I dag skal vi møde Jeremy Baber, CEO for betalingskortudbyder Lanistar.
Hvem er du og hvad er din baggrund?
Mit navn er Jeremy Baber og jeg er administrerende direktør for betalingskortudbyder Lanistar.
Mine 30+ års internationale erfaring har rustet mig til at bygge bro mellem mission og daglige forretningsprocesser, og omsætte mål til handling. Med en dokumenteret track record og urokkelig forpligtelse til operationel ekspertise, er jeg spændt på at styre Lanistar mod nye horisonter inden for fintech-sfæren.
Som certificeret Lean Six Sigma Master Black Belt har jeg stået i spidsen for virksomhedsomfattende transformationer, hvilket har resulteret i betydelige omkostningsreduktioner og produktivitetsforbedringer inden for Operations, Contact Centres, Financial Services og Manufacturing. Sammen med en omfattende forståelse af FCA, PRA og GC regulatoriske overholdelse, er jeg i stand til at møde og tackle alle udfordringer, der ligger forude, samtidig med at jeg opretholder den højeste standard for levering af tjenester.
Lige så passioneret omkring mennesker, som jeg er for fremskridt, er jeg forpligtet til at pleje den næste generation af talenter inden for vores felt. Jeg tror på at bygge højtydende teams og vejlede deres faglige udvikling for at dyrke morgendagens ledere.
Hvad er din stillingsbetegnelse, og hvad er dine generelle ansvarsområder?
Som administrerende direktør for Lanistar er jeg ansvarlig for den daglige drift af virksomheden, herunder planlægning og implementering af vores LATAM-lanceringer.
Kan du give os et overblik over din virksomhed?
Lanistar er en betalingskortudbyder, der i øjeblikket opererer i Brasilien, med planer om at ekspandere til resten af LATAM, Storbritannien og andre vigtige globale markeder. Gennem Lanistar-appen giver vi vores kunder adgang til alle deres finansielle produkter ét sted. Med en række virtuelle kortdesigns gør vi det nemt at kontrollere dine penge.
Fortæl os, hvordan du er finansieret?
Lanistar er selvfinansieret af grundlæggeren, Gurhan Kiziloz
Hvad er oprindelseshistorien? Hvorfor startede du virksomheden? For at løse hvilke problemer?
Vores grundlægger Gurhans ekspertise ligger i marketing. Han genkendte et hul i markedet, der henvender sig til Gen Z og Millenials, som ofte finder sig selv underbetjent af traditionelle high street-banker. Lanistars betalingskortløsning blev skabt for at bygge bro over dette hul og tilbyde kunderne friheden ved internetbanking på farten.
Hvem er dine målkunder? Hvad er din indtægtsmodel?
Vores målkunder er Gen-Z og Millennials (18 år – 35 år).
Hvis du havde en tryllestav, hvad ville du så ændre i bank- og/eller FinTech-sektoren?
Jeg vil gerne se en større repræsentation af kvindeligt talent og lederskab i fintech-området. Det er blevet mere og mere tydeligt, at fintech-kønsgabet skal lukkes, for at industrien kan nå sit fulde potentiale. Organisationer er nødt til at påtage sig at finde ud af, hvorfor deres arbejdsstyrke er så mandsdomineret, og hvad der kan ændres i deres forretningsmodeller for at være mere inkluderende og tiltrækkende for kvinder.
Ikke kun mangler arbejdsstyrken kvinder, men også det øverste ledelsesteam, eksemplificeret i en Cambridge studie, som fandt, at kun 4 % af administrerende direktører var kvinder og 18 % af direktionsmedlemmer.
Hvad er dit budskab til de større aktører på markedet for finansielle tjenesteydelser?
At ignorere virkningen og magten af Gen Z og Millenials i finanssektoren ville være en forglemmelse. De yngre generationers dynamik og købekraft repræsenterer fremtiden for forbrugerfinansiering i mindst de næste 50 år.
Hvor får du dine nyheder fra Financial Services/FinTech-branchen fra?
LinkedIn er min kilde til fintech-nyheder, branchebevægelser og casestudier. I det hele taget er Storbritannien hjemsted for et fantastisk fintech-medierum – så jeg er aldrig ude af løkken, når det kommer til alt fintech. At forblive informeret mere bredt om aktuelle anliggender og nyheder inden for det lovgivningsmæssige område er absolut afgørende for at forberede ny lovgivning og overholdelse.
