اليوم، حوالي 46 مليون من البالغين في المملكة المتحدة (86% من السكان البالغين في البلاد) يستخدمون أحد أشكال الخدمات المصرفية عبر الإنترنت أو عن بعد. ومع التخلص التدريجي من الفروع والمادية، يجب على البنوك الآن أن تميز نفسها
من خلال تجربة عملاء رقمية قوية. وهنا، يبدو أن تكنولوجيا الذكاء الاصطناعي ستشكل جزءًا أساسيًا من المستقبل.
بحث من مجلة الإيكونوميست وجدت أن "77% من المصرفيين يعتقدون أن إطلاق القيمة من خلال الذكاء الاصطناعي سيكون هو الفارق
بين البنوك الرابحة والخاسرة”. وإذا تم تنفيذ حالات استخدام الذكاء الاصطناعي التوليدي بالكامل، ماكينزي
يتوقع أن الصناعة المصرفية يمكن أن تكشف عن "قيمة تعادل 200 مليار دولار إضافية إلى 340 مليار دولار سنويا". ببساطة، ربما لم يعد أمام البنوك خيار. إن احتضان وتنفيذ الذكاء الاصطناعي من منظور العميل والمنظور الداخلي يجب أن يشكل أهمية كبيرة
جزء من استراتيجياتهم الرقمية المستقبلية.
في صناعة الخدمات مثل الخدمات المصرفية، يمكن أن تبدو العديد من الميزات والمنتجات وكأنها سلعة. ومع ذلك، يمكن أن يكون الذكاء الاصطناعي هو الإنجاز الذي يساعد على تغيير هذه الثبات. البنوك التي تستخدم التكنولوجيا لتقديم دعم مخصص للمستهلكين ستكون في وضع أفضل لتنمية أعمالها
قاعدة العملاء. لذا، بدءًا من الاستشارة المالية الشخصية وحتى الكشف الدقيق للغاية عن الاحتيال، دعنا نستكشف الإمكانات المصرفية للذكاء الاصطناعي بمزيد من التفاصيل.
تحسينات فورية مدعومة بالذكاء الاصطناعي
هناك العديد من الطرق العملية التي يمكن من خلالها استخدام تقنية الذكاء الاصطناعي اليوم لتحسين تجارب المستخدم على الفور. في الماضي، كانت استفسارات العملاء الروتينية، مثل تغيير العنوان، تستغرق أيامًا للتحقق منها وإكمالها يدويًا، ولكن يمكن الاستفادة من التكنولوجيا الحديثة
لإكمالها في دقائق. يمكن لبرمجة الذكاء الاصطناعي للقيام بهذه المهام البسيطة أن يحرر موظفي مركز الاتصال للتعامل مع مشكلات العملاء الأكثر تعقيدًا، الأمر الذي لن يؤدي فقط إلى تقليل التكاليف العامة ولكن أيضًا إلى تحسين الكفاءة ورضا العملاء.
ومع ذلك، لا ينبغي أن يقتصر الذكاء الاصطناعي على معالجة المهام الأساسية فقط. ويجب على البنوك أيضًا استخدامها لتوفير تجربة مصرفية محادثة أعمق وأكثر ثراءً للعملاء. يمكن أن تكون بمثابة نقطة اتصال واحدة تتعامل مع تأهيل العملاء الجدد وإنشاء القروض
العمليات، والمشورة الائتمانية، وأكثر من ذلك بكثير. كما أنه يلغي حاجة العملاء إلى إجراء محادثات متعددة مع العديد من الموظفين، حيث يتعين عليهم تكرار نفس المعلومات للوصول إلى جوهر المشكلة - وهو تعريف التجربة السيئة في حد ذاته.
ولا تتوقف فوائد الذكاء الاصطناعي عند هذا الحد.
تسخير البيانات لتحسين تجارب العملاء
تحتفظ البنوك بثروة من بيانات العملاء، والكثير منها غير مفهوم للعين البشرية. ومع ذلك، يمكن أن تحتوي هذه البيانات "المظلمة" على كميات هائلة من الأفكار غير المستغلة. هل يمكن للذكاء الاصطناعي أن يساعد البنوك في البحث عن هذه المعلومات وفتح رؤى جديدة تدعم الوضع المالي؟
رفاهية أصحاب حساباتهم؟ قطعاً.
توفر كل معاملة في الحساب نافذة صغيرة على حياة العميل. سواء كان ذلك بمعرفة متى قد يكونون بعيدًا عن المنزل، أو عندما يغادر قسط التأمين السنوي على المنزل حسابهم، أو حتى في اليوم الذي يقومون فيه عادة بملء سيارتهم بالبنزين.
ومن خلال تسخير قوة الذكاء الاصطناعي، يمكن للبنوك استخدام هذه الأفكار لتقديم صفقات أفضل لعملائها تتجاوز بكثير الخدمات المصرفية التقليدية.
على سبيل المثال، يمكن للبنوك معرفة متى قد يخطط شخص ما لقضاء عطلة وتقدم له عروض تأمين السفر. يمكنهم التعرف على موعد تجديد بوليصة التأمين السنوية الخاصة بهم وتقديم توصيات فريدة حول السياسات الجديدة التي يمكن أن تنقذهم
مال. يمكنهم أيضًا اكتشاف الوقت الذي يميل فيه العملاء إلى ملء خزانات سياراتهم وتقديم معلومات حية حول أرخص أسعار الوقود الأقرب إلى المنزل.
وسيكون الذكاء الاصطناعي حاسما في تطوير مثل هذه الخدمات، التي لا تضيف قيمة فحسب، بل يمكنها في الوقت نفسه تعزيز الرفاهية المالية للعملاء، وخاصة في ظل أزمة تكلفة المعيشة. هذه الأنواع من العروض هي التي يمكن، في نظر العملاء،
تحويل البنوك من سلعة غير مهمة نسبياً وغير مبالية إلى "شريك" حقيقي طويل الأمد له تأثير إيجابي ملموس على حياتهم. ولكن أولا، يجب على البنوك التغلب على التثبيت المعقد للذكاء الاصطناعي.
العقبات المتبقية أمام الذكاء الاصطناعي
يعد تكامل القطاع المصرفي باستخدام الذكاء الاصطناعي تطورًا مثيرًا، ولكن ستظل هناك عقبات على طول الطريق. على سبيل المثال، قد تكون حماية بيانات العملاء أكثر صعوبة من أي وقت مضى. لذلك، ستحتاج البنوك إلى التأكد من أن واجهات الذكاء الاصطناعي التي تستخدمها ملتزمة بالحماية
معلومات حساسة.
وسيكون التحدي الإضافي هو إقناع العملاء بتبني خدمات الذكاء الاصطناعي. وقد يستغرق الأمر بعض الوقت حتى يثقوا بهذه الطريقة الجديدة للخدمات المصرفية - لذا، يجب على البنوك إعطاء الأولوية للواجهات التي يمكن الوصول إليها والتي تكون بسيطة وسهلة الاستخدام، ومدعومة بالمصداقية والأمان في كل مكان.
.
إذا تم استخدامه بشكل صحيح، يمكن للذكاء الاصطناعي أن يغير الصناعة المصرفية إلى الأبد. يمكن للبنوك تسخير البيانات التي لم تكن متاحة سابقًا لإحداث ثورة في تجارب العملاء والعمليات والأرباح. لذا، فإن الطريقة التي يتعاملون بها مع الذكاء الاصطناعي قد تصنع مستقبلهم في هذا القطاع أو تحطمه. أولئك
من المرجح أن يظهر أولئك الذين يعتبرون التكنولوجيا بمثابة ميزة للعملاء كقادة الصناعة في هذا العصر القادم من الخدمات المصرفية.
- محتوى مدعوم من تحسين محركات البحث وتوزيع العلاقات العامة. تضخيم اليوم.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. تمكين نفسك. الوصول هنا.
- أفلاطونايستريم. ذكاء Web3. تضخيم المعرفة. الوصول هنا.
- أفلاطون كربون، كلينتك ، الطاقة، بيئة، شمسي، إدارة المخلفات. الوصول هنا.
- أفلاطون هيلث. التكنولوجيا الحيوية وذكاء التجارب السريرية. الوصول هنا.
- المصدر https://www.finextra.com/blogposting/25942/banking-on-digital-ais-impact-on-the-future-of-financial-services?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs
