বিগত কয়েক বছরে, জেনারেটিভ আর্টিফিশিয়াল ইন্টেলিজেন্স, বা GenAI, অনেক শিল্পে একটি প্রধান ভূমিকা পালন করতে শুরু করেছে এবং উত্পাদনশীলতায় নাটকীয় বৃদ্ধির তরঙ্গকে অনুঘটক করেছে। অর্থ শিল্পও এর ব্যতিক্রম নয়। ব্যাংকগুলো হচ্ছে থেকে এগিয়ে গেছে
শুধু আর্থিক সংস্থা এবং প্রযুক্তি কোম্পানিতে রূপান্তরিত।
উদাহরণস্বরূপ, ক্যাপিটাল ওয়ান এবং JPMorgan চেজ তাদের জালিয়াতি এবং সন্দেহজনক কার্যকলাপ সনাক্তকরণ সিস্টেমকে শক্তিশালী করার জন্য GenAI ব্যবহার করছে, Morgan Stanley একটি AI টুল প্রয়োগ করেছে যা তার আর্থিক উপদেষ্টাদের ডেটা খুঁজে পেতে সাহায্য করে, এবং Goldman Sachs GenAI ব্যবহার করে অভ্যন্তরীণ বিকাশের জন্য
সফটওয়্যার.
ব্যাঙ্কিং এবং ফিনান্সে GenAI-এর সবচেয়ে প্রতিশ্রুতিশীল পাঁচটি বাস্তবায়নের দিকে নজর দেওয়া যাক।
1. ভার্চুয়াল বিশেষজ্ঞ
এটি আজকাল ব্যাঙ্কিংয়ে সবচেয়ে জনপ্রিয় GenAI ব্যবহারের ক্ষেত্রে একটি। একটি ভার্চুয়াল বিশেষজ্ঞ টুল হল একটি এআই-চালিত আর্থিক উপদেষ্টা যা ক্লায়েন্ট-মুখী এবং অভ্যন্তরীণ হতে পারে। এর পিছনের ধারণাটি বেশ সহজবোধ্য: একজন ব্যবহারকারী একটি প্রশ্ন জিজ্ঞাসা করতে পারেন এবং একটি পেতে পারেন৷
উত্পন্ন উত্তর যা দীর্ঘ অসংগঠিত নথি বা বড় ডেটা অ্যারের উপর ভিত্তি করে।
একটি ক্লায়েন্ট-মুখী চ্যাটবট সমাধান হিসাবে এটি গ্রাহকদের প্রশ্নের দ্রুত এবং সঠিক উত্তর প্রদান করে এবং আর্থিক লেনদেনে সহায়তা করে উচ্চ-মানের গ্রাহক পরিষেবা প্রদান করতে পারে। অনেক রুটিন ক্ষেত্রে এটি অনেক দ্রুত এবং আরও দক্ষতার তুলনায় কাজ করে
একজন মানুষ
একটি অভ্যন্তরীণ পরিষেবা হিসাবে, একজন ভার্চুয়াল বিশেষজ্ঞ ব্যাঙ্কের মালিকানাধীন তথ্য এবং সম্পদের উপর ভিত্তি করে কাস্টমাইজড উত্তর প্রদান করতে পারেন। প্রকৃতি, ভলিউম, ফ্রিকোয়েন্সি এবং প্রতিপক্ষ সহ স্বয়ংক্রিয়ভাবে লেনদেনের ডেটা পর্যালোচনা করার জন্য অনুরূপ সরঞ্জামগুলি বিকাশ করা যেতে পারে
জড়িত এটি সম্ভাব্য লাল পতাকা সনাক্ত করতে, বাজারের খবর নিরীক্ষণ এবং রিয়েল-টাইমে সম্পদের দাম এবং আরও অনেক কিছু করতে সহায়তা করতে পারে। এই সমস্ত তথ্য ঝুঁকি মূল্যায়ন করার জন্য অত্যন্ত সহায়ক হতে পারে।
2. ঝুঁকি মূল্যায়ন
ঝুঁকির মূল্যায়ন হল অর্থায়নে GenAI-এর অন্যতম প্রতিশ্রুতিশীল বাস্তবায়ন, কারণ এটি কাজটিকে অন্য মানের স্তরে নিয়ে যায়। এটি বড় ডেটা সেট বিশ্লেষণ করতে পারে এবং নিদর্শন সনাক্ত করতে পারে যা অলক্ষিত যেতে পারে।
সন্মানের ঝুকি. GenAI ক্রেডিট পণ্যগুলির জন্য গ্রাহকের অ্যাপ্লিকেশনগুলিতে স্বয়ংক্রিয় সিদ্ধান্ত গ্রহণে সহায়তা করতে পারে। পূর্বে, একটি ঋণের আবেদন প্রক্রিয়া করতে দুই থেকে তিন সপ্তাহ সময় লাগত এবং প্রক্রিয়াটির জন্য বিভিন্ন বিশেষজ্ঞের মনোযোগ প্রয়োজন। এই অ্যাপ্লিকেশনগুলো যখন
AI দ্বারা পর্যালোচনা করা হয়, এটি মাত্র কয়েক মিনিট সময় নেয়৷ দ্রুত, দূরবর্তী এবং কাগজবিহীন বিন্যাস ক্রেডিট প্রক্রিয়াটিকে দ্রুত এবং তাই ক্লায়েন্টদের কাছে আরও আকর্ষণীয় করতে সাহায্য করে৷
সিদ্ধান্ত নেওয়ার পরে, GenAI এমনকি ক্রেডিট মেমো তৈরি করতে পারে এবং চুক্তির খসড়া তৈরি করতে পারে। জেনারেটিভ এআই টুলগুলি ডেটার উপর ভিত্তি করে ক্রেডিট রিস্ক রিপোর্টগুলিকে একত্রিত করতেও ব্যবহার করা যেতে পারে।
সাইবার নিরাপত্তা ঝুঁকি। GenAI সনাক্তকরণ নিয়মের জন্য কোড তৈরি করতে এবং সুরক্ষিত কোড বিকাশের জন্য সাইবার নিরাপত্তা দুর্বলতাগুলি বিশ্লেষণ করতে পারে। এটি প্রতিরোধমূলক, পরীক্ষামূলক এবং শিক্ষামূলক উদ্দেশ্যে আক্রমণের পরিস্থিতির অনুকরণে কার্যকর হতে পারে।
GenAI নিরাপত্তা তথ্য সংগ্রহ ও মূল্যায়নে ভালো। এর উপর ভিত্তি করে, এটি নিরাপত্তা ইভেন্ট এবং আচরণের অসঙ্গতিগুলি সনাক্ত করে এবং সেই তথ্যের উপর ভিত্তি করে সুরক্ষা অন্তর্দৃষ্টি এবং প্রবণতাগুলি প্রয়োগ করে ঝুঁকি সনাক্তকরণকে আরও দক্ষ করে তুলতে পারে।
কর্মক্ষম ঝুঁকি. আরেকটি ক্ষেত্র যেখানে GenAI গুরুত্বপূর্ণ ভূমিকা পালন করতে পারে। ব্যাঙ্কগুলি এটিকে নিয়ন্ত্রণ, মনিটরিং এবং ঘটনা সনাক্তকরণের অপারেশনাল অটোমেশনের জন্য ব্যবহার করতে পারে। এটি স্বয়ংক্রিয়ভাবে ঝুঁকির খসড়া তৈরি করতে পারে এবং স্ব-মূল্যায়ন নিয়ন্ত্রণ করতে পারে বা বিদ্যমান মূল্যায়ন করতে পারে
মানের জন্য বেশী.
জলবায়ু ঝুঁকি। GenAI সরঞ্জামগুলি স্বয়ংক্রিয়ভাবে ডেটা সংগ্রহ করতে পারে, ঝুঁকির মূল্যায়ন করতে পারে এবং ট্রিগার ইভেন্টের উপর ভিত্তি করে প্রাথমিক-সতর্কতা সংকেত তৈরি করতে পারে বা সম্ভাব্য জলবায়ু ঝুঁকিগুলি কল্পনা করতে সাহায্য করতে পারে। একটি কৃত্রিম বুদ্ধিমত্তা সমাধান স্বয়ংক্রিয়ভাবে প্রতিবেদন তৈরি করতে পারে
পরিবেশগত, সামাজিক এবং শাসনের ঝুঁকির উপর এবং বার্ষিক টেকসই প্রতিবেদনের জন্য একটি শক্ত ভিত্তি প্রদান করে।
3। পূর্বাভাস
স্টক মার্কেটগুলি তাদের অস্থিরতা এবং ক্রমাগত পরিবর্তনের জন্য পরিচিত। অতএব, সম্ভাব্য লাভ এবং ঝুঁকি মূল্যায়নের জন্য ব্যাঙ্কগুলি যে প্রধান হাতিয়ার ব্যবহার করে তা হল পূর্বাভাস। একটি স্টক এখন কতটা অতিমূল্যায়িত বা অবমূল্যায়িত হয়েছে তা মূল্যায়ন করতে AI ট্রেন্ড স্টাডি করতে পারে।
আর্থিক শিল্পের বেশিরভাগ ডেটা এবং প্রক্রিয়াগুলি বিভিন্ন সংমিশ্রণের মাধ্যমে নিয়মিত পুনরাবৃত্তি হয়। এ কারণেই AI পরিসংখ্যান এবং সম্ভাব্যতা গণনার তার উন্নত বৈশিষ্ট্যগুলি ব্যবহার করে উচ্চ-মানের প্যাটার্ন বিশ্লেষণ করতে পারে। এআই দিতে পারে
প্রবণতাগুলির দ্রুত, আরও সঠিক এবং আরও দক্ষ ভবিষ্যদ্বাণী যা প্রদর্শিত হওয়ার সম্ভাবনা সবচেয়ে বেশি৷
4. আর্থিক অপরাধ প্রতিরোধ
GenAI সন্দেহজনক বা অস্বাভাবিক নিদর্শন শনাক্ত করতে লেনদেনের তথ্য বিশ্লেষণ করতে পারে। জালিয়াতিরা 97% ক্ষেত্রে একই ধরনের প্যাটার্ন অনুসরণ করে, যে কারণে এটি আর্থিক জালিয়াতির বিরুদ্ধে একটি কার্যকর ব্যবস্থা।
