Nachdem Internetnutzer in den ersten Monaten des Jahres 2023 für Aufsehen gesorgt haben, interagieren sie weltweit zunehmend mit der ChatGPT-Plattform von OpenAI – ob sie es wissen oder nicht. Startups bringen zunehmend Produkte und Chatbots in den ChatGPT-Umschlag ein, und noch mehr Unternehmen erkennen den potenziellen Vorteil der internen Nutzung von ChatGPT.

Und genau wie Robinhood und der provisionsfreie Handel den Handel und das Investieren demokratisierten, ist ChatGPT auch in der Lage, eine umfassendere Finanzkompetenz zu demokratisieren, indem komplexe Themen leicht verständlich und verdaulich gemacht werden. Aber das ist noch nicht alles – selbst Finanzprofis können großen Nutzen aus der strategischen Nutzung von ChatGPT ziehen Verbesserung des Umsatzes, Betriebsoptimierung oder Erhöhung der finanziellen Flexibilität.

Was ist ChatGPT? Ein Überblick

Große Sprachmodelle (LLMs) im Allgemeinen und ChatGPT im Besonderen nutzen umfangreiche Quellen an Trainingsdaten, Inhalten und Informationen, um Antworten auf benutzergenerierte Eingaben bereitzustellen. Während die Prozesse und Mechanismen unter der Haube etwas komplizierter sind, reagiert ChatGPT auf Eingabeaufforderungen, indem es analysiert, was es in der Vergangenheit „gelernt“ hat, und dann nacheinander eine Reihe statistisch wahrscheinlicher Wörter generiert. Wenn alles gut funktioniert, basiert die Reaktion auf einer Grundlage überprüfter, überprüfbarer Daten in einer leicht verdaulichen, zugänglichen und leicht verständlichen Ausgabe.

Einer der besonders einzigartigen Anwendungsfälle von ChatGPT sind proprietäre oder anderweitig einzigartige Trainingsdaten. Obwohl die „Basismodelle“ von ChatGPT auf Unmengen öffentlich verfügbarer Internetdaten trainiert werden, können Benutzer dem LLM vertrauliche, proprietäre Informationen „füttern“, um seine Reaktionen in bestimmten Segmenten zu verbessern. Wenn ich beispielsweise eine Aktienanalyse- und Investment-Website betreibe, kann ich ChatGPT mit meinen vergangenen Analysen und aktuellen Aktiendaten „füttern“ und es dann bitten, darüber zu berichten, welche Erfolgsmaßstäbe sich am besten bewährt haben.

Wenn beispielsweise meine Artikel, in denen die Kennzahlen zum freien Cashflow pro Aktie des Unternehmens hervorgehoben werden, die besten Indikatoren für die zukünftige Aktienentwicklung sind, kann ich meine Bemühungen einschränken und mich auf diesen Aspekt des Jahresabschlusses konzentrieren. Wenn ChatGPT dabei hilft, festzustellen, dass das Kurs-Gewinn-Verhältnis ein weniger verlässlicher Indikator für die Leistung in meinen Analysen ist, kann ich mich weniger auf das spezifische Verhältnis verlassen.

Andere, weniger Nischen-Anwendungsfälle können Cashflow-Analysen und -Optimierungen umfassen, die auf Zahlungsdokumenten von Lieferanten basieren, Prognosen, die auf früheren Leistungskennzahlen basieren, und mehr (lesen Sie weiter für eine ausführlichere Liste!).

Natürlich gilt „Müll rein, Müll raus“ und die Antworten von ChatGPT sind nur so gut wie die Informationen, auf die sie sich beziehen. Gleichzeitig ChatGPT und ähnliche LLMs Neigen Ihnen nicht zu sagen, wenn sie etwas nicht „wissen“, und es sich einfach auszudenken – eine Tendenz, die treffend als Halluzinationen bezeichnet wird.

Jede Nutzung oder Ausgabe von ChatGPT sollte als eines von vielen Tools verwendet werden, unabhängig von der Anwendung, insbesondere aber im Finanzbereich. Überprüfen und überprüfen Sie die ChatGPT-Antworten, bevor Sie sie als Teil eines Finanz- oder Betriebsplans verwenden, und schon sind Sie auf dem besten Weg, sich an die sich schnell verändernde Finanzlandschaft anzupassen.

Die 8 besten Möglichkeiten, ChatGPT für Finanzen zu nutzen

Bevor Sie ChatGPT für Finanzfunktionen verwenden, stellen Sie sicher, dass einige Vorabanforderungen erfüllt sind:

1. Stellen Sie sicher, Eingabeaufforderungen sind klar und prägnant.
2. Stellen Sie sicher, dass alle Daten, die Sie dem Modell „einspeisen“, zur Freigabe berechtigt sind oder dass Ihre spezifischen Sicherheitsprotokolle die LLM-Nutzung mit proprietären Daten zulassen.
3. Stellen Sie sicher, dass Sie oder Ihr Team über ein ausreichend fundiertes Verständnis der zugrunde liegenden Finanzprinzipien verfügen. Wenn Sie nicht verstehen, worum es geht, ist die Wahrscheinlichkeit geringer, dass schlechte Informationen herauskommen.

Zu diesem Zweck sind dies die acht beliebtesten ChatGPT-Anwendungsfälle, die Finanzteams in verschiedenen Rollen im vergangenen Jahr untersucht haben und die sich als äußerst fruchtbar erwiesen haben.

1. Finanzberichte destillieren

SEC-Einreichungen und Finanzberichte sind Hunderte von Seiten lang, oft mit komplexe juristische Sprache und Finanzjargon durchweg. Finanziell bzw Buchhaltungsteams kann ChatGPT auf verschiedene Weise nutzen, um Finanzberichte klarer zu gestalten, einschließlich der Definition spezifischer Begriffe oder der Zusammenfassung langer Abschnitte. ChatGPT kann eine Reihe von Dateneingabeformaten akzeptieren, inklusive PDFs und direkte URLs, so dass die Eingabe dieser Informationen in das LLM einfach ist.

Beispielaufforderung: Erklären Sie in einfachem Englisch, wie sich Wandelschuldverschreibungen auf die Kapitalstruktur eines Unternehmens auswirken können. Aussichten für die Kreditvergabeund wirken sich auf den Aktienkurs aus.

2. Bewerten Sie aktuelle Investitionen

Am besten eignet es sich für Finanzberater, Planer und andere Fachleute (oder Einzelanleger). Sie können ChatGPT-Fondsprospekte, Bestände und andere Informationen einspeisen, um Ihre aktuellen Investitionen als Ganzes zu analysieren und Ihr Portfolio und Ihre Strategie zu optimieren. Diese ChatGPT-Strategie für die Finanzanalyse könnte sich als revolutionär erweisen, wenn es darum geht, Privatanlegern eine fundierte Anlageerziehung zu ermöglichen.

Beispielaufforderung: Analysieren Sie diese drei ETF-Bestandsberichte und sagen Sie mir, welche Einzelaktien innerhalb des Portfolios die größte Überschneidung aufweisen, sortiert nach Gesamtgewicht.

3. Modellieren Sie Cashflow-Bedenken – ChatGPT für Finanzanalysen

Indem Sie ChatGPT mit Ihren bisherigen Cashflow-Rechnungen und anderem versorgen FinanzdatenNeben anbieterspezifischen Zahlungsinformationen können Sie die Plattform nutzen, um Daten zu generieren, die bei der Modellierung zum Testen von Variablen und zur Optimierung Ihrer Strategie verwendet werden.

Beispielaufforderung: Bestimmen Sie die Auswirkung eines Frühzahlungsrabatts von 3 % auf meinen jährlichen Cashflow. Nehmen Sie an, dass bei Kundentransaktionen über 10,000 US-Dollar die Wahrscheinlichkeit, den Rabatt zu akzeptieren, bei 50 % liegt und bei Transaktionen unter 10,000 US-Dollar die Rabattwahrscheinlichkeit bei 30 % liegt.

4. Erstellen Sie Zusammenfassungen von Finanznachrichten

Unabhängig von Ihrer Branche haben Wirtschafts- und Finanznachrichten einen echten und unmittelbaren Einfluss auf Ihr Geschäftsergebnis – aber nur wenige von uns haben die Zeit oder die Bandbreite, sich einem tiefgreifenden, differenzierten Verständnis aller Faktoren zu widmen, die unsere Wirtschaft antreiben. Sie können ChatGPT verwenden, um Nachrichtenartikel zusammenzufassen oder sogar eine Zusammenfassung zum Tagesende zu erstellen, indem Sie mehrere E-Mail-Newsletter verwenden.

Sie können sogar Ihren spezifischen Sektor oder Ihre Branche einbeziehen, um Erkenntnisse zu gewinnen, die Ihnen sonst entgehen würden, und so einen Wettbewerbsvorteil zu schaffen.

Beispielaufforderung: Fassen Sie die wichtigsten Punkte aus diesen fünf wöchentlichen Wirtschafts-Newslettern zusammen und betonen Sie dabei, wie sie sich auf mein Ansehen als [Branchen-]Unternehmensinhaber auswirken können.

5. Verbessern Sie die Anlegerkommunikation

Während die gesamte direkte schriftliche Kommunikation von echten, hochwertigen Autoren (wenn nicht von Ihnen selbst) stammen sollte, können Sie dazu ChatGPT verwenden helfen Sie, Ihre Gedanken zu ordnen und sorgen Sie für eine gut fließende und aus Anlegersicht sinnvolle Anlegerkommunikation – insbesondere, wenn Ihre Kunden tendenziell weniger finanziell versiert sind als Ihre Mitarbeiter.

