachen Überblick über bereits getätigte und geplante Zahlungen geben, wie es Revolut in seiner Finanz-App getan hat. Zeigen Sie die letzten Zahlungen an und bieten Sie die Möglichkeit, die vollständige Liste anzuzeigen. Dies ist eine großartige Möglichkeit, die wichtigsten Informationen anzuzeigen, ohne den Bildschirm zu überladen, und bietet gleichzeitig einfachen Zugriff auf die vollständige Liste, wann immer der Benutzer sie benötigt.

19. Erstellen Sie eine praktische Budgetierungs- und Ausgabenfunktion

Angesichts der wachsenden Zahl unterschiedlicher Budgetierungs-Apps beginnen immer mehr Banken damit, eigene Budgetierungsfunktionen zu entwickeln. Dies ist ein wunderbarer Plan, da er wirklich einen Mehrwert bieten und die allgemeine finanzielle Gesundheit der Kunden verbessern kann. Bedauerlicherweise fehlt dieser großen Absicht jedoch die richtige Umsetzung aus Sicht der Bank-CX, sodass die Kunden dazu neigen, sie zu meiden.

Der Kunde wird sich für die Budgetierungsfunktion entscheiden, wenn die Eingabe aller Daten nicht viel Zeit und Mühe erfordert und er das Gefühl hat, dass die gewonnenen Erkenntnisse von Vorteil sind. Schließlich besteht das Hauptziel dieser Funktion darin, den Benutzern das Leben zu erleichtern. Die Verantwortung für eine genaue Budgetierung und Ausgabenanalyse liegt bei der Bank. Sollten sich die Erkenntnisse als unzutreffend erweisen, könnte der Kunde sehr schnell das Vertrauen in das Finanzinstitut verlieren.

Wenn Sie Ihren Benutzern eine Option zur Budgetierung und Ausgabenanalyse zur Verfügung stellen, stellen Sie sicher, dass diese wirklich zur Verbesserung ihres Finanzlebens beiträgt, anstatt zusätzliche Arbeit und Stress zu verursachen, die mit Sicherheit zu schädlichen Entscheidungen führen. Digitale Produkte sind Werkzeuge, die das Leben der Menschen erleichtern und nicht verkomplizieren sollen.

Viele Finanz-Apps zeigen Ausgabenkategorien getrennt von Budgetzielen an. Dies ist keine schlechte Praxis, aber wenn man aus der Perspektive des Benutzers denkt, könnten oft viel mehr Erkenntnisse gewonnen werden, wenn diese beiden Funktionen kombiniert würden. Denken Sie daran, dass jede Funktion Ihrer Finanz-App den Erwartungen und Zielen des Benutzers entsprechend dem jeweiligen Szenario entsprechen sollte.

Wenn Sie Ihren Benutzern Budgetierungs- und Ausgabenoptionen anbieten, informieren Sie Ihre Kunden über deren Fortschritt. Wenn der Benutzer kurz davor steht, zu viel auszugeben, senden Sie ihm eine Benachrichtigung, damit er vorbereitet ist. Informieren Sie sich über mögliche anstehende finanzielle Probleme, bevor diese auftreten. Die Nutzer werden das Gefühl haben, dass ihre finanzielle Gesundheit nicht nur für sie, sondern auch für die Bank, die sie nutzen, wichtig ist. Dadurch wird der Benutzer erkennen, dass es sich nicht nur um eine Finanzanwendung handelt, sondern um einen Berater und Begleiter für die finanzielle Gesundheit.

20. Erleichtern Sie die Anwendung auf Produkten

In der digitalen Welt, in der wir leben, verlangt der Nutzer, dass alles sofort, unterwegs und ohne zusätzlichen Aufwand geschieht. Dies ist eine Voraussetzung für die Schaffung einer angenehmen Banking-CX. Wenn ein solches auf Bankprodukte angewendetes Szenario nur über die Desktop-Version der Bank oder durch den physischen Besuch der Bankfiliale ausgeführt werden kann, haben die Leute möglicherweise nicht das Gefühl, dass der Dienst „benutzerzentriert“ ist.

