ذكاء البيانات التوليدية

ظهور بوابات الدفع الخاصة: تحليل السوق والفرص

التاريخ:

المُقدّمة

نظرًا لأن الشركات تدرك بشكل متزايد فوائد وجود بوابات الدفع الخاصة بها ، فقد ارتفع الطلب على المعرفة الشاملة لبناء وتشغيل مثل هذه الأنظمة.

سواء كان الأمر يتعلق بخفض رسوم الخدمة ، أو تلبية احتياجات المناطق المحرومة ، أو التغلب على القيود الفنية ، فإن فهم التعقيدات التي ينطوي عليها تطوير بوابة الدفع من البداية أمر بالغ الأهمية.

تهدف هذه المقالة إلى تقديم رؤى قيمة حول السوق ككل ، والتي يجب أن تساعد في تحديد ما إذا كان إنجازًا مربحًا لأولئك الذين يفكرون في بناء حل بوابة الدفع الخاص بهم.

نظرة عامة على سوق بوابة الدفع

شهد سوق بوابات الدفع نموًا هائلاً مدفوعًا بالارتفاع الكبير في المدفوعات عبر الهاتف المحمول ، والوصول إلى الإنترنت على نطاق واسع ، ومبيعات التجارة الإلكترونية المزدهرة.

في 2022، و
سوق بوابة الدفع العالمية
تقدر بنحو 25.8 مليار دولار أمريكي ، ومن المتوقع أن تصل إلى قيمة 86.9 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2030 ، بمعدل نمو سنوي مركب يبلغ 16.4 ٪ خلال الفترة 2022-2030.

قام اللاعبون الرئيسيون مثل Amazon Pay و Apple Pay و Samsung Pay و Android Pay بتبسيط عمليات دفع الفواتير وعمليات الشراء عبر الإنترنت ، مما يلبي تفضيل التاجر والمستهلك المتزايد للمعاملات الرقمية.

من المقرر أن يستمر هذا الاتجاه في تأجيج التوسع في صناعة بوابات الدفع في المستقبل المنظور.

السوق

تأثيرات COVID-19 على السوق

ساهم جائحة COVID-19 بشكل كبير في زيادة أنشطة التجارة الإلكترونية. وفقا لأحدث
إصدار 2020 ARTSزادت مبيعات التجارة الإلكترونية بمقدار 244.2 مليار دولار أو 43٪ في عام 2020 ، العام الأول للوباء ، حيث ارتفعت من 571.2 مليار دولار في عام 2019 إلى 815.4 مليار دولار في عام 2020.

أدى الوباء إلى تسريع الاعتماد على خدمات الهاتف المحمول والإنترنت ، مما أثر بشكل إيجابي على نمو بوابات الدفع كجزء لا يتجزأ من المعاملات عبر الإنترنت.

اتجاهات صناعة بوابة الدفع

شهدت العديد من الصناعات ، بما في ذلك مدفوعات فواتير الخدمات والألعاب عبر الإنترنت ومنصات OTT والصيدليات عبر الإنترنت ومحلات البقالة ، ارتفاعًا كبيرًا في اعتماد حلول بوابة الدفع.

تتسابق الشركات إلى رقمنة عملياتها ودمج حلول دفع فعالة للبقاء قادرة على المنافسة في مشهد متطور. مع اكتساب أسواق بوابات الدفع عبر الإنترنت زخمًا كبيرًا على مستوى العالم ، فقد حان الوقت الآن للشركات لاستكشاف حل بوابة الدفع المناسب لاحتياجاتهم الخاصة.

فهم بوابات الدفع

بوابة الدفع هي حل تقني مصمم لمعالجة المعاملات الإلكترونية وترخيصها ، بشكل أساسي للمعاملات عبر الإنترنت أو المعاملات غير الموجودة بالبطاقة. يعمل كجسر بين موقع الويب الخاص بالتاجر والمؤسسة المالية التي تتعامل مع المعاملة ، فإنه ينقل معلومات الدفع بشكل آمن ، ويقوم بتشفيرها ، وإعادة توجيهها إلى البنك المقتني.