Beispielaufforderung: Mein Investmentfonds hat im vergangenen Jahr eine Rendite von XX % erzielt, wir gehen davon aus, im kommenden Jahr XX Geschäfte abzuschließen, und meine makroökonomischen Bedenken umfassen X, Y und Z. Entwerfen Sie einen Entwurf für einen vierteljährlichen Brief an meine Anleger, der diese Hauptschwerpunkte enthält .

6. Automatisieren Sie die Daten

Eine der herausragenden Qualitäten von ChatGPT besteht darin, Laien dabei zu helfen, Code für eine Vielzahl von Verwendungszwecken zu generieren. Einer der einfachsten und für Finanzprofis relevantesten Codes ist nicht ganz Code – aber er kommt ihm nahe. ChatGPT kann dabei helfen, obskure und komplexe Formeln für Excel und ähnliche Plattformen zu generieren und so Ihre Arbeit zu verbessern Effizienz durch Automatisierung.

Beispielaufforderung: Ich verfüge über 100 Jahre historische Renditedaten für den S&P 500, einen Small-Cap-Index, einen internationalen Aktienindex, die Inflation und die vorherrschenden Zinssätze. Generieren Sie Excel-Formeln, um die Korrelation zwischen den Datensätzen zu ermitteln und die Jahre zu identifizieren, in denen die Korrelation am stärksten war. Entwerfen Sie dann eine Beispiel-Asset-Allokation, die die theoretischen Renditen über den gesamten Zeitraum maximiert.

7. Erforschen Sie neue Märkte oder Chancen

In vielerlei Hinsicht ist ChatGPT wie eine Suchmaschine für Steroide. Anstatt nach Begriffen und Phrasen zu suchen und dann nach einer Antwort zu suchen, kann ChatGPT eine Frage in nahezu jedem Format oder Schreibstil verarbeiten und eine (ziemlich) kohärente Antwort liefern, die bei ordnungsgemäßer Überprüfung umsetzbar ist. Dies eröffnet eine Welt voller Möglichkeiten, Ideen auszutauschen oder neue Möglichkeiten zu erforschen.

Beispielaufforderung: Ich bin CFO für Gesundheitstechnologie und erkunde internationale Möglichkeiten. Welche Länder bieten MedTech-Unternehmen, die ihre Produktion verlagern, die größten Steuervorteile?

8. Zusammenfassung von Besprechungen und Anrufen

Wir alle wissen, dass stundenlange Investitionsaktualisierungen dazu führen können, dass die Augen der Kunden glänzen, aber die Abschrift eines vierteljährlichen oder All-Hands-Anrufs über ChatGPT kann eine schnelle Möglichkeit sein, die wichtigsten Erkenntnisse zu ermitteln und Entscheidungen oder Fälligkeiten zu erfassen.

Beispielaufforderung: Erstellen Sie eine Zusammenfassung der Höhepunkte dieses Due-Diligence-Anrufs, um sie an den CFO zu senden. Erstellen Sie außerdem eine Liste aller Fälligkeiten des Hafens sowie der erwarteten Spannungen und Ansprechpartner.

Einschränkungen und Herausforderungen bei der Verwendung von ChatGPT für Finanzen

Abgesehen von den oben genannten Halluzinationen und gelegentlichen falschen Ausgaben schränken einige andere einzigartige Herausforderungen den finanzorientierten Nutzen von ChatGPT für einige Benutzer ein:

• Es gibt Datenlatenz und einige aktuelle Ereignisse sind möglicherweise nicht in den Trainingsdaten des LLM enthalten.
• Für eine ordnungsgemäße Eingabeaufforderung ist ein gewisses Maß an Fingerspitzengefühl erforderlich, das ohne Erfahrung schwer zu quantifizieren ist.
• Es besteht die Gefahr von Datenlecks oder -kompromittierungen, insbesondere wenn Sie vertrauliche oder geschützte Informationen hochladen.

Zusammenfassung

 Allerdings erfordert es eine leichte Lernkurve und Bereitschaft zur Anpassung, ChatGPT im Finanzwesen könnte dazu dienen, Ihre Effizienz zu steigern oder Ihren Betrieb weiter zu professionalisieren. Obwohl es einige Nachteile hat und nicht das A und O ist, das manche behaupten, hat ChatGPT wie jedes Tool einzigartige Anwendungsfälle, aber ein großer Teil seines Nutzens hängt vom Handwerker ab, der den Hammer schwingt.

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• Quelle: https://nanonets.com/blog/chatgpt-for-finance/