Ein Finanzinstitut, das die Möglichkeit bietet, Produkte direkt über die App zu beantragen, kann als positiver Service angesehen werden, der den Anforderungen der Kundenerwartungen im digitalen Zeitalter gerecht wird.

Jede Bank möchte, dass ihre Kunden so viele Bankprodukte wie möglich nutzen, damit der Kunde das volle Bankerlebnis genießen kann. Wir sollten jedoch die Art und Weise betonen, wie wir den Kunden diese Möglichkeit bieten. Einige Banken bieten immer noch nicht die Möglichkeit, Produkte direkt über ihre Apps zu nutzen, oder wenn doch, sind die Produkte nur begrenzt verfügbar oder der Antragsprozess ist kompliziert.

Wenn die App keine Liste mit Produkten anbietet, die der Nutzer beantragen kann, bleibt dem Nutzer in den meisten Fällen nur die Kontaktaufnahme mit der Bank. Einige Banken stellen in ihren Apps Nachrichtenvorlagen zur Beantragung des Produkts zur Verfügung. Einerseits versucht die Bank, die Beantragung neuer Produkte zu erleichtern, andererseits wird der Nutzer, wenn dieser Prozess zu kompliziert ist, ihn trotzdem nicht nutzen. Außerdem gibt es immer noch eine ganze Reihe Banken, die die Möglichkeit, diese Funktionen direkt aus der App heraus zu nutzen, überhaupt nicht bieten.

Ein weiteres Problem besteht darin, dass es oft keine Informationen über die vollständige Liste der verfügbaren Bankprodukte gibt. Da der beliebteste Kanal heutzutage mobil ist, können die Kunden nicht einmal einen Überblick über alle Produktarten haben, die die Bank anbietet. Beispielsweise könnte eine Familie denken, dass es praktisch wäre, für ihre Kinder eine Zahlungskarte zu bekommen. Da sie diese Option in der App nicht finden können, könnte es so aussehen, als ob die Bank diese Art von Service nicht anbietet. Tatsächlich bietet die Bank diese Option jedoch möglicherweise nur in der Desktop-Version oder nur in der Filiale an .

Die Schwierigkeit, sich für das Produkt anzumelden, verringert die Chance, dass sich die Leute tatsächlich dafür entscheiden. Wenn die Bank voranschreiten und den Prozess für den Kunden schnell und einfach gestalten oder sogar ein personalisiertes Angebot erstellen würde, könnten die Chancen, dass sich Menschen für die Produkte der Bank entscheiden, erheblich steigen.

Geben Sie dem Kunden die Möglichkeit, das gesamte Spektrum an Bankprodukten zu erleben. Versuchen Sie, mehr Informationen zu jedem Produkt bereitzustellen, damit der Benutzer sicher sein kann, welches er auswählen soll, und ihn dann durch den Weg zum Kauf begleiten kann.

Wenn Sie ein Formular zum Ausfüllen zur Beantragung der Produkte anbieten, stellen Sie sicher, dass Benutzer keine persönlichen Daten duplizieren müssen. Zwingen Sie die Benutzer beispielsweise nicht dazu, Daten wie Name und Geburtsdatum einzugeben, wenn die Banking-App diese Informationen bereits hat und sie automatisch bereitstellen kann.

Wenn sich die Möglichkeit zur Produktbeantragung nicht einfach in Ihre App integrieren lässt oder ein Besuch in der Filiale erforderlich ist, können Sie Ihren Kunden trotzdem über die App Hinweise dazu geben. Sie können Ihren Benutzern aufschlussreiche Informationen zu Ihren Produkten bereitstellen, sodass die Kunden bereits beurteilen können, welches Produkt für sie das richtige ist, und die erforderlichen Daten und Dokumente bereitstellen, um den Prozess zu beschleunigen.

Stellen Sie sicher, dass die Kontaktinformationen der Bank mit Telefonnummer und Filialen sowie deren Öffnungszeiten leicht zu finden sind, damit der Benutzer den Support bei weiteren Fragen zum Produkt kontaktieren oder einen Termin in der Filiale vereinbaren kann.

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