يرسل البنك المستحوذ بعد ذلك المعاملة إلى جهة إصدار البطاقة ذات الصلة للحصول على تفويض. بمجرد التصريح ، ترسل بوابة الدفع الرد إلى موقع التاجر على الويب ، لإكمال المعاملة.

تعد ميزات مثل اكتشاف الاحتيال ومنعه ، والفواتير المتكررة ، ودعم طرق الدفع المختلفة (بطاقات الائتمان والخصم ، والشيكات الإلكترونية ، والمحافظ الرقمية ، والتحويلات المصرفية) جزءًا لا يتجزأ من وظائف بوابة الدفع.

101

التفريق بين بوابات الدفع ومعالجات الدفع

في نظام الدفع الإلكتروني ، تعتبر بوابات الدفع ومعالجات الدفع عناصر مترابطة ولكنها متميزة.

بوابة الدفع عبارة عن برنامج يربط موقع ويب بائع التجزئة بالمؤسسة المالية المسؤولة عن معالجة المعاملة ، ويضمن التسليم الآمن لمعلومات الدفع الخاصة بالعميل إلى البنك المتلقي ويستجيب لموقع الويب الخاص بالتاجر عند الموافقة على المعاملة.

A
معالج الدفع
من ناحية أخرى ، هي مؤسسة مالية تسهل التحويل الإلكتروني للأموال بين التجار والعملاء. يتعامل مع الجوانب الفنية للمعاملة ، مثل توجيهها إلى جهة إصدار البطاقة ذات الصلة وتسهيل التسوية من خلال الشبكات المصرفية.

يدير معالجات الدفع أيضًا الجوانب المالية ، بما في ذلك إيداع الأموال في حسابات التاجر وإدارة عمليات رد المبالغ المدفوعة إذا لزم الأمر.

لماذا نبني بوابة دفع؟

هناك العديد من الأسباب المقنعة التي تدفع الشركات إلى الاستثمار في بناء بوابة دفع.

أولاً ، يسمح للتجار بتخفيض رسوم خدمة الدفع عن طريق تجاوز معالجات الدفع التابعة لجهات خارجية واكتساب المزيد من التحكم في عملية المعاملة. يمكن أن يؤدي هذا إلى توفير كبير في التكلفة على المدى الطويل.

ثانيًا ، يوفر إنشاء بوابة دفع للشركات الناشئة والشركات العاملة في المناطق المحرومة الفرصة لتقديم حل الدفع الخاص بهم المصمم خصيصًا لتلبية الاحتياجات المحددة لعملائهم. يعزز هذا من قدرتها التنافسية ويوفر تجربة دفع سلسة لمستخدميها.

بالإضافة إلى ذلك ، فإن تطوير بوابة دفع يسمح للشركات بالتغلب على القيود التقنية المرتبطة بخدمات البطاقة البيضاء وتخصيص عملية الدفع وفقًا لمتطلباتها الفريدة.

من خلال بناء بوابة الدفع الخاصة بها ، يمكن للشركات ضمان مستوى عالٍ من الأمان والمرونة وقابلية التوسع مع توفير تجربة دفع سلسة وسلسة لعملائها.

وفي الختام

في عام 2023 ، يشهد سوق بوابات الدفع مسارًا مزدهرًا حيث تدرك الشركات بشكل متزايد أهمية إنشاء بوابات الدفع الخاصة بها. تغذي عوامل النمو القوي لهذه الصناعة عوامل مثل التبني الواسع النطاق للمدفوعات عبر الهاتف المحمول ، والوجود الواسع للاتصال بالإنترنت ، والطلب المتزايد على التجارة عبر الإنترنت.

مع تزايد انتشار المعاملات الرقمية ، أصبحت ضرورة وجود بوابة دفع خاصة أكثر وضوحًا. المشهد العالمي مليء بالفرص ، والشركات التي تغتنم الفرصة من خلال تطوير بوابات الدفع الخاصة بها ستجني ثمار هذا السوق المزدهر.

في الأسبوع القادم ، سوف أشارك ملف
دليل شامل
حول كيفية البدء في بناء بوابة الدفع الخاصة بك. ابقوا متابعين.

بقعة_صورة

أحدث المعلومات الاستخباراتية

بقعة_صورة

الدردشة معنا

أهلاً! كيف يمكنني مساعدك؟