Hvilke FinTech-tjenester (og/eller apps) bruger du personligt?
Jeg bruger en bred vifte af fintech-apps fra bank- og forsikringstjenester til kreditscore og styring af kryptovaluta. Jeg kører alle disse fra min smartphone, hvilket er hurtigt, nemt og efter min mening mere sikkert.
Hvad er det bedste nye FinTech-produkt eller -tjeneste, du har set for nylig?
Sibstar grundlagt af Jayne Sibley der optrådte på Dragon's Den og sikrede en samlet investering på £125,000 fra både Sara Davies og Deborah Meaden, er et eksempel på de fantastiske fremskridt inden for inklusiv bankteknologi.
Sibstar gør seriøse fremskridt med at forbedre banksektoren for samfundets undertjente grupper og støtter dem, der er ramt af demens, med et forudindlæst betalingskort og app, hvorfra midler og pengestrømme kan allokeres, overvåges og styres. Tjek dem ud kl https://www.sibstar.co.uk.
Lad os endelig tale om forudsigelser. Hvilke tendenser tror du kommer til at definere de næste par år i FinTech-sektoren?
AI
AI-udvikling vil have den største indflydelse på tværs af fintech-industrien, maksimere kundeoplevelsen og datasikkerheden og hjælpe sektoren med at vokse. Der er gjort meget ud af kunstig intelligenss muligheder og grænseløse potentiale. Fra at true vores job til kraftfulde nye løsninger – AI omformer enhver sektor. Alligevel er de foreslåede AI-regler, der er planlagt for i år, klar til at forstyrre betalingsindustrien yderligere.
AI forbedrer utvivlsomt kundeoplevelsen, og enhver foreslået regulering bliver nødt til at bevare, snarere end at skade den service, den tilbyder kunderne. AI-udviklinger forbedrer kredit- og ansøgningsgodkendelsesprocesser for at strømline kunderejsen. Endnu en gang er det afgørende for regulering ikke at være alt for bureaukratisk eller fungere som en hindring for fintech's at forhandle. I stedet skal regulering sikre tillid blandt virksomheder og brugere, samtidig med at AI-kraften kan fortsætte med at forbedre kundeoplevelsen.
BOT
Banking of Things (BoT) vil være meget mere tilgængelig og skalerbar for fintech-industrien i løbet af de næste par år. Med udviklingen af cloud computing, den brede anvendelse af mobilteknologier, digitaliseringen af betalinger og det stigende antal smarte enheder, forbrugerne har adgang til.
Denne nye trend har potentialet til at skabe en række muligheder for både forbrugere og banker. I 2024, for at fintech kan drage fordel af BoT, skal enhedsproducenter og førende teknologiudviklere arbejde sammen om at standardisere og forbedre IoT-praksis for at bane vejen for BoT. Stigende inflation og økonomisk ustabilitet i 2023 har tvunget fintechs til at øge kundecentriciteten og innovationen, mens de prioriterer omkostningseffektivitet og rentabilitet frem for hurtig vækst.
Bæredygtighed
Sidste år demonstrerede fintech, at det var en førende bidragyder til bæredygtighedsinitiativer, der tackler klimakrisen, men det er bydende nødvendigt, at det også går foran med et godt eksempel med hensyn til at løse sit eget CO2-fodaftryk.
Fintech-industrien skal omfavne værdien af bæredygtighed og fortsætte med at styre uden om greenwashing. I løbet af de næste par år skal regeringer støtte fintech-udvikling for at give mulighed for en bevægelse væk fra ældre (ressourcetunge) tjenester og tilskynde industrien til at støtte grønne virksomheder gennem lån/kredit med fordelagtige satser og andre incitamenter. Med statsstøtte kan fintech tage et skridt i den rigtige retning med hensyn til bæredygtig praksis.
- SEO Powered Content & PR Distribution. Bliv forstærket i dag.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Styrk dig selv. Adgang her.
- PlatoAiStream. Web3 intelligens. Viden forstærket. Adgang her.
- PlatoESG. Kulstof, CleanTech, Energi, Miljø, Solenergi, Affaldshåndtering. Adgang her.
- PlatoHealth. Bioteknologiske og kliniske forsøgs intelligens. Adgang her.
- Kilde: https://fintechprofile.com/2024/04/26/jeremy-baber-ceo-of-lanistar/