এর উপর ভিত্তি করে টুলটি গ্রাহক এবং লেনদেনের তথ্যের উপর ভিত্তি করে সন্দেহজনক কার্যকলাপের প্রতিবেদন তৈরি করতে পারে। এটি আপনার-গ্রাহক-জ্ঞান বৈশিষ্ট্যের পরিবর্তনের উপর ভিত্তি করে গ্রাহকদের ঝুঁকি রেটিং তৈরি এবং আপডেটকে স্বয়ংক্রিয়ভাবে করতে পারে। উৎপন্ন এবং উন্নতি দ্বারা
সন্দেহজনক কার্যকলাপ সনাক্ত করতে এবং লেনদেন বিশ্লেষণ করার জন্য কোড, প্রযুক্তি লেনদেন পর্যবেক্ষণ উন্নত করতে পারে।
5. প্রক্রিয়া অটোমেশন
80% এর বেশি অর্থ এবং বীমা ব্যবসায়িক ক্রিয়াকলাপ রুটিন অ্যাকশন প্রোটোকল নিয়ে গঠিত। এআই সমাধান তথ্য প্রবাহ, সিদ্ধান্ত গ্রহণ, এবং সমন্বয় প্রচেষ্টা উন্নত করতে পারে। AI ঋণের আবেদন সহ অনেক সময়সাপেক্ষ প্রক্রিয়া স্বয়ংক্রিয় করতে পারে
প্রক্রিয়াকরণ, গ্রাহক অ্যাকাউন্ট ব্যবস্থাপনা, এবং বীমা দাবি বিশ্লেষণ।
উপরন্তু, GenAI এমন প্রক্রিয়াগুলিকে অপ্টিমাইজ করতে পারে যা সরাসরি ব্যাঙ্কিংয়ের সাথে সম্পর্কিত নয়, যেমন উত্তরাধিকার প্রোগ্রামিং ভাষার স্থানান্তর। এটি বৃহত্তর নমনীয়তার সাথে সর্বশেষ প্রবণতা এবং প্রযুক্তি গ্রহণ করতে সক্ষম করে।
এটি মডেল কর্মক্ষমতা নিরীক্ষণ স্বয়ংক্রিয় করতে পারে এবং মেট্রিক্স সহনশীলতার স্তরের বাইরে পড়লে সতর্কতা তৈরি করতে পারে। কোম্পানিগুলি মডেল ডকুমেন্টেশন এবং বৈধতা রিপোর্ট খসড়া করতে AI ব্যবহার করছে।
উপসংহার
ব্যাংকিং খাতকে ঐতিহ্যগতভাবে অত্যন্ত রক্ষণশীল এবং তাদের প্রক্রিয়ায় নতুন প্রযুক্তি ব্যবহার করার ঝুঁকি নিতে অনিচ্ছুক হিসেবে দেখা হয়। তবে কৃত্রিম বুদ্ধিমত্তার ক্রমবর্ধমান জনপ্রিয়তার কারণে এই খ্যাতি দ্রুত পরিবর্তন হচ্ছে। সমস্ত অ্যাপ্লিকেশন
উপরে উল্লিখিত genAI আর্থিক সংস্থাগুলিকে দক্ষতা বাড়াতে এবং দ্রুত খরচ কমাতে সাহায্য করে।
যেকোন কোম্পানির বৃদ্ধি পরিস্থিতির সাথে খাপ খাইয়ে নেওয়ার ক্ষমতা এবং উন্নত ক্ষমতার সুবিধার সাথে সাথে চলে, যার মধ্যে প্রযুক্তি রয়েছে যা ডিজিটাইজ করে এবং প্রক্রিয়াগুলিকে স্বয়ংক্রিয় করে, তাই কৃত্রিম বুদ্ধিমত্তা বাস্তবায়নে বিনিয়োগ করা অত্যন্ত গুরুত্বপূর্ণ।
যেখানে সম্ভব.
- এসইও চালিত বিষয়বস্তু এবং পিআর বিতরণ। আজই পরিবর্ধিত পান।
- PlatoData.Network উল্লম্ব জেনারেটিভ Ai. নিজেকে ক্ষমতায়িত করুন। এখানে প্রবেশ করুন.
- প্লেটোএআইস্ট্রিম। Web3 ইন্টেলিজেন্স। জ্ঞান প্রসারিত. এখানে প্রবেশ করুন.
- প্লেটোইএসজি। কার্বন, ক্লিনটেক, শক্তি, পরিবেশ সৌর, বর্জ্য ব্যবস্থাপনা. এখানে প্রবেশ করুন.
- প্লেটো হেলথ। বায়োটেক এবং ক্লিনিক্যাল ট্রায়াল ইন্টেলিজেন্স। এখানে প্রবেশ করুন.
- উত্স: https://www.finextra.com/blogposting/26022/top-5-use-cases-for-genai-implementation-in-banks-or-fintech-companies?